經(jīng)營(yíng)風(fēng)險自查報告（精選10篇）

　　隨著(zhù)社會(huì )一步步向前發(fā)展，大家逐漸認識到報告的重要性，其在寫(xiě)作上有一定的技巧。其實(shí)寫(xiě)報告并沒(méi)有想象中那么難，以下是小編幫大家整理的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險自查報告，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。

　　經(jīng)營(yíng)風(fēng)險自查報告 1

　　企業(yè)是市場(chǎng)經(jīng)濟的主體，它的發(fā)展和壯大不僅為社會(huì )提供了大量就業(yè)機會(huì )，還為國家增加了稅費收入，促進(jìn)了國民經(jīng)濟的發(fā)展。然而，由于市場(chǎng)主體魚(yú)龍復雜，不講誠信現象依然存在，有些企業(yè)缺少防范意識，對經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的法律問(wèn)題了解甚少，導致經(jīng)營(yíng)風(fēng)險時(shí)有發(fā)生，主要表現在：

　　一、對合作伙伴資信情況考察不細，導致上當受騙

　　目前，有些公司是國有企業(yè)獨家投資或者合資開(kāi)辦的，但大多數商貿公司是公民個(gè)人開(kāi)辦的。一些不法商人，在申辦公司時(shí)，偽造資本證明資料，騙得注冊，或者借用他人資金注冊后又予抽逃，屬于典型的“空殼”公司。這類(lèi)公司沒(méi)有正式、真實(shí)的帳冊，開(kāi)辦者往往把公司的有效資產(chǎn)落到自己或者親屬的名下，債務(wù)由公司承擔，個(gè)人不承擔任何責任。由于一些企業(yè)對合作公司的資信情況缺乏細致、深入的調查了解，投入資金或者供給貨物后，便被不法商人占有、轉移或者揮霍，無(wú)法收回。就是起訴到法院，由于股東虛假注冊、抽逃資本和非法占有公司資產(chǎn)的證據難于收集，也無(wú)法追究股東的責任。如有兩家公司簽訂了合作經(jīng)營(yíng)煤炭合同，一公司出資50萬(wàn)元，另一公司負責經(jīng)營(yíng)，利潤共享，實(shí)際上是借貸關(guān)系。負責經(jīng)營(yíng)的公司是王某用其父母的身份證，以其父母的名義開(kāi)辦的，其任經(jīng)理。王某開(kāi)辦公司的注冊資金是向親友籌借的，驗資后即抽回償還了借款。出資公司50萬(wàn)元到帳后，王某用20萬(wàn)元償還了債務(wù)，其他款項因欠稅被稅務(wù)部門(mén)扣劃。其提出要想繼續運作，必須追加投資，使出資公司騎虎難下。

　　二、法律關(guān)系不清，對經(jīng)營(yíng)活動(dòng)把握不準，風(fēng)險增大

　　法律關(guān)系不清，錯定合同性質(zhì)和名稱(chēng)，導致雙方當事人的權利和義務(wù)及應承擔的責任無(wú)法確定。如，某集體企業(yè)與一民營(yíng)公司做買(mǎi)賣(mài)，集體企業(yè)出資40萬(wàn)元，由對方購買(mǎi)煤炭，提供儲煤場(chǎng)地和工具，集體企業(yè)負責銷(xiāo)售煤炭，利潤三七分成，屬于合作經(jīng)營(yíng)合同。而在操作中，集體企業(yè)卻與民營(yíng)公司簽訂了煤炭購銷(xiāo)合同和場(chǎng)地使用合同。在合同履行中，該民營(yíng)公司擅自在煤炭中摻入沙石，強行銷(xiāo)售煤炭，集體企業(yè)蒙受巨大經(jīng)濟損失。無(wú)論從買(mǎi)賣(mài)合同，還是從場(chǎng)地租賃合同，對方均無(wú)違約之處，無(wú)法追究對方責任。如果以合作經(jīng)營(yíng)簽訂合同，則對方存在嚴重違約，依法可以解除合同，并要求對方賠償損失。

　　三、樂(lè )觀(guān)簽約，缺乏風(fēng)險評估及保護措施，一旦形成糾紛，損失難免

　　在經(jīng)營(yíng)中，缺乏對經(jīng)營(yíng)項目風(fēng)險評估，好多項目沒(méi)有對合作伙伴的資產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、信譽(yù)情況進(jìn)行評估，沒(méi)有對發(fā)生糾紛解決途徑、方法進(jìn)行必要的研究和效果上的考量。簽訂合同時(shí)，沒(méi)有約定糾紛解決的方式，或者約定了不利于己方的解決方式。大多數合同沒(méi)有要求對方提供擔保，或者雖然對方提供了擔保，但因未依法辦理登記手續而歸于無(wú)效。

　　四、盲目聯(lián)營(yíng)，陷入聯(lián)營(yíng)陷阱

　　資金實(shí)力強的企業(yè)，往往是各方招商引資的對象，面對復雜的情況，稍有不慎，一旦投入資金，便會(huì )陷入矛盾和糾紛之中。如，某公司用600萬(wàn)元購買(mǎi)某商城的房屋，并以此為投資，與該商城聯(lián)營(yíng)設立公司，經(jīng)營(yíng)裝飾材料市場(chǎng)。由于聯(lián)營(yíng)前，沒(méi)有認真調查商城對市場(chǎng)房屋是否享有所有權，也沒(méi)有將房屋產(chǎn)權辦到聯(lián)營(yíng)公司名下，導致在以后的經(jīng)營(yíng)中糾紛不斷，市場(chǎng)的投資人、施工單位通過(guò)訴訟手段取得了對市場(chǎng)房屋的租賃收費權，致使聯(lián)營(yíng)公司無(wú)房可管，無(wú)費可收，造成該公司600萬(wàn)元投資被架空。

　　五、對合同履行重視不夠，導致后續工作被動(dòng)

　　有的企業(yè)對合同的履行不夠重視，導致合同不能履行的責任不清，應收帳款得不到及時(shí)收回。如某建筑企業(yè)為某大學(xué)城建設校舍，部分校舍已投入使用，拖欠工程款上千萬(wàn)元。由于建設方拖欠設計院、勘探等部門(mén)費用，這些部門(mén)拒絕向建筑企業(yè)提供有關(guān)資料，致使無(wú)法形成工程竣工驗收報告。建設方以建筑企業(yè)不提供竣工驗收報告為由，拖延對工程的驗收和決算。工程沒(méi)有決算，就無(wú)法確定建設方欠款確切的數額，作為施工方的建筑企業(yè)就無(wú)法主張權利。經(jīng)過(guò)多次談判，最終不得不以延長(cháng)付款期限為代價(jià)，換取對方對工程款的決算。

　　六、對應收帳款催討不力，導致風(fēng)險或者損失

　　一是超過(guò)訴訟時(shí)效，喪失勝訴權。如一企業(yè)與邢某做水泥生意，20xx年8月17日邢某出具了16萬(wàn)元的欠條。20xx年該企業(yè)向法院起訴，稱(chēng)多次催要過(guò)貨款，20xx年邢某曾經(jīng)給付了1萬(wàn)貨款。但由于當時(shí)沒(méi)有對貨款重新簽認，事后對方又不承認，無(wú)證據證實(shí)訴訟時(shí)效已中斷。從出具欠條之日起至提起訴訟，已超過(guò)2年普通訴訟時(shí)效的規定，企業(yè)喪失了勝訴權。二是由于貨款拖欠時(shí)間過(guò)長(cháng)，欠款企業(yè)發(fā)生重大經(jīng)濟糾紛或者經(jīng)營(yíng)狀況惡化，甚至破產(chǎn)，喪失償還能力。

　　七、訴訟措施不當，導致案件敗訴或者無(wú)法執行

　　一是選擇起訴對象不當，導致訴訟請求被駁回。如某水泥廠(chǎng)訴張某買(mǎi)賣(mài)合同糾紛一案中，水泥的買(mǎi)受方是某裝飾建材市場(chǎng)，由于該市場(chǎng)不具備法人和其它組織的資格，不能作為訴訟主體。張某僅是買(mǎi)賣(mài)水泥合同經(jīng)辦人，起訴張某顯然是選擇訴訟主體錯誤。按照法律規定，某建材市場(chǎng)的債務(wù)應由其開(kāi)辦人負責。

　　二是沒(méi)有申請財產(chǎn)保全措施，導致被告人的財產(chǎn)被其轉移、處分或者被其它法院查封、凍結，失去了償還債務(wù)的機會(huì )。

　　三是有關(guān)事項沒(méi)有保留書(shū)面材料或者材料丟失，導致無(wú)法向法庭提供證據；舉證不全面或者不及時(shí)，導致超過(guò)舉證期限而失權。

　　四是經(jīng)過(guò)訴訟程序勝訴后，沒(méi)有在法定期限內向法院申請執行，使生效的判決、調解喪失強制執行的效力。

　　為了提高企業(yè)對經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的識別、防范能力，促進(jìn)企業(yè)健康的發(fā)展，提出以下對策建議：

　　第一，加強對經(jīng)營(yíng)管理人員法律知識的培訓，提高運用法律解決問(wèn)題的能力。

　　第二，建立兼職或者專(zhuān)職的法律顧問(wèn)隊伍，加強對合同簽訂、履行的法律審查。企業(yè)可根據本單位人員和業(yè)務(wù)量等狀況，設立專(zhuān)職或者兼職法律顧問(wèn)，具體負責對合同簽訂、履行的法律審查和訴訟代理工作。未經(jīng)法律顧問(wèn)審查同意，不得簽訂和變更合同。

　　第三，認真審查合作方的資信情況，謹防上當受騙。簽訂合同前，要對合作方的工商登記、資產(chǎn)、信譽(yù)及經(jīng)營(yíng)狀況進(jìn)行認真調查，對于公民個(gè)人開(kāi)辦或控制、無(wú)資產(chǎn)、操作不規范的有限責任公司，要盡量規避。對于資信情況不明朗，但確有合作必要的，要通過(guò)嚴格財物控制、同時(shí)履行、對方提供擔保等方式予以防范和化解風(fēng)險。

　　第四，密切關(guān)注合同履行過(guò)程，確保合同履行善始善終。生意的運作過(guò)程實(shí)質(zhì)上是合同的履行過(guò)程。合同一經(jīng)簽訂成立，即具有法律效力，必須按照合同的約定履行；變更合同，須經(jīng)雙方當事人協(xié)商一致，否則就要承擔相應的法律后果。

　　第五，慎重開(kāi)展緊密型、法人型聯(lián)營(yíng)業(yè)務(wù)，預防聯(lián)營(yíng)風(fēng)險。在緊密型、法人型聯(lián)營(yíng)中，有的是聯(lián)營(yíng)各方組成新的法人企業(yè)，有的是以一方企業(yè)的名義對外經(jīng)營(yíng)，對緊密型、法人型聯(lián)營(yíng)項目要慎重。對于有些項目確實(shí)需要聯(lián)營(yíng)的，盡量采取協(xié)作型聯(lián)營(yíng)即合作經(jīng)營(yíng)的方式進(jìn)行，通過(guò)簽訂合作協(xié)議，明確約定雙方各自的權利和義務(wù)，各自對外承擔法律責任。

　　第六，加強應收帳款的監督和檢查，建立應收帳款管理的長(cháng)效機制。一是加強財務(wù)部門(mén)日常對應收帳款的統計和分析，及時(shí)報告應收帳款情況，控制應收帳款規模；二是定期召開(kāi)有主管領(lǐng)導、經(jīng)營(yíng)管理人員、法律顧問(wèn)、財務(wù)人員參加的企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)及應收帳款情況分析會(huì )，對合同的履行、資金回收、存在的風(fēng)險等情況進(jìn)行研究，提出應對措施。對于沒(méi)有還款誠意，有較大風(fēng)險的應收帳款，應及時(shí)向法院起訴，以減少和避免經(jīng)濟損失；三是制定應收帳款的催收、簽認、資料保管等具體操作規范，保全證據，完善法律手續；四是把應收帳款作為考核企業(yè)及經(jīng)營(yíng)管理人員業(yè)績(jì)的主要內容，并與工資、獎金掛鉤，充分調動(dòng)企業(yè)和經(jīng)營(yíng)管理人員的積極性；五是建立玩忽職守、濫用職權追究制度，對于不盡職責、濫用權利、貪圖私利，造成重大經(jīng)濟損失的，要依法追究責任人的行政或者法律責任。從而形成應收帳款管理、回收的長(cháng)效機制，有利有節的開(kāi)展工作。

　　第七，視債務(wù)人的經(jīng)營(yíng)狀況和對債務(wù)的態(tài)度，確定清欠方案

　　當發(fā)生糾紛時(shí)，通過(guò)協(xié)商解決，實(shí)行各方利益的雙贏(yíng)，是最理想的狀態(tài)。但是，必須有通過(guò)訴訟手段解決糾紛的心理和技術(shù)準備，一旦出現對方以種種理由推脫，遲遲不予落實(shí)，或避而不見(jiàn)；經(jīng)營(yíng)狀況嚴重惡化，有停產(chǎn)停業(yè)可能；債務(wù)人欠債較多，有可能被起訴；或已經(jīng)涉及重大訴訟，且訴訟進(jìn)程表明其將敗訴等情況，應及時(shí)啟動(dòng)訴訟程序，以避免和減少損失。向法院起訴清理外欠款，要做好以下事項：

　　一是要選擇好訴訟主體。

　　1、債務(wù)人已經(jīng)歇業(yè)、被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執照，無(wú)力償還債務(wù)，這就要調查債務(wù)人在工商登記時(shí)注冊資金是否到位，如果虛假出資，驗資機構虛假驗資，金融機構提供虛假驗資證明，依法應當承擔侵權責任。把債務(wù)人的.開(kāi)辦單位或者股東、驗資機構、金融機構與債務(wù)人一并起訴。

　　2、法人資格濫用，如人格混同、公司財產(chǎn)不分、虛假股東等，就要揭開(kāi)公司的面紗，請求股東承擔債務(wù)償還責任。

　　3、有的負債企業(yè)通過(guò)企業(yè)改制的機會(huì )逃廢債務(wù)，這就需要針對其改制的具體情況，選擇起訴對象，訴請改制后的新企業(yè)、負債企業(yè)的投資人承擔責任。

　　4、行使代位權，起訴次債務(wù)人。依照合同法第七十三條規定，因債務(wù)人怠于行使其到期債權，對債權人造成損害的，債權人可以向人民法院請求以自己的名義代位行使債務(wù)人的債權。

　　二是弄清糾紛性質(zhì)，確定訴訟請求。決定起訴時(shí)，要研究合同糾紛的性質(zhì)，是買(mǎi)賣(mài)合同糾紛，還是合作合同糾紛；是借款合同，還是聯(lián)營(yíng)合同糾紛。然后再確定訴訟主張和請求，是主張合同有效，還是主張合同無(wú)效；是主張繼續履行，還是主張終止合同；是主張賠償損失，還是主張支付違約金，以及請求的金額等。

　　三是注意收集、提供有關(guān)證據。依照法律的規定，誰(shuí)主張誰(shuí)舉證，主張權利要有證據支持，否則，要承擔敗訴的法律后果。因此，要保留好合同書(shū)、運單、結算憑證等文書(shū)原件，及時(shí)向法院提供。

　　四是盡量收集對方的財產(chǎn)線(xiàn)索，及時(shí)申請財產(chǎn)保全。依照我國民事訴訟法的規定，債權人在訴訟前或訴訟過(guò)程中，可以向法院提出財產(chǎn)保全申請，請求法院查封、扣押、凍結對方的財產(chǎn)。受訴法院一旦對財產(chǎn)實(shí)施了保全措施，任何單位和個(gè)人不得動(dòng)用，其他法院也不得重復保全�？梢�(jiàn)，申請財產(chǎn)保全有利于保護自己的債權。

　　五是判決書(shū)、調解書(shū)生效后，在法定期限內申請執行。依照我國民事訴訟法的規定，申請執行的期限，從法律文書(shū)規定履行期間最后一日起，對方為公民的為一年，對方為法人或者其他組織的為六個(gè)月。超過(guò)法定期限申請執行的，法院將不予受理。

　　當然，還要有訴訟風(fēng)險意識。訴訟不是萬(wàn)能的，訴訟與經(jīng)營(yíng)一樣也有風(fēng)險，當出現簽訂的合同有瑕疵、有關(guān)證據滅失、超過(guò)訴訟時(shí)效等情況時(shí)，法院就不會(huì )支持你的訴訟請求；債務(wù)人確無(wú)財產(chǎn)清償債務(wù)或者其進(jìn)入破產(chǎn)程序時(shí)，勝訴的判決也無(wú)法得到執行。

　　經(jīng)營(yíng)風(fēng)險自查報告 2

　　為進(jìn)一步加強公司合規經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的管控，有效化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險隱患，根據XXX文件的要求，我中支于20xx年8月8日-20xx年8月21日對20xx年1月至20xx年7月期間合規情況進(jìn)行了風(fēng)險排查，現將排查情況匯報如下：

　　一、關(guān)于“小金庫”的自查

　　經(jīng)查：我中支無(wú)“小金庫”。

　　二、中介清理自查

　　1、關(guān)于對專(zhuān)業(yè)保險代理、兼業(yè)保險中介機構代理業(yè)務(wù)的自查情況。20xx年1月份以來(lái)，我公司一直尋求與部分銀行進(jìn)行銀保合作，由于部分銀行自身已經(jīng)經(jīng)營(yíng)保險業(yè)務(wù)，有的銀行在協(xié)調的過(guò)程中存在較大的分歧，因此，截至年底沒(méi)有與銀行簽訂中介代理業(yè)務(wù)。自20xx年以后，在總對總協(xié)議的基礎上，我公司逐步與工商銀行、農業(yè)銀行開(kāi)始進(jìn)行業(yè)務(wù)洽談，20xx年開(kāi)展了很少業(yè)務(wù)，但是銷(xiāo)管系統上線(xiàn)后因為這兩家銀行都沒(méi)有提供相關(guān)的有效證件所以系統中沒(méi)再維護，現在也沒(méi)再辦理業(yè)務(wù)。

　　2、在自查個(gè)人代理業(yè)務(wù)中發(fā)現存在的問(wèn)題

　　因為公司業(yè)務(wù)人員個(gè)稅扣的比較多，有15個(gè)人為了避稅把直銷(xiāo)業(yè)務(wù)虛掛到個(gè)人代理人業(yè)務(wù)上去，牽扯保單5632份、保費891.11萬(wàn)元、手續費67.43萬(wàn)元，我們查出后已經(jīng)批評教育，他們保證以后不再犯類(lèi)似錯誤。公司領(lǐng)導高度重視在大會(huì )上作了嚴厲指示，以后工作中堅決杜絕虛掛代理人的現象，違反者嚴肅處理。

　　3、對發(fā)現的問(wèn)題的.整改措施。

　　一是重新審核、完善保險代理協(xié)議和保險代理人檔案。接到通知后。我們對保險代理人檔案信息的真實(shí)性、完整性進(jìn)行了自查，對《保險代理人協(xié)議》進(jìn)行了審核，使保險代理人雙證齊全有效，管理符合《保險法》和《保險公司中介業(yè)務(wù)違法行為出罰辦法》的要求。

　　二是進(jìn)一步完善了保險代理人法律法規和職業(yè)道德的培訓制度。今年以來(lái)，公司不斷強化了保險代理人培訓檔案管理，對保險代理人資格進(jìn)行了審查，及時(shí)做好保險代理人從業(yè)資格證書(shū)的換發(fā)工作，同時(shí)，加強保險代理人的業(yè)務(wù)學(xué)習和合規教育培訓工作，建立健全了中介業(yè)務(wù)管理的長(cháng)效機制。

　　三、銷(xiāo)售費用管理自查

　　經(jīng)查：我中支20xx年發(fā)生銷(xiāo)售費用共計75.26萬(wàn)元。20xx年1-6月發(fā)生銷(xiāo)售費用425045元，所有費用都是據實(shí)列支，經(jīng)過(guò)認真核查，所報銷(xiāo)銷(xiāo)售費用發(fā)票真實(shí)，不存在虛構經(jīng)濟事項的現象。

　　四、工資總額管理自查

　　1、薪資總額管理情況：

　　工資制度是嚴格按照總分公司的薪資管理辦法執行，并按照要求制定了中支公司薪資考核實(shí)施方案，所有員工工資均按照制度執行。工資支付全部從HR系統發(fā)放到員工個(gè)人銀行卡上，不存在通過(guò)虛列業(yè)務(wù)績(jì)效支付銷(xiāo)售費用從而虛增職工工資總額。

　　2、社會(huì )保險費繳納情況：

　　公司按照規定為所有正式員工每月按時(shí)足額的繳納社會(huì )保險，不存在少報、瞞報未按規定申報、繳納社會(huì )保險的現象，在社保繳費基數的核準方面加強與當地社保部門(mén)的溝通，爭取有利政策，避免給公司造成損失。

　　經(jīng)營(yíng)風(fēng)險自查報告 3

　　根據省行及銀監局《關(guān)于對全省銀行業(yè)機構經(jīng)營(yíng)風(fēng)險狀況開(kāi)展大檢查的緊急通知》要求，我行成立自查工作領(lǐng)導小組，組織有關(guān)人員針對支行實(shí)際情況，制定檢查方案，對20xx年以來(lái)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險狀況進(jìn)行全面自查，現將自查情況匯報如下：

　　一、檢查工作領(lǐng)導小組成員

　　組長(cháng)：

　　副組長(cháng)：

　　組員：

　　二、檢查的主要內容及范圍

　　20xx年1月1日-20xx年3月末的會(huì )計、結算、現金管理方面、信貸資產(chǎn)方面、財務(wù)會(huì )計方面、國際業(yè)務(wù)方面。

　　三、檢查方式

　　主要采取調閱會(huì )計、信貸檔案，抽查會(huì )計傳票和帳簿與現場(chǎng)檢查相結合方式。

　　四、檢查情況

　　按照省行及銀監局下達的檢查工作要點(diǎn)和省行營(yíng)業(yè)部下達的自查工作方案要求，對照我行的具體情況，主要對本外幣、會(huì )計結算、信貸資產(chǎn)、財務(wù)會(huì )計等方面進(jìn)行自查。

　　總體來(lái)看，我行能夠按照人民銀行批準的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍合規開(kāi)展業(yè)務(wù)，在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，無(wú)違反國家法律法規，危害國家和公眾利益的現象發(fā)生，各部門(mén)在制定相關(guān)的崗位職責和內控制度時(shí)，均符合上級行和銀行監管部門(mén)的相關(guān)要求，無(wú)抵觸條款。在會(huì )計結算方面：支行營(yíng)業(yè)廳按照省市行的業(yè)務(wù)管理要求和相關(guān)制度制定本行的內控管理制度和審批制度，遵循“統一管理，逐級審批”原則，對各項業(yè)務(wù)，尤其是大額現金、轉賬業(yè)務(wù)、沖抹賬業(yè)務(wù)、查詢(xún)凍結、扣劃業(yè)務(wù)、開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)業(yè)務(wù)等風(fēng)險業(yè)務(wù)及審批授權制度做到逐級審核，層層把關(guān)。在日常辦理各項業(yè)務(wù)時(shí)，嚴格遵守“支付結算制度”、“聯(lián)行制度”、“人民銀行結算賬戶(hù)管理辦法”和“中國農業(yè)銀行會(huì )計結算制度和現金制度”，保證每筆業(yè)務(wù)合法合規；在信貸資產(chǎn)方面，組織客戶(hù)經(jīng)理部、信貸管理部相關(guān)人員落實(shí)新貸款規則及《商業(yè)銀行法》《擔保法》、《貸款通則》、《商業(yè)銀行實(shí)施統一授信制度索引》、《商業(yè)銀行授權、授信管理暫行辦法》等法律法規，強化貸前調查的盡職性，貸時(shí)審查的審慎性，貸后管理的有效性；在財務(wù)會(huì )計方面：支行按上級行規定，及時(shí)編報財務(wù)計劃，并經(jīng)有權部門(mén)審批后執行；在費用開(kāi)支方面，執行“一支筆”審批制度，嚴格將費用開(kāi)支控制在上級行核批的費用指標內。對各項營(yíng)業(yè)收入、成本與費用，各項資產(chǎn)減值準備的計提，按照國家有關(guān)法律法規和上級行的制度規定及時(shí)提起，無(wú)虛報利潤，虛增收益的現象。在國際業(yè)務(wù)方面，支行始終按照國家外管政策的要求，合規經(jīng)營(yíng)，無(wú)超范圍，超權限辦理業(yè)務(wù)現象存在，國際業(yè)務(wù)部門(mén)制定內控制度和崗位責任制，對售付匯業(yè)務(wù)、結匯業(yè)務(wù)、開(kāi)證業(yè)務(wù)設立二級審批，做到互相監督，互相制約，保證外幣業(yè)務(wù)健康穩健的發(fā)展。

　　在此次檢查中，也發(fā)現存在一些問(wèn)題：

　　1、會(huì )計結算現金管理方面

　�。�1）抹賬程序操作有誤，存在逆程序操作現象：

　　20xx年1月5日XX記賬傳票抹賬，1c0b003記賬傳票重記；

　　20xx年6月1日1c0h00傳票重記，1c0h00抹賬。

　�。�2）部分柜員未堅持“一日三碰庫（箱）”制度

　　1c06柜員11月8日和11月10日各少1次碰庫。

　�。�3）柜員休假，短期離職，現金箱余額未清零。

　�。�4）對賬單回收率較低，未達標準，且貸款戶(hù)一直未發(fā)放對賬單。

　�。�5）未按規定設置安全金庫：未為儲蓄柜員配置備用金庫，日間辦理業(yè)務(wù)時(shí)，將備用金庫堆放在柜臺下的安全隱藏臺內。

　�。�6）未按規定設置計算機設備定期檢查和報廢登記簿。

　�。�7）自律監管工作內容涉及面不全，且未使用統一制式監管登記簿。

　　2、在財務(wù)會(huì )計方面

　�。�1）長(cháng)期國家債券（國債）未按季計提利息，計入當期長(cháng)期投資收益。

　�。�2）工資發(fā)放未通過(guò)應付工資科目核算。

　�。�3）財務(wù)傳票章戳不全，記載不規范。

　�。�4）20xx年未按規定設立低值易耗品使用保管臺賬。

　�。�5）20xx年1月-11月末，長(cháng)期待攤費用余額11400元，未按季攤銷(xiāo)。

　　3、在國際業(yè)務(wù)方面

　�。�1）結售匯敝口頭寸超限額，20xx年9月4日美元結售匯科目余額為73294.79元，超省行規定限額。

　�。�2）保證金帳戶(hù)使用不規范，XXXX化工有限公司及其項目部開(kāi)立的信用證保證金帳戶(hù)在20xx年1月1日-12日期間辦理過(guò)人民幣結算業(yè)務(wù)。

　　4.信貸方面

　　20xx年至20xx年3月，XX支行信貸部門(mén)發(fā)生公司類(lèi)貸款業(yè)務(wù)xx筆，其中新增貸款5筆，轉貸業(yè)務(wù)1 筆。承兌匯票業(yè)務(wù)1筆（已收回），小額貸款筆。至20xx年3月支行信貸總額xx萬(wàn)元。按五級貸款分類(lèi)管理；正常類(lèi)貸款xx萬(wàn)元，關(guān)注類(lèi)貸款xx萬(wàn)元，次級類(lèi)貸款xx萬(wàn)元，可疑類(lèi)貸款xx萬(wàn)元，損失類(lèi)貸款xx萬(wàn)元。

　　下面把20xx年業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理檢查中信貸自查階級的工作及發(fā)現的問(wèn)題匯總如下：

　　1、核實(shí)支行全部信貸資產(chǎn)質(zhì)量通過(guò)檢查核對20xx年末及20xx年3月項目電報，會(huì )計報表于信貸資產(chǎn)質(zhì)量監測表中統計的`貸款質(zhì)量的數據一致，貸款形態(tài)調整基本上及時(shí)準確合規，借新還舊符合人民銀行的有關(guān)規定。

　　2、信貸業(yè)務(wù)流程進(jìn)行內控檢查

　　20xx年至20xx年3月，支行按上級行要求對所轄的客戶(hù)信用評級共計 筆，經(jīng)查無(wú)人為調高客戶(hù)信用等級的行為�？蛻�(hù)統一授信制度能夠貫徹執行，支行信貸各環(huán)節管理中，包括信貸調查、審查、審議、審批，發(fā)放、貸后管理中實(shí)行審貸崗位分離，定期召開(kāi)貸審會(huì )，向上級行實(shí)行備案或報備，執行了主責任人制。

　　貸款中發(fā)現：

　　(1）貸款調查中貸前人行咨詢(xún)系統查詢(xún)不及時(shí)，一部分貸款出現漏查，晚查的問(wèn)題。

　�。�2）貸款檔案尚待規范。檔案交接不規范，檔案歸檔過(guò)程中或缺檔案管理員簽章、或缺移交人、監交人的簽章，大部分檔案未打頁(yè)碼。

　�。�3）個(gè)別貸款監管不到位，對企業(yè)的經(jīng)營(yíng)、生產(chǎn)資金流向等情況了解膚淺，貸后檢查材料過(guò)于簡(jiǎn)單，流于形式。

　　經(jīng)過(guò)10余天的突擊檢查，支行本著(zhù)實(shí)事求是的工作態(tài)度，對20xx年以來(lái)信貸、財務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節進(jìn)行清理，充分暴露支行工作中所存在的問(wèn)題，依據相關(guān)文件規定，對貸款發(fā)放的程序，貸款的調查，審查、審批、貸后等方面以及信貸的授權、授信、審批權限等進(jìn)行一一檢查，支行將本著(zhù)邊查邊改的原則，對支行能夠解決的問(wèn)題自行解決，支行解決不了的問(wèn)題請示報告研究解決的辦法。我們繼續組織全體相關(guān)人員學(xué)習省市行的有關(guān)文件，對照規則找不足、改錯誤，為今后的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理的正規化打下良好的基礎。

　　經(jīng)營(yíng)風(fēng)險自查報告 4

　　我公司全名為阜陽(yáng)市阜康醫療設備有限公司，根據《安徽省重點(diǎn)監管醫療器械經(jīng)營(yíng)企業(yè)質(zhì)量信用分類(lèi)管理辦法（暫行）》的要求，制定自查報告，報告內容如下：

　　一、人員與機構

　　公司法人代表、企業(yè)負責人王明團了解醫療器械監督管理的法律、法規等。

　　公司質(zhì)量負責人郭進(jìn)京畢業(yè)于蚌埠醫學(xué)院，醫學(xué)檢驗專(zhuān)業(yè)，本科學(xué)歷；售后主管王士峰，畢業(yè)于安徽工業(yè)大學(xué)，機電工程專(zhuān)業(yè)，大專(zhuān)學(xué)歷。目前均在職在崗，沒(méi)有在其它公司兼職。

　　二、場(chǎng)地與設施

　　場(chǎng)地為商住兩用樓，地址：安徽省潁泉區阜陽(yáng)工業(yè)園管莊路東側6號，使用面積與國家規定相符，辦地場(chǎng)所配有電腦、電話(huà)、網(wǎng)線(xiàn)、桌椅、文件柜等，且擺放整齊、合理。

　　倉庫內整潔衛生，通風(fēng)、明亮。有溫度計、安全照明、消防等設施。還有防塵、防潮、防污染和防蟲(chóng)及消毒區等。內有黃、綠、紅三色標識。

　　三、制度與記錄

　　1．公司建立了管理制度，制度內容完整，便于日后管理。

　　2．公司收集并保存有醫療器械監督管理的法規、規章及相關(guān)的'文件。

　　3．公司建立了供貨方案，有購銷(xiāo)憑證及質(zhì)量保證協(xié)議。

　　4．公司建立了質(zhì)量問(wèn)題投訴、查詢(xún)制度，及時(shí)負責地處理用戶(hù)投訴并做好記錄。

　　5．公司建立了客戶(hù)檔案，設立了質(zhì)量跟蹤卡。

　　經(jīng)營(yíng)風(fēng)險自查報告 5

xx市社保管理中心：

　　我藥店收到（閩人文212號）文件后，高度重視，認真學(xué)習該文件，深刻領(lǐng)會(huì )文件精神，并結合《福建省人力資源和社會(huì )保障廳關(guān)于開(kāi)展定點(diǎn)醫療服務(wù)行為專(zhuān)項檢查的通知》要求，對照本藥店的實(shí)際情況，進(jìn)行醫保服務(wù)工作自查。本店遵照“醫保協(xié)議”和相關(guān)法律法規，從各方面嚴格遵守，達到規定的要求，現將自查情況匯報如下：

　　一、人員資質(zhì)條件方面：

　　因本店經(jīng)營(yíng)有處方藥、甲類(lèi)非處方藥，質(zhì)量負責人xxx，本店的銷(xiāo)售人員持有食品藥品監督局頒發(fā)的《職業(yè)資格證書(shū)》，取得了上崗資格。

　　二、在經(jīng)營(yíng)方式、范圍方面：

　　沒(méi)有超范圍經(jīng)營(yíng)，本店所有品種都在合理規定范圍內，沒(méi)有銷(xiāo)售屬?lài)�家嚴令禁止銷(xiāo)售的藥品、器械。

　　三、藥品的分類(lèi)管理方面：

　　嚴格遵照國家處方藥和非處方藥分類(lèi)管理的有關(guān)條例，處方藥和非處方藥分柜銷(xiāo)售，已明確規定醫生處方銷(xiāo)售的藥品，一律憑處方銷(xiāo)售，同時(shí)設立非處方藥品專(zhuān)柜，貼有明顯的區域標識。

　　四、藥品廣告及咨詢(xún)服務(wù)方面：

　　首先遵照執行《藥品廣告安全審查辦法》等規定，不發(fā)布任何未經(jīng)許可審批的各種藥品廣告，不銷(xiāo)售因嚴重虛假宣傳被食品藥品監督部門(mén)采取強制措施暫停在轄區內銷(xiāo)售的.藥品，在藥品銷(xiāo)售中正確介紹藥品的性能、用途、禁忌及注意事項，沒(méi)有夸大藥品療效，不以非藥品以藥品向顧客介紹和推薦。

　　五、藥品質(zhì)量管理方面：

　　根據市醫保中心制定的管理制度，本店認真制定有關(guān)藥品管理制度，嚴格按照細則運行，建立健全各項藥品質(zhì)量管理記錄，同時(shí)建立各項藥品質(zhì)量管理檔案，確保經(jīng)營(yíng)的藥品質(zhì)量，店堂明示處懸掛《服務(wù)公約》，公布監督電話(huà)，設顧客意見(jiàn)薄，保證服務(wù)質(zhì)量。

　　在今后，我藥店將進(jìn)一步強化本店員工的有關(guān)醫保刷卡方面法律意識、責任意識和自律意識，自覺(jué)、嚴格遵守和執行基本醫療保險各項政策規定，加強內部管理，為建立我市醫療保險定點(diǎn)零售藥店醫保險刷卡誠信服務(wù)、公平競爭的有序環(huán)境起模范帶頭作用，切實(shí)為廣大參保人員提供高效優(yōu)質(zhì)的醫保刷卡服務(wù)，確保藥店的健康運行。

　　經(jīng)營(yíng)風(fēng)險自查報告 6

　　根據省分行和銀監局關(guān)于開(kāi)展整治不規范經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的通知精神，我行成立了專(zhuān)項整治工作領(lǐng)導小組和工作小組，制定了不規范經(jīng)營(yíng)專(zhuān)項治理工作實(shí)施方案，嚴格遵照時(shí)間表詳細安排專(zhuān)項整治工作，做到統一領(lǐng)導、統一時(shí)間、統一步驟、統一要求。

　　從3月1日起，我行組將“七不準”、“四公開(kāi)”具體內容在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所醒目位置懸掛、張貼，以更好地接受公眾監督。經(jīng)過(guò)自查，我行沒(méi)有違反“七不準”、“四公開(kāi)”的相關(guān)規定�，F將具體的自查工作和今后活動(dòng)安排匯報如下：

　　一、自查工作

　　一是加強組織，成立工作領(lǐng)導小組，督導各項工作有序開(kāi)展；

　　二是通過(guò)下發(fā)文件、組織培訓、現場(chǎng)宣講等多種方式統一員工思想，加強員工制度學(xué)習及合規經(jīng)營(yíng)意識的培養；

　　三是積極開(kāi)展經(jīng)營(yíng)部門(mén)自查、管理部門(mén)復查等全方位檢查，不留死角；

　　四是及時(shí)張貼告示，將“七不準”、“四公開(kāi)”、“舉報電話(huà)”等內容公開(kāi)告知顧客，接受監督；

　　五是對于此次活動(dòng)中發(fā)現的問(wèn)題及時(shí)報告與整改，確保問(wèn)題解決到位；

　　六是積極開(kāi)展系列宣傳，提升銀行形象；

　　七是不斷加強對實(shí)體經(jīng)濟發(fā)展的支持，維護金融生態(tài)，防范金融風(fēng)險，建立合規經(jīng)營(yíng)的長(cháng)效機制。

　　二、下一步整治不規范經(jīng)營(yíng)活動(dòng)工作安排

　　銀監會(huì )新近頒發(fā)的“七不準”、“四公開(kāi)”是我們職業(yè)操守的底線(xiàn)，同時(shí)我們應該有更高的`標準和追求。

　　一是以更大的擔當肩負起國有銀行的社會(huì )責任。堅持為社會(huì )公眾提供最基本的公共金融服務(wù)，做到基本公共服務(wù)的均等化、普惠化，為弱勢群體提供特惠化服務(wù)。根據社會(huì )需求和商業(yè)可持續原則，擴充渠道、降低成本、提升服務(wù)；

　　二是堅決維護金融消費者權益。將客戶(hù)滿(mǎn)意度作為衡量全行一切工作的基本尺度，進(jìn)一步完善客戶(hù)投訴的快速反應機制，推行首問(wèn)負責制和“問(wèn)題到我為止”的內部約束，將客戶(hù)投訴的解決和處理作為推動(dòng)工作的基本動(dòng)力；

　　三是堅持服務(wù)地方經(jīng)濟。牢固樹(shù)立“產(chǎn)業(yè)興、銀行興”的理念，加快信貸資源投入地方經(jīng)濟的進(jìn)度和力度，最大限度地滿(mǎn)足地方經(jīng)濟的融資需求，緊緊圍繞地方經(jīng)濟和民生領(lǐng)域，持續推進(jìn)流程設計、產(chǎn)品創(chuàng )新和服務(wù)優(yōu)化工作；

　　四是提供物有所值的金融服務(wù)。把有效服務(wù)放在首位，推進(jìn)更為嚴格的成本管理，切實(shí)為客戶(hù)提供貨真價(jià)實(shí)、質(zhì)價(jià)相符的服務(wù)，在銀行創(chuàng )造價(jià)值的同時(shí)，也為客戶(hù)創(chuàng )造更多的價(jià)值。通過(guò)我們的持續努力，打造令人尊敬的現代金融企業(yè)。

　　經(jīng)營(yíng)風(fēng)險自查報告 7

　　我店xx藥房xx縣xx連鎖店，收到x食藥監〔20xx〕xx號文件后，高度重視，認真學(xué)習該文件，深刻領(lǐng)會(huì )文件精神，根據國家食品藥品監督管理局《關(guān)于加強藥品零售經(jīng)營(yíng)監管有關(guān)問(wèn)題的通知》，我店根據x縣食品藥品監督管理局下發(fā)的《關(guān)于開(kāi)展藥品零售企業(yè)專(zhuān)項檢查的通知》的精神，我藥店結合通知，對照本藥店的實(shí)際情況，進(jìn)行了認真對照檢查。本店遵照《藥品經(jīng)營(yíng)質(zhì)量管理規范》的規定，從各方面嚴格遵守，達到規定的要求，現將自查整改報告如下：

　　一、人員資質(zhì)條件方面：

　　因本店經(jīng)營(yíng)有處方藥、甲類(lèi)非處方藥，質(zhì)量負責人xxx，本店的銷(xiāo)售人員持有食品藥品監督局頒發(fā)的《職業(yè)資格證書(shū)》，取得了上崗資格。

　　二、在經(jīng)營(yíng)方式、范圍方面：

　　沒(méi)有超范圍經(jīng)營(yíng)，本店所有品種都在合理規定范圍內，沒(méi)有銷(xiāo)售屬?lài)�家嚴令禁止銷(xiāo)售的'藥品、器械，沒(méi)有出租或轉讓柜臺，以代銷(xiāo)產(chǎn)品，非本店營(yíng)業(yè)人員不得銷(xiāo)售或宣傳推銷(xiāo)藥品。

　　三、藥品的分類(lèi)管理方面：

　　嚴格遵照國家處方藥和非處方藥分類(lèi)管理的有關(guān)條例，處方藥和非處方藥分柜銷(xiāo)售，已明確規定醫生處方銷(xiāo)售的藥品，一律憑處方銷(xiāo)售，同時(shí)設立非處方藥品專(zhuān)柜，貼有明顯的區域標識。

　　首先遵照執行《藥品廣告安全審查辦法》等規定，不發(fā)布任何未經(jīng)許可審批的各種藥品廣告，不銷(xiāo)售因嚴重虛假宣傳被食品藥品監督部門(mén)采取強制措施暫停在轄區內銷(xiāo)售的藥品，在藥品銷(xiāo)售中正確介紹藥品的性能、用途、禁忌及注意事項，沒(méi)有夸大藥品療效，不以非藥品以藥品向顧客介紹和推薦。

　　四、藥品購進(jìn)渠道方面：

　　原則上向所屬的連鎖公司配送，在貨源不齊的情況下，向附近取得GSP認證的、有合法經(jīng)營(yíng)資格的企業(yè)采購，并索要供貨企業(yè)的相關(guān)資質(zhì)及合法票證備查，同時(shí)做好藥品的購進(jìn)驗收記錄。

　　在以后的經(jīng)營(yíng)工作中，本藥店一定將更加嚴格要求，做好各項工作。

　　根據《醫療機構藥品監督管理辦法（試行）》及上級有關(guān)規定，對本門(mén)診的藥品質(zhì)量管理情況進(jìn)行了年度自查，現將自查情況匯報如下：

　　一、制定并完善了《藥品首次購進(jìn)企業(yè)和品種合法資質(zhì)審核制度》、《藥品購進(jìn)和驗收管理制度》、等管理制度。

　　二、為了強化從源頭防止假劣藥品流入醫院，嚴把藥品購進(jìn)關(guān)，從正規渠道購進(jìn)藥品，確保人民用藥安全有效。

　　三、認真做好藥品的驗收、入庫、日常養護和藥品的效期管理。出入庫記錄、養護記錄及溫濕度、冰箱溫度登記規范。

　　四、認真做好藥品不良反應事件監測報告工作。

　　五、接受藥品監督管理部門(mén)的監督檢查及整改落實(shí)情況：

　　通過(guò)對使用藥品各個(gè)環(huán)節，質(zhì)量管理工作進(jìn)行自查，從人員機構、管理制度、硬件設施、管理記錄等方面進(jìn)行全面細致的自查，基本上能達到藥品使用質(zhì)量管理規要求，但也發(fā)現了些不足之處，藥品排列不整齊，排序不夠規范，書(shū)寫(xiě)記錄不夠詳細等不足之處。責令各相關(guān)人員務(wù)必按制度認真整改，并落實(shí)到人。

　　經(jīng)營(yíng)風(fēng)險自查報告 8

藥監局:

　　我院遵照X區X食藥監發(fā)【20xx】27號、29號文件精神，組織相關(guān)人員重點(diǎn)就全院藥品、醫療器械進(jìn)行了全面檢查，現將具體情況匯報如下:

　　一、健全安全監管體系、強化管理責任

　　醫院成立了以院長(cháng)為組長(cháng)，各科室主任為成員的安全管理組織，把藥品、醫療器械安全管理納入醫院工作重中之重。建立完善了一系列藥品、醫療器械相關(guān)制度，醫療器械不良事件監督管理制度，醫療器械儲存、養護、使用、維護制度等，以制度來(lái)保障醫院臨床工作的安全。

　　二、建立藥品、器械安全檔案，嚴格管理制度

　　制定管理制度，對購進(jìn)的藥品、醫療器械所具備的條件及供貨商所具備的資質(zhì)做出了嚴格的規定，保證購進(jìn)藥品、醫療器械的質(zhì)量和使用安全，杜絕不合格藥品、醫療器械進(jìn)入醫院。保證入庫藥品、醫療器械的合法及質(zhì)量，認真執行出入庫制度，確保醫療器械安全使用。

　　三、做好日常的維護保管工作

　　加強儲存藥品器械的質(zhì)量管理，有專(zhuān)管人員做好藥品器械的'日常維護工作。防止不合格藥品醫療器械進(jìn)入臨床，特制訂不良事故報告制度。如有藥品醫療器械不良事件發(fā)生，應查清事發(fā)地點(diǎn)，時(shí)間，不良反應或不良事件基本情況，并做好記錄，迅速上報區藥監局。

　　四、為誠信者創(chuàng )造良好的發(fā)展環(huán)境

　　對于失信行為予以懲戒加大行政、醫療問(wèn)責力度，加強法律、法規、業(yè)務(wù)技能、工作作風(fēng)、教育培訓，落實(shí)責任，安全治理。

　　五、合法、規范、誠信創(chuàng )建平安醫院

　　樹(shù)立“安全第一”的意識，增加醫院藥品器械安全項目檢查，及時(shí)排查藥品醫療器械隱患，監督頻次，鞏固醫院藥品醫療器械安全工作成果，營(yíng)造藥品器械的良好氛圍，將醫院辦成患者滿(mǎn)意，同行認可，政府放心的好醫院。

　　經(jīng)營(yíng)風(fēng)險自查報告 9

　　根據市教育局《關(guān)于開(kāi)張公辦學(xué)校在職教師有償補課、向學(xué)生家庭攤派和接受學(xué)生及家長(cháng)財物行為專(zhuān)項治理活動(dòng)的通知》的具體要求，為維護我校教師良好師德形象，規范辦學(xué)行為，減輕學(xué)生課業(yè)負擔，我校在全體教師個(gè)人自查的基礎上，全面自查自糾，自查情況如下：

　　在此次專(zhuān)項治理活動(dòng)之前，我校一直將師德師風(fēng)工作作為學(xué)校的重點(diǎn)工作來(lái)抓，每個(gè)學(xué)期開(kāi)學(xué)初都會(huì )針對規范辦學(xué)的若干問(wèn)題組織教師向學(xué)生、家長(cháng)、社會(huì )作出公開(kāi)承諾，接受社會(huì )監督。與教師簽訂規范辦學(xué)責任狀，明確規范辦學(xué)要求。倡議家長(cháng)自覺(jué)抵制不良風(fēng)氣，承諾不送孩子參加在職教師有償補課，不向在職教師送禮品禮金等財務(wù)。

　　接到通知后，我校立即成立專(zhuān)項整治工作領(lǐng)導小組。召開(kāi)了在職教師有償補課、向學(xué)生家庭攤派和接受學(xué)生及家庭財物行為為主體的教職工大會(huì )，讓教師認清違規行為在社會(huì )上造成的惡劣影響，認清各級黨委政府堅決治理的決心。組織教師重溫相關(guān)法律和規定，寫(xiě)出不少于2萬(wàn)字的'學(xué)習筆記。

　　根據教師的深刻自查和學(xué)校細致的排查，未發(fā)現我校教師有如下行為：

　　1、組織學(xué)生有償補課；

　　2、參與社會(huì )力量辦學(xué)機構或其他個(gè)人組織的面向中小學(xué)生的有償補課；

　　3、利用補課講授新課及“課上不講課下講”行為；

　　4、推薦誘導學(xué)生參加校內外有償補課；

　　5、為校外培訓機構和他人介紹生源、提供相關(guān)信息；

　　6、利用網(wǎng)絡(luò )授課向學(xué)生收取報酬；

　　7、一個(gè)人名義延長(cháng)學(xué)生在校時(shí)間并獲取報酬；

　　8、向學(xué)生推薦、組織學(xué)生購買(mǎi)教輔資料；

　　9、以個(gè)人名義向學(xué)生家庭攤派學(xué)校、班級所需物品及勞務(wù)；

　　10、借節日及其它時(shí)機接受學(xué)生及家長(cháng)禮品禮金；

　　11、以升職、搬遷、有病等其它名義接受學(xué)生及家長(cháng)禮品禮金，或接受學(xué)生及家長(cháng)宴請；

　　12、以各種名義向學(xué)生家庭索要或變相索要任何財務(wù)。結合本次的自查，在接下來(lái)的工作中，我們會(huì )一如既往地開(kāi)展好我校的師德師風(fēng)建設工作，幫助教師樹(shù)立正確的從教觀(guān)，為打造一批專(zhuān)業(yè)過(guò)硬、思想過(guò)硬、師德過(guò)硬、學(xué)生認可、家長(cháng)認可、社會(huì )認可的教師隊伍不懈努力。

　　經(jīng)營(yíng)風(fēng)險自查報告 10

　　結合上級局（公司）關(guān)于嚴格規范建設的部署要求，為進(jìn)一步規范卷煙經(jīng)營(yíng)秩序，xxx根據上級安排部署，對規范卷煙經(jīng)營(yíng)方面進(jìn)行了認真的自查自糾活動(dòng)，具體有以下幾個(gè)方面。

　　一、自查自糾情況

　　1、對規范經(jīng)營(yíng)的重要性認識到位，始終確保將各項工作在規范的基礎上有序運行；

　　2、不存在重任務(wù)指標輕規范經(jīng)營(yíng)的思想；

　　3、開(kāi)展并參加了全員規范經(jīng)營(yíng)教育；

　　4、簽訂的規范經(jīng)營(yíng)責任書(shū)得到嚴格履行；

　　5、不存在卷煙未打碼或打通碼出庫、無(wú)碼銷(xiāo)售現象；

　　6、不存在且也未發(fā)現搭配銷(xiāo)售、捆綁銷(xiāo)售現象；

　　7、不存在利用虛擬客戶(hù)銷(xiāo)售卷煙現象；

　　8、不存在向無(wú)證集團消費群體供貨或向無(wú)證戶(hù)供貨現象；

　　9、不存在超限量或客戶(hù)實(shí)際經(jīng)營(yíng)能力供貨現象；

　　10、不存在集中時(shí)間、線(xiàn)路投放卷煙、為煙販收購倒賣(mài)卷煙提供便利現象；

　　11、不存在隨意變更緊俏卷煙分配計劃，搞人情煙、關(guān)系煙現象；

　　12、不存在以零售客戶(hù)名義套購卷煙，謀取私利和進(jìn)行其它不規范活動(dòng)現象；

　　13、不存在擅自為零售戶(hù)調劑卷煙現象；

　　14、不存在利用職務(wù)便利，串通煙販進(jìn)行倒買(mǎi)倒賣(mài)現象；

　　15、不存在不經(jīng)上級主管部門(mén)批準，擅自進(jìn)行卷煙促銷(xiāo)現象；

　　16、不存在銷(xiāo)售假冒商標卷煙及未經(jīng)檢測的罰沒(méi)卷煙等不規范現象；

　　17、貨源投放策略科學(xué)合理；

　　18、公司實(shí)行了貨源公示；

　　19、客戶(hù)分類(lèi)合理；

　　20、不存在擅自修改客戶(hù)信息套取卷煙或私自修改客戶(hù)訂貨次數變相突破銷(xiāo)量現象；

　　21、對大戶(hù)以公司為單位進(jìn)行了備案；

　　22、是否對分揀后的碼段卷煙是否有進(jìn)行隨機抽查不清楚，工作中不涉及該方面內容；

　　23、未發(fā)現零售價(jià)格執行不到位情況；

　　24、未發(fā)現送貨不到位、貨款上交不及時(shí)現象；

　　25、未發(fā)現內部員工回收倒賣(mài)卷煙以煙謀私現象；

　　26、照規定將相關(guān)資料及時(shí)傳遞給內管部門(mén)備案備查；

　　27、異常銷(xiāo)售數據及時(shí)跟蹤排查；

　　28、敏感品牌銷(xiāo)售建立預警機制；

　　29、未發(fā)現到貨確認監管不到位現象；

　　30、內管人員對物流配送的監督抽查是否作好記錄不清楚，工作中不涉及該方面內容；

　　31、零售戶(hù)投訴咨詢(xún)得到及時(shí)解決；

　　32、對查扣真煙案件是否存在瞞報漏報現象不清楚，工作中不涉及該方面內容；

　　33、不存在隱瞞、包庇違法行為的現象；

　　34、全面檢查工商企業(yè)之間20xx年以來(lái)營(yíng)銷(xiāo)合作協(xié)議簽署情況和協(xié)議執行情況，停止執行所簽訂的'新協(xié)議和合作協(xié)議，對于未停止執行合作協(xié)議的，嚴格實(shí)行問(wèn)責。不清楚，工作中不涉及該方面內容。

　　35、全面檢查20xx年以來(lái)工業(yè)企業(yè)出資參與零售終端建設項目和利用零售門(mén)店開(kāi)展排他性促銷(xiāo)活動(dòng)項目，檢查匯總工業(yè)企業(yè)參與出資金額、建設數量及清理情況；不清楚，工作中不涉及該方面內容。

　　36、全面檢查20xx年以來(lái)工業(yè)企業(yè)開(kāi)展的各種促銷(xiāo)活動(dòng)（包括提供贈品，召開(kāi)答謝會(huì )、見(jiàn)面會(huì )、贊助會(huì )議，舉辦活動(dòng)等）是否規范，是否委托第三方開(kāi)展，對已簽署委托第三方開(kāi)展卷煙市場(chǎng)宣傳促銷(xiāo)協(xié)議的，一律停止執行并進(jìn)行全面清理；不清楚，工作中不涉及該方面內容。

　　37、全面檢查是否存在商業(yè)企業(yè)向卷煙工業(yè)企業(yè)介紹關(guān)系、指定或推薦印刷、運輸、宣傳促銷(xiāo)、工程、業(yè)務(wù)咨詢(xún)等項目或供應商情況；不清楚，工作中不涉及該方面內容。

　　38、不存在商業(yè)企業(yè)收受、索要卷煙工業(yè)企業(yè)的錢(qián)物，不存在營(yíng)銷(xiāo)工作人員收受卷煙工業(yè)企業(yè)以各種名義發(fā)放的獎金、補貼和其他錢(qián)物等情況；

　　39、全面檢查工業(yè)企業(yè)參與召開(kāi)的各類(lèi)推介會(huì )、懇談會(huì )、聯(lián)誼會(huì )、座談會(huì )及市局（公司）組織人員到工業(yè)企業(yè)開(kāi)展學(xué)習、考察、座談交流等活動(dòng)是否上報省局（公司）批準；不清楚，工作中不涉及該方面內容。

　　40、不存在其它損害國家、企業(yè)、客戶(hù)和消費者利益的違規行為。

　　二、對規范經(jīng)營(yíng)重要性的認識

　　規范經(jīng)營(yíng)是煙草企業(yè)的一項長(cháng)期任務(wù)，國家局也多次強調必須始切實(shí)抓好企業(yè)的規范經(jīng)營(yíng)，培育誠信、有秩序、負責任的現代化企業(yè)。規范經(jīng)營(yíng)的重要性體現在如下方面：首先，規范化經(jīng)營(yíng)能夠使煙草企業(yè)更好的完善內部組織結構，促進(jìn)資源的優(yōu)化整合，尤其是煙草行業(yè)剛剛引入現代企業(yè)制度還不久，企業(yè)的法人自理結構還不夠完善，資源需要進(jìn)一步的優(yōu)化配置，加強規范化運作是當務(wù)之急；其次，規范化經(jīng)營(yíng)有助于煙草企業(yè)更好的確立發(fā)展戰略，企業(yè)如果缺乏一個(gè)明確的發(fā)展目標與戰略規劃，很容易導致追求短期利益，犧牲長(cháng)遠的發(fā)展的現象；再次，可以使企業(yè)的經(jīng)營(yíng)運作增強可控性、有序性，增強企業(yè)的凝聚力，提升企業(yè)的整體素質(zhì)與抗市場(chǎng)風(fēng)險的能力，是一個(gè)煙草企業(yè)深化改革，鞏固法人治理結構，走向成熟的標志。

　　應該說(shuō)，煙草骨干大企業(yè)的建設不僅體現在規模上，更體現在核心競爭力上，體現在對煙草市場(chǎng)的占有力、控制力上，同時(shí)，一個(gè)強有力的現代化大企業(yè)必然也是負責任的、規范有序的企業(yè)，因此，完善煙草企業(yè)的管理制度，建立自我規范，自我監督、自我約束的自律機制，將科學(xué)的自控機制貫穿于煙草企業(yè)生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)的整個(gè)過(guò)程，使煙草企業(yè)的規范運作制度化、有序化、經(jīng)�；�，是培育煙草企業(yè)骨干企業(yè)的首要條件。

　　三、對xxx煙草當前面臨的形勢和挑戰的認識

　　目前，xxx煙草正處于重要的戰略機遇期。從區位發(fā)展環(huán)境來(lái)看，隨著(zhù)藍黃戰略的深入實(shí)施，省委、省政府將進(jìn)一步重視xxx經(jīng)濟社會(huì )的發(fā)展。在全市經(jīng)濟工作會(huì )議上，市委、市政府提出“1643”思路，明確指出主要經(jīng)濟指標增幅高于全省平均水平，確保實(shí)現城鄉統籌發(fā)展和民生改善的新突破，這將為煙草發(fā)展創(chuàng )造更好的經(jīng)濟環(huán)境。從行業(yè)來(lái)看，“532”、“461”品牌格局加快形成，高端品牌快速發(fā)展，中國煙草競爭實(shí)力明顯增強。就全省來(lái)講，卷煙品牌日趨集中，知名品牌加快成長(cháng)，零售終端網(wǎng)絡(luò )縱深挺進(jìn)，現代物流漸成雛形。這為我們順勢優(yōu)化卷煙品牌布局、增加銷(xiāo)量結構效益帶來(lái)了有利契機。從自身發(fā)展來(lái)看，經(jīng)過(guò)多年的努力，當前全系統擁有天時(shí)、地利。

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