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銀行零售客戶(hù)經(jīng)理述職報告范文(精選15篇)
時(shí)間流逝得如此之快,就算追也追不到,回顧這段時(shí)間的工作,我們取得了不錯的成績(jì),好好準備一份述職報告吧。相信大家又在為寫(xiě)述職報告犯愁了吧!下面是小編為大家收集的銀行零售客戶(hù)經(jīng)理述職報告范文,歡迎閱讀,希望大家能夠喜歡。
銀行零售客戶(hù)經(jīng)理述職報告 1
20xx年,我在工作中按照總行行的要求,,繼續本著(zhù)推進(jìn)’大個(gè)金”的經(jīng)營(yíng)思路,帶領(lǐng)個(gè)金部全體員工,從機制、管理、隊伍、產(chǎn)品等方面入手,取得了一定的成效,下面我對自己一年來(lái)的工作情況簡(jiǎn)要匯報如下:
一、堅持學(xué)習,努力提高自己的業(yè)務(wù)水平和管理能力
面對大個(gè)金業(yè)務(wù)轉型的挑戰和同業(yè)競爭的升級,我深刻的認識到,作為一名管理人員必須提高自己的知識結構,因此,我就利用業(yè)余時(shí)間對個(gè)金業(yè)務(wù)的各個(gè)專(zhuān)業(yè)進(jìn)行學(xué)習,對工作中不懂的問(wèn)題及時(shí)的向專(zhuān)業(yè)人員請教,為逐步提高自身的業(yè)務(wù)決策能力及業(yè)務(wù)指導能力奠定了基礎。
二、腳踏實(shí)地,做好個(gè)金業(yè)務(wù)。
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1、儲蓄存款。截止12月末,儲蓄存款余額13882萬(wàn)元,較年初減少6059萬(wàn)元。
2、個(gè)人金融資產(chǎn)。12月末,個(gè)人金融資產(chǎn)余額31930萬(wàn)元,較年初減少7310萬(wàn)元。其中儲蓄存款減少6059萬(wàn)元,各項人民幣理財(含私人銀行)余額較年初減少1251萬(wàn)元;鹦略335萬(wàn)元。保險新增275萬(wàn)元。
3、個(gè)人客戶(hù)整體情況。截止12月31日,個(gè)人客戶(hù)數19559戶(hù),比年初增加966戶(hù)。其中低效能客戶(hù)增加了549戶(hù)。日均1萬(wàn)元以上的客戶(hù)增加4xx戶(hù)。私人銀行達標客戶(hù)減少2戶(hù)。
4、重點(diǎn)產(chǎn)品銷(xiāo)售情況。截至12月末,我行累計銷(xiāo)售個(gè)金人民幣理財產(chǎn)品16639萬(wàn)元,完成序時(shí)計劃的79.29%。累計銷(xiāo)售各類(lèi)基金335萬(wàn)元,完成序時(shí)計劃1500萬(wàn)元的22.33%。薪金溢新增1010戶(hù)。借記卡新增發(fā)卡2683張,凈增發(fā)卡量完成序時(shí)計劃的48.16%。
5、信用卡業(yè)務(wù)。信用卡12月末新增發(fā)卡2245張,同比凈增2109張,完成任務(wù)指標的55.39%;信用卡透支額890萬(wàn)元,完成任務(wù)指標的209.49%;信用卡消費交易額30488萬(wàn)元,完成任務(wù)指標的128.21%,全省排名第一;信用卡分期付款較年初增加897萬(wàn)元,完成任務(wù)指標的115.85%;信用卡中間業(yè)務(wù)收入192萬(wàn)元,完成任務(wù)指標的98.84%。新增Pos商戶(hù)27戶(hù),完成任務(wù)指標的77.1%。POS收單交易額13146萬(wàn)元,完成任務(wù)指標的35.06%。信用卡不良占比0.07%,低于控制指標xx%。
6、電子銀行業(yè)務(wù)。手機銀行較年初凈增1482戶(hù),完成任務(wù)指標的148.20%,存量動(dòng)戶(hù)率38.86%,新增動(dòng)戶(hù)率88.56%;融E聯(lián)注冊用戶(hù)4260戶(hù),完成全年任務(wù)的132.87%。企業(yè)網(wǎng)銀凈增26戶(hù),完成任務(wù)指標的260%.電商平臺交易額為0。
7、中間業(yè)務(wù)收入。截至12月末,個(gè)金業(yè)務(wù)實(shí)現個(gè)人中間業(yè)務(wù)收入275.79萬(wàn)元,完成個(gè)金序時(shí)計劃指標的98.50%;
8、私人銀行指標完成情況。至12月末,私人銀行達標客戶(hù)0戶(hù),較年初減少1戶(hù),私人銀行產(chǎn)品配置2499萬(wàn)元,完成全年任務(wù)指標的131.53%。
9、個(gè)人貸款:個(gè)人貸款時(shí)點(diǎn)余額13xx9萬(wàn)元,較年初增長(cháng)xx7萬(wàn)元,完成全年任務(wù)指標的46.75%。其中:個(gè)人住房貸款余額127xx萬(wàn)元,較年初增長(cháng)429萬(wàn)元。個(gè)人消費貸款余額471萬(wàn)元,叫年初減少242萬(wàn)元。不良貸款額0萬(wàn)元,完成全年計劃100%;不良率0%。
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一年來(lái),我認真分析個(gè)金業(yè)務(wù)發(fā)展的各個(gè)環(huán)節,針對發(fā)展中存在的積極性不高、核心競爭能力不足等問(wèn)題,結合總省行大個(gè)金的發(fā)展思路,積極采取應對措施,取得了一定的效果。
一是加大個(gè)金指標的考核激勵力度,逐步提高各部門(mén)、支行員工對個(gè)金業(yè)務(wù)的重視程度,使大個(gè)金戰略思想滲透到全行每位員工。
二是成立了個(gè)金業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)團隊,擴大中收產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)業(yè)績(jì)。
首先對我行業(yè)務(wù)短板的保險業(yè)務(wù)進(jìn)行了與省行的溝通,順利于2月份開(kāi)通了保險業(yè)務(wù)。其次是充分利用個(gè)金營(yíng)銷(xiāo)團隊開(kāi)展實(shí)地和精準營(yíng)銷(xiāo),使我行的保險業(yè)務(wù)、私人銀行業(yè)務(wù)、重點(diǎn)基金業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)、信用卡收單業(yè)務(wù)較上年都有較大幅度的增長(cháng)。
三是實(shí)施業(yè)務(wù)督導,將管理工作落到實(shí)處。為在部門(mén)形成一種目標明確、重點(diǎn)突出、政令暢通、共謀發(fā)展的工作氛圍,實(shí)行了例會(huì )制度,對于每周、每月、每季的工作重點(diǎn)及指標短板作詳細的分析和明確的部署,落實(shí)營(yíng)銷(xiāo)組織工作,把握每個(gè)銷(xiāo)售時(shí)機,加強與部門(mén)、支行的業(yè)務(wù)溝通,及時(shí)發(fā)現解決工作中存在的畏難情緒。
四是加強隊伍素質(zhì)建設,身先士卒的帶領(lǐng)大家做好業(yè)務(wù)發(fā)展工作。
首先帶頭并督促部門(mén)和支行員工各項資格的認證考試和各種學(xué)習培訓,邀請保險公司、基金公司人員對相關(guān)的經(jīng)濟發(fā)展前景、金融市場(chǎng)動(dòng)態(tài)適時(shí)講座和新產(chǎn)品的介紹,為全行員工掌握業(yè)務(wù)發(fā)展的目標及方向搭建了平臺。促進(jìn)了大家對新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品學(xué)習的主動(dòng)性。
五是深化合規經(jīng)營(yíng)、提高內控管理水平。一年來(lái),個(gè)金部始終把內控管理工作放在首位,從規范操作和維護銀行及客戶(hù)的利益出發(fā),針對個(gè)金專(zhuān)業(yè)的24個(gè)風(fēng)險點(diǎn),按期進(jìn)行全面自查工作,對自查中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行嚴厲批評和扣減績(jì)效,使本部門(mén)的內控管理工作得到了肯定。
。ㄈ、工作中存在的問(wèn)題
20xx年人金融業(yè)務(wù)存在的主要問(wèn)題表現為競爭力下降,包括存款、私人銀行高端客戶(hù)、個(gè)人金融資產(chǎn)等主要指標同比都有較大幅度的減少,主要表現在:
1、儲蓄存款從年初開(kāi)始持續負增長(cháng),雖然2、3季度一度靠挖轉的大客戶(hù)暫時(shí)扭轉了局面,但沒(méi)有相應的后續產(chǎn)品和服務(wù)持久的維護客戶(hù),不能解決長(cháng)久問(wèn)題。
2、個(gè)人客戶(hù)結構發(fā)生變化,雖然客戶(hù)數在增加,但大多為低效客戶(hù),主要是潛力客戶(hù)和私人銀行高端客戶(hù)存款流失嚴重。
3、個(gè)人貸款缺乏增長(cháng)渠道,不良貸款清收壓力加大。截止12月末,雖然個(gè)人貸款較年初凈增xx萬(wàn)元,不良貸款余額xx萬(wàn)元。但是個(gè)人消費貸款市場(chǎng)還沒(méi)有打開(kāi),依然存在著(zhù)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)壓力大和不良貸款清收難點(diǎn)多的問(wèn)題。
4、5月份雖然成立了營(yíng)銷(xiāo)團隊,但是團隊承擔了多個(gè)營(yíng)銷(xiāo)團隊的職責,成績(jì)固然有所顯現,但團隊成員對市場(chǎng)的把握和客戶(hù)資源的拓展上還有一定的欠缺,還需要進(jìn)一步的提高業(yè)務(wù)技能和營(yíng)銷(xiāo)能力。而網(wǎng)點(diǎn)人員存在營(yíng)銷(xiāo)的主動(dòng)性差,原地踏步、走不出去,業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)能力欠缺、對個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)系統、MOVE系統以及新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品不熟悉。不能有效地留存客戶(hù)。
5、作為個(gè)金業(yè)務(wù)的主管部門(mén),重點(diǎn)指標未完成是負主要責任。主要是拓展客戶(hù)、增加存款的辦法不多,措施不得力。尤其是面對同業(yè)的不良競爭、證券市場(chǎng)的低迷,客戶(hù)基金、理財收益的預期收益、投訴等問(wèn)題,沒(méi)有相應的辦法來(lái)應對,導致從金融資產(chǎn)、存款、客戶(hù)下滑加劇。
三、20xx年工作措施
。ㄒ唬┐婵。
加大“薪金溢”、“存管通”、“節節高”“大額存單”等高附加值的創(chuàng )新產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)力度,穩定和增加儲蓄存款。
1、充分利用團隊聯(lián)手網(wǎng)點(diǎn),加大對代發(fā)工資單位的走訪(fǎng)頻率,提高“薪金溢”產(chǎn)品的100%滲透率。對國泰君安、海通、廣發(fā)證券公司的營(yíng)業(yè)部派專(zhuān)人跟蹤銷(xiāo)售,積極爭取將新增證券客戶(hù)發(fā)展為我行三方存管客戶(hù)。使新增的三方存管賬戶(hù)要100%實(shí)現“存管通”產(chǎn)品的捆綁營(yíng)銷(xiāo)。
2、以“大額存單”“節節高”產(chǎn)品,穩定發(fā)展中老年客戶(hù)和商品市場(chǎng)客戶(hù)。以大額存單,發(fā)展個(gè)人中高端客戶(hù)。做好20萬(wàn)元以上存款到期客戶(hù)的數據提取和篩選,針對保守型和穩健型目標客戶(hù)進(jìn)行大額存單的營(yíng)銷(xiāo),介紹工行大額存單期限種類(lèi)齊全,提前支取靠檔計息的優(yōu)勢,穩定和吸引優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。
。ǘ┿y行卡。
多渠道開(kāi)展借記卡、信用卡(包括公務(wù)卡)、手機信用卡發(fā)卡工作,推動(dòng)手機銀行業(yè)務(wù)。
20xx年借記卡、信用卡發(fā)卡工作計劃重點(diǎn)圍繞薪金卡、隴原通卡、大萊愛(ài)購信用卡和公務(wù)卡、手機信用卡等卡種開(kāi)展重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)工作。
一方面結合我行存量代發(fā)工資單位客戶(hù)個(gè)人薪金卡覆蓋情況,組織人員開(kāi)展一次地毯式的上門(mén)逐戶(hù)聯(lián)系工作,對持有借記卡無(wú)信用卡的客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)我行信用卡,并捆綁我行的手機銀行和“三融”產(chǎn)品。借助信用消費貸的.優(yōu)惠政策,對我行代發(fā)工資客戶(hù)進(jìn)行精準營(yíng)銷(xiāo),帶動(dòng)信用卡業(yè)務(wù)的拓展。
二是拓寬營(yíng)銷(xiāo)市場(chǎng)。借助工行異地卡匯款、取現全免費的優(yōu)惠政策,加大對生活區以外市場(chǎng)的拓展,把挖轉他行客戶(hù)作為客戶(hù)增長(cháng)的切入點(diǎn),加大對存款、信用卡(隴通卡、公務(wù)卡、手機信用卡、途?ǎ、基金、保險、商友卡的營(yíng)銷(xiāo)發(fā)卡力度,激勵員工對符合我行發(fā)卡條件,并有發(fā)展潛力的人員和個(gè)體商戶(hù)進(jìn)行精準營(yíng)銷(xiāo)。
三是結合我行按揭貸款的合作單位,積極介入安居卡發(fā)卡工作,加強與合作單位的溝通,爭取在上半年實(shí)現按揭貸款一個(gè)小區住戶(hù)安居卡的開(kāi)卡,并開(kāi)通工銀信使、手機銀行、網(wǎng)上銀行、工銀E支付、融e聯(lián)等相關(guān)功能,擴大使用我行互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品的潛力客戶(hù)群體。
四是根據精準營(yíng)銷(xiāo)目標客戶(hù),加大力度營(yíng)銷(xiāo)商戶(hù)POS布放,設專(zhuān)人督促機具使用率,切實(shí)增加商戶(hù)收單額。
。ㄈ┵J款。
明確市場(chǎng)定位,確保個(gè)人貸款業(yè)務(wù)持續發(fā)展。
20xx年個(gè)人貸款業(yè)務(wù)仍然以做大一手房按揭貸款、做強消費貸款為經(jīng)營(yíng)戰略。
一是以華城置業(yè)的按揭貸款為依托,發(fā)展裝修貸、車(chē)位貸。
二是借助今年新樓盤(pán)(255套)竣工的有利時(shí)機(項目貸款在建行,所以企業(yè)要求按揭貸款必須放建行),通過(guò)精準營(yíng)銷(xiāo),發(fā)展我行公積金貸款、信用消費貸、自助質(zhì)押貸和裝修分期貸等業(yè)務(wù),有效拓展貸款類(lèi)客戶(hù)。
。ㄋ模┧饺算y行。
針對目前經(jīng)濟不景氣,優(yōu)質(zhì)客戶(hù)投資風(fēng)險大的情況,積極利用私人銀行產(chǎn)品收益高且穩定的特點(diǎn),以曾達客戶(hù)為主,結合我行的公私聯(lián)動(dòng),利用我行私人銀行達標客戶(hù)可以為關(guān)聯(lián)企業(yè)授信的賣(mài)點(diǎn),留住老客戶(hù)拓展新客戶(hù)。
。ㄎ澹┌l(fā)揮產(chǎn)品優(yōu)勢,加速個(gè)人中間業(yè)務(wù)發(fā)展。
一是強化基礎,抓好個(gè)人理財業(yè)務(wù)不放松。通過(guò)理財產(chǎn)品結構、銷(xiāo)售期限的調整,引導理財銷(xiāo)售從短期產(chǎn)品逐步向中長(cháng)期產(chǎn)品轉化,從期次產(chǎn)品向增利、尊利、穩利以及開(kāi)放凈值型產(chǎn)品轉化,進(jìn)一步提升產(chǎn)品貢獻。
二是因勢利導,調動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)基金業(yè)務(wù)的積極性。通過(guò)抓優(yōu)質(zhì)客戶(hù)拓展、抓存量客戶(hù)挖潛、滲透,以股混基金為重點(diǎn)產(chǎn)品,做大基金流量,加強客戶(hù)維護。
三是提升代理保險業(yè)務(wù)貢獻。充分發(fā)揮自助渠道方便、快捷的作用,優(yōu)選賣(mài)點(diǎn)突出、收益確定或通過(guò)合同對收益進(jìn)行明確約定的投資型財險產(chǎn)品、傳統年金產(chǎn)品重點(diǎn)銷(xiāo)售,推進(jìn)產(chǎn)品策略轉型。
四是加強與汽車(chē)經(jīng)銷(xiāo)商的合作力度,做大汽車(chē)分期。
五是充分利用我行華城置業(yè)合作的關(guān)系,盡早開(kāi)辦我行的裝修分期業(yè)務(wù)。
六是加大三方存管的激勵營(yíng)銷(xiāo)力度,拓寬中收渠道,提高個(gè)金業(yè)務(wù)的貢獻度。
。⿵娀己思罟芾
20xx年,零售業(yè)務(wù)繼續實(shí)施“全民皆兵”的營(yíng)銷(xiāo)機制,主要突出“新客戶(hù)、新存款、新資產(chǎn)”,為真實(shí)體現每位員工多勞多得的考核機制,根據營(yíng)銷(xiāo)業(yè)績(jì)計價(jià),鼓勵、引導員工積極開(kāi)展“關(guān)系網(wǎng)”營(yíng)銷(xiāo)、業(yè)余營(yíng)銷(xiāo)的思想。切實(shí)提高全行員工在業(yè)務(wù)發(fā)展中的支撐作用。
。ㄆ撸┘哟罅闶蹣I(yè)務(wù)產(chǎn)品宣傳力度。
在電視臺、微信公眾號等發(fā)布宣傳軟文和廣告。在網(wǎng)點(diǎn)擺放產(chǎn)品宣傳卡和宣傳展架,在網(wǎng)點(diǎn)門(mén)頭跑馬屏和宣傳公告欄開(kāi)展宣傳,提高我行產(chǎn)品的認知度。
銀行零售客戶(hù)經(jīng)理述職報告 2
根據述職工作要求,現將我擔任零售業(yè)務(wù)部主要負責人以來(lái)的工作情況報告如下,請予以批評指正:
按分行安排,我自接手主持零售業(yè)務(wù)部工作,這對我是一個(gè)挑戰(無(wú)論是從工作經(jīng)驗上、工作精力上),但是很感謝分行黨委和各位領(lǐng)導的關(guān)心、以及各位同事的支持,我走過(guò)來(lái)了。這里,非常感謝xx過(guò)往四年打下的堅實(shí)基礎,在堅持發(fā)揚過(guò)往零售部?jì)?yōu)點(diǎn)的前提下,針對存在的尚可改進(jìn)的地方、特別是在面臨上半年開(kāi)局工作不利,指標落后較多,渠道和發(fā)展基礎支撐不足,服務(wù)功能未充分發(fā)揮等困難局面下,我堅決貫徹落實(shí)分行“強基礎、抓創(chuàng )新、做特色、出效益”要求和各項工作部署,加快推進(jìn)零售與小微企業(yè)服務(wù)功能的整合和小微金融轉型,高度概括起來(lái),在這短短的4個(gè)月時(shí)間內,我主要做好了六個(gè)事情:
一是迅速調整優(yōu)化零售部服務(wù)功能,2/3人手下沉服務(wù)基層單位,充分調動(dòng)起全體人員的積極性、主動(dòng)性,市場(chǎng)意識與服務(wù)能力有較好的改觀(guān);
二是穩定了零售業(yè)務(wù)指標,并采取有效方法快速彌補上半年儲蓄存款、理財新增、優(yōu)質(zhì)戶(hù)數、中間收入等核心指標的序時(shí)缺口,取得更大幅度的提升;
三是更強有力地貫徹分行業(yè)務(wù)導向,快速改善個(gè)貸業(yè)務(wù)結構,大力發(fā)展消費類(lèi)金融、強有力地扭轉個(gè)貸資產(chǎn)業(yè)務(wù)收益下滑趨勢;
四是解決了多項分行零售條線(xiàn)多年累積的難點(diǎn)、重點(diǎn)問(wèn)題,包括線(xiàn)上結算的騰訊與騰邦“快捷系統”對接、線(xiàn)下結算渠道POS機拓展(前四年累積53臺,今年四季度增加300余臺)、二手樓贖樓貸款問(wèn)題、分行首筆個(gè)人個(gè)性化定制理財產(chǎn)品開(kāi)發(fā)與銷(xiāo)售、深圳地區缺乏信用卡優(yōu)惠合作商戶(hù)(增加12家)等;
五是更有力地協(xié)調、推動(dòng)“小微+零售”的戰略布署(人員、資源協(xié)調,互補互進(jìn)融合),搭建起分行支持保障與支行營(yíng)銷(xiāo)維護“兩個(gè)平臺”、小微“五大平臺”帶動(dòng)零售“四類(lèi)型客戶(hù)”的業(yè)務(wù)模式,零售小微轉型升級工作初見(jiàn)成效;
六是品牌宣傳方面亦取得了一定成果,主要體現在“少花錢(qián)、多辦事”,實(shí)現華強北免費廣告推廣、取得蓮花山公園營(yíng)銷(xiāo)宣傳陣地、免費搭車(chē)“銀聯(lián)”在金博會(huì )參展宣傳推廣品牌,在9月份全國消費者金融服務(wù)月宣傳活動(dòng)中、獲總行通報表?yè)P為七家標兵單位中的首位、并獲深圳銀監局通報為標桿,為分行取得考核加分項,在11月28日深圳T3新航站樓啟用之際、中標成為5家ATM入場(chǎng)銀行之一,并首批安裝入場(chǎng),取得較好的宣傳效應。
一、經(jīng)營(yíng)指標概況
全年指標列表
二、主要工作措施及成效
。ㄒ唬﹥(yōu)化服務(wù)功能,充分調動(dòng)員工積極性、主動(dòng)性,發(fā)揮出分行職能部室產(chǎn)品經(jīng)理應有的作用。
1.圍繞轉型升級“一個(gè)目標”,實(shí)施“小微金融”優(yōu)化整合。實(shí)施小企業(yè)業(yè)務(wù)與零售業(yè)務(wù)的改革,制訂《零售、小企業(yè)聯(lián)動(dòng)方案》,建立每日晨會(huì )、每周例會(huì )、公私聯(lián)動(dòng)工作機制、問(wèn)題協(xié)調解決機制等制度,形成轉型升級標準化工作模板,極大的釋放了產(chǎn)能。自10月份全面推廣轉型以來(lái),全行增加普通型客戶(hù)2700戶(hù),消費型客戶(hù)2000戶(hù),理財投資型客戶(hù)3000戶(hù)理財投資型客戶(hù)3000戶(hù),理財產(chǎn)品數量5.7億,個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸客戶(hù)65戶(hù),企業(yè)高管存款客戶(hù)數212戶(hù)。其中,涌現了車(chē)公廟支行一次簽約新增210臺POS機,科技園支行新增13個(gè)金翅膀科技金融項目,清湖支行批量新增500名代發(fā)薪用戶(hù)等成功案例。
2.打造分行服務(wù)平臺與支行營(yíng)銷(xiāo)平臺,支持保障與拓展維護能力大幅提高。在分行層面,構建與一線(xiàn)共同拓展業(yè)務(wù)的服務(wù)平臺。在原部門(mén)人員崗位職能不變的'基礎上,將全部零售業(yè)務(wù)部人員分成3個(gè)與支行拓展業(yè)務(wù)緊密配合的營(yíng)銷(xiāo)前臺(負債與財富管理+業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)及渠道建設+個(gè)貸審批與服務(wù)),1個(gè)綜合管理與服務(wù)后臺,使2/3的人員發(fā)揮營(yíng)銷(xiāo)支持作用,為支行合作平臺量身設計產(chǎn)品,制定整體服務(wù)方案和支持營(yíng)銷(xiāo);
在支行層面,整合營(yíng)銷(xiāo)隊伍,強化營(yíng)銷(xiāo)。實(shí)行項目責任制,指定支行客戶(hù)經(jīng)理為項目責任人,明確項目目的和項目推進(jìn)進(jìn)程,加強對營(yíng)銷(xiāo)平臺和零售客戶(hù)的規劃和跟蹤,促進(jìn)批量業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)。
3.實(shí)施“四類(lèi)”零售客戶(hù)分層,開(kāi)展精準營(yíng)銷(xiāo)。通過(guò)從不同緯度將我行平臺渠道客戶(hù)細分為普通型客戶(hù)、消費型客戶(hù)、投資型客戶(hù)、經(jīng)營(yíng)型客戶(hù),匹配對應的產(chǎn)品和營(yíng)銷(xiāo)措施,實(shí)現精準營(yíng)銷(xiāo)和批量營(yíng)銷(xiāo)。
。ǘ﹪栏駡绦蟹中袠I(yè)務(wù)發(fā)展導向,強化產(chǎn)品結構、收益導向要求。
結合市場(chǎng)利率變化,優(yōu)化產(chǎn)品結構。充分發(fā)揮有限的信貸資源效能,重點(diǎn)支持低資本消耗、高定價(jià)的產(chǎn)品,全面推廣“輕松購”消費貸款、卡易貸、及時(shí)貸、信用卡大額現金分期等特色產(chǎn)品。累計完成新發(fā)放“輕松購”消費貸款4424.5萬(wàn)元,“卡易貸”無(wú)擔保貸款1155.3萬(wàn)元。并且根據房貸市場(chǎng)利率變化情況及時(shí)提高住房按揭貸款準入條件。
。ㄈ⿵娀l(fā)展基礎,解決多年累積的難點(diǎn)、重點(diǎn)問(wèn)題
1.克服我行無(wú)POS收單系統的困難,嘗試POS收單業(yè)務(wù)新模式。分行加強與第三方公司的合作,與5家第三方收單公司建設業(yè)務(wù)關(guān)系,直聯(lián)收單商戶(hù)83戶(hù),POS裝機超過(guò)500臺。
2.推動(dòng)總行加快“快捷支付”系統建設。協(xié)助總行與騰訊旗下“財富通”公司建立快捷支付合作,主動(dòng)開(kāi)發(fā)與“騰付通”的快捷支付業(yè)務(wù),拓展我行借、貸記卡的網(wǎng)上支付渠道,推動(dòng)我行互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)發(fā)展。
3.推動(dòng)總行“移動(dòng)終端”項目建設,并成功爭取該項目在深圳分行試點(diǎn),為分行拓展專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)及代發(fā)工資客戶(hù)提供了有力武器。
4.制定賣(mài)方贖樓的貸款方案,能夠產(chǎn)生貸款利息較高的個(gè)貸收益和無(wú)資本消耗、無(wú)利息的資金監管沉淀。
5.做好VIP客戶(hù)維護,做好特色化理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)。完成首例龍崗支行單筆5000萬(wàn)的定制工作,開(kāi)展“青少年高爾夫知識講座”、“青少年高爾夫訓練營(yíng)活動(dòng)”等多場(chǎng)VIP客戶(hù)主題沙龍。
6.積極改善銀行卡用卡環(huán)境,簽約安琪月餅、中航健身會(huì )、皇庭V酒店、江詩(shī)丹頓等一批有較大影響力的企業(yè)。
。ㄋ模┘訌姞I(yíng)銷(xiāo)宣傳的結合,勤儉節支做廣告。
1.注重結合社會(huì )公益開(kāi)展營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)。先后開(kāi)展“金融知識進(jìn)萬(wàn)家”、“消費者金融權益保護”、“三進(jìn)營(yíng)銷(xiāo)”、“蓮花山公園文化節”等活動(dòng)20余場(chǎng),獲得總行服務(wù)標標行等多項榮譽(yù)。
2.敏銳捕捉品牌宣傳熱點(diǎn),在深圳新航站樓投用當天能夠鋪入我行ATM機,利用社會(huì )宣傳產(chǎn)生較大的品牌效果和宣傳效應。
3.善于使用客戶(hù)資源,免費投放華強北賽格廣場(chǎng)3面大型LED廣告屏3個(gè)月,免費參加“20xx年深圳市金博會(huì )”布展,大量節約費用支出。
三、存在的主要問(wèn)題
在總結工作成績(jì)的同時(shí),我也清醒的認識到零售部工作還存在不少問(wèn)題,業(yè)務(wù)持續健康發(fā)展還有很大的壓力,體現在:
。ㄒ唬┗A建設尚為薄弱。
分行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)僅占到總數4.4%,中高端客戶(hù)群體偏少;營(yíng)銷(xiāo)中介渠道偏少,數量亟待提升;缺少自有POS收單系統等系統支持,個(gè)人網(wǎng)銀及微信銀行全功能系統等尚需完善;具有營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)驗和專(zhuān)業(yè)背景的理財經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理隊伍尚在建設中等問(wèn)題。
。ǘI(yè)務(wù)結構不盡合理。
一是活期存款、結算存款等低成本負債占比不高,保證金存款占比較大,對傳統業(yè)務(wù)的依存度還較高;二
是個(gè)人貸款高度集中于住房按揭貸款占比88.7%,個(gè)人消費貸款占比11.3%,收益率偏低,收入結構不合理。
。ㄈ┢放菩麄鳡I(yíng)銷(xiāo)還有待提高。
受限于費用配置數量和方式,整體營(yíng)銷(xiāo)支持的調節余地較小,缺乏系統性、系統性的營(yíng)銷(xiāo)組織和持續安排,另外,營(yíng)銷(xiāo)用品和宣傳物料的品種、配置時(shí)效,與客戶(hù)特別是中高端客戶(hù)的需求有較大差距。
四、20xx年工作思路
20xx年,我部繼續用改革創(chuàng )新的精神、思路、辦法,科學(xué)把握轉型升級要求,因時(shí)因勢迅速求變,深刻理解發(fā)展零售業(yè)務(wù)對實(shí)現全行經(jīng)營(yíng)模式和增長(cháng)方式轉變的重要性,以利潤收益為導向,堅定走中高端客戶(hù)路線(xiàn),大力發(fā)展電子銀行業(yè)務(wù),加快社區銀行探索與建設,為全行發(fā)展做更大的貢獻。
。ㄒ唬┨崆安际稹伴_(kāi)門(mén)紅”,廣建營(yíng)銷(xiāo)渠道、鍛造全年基礎。
分一、二階段開(kāi)展20xx年“開(kāi)門(mén)紅”活動(dòng),一階段主題“建渠道、打基礎”、二階段主題“出成效、見(jiàn)業(yè)績(jì)”,目標完成儲蓄存款新增5.2億元,重點(diǎn)理財類(lèi)金融資產(chǎn)新增7.5億元,無(wú)抵押無(wú)擔保消費信貸新增0.6億元,信用卡分期付款交易額1550萬(wàn)元等任務(wù),并為完成全年任務(wù)目標建設好基礎渠道、提升信心以及積累經(jīng)驗,計劃全年發(fā)展規模和利潤增長(cháng)2倍以上。
。ǘ┘涌焱七M(jìn)轉型升級,進(jìn)一步強化特色化營(yíng)銷(xiāo)管理模式。
在20xx年四季度試點(diǎn)基礎上,進(jìn)一步強化、優(yōu)化四類(lèi)型客戶(hù)和兩個(gè)平臺建設的營(yíng)銷(xiāo)管理模式,形成“大零售”業(yè)務(wù)發(fā)展的整體合力,批量發(fā)掘和培育優(yōu)質(zhì)客戶(hù)群體,提高轉型升級實(shí)效。
。ㄈ┮韵M金融為戰略發(fā)展重點(diǎn),強化利潤導向。
大力發(fā)展純信用類(lèi)的及時(shí)貸、信用卡分期、卡易貸等消費金融產(chǎn)品,調整收入結構,提高利潤貢獻率,從抵押類(lèi)、保證類(lèi)產(chǎn)品進(jìn)入到信用類(lèi)產(chǎn)品的藍海,打造特色拳頭產(chǎn)品。
。ㄋ模┘涌祀娮鱼y行建設,全方位多渠道進(jìn)行業(yè)務(wù)轉型。
加強與第三支付公司和電商平臺的合作,快速擴大特約商戶(hù)群體,以線(xiàn)下結算和線(xiàn)上電子化服務(wù)獲取高價(jià)值零售客戶(hù)和儲蓄存款沉淀。
。ㄎ澹┘涌彀l(fā)展輕資本型的社區支行,下沉營(yíng)銷(xiāo)渠道。
以“安全、市場(chǎng)”為原則,打造在網(wǎng)點(diǎn)形態(tài)、選址、核心盈利模式、配套金融服務(wù)(電子渠道服務(wù)+小微零售人工服務(wù)+公司、國際及投行轉介服務(wù)三結合)等方面具有我行特色的社區銀行,形成與現有支行網(wǎng)點(diǎn)差異化發(fā)展的下沉伸展模式,深度挖掘社區渠道的服務(wù)與營(yíng)銷(xiāo)潛力,實(shí)現綜合收益。
。┘訌娦麄鳡I(yíng)銷(xiāo)規劃,形成特色化、差異化的品牌定位。
加強客戶(hù)“大數據”分析,多維度進(jìn)行客戶(hù)分類(lèi),準確發(fā)現客戶(hù)金融需求和進(jìn)行針對性宣傳營(yíng)銷(xiāo),強化重點(diǎn)產(chǎn)品推廣,尋求差異化品牌傳播效果。
20xx年即將到來(lái),作為中小銀行的我們,零售與小微企業(yè)終將是我們的戰略定位。我們必須直面分行零售業(yè)務(wù)存在的基礎薄弱問(wèn)題,加快轉型。我在這4個(gè)月的工作時(shí)間內,深刻體會(huì )到作為省外分行發(fā)展零售業(yè)務(wù)的難度,零售轉型與健康可持續發(fā)展不是一蹴而就、必須持之以恒、日積月累,但亦就是這短短的4個(gè)月,零售隊伍綻放的新氣象、零售轉型框架的初步搭建,讓我和我的部屬看到了曙光,堅信在分行黨委的正確領(lǐng)導下,按照這樣的發(fā)展路徑,分行零售業(yè)務(wù)必將真正取得轉型的成功。
銀行零售客戶(hù)經(jīng)理述職報告 3
時(shí)光如電,轉瞬即逝,彈指一揮間,20xx年就過(guò)去了,在擔任xx支行這一年的客戶(hù)經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進(jìn)取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí),思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步,F將20xx年工作情況匯報如下:
一、日常工作
20xx年,在支行行長(cháng)和各位領(lǐng)導同時(shí)的關(guān)心指導下,我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認真學(xué)習各項金融法律法規,積極參加行里組織的各種學(xué)習活動(dòng),不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設外地支行,要開(kāi)展工作,就必須先增加客戶(hù)群體。
工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭取客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持,擴大自身客戶(hù)數量,在較短的.時(shí)間內通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營(yíng)銷(xiāo)xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶(hù)和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻度還不大,但為未來(lái)儲存了上億元的存款和貸款。至12月末,個(gè)人累計完成存款2200多萬(wàn)元,完成全年日均1800余萬(wàn)元,代發(fā)工資、PS商戶(hù)、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、工作體會(huì )
擔任客戶(hù)經(jīng)理以來(lái),我深刻體會(huì )和感觸到該崗位的職責和使命?蛻(hù)經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶(hù)和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶(hù)的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著(zhù)我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息,及時(shí)掌握客戶(hù)動(dòng)態(tài),拜訪(fǎng)客戶(hù)中間橋梁,下到企業(yè)、機關(guān),深入客戶(hù),沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交,天晴下雨一如既往,每天對不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護,哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候,均代表著(zhù)我行對客戶(hù)的一種想念。
熱情、耐心地為客戶(hù)答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對客戶(hù),快速、清晰地向客戶(hù)傳達他們所要了解的信息,與客戶(hù)良好的溝通并取得很好的效果,贏(yíng)得客戶(hù)對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中,認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查,資料及時(shí)提交審查及歸檔。20xx年,累計發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元,按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元,其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現個(gè)人合規工作,保證了信貸資金的安全。
三、存在的問(wèn)題
在過(guò)去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績(jì),然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
是學(xué)習不夠,面對金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟的多樣化,如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài),有時(shí)跟不上步伐。
是對挖掘現有客戶(hù)資源,客戶(hù)優(yōu)中選優(yōu),提高客戶(hù)數量和質(zhì)量,提升客戶(hù)對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
是進(jìn)一步客服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動(dòng)性,多干少說(shuō),在實(shí)踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習專(zhuān)研,改進(jìn)工作方式方法,積極努力工作,增強服務(wù)宗旨意識,拿出十分的勇氣,拿出開(kāi)拓的魄力,夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎,朝著(zhù)更高、
銀行零售客戶(hù)經(jīng)理述職報告 4
20xx年各項工作基本告一段落了,一年來(lái)我能始終如一的嚴格要求自我,嚴格按照行里制定的各項規章制度來(lái)進(jìn)行實(shí)際操作。在我的努力下,xx年我個(gè)人沒(méi)有發(fā)生一次職責事故。完成了各項工作任務(wù),業(yè)余攬儲179萬(wàn)元,營(yíng)銷(xiāo)基金150萬(wàn)元,營(yíng)銷(xiāo)國債110萬(wàn)元,營(yíng)銷(xiāo)保險5萬(wàn)元,營(yíng)銷(xiāo)外匯理財產(chǎn)品--匯財通22萬(wàn)元。營(yíng)銷(xiāo)理財金帳戶(hù)25個(gè)。在那里我總結一下我在這一年中的工作狀況。
一、加強學(xué)習,提高自身素質(zhì)。
一年來(lái),我能夠認真學(xué)習各項金融法律法規,積極參加行里組織的各種學(xué)習活動(dòng),不斷提高自我的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。個(gè)性是之后到了個(gè)人理財中心做客戶(hù)經(jīng)理后,多問(wèn)、多學(xué)、多練,通過(guò)學(xué)習“優(yōu)質(zhì)客戶(hù)識別引導流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。如:10月21日,王先生來(lái)我行取款,在排隊等候和他的閑聊中了解到,他是我行的老客戶(hù),每一天都要來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù),并誠懇的請他為我行提意見(jiàn),同時(shí)還推薦他開(kāi)理財金帳戶(hù),能夠享受工行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的服務(wù),他很高興的理解了我的推薦,并留下了聯(lián)系電話(huà)。我查詢(xún)了他的存款在80萬(wàn)元左右。過(guò)了幾天我打電話(huà)約他來(lái)我行開(kāi)了理財金帳戶(hù)。
作為一名客戶(hù)經(jīng)理,我認為不但要善于學(xué)習,還要勤于思考。11月我作為客戶(hù)對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪(fǎng),看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,回來(lái)后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶(hù)經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶(hù)設置的綠色通道,我看到了我們行的差距,還看到了我個(gè)人知識的欠缺,回來(lái)后制訂了系統的學(xué)習業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃,同時(shí)提出了推薦把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位,既服務(wù)客戶(hù)又起到好的.營(yíng)銷(xiāo)效果。
二、勤奮務(wù)實(shí),為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職。
一年來(lái),我先后從事儲蓄員,客戶(hù)經(jīng)理等不一樣的崗位,無(wú)論在哪一個(gè)崗位工作,我都能夠立足本職、敬業(yè)愛(ài)崗、無(wú)私奉獻,為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶(hù)經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)資料,補登優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息記錄表90多份。作為客戶(hù)經(jīng)理,我的一言一行,都代表我行的形象。所以,我對自己高標準、嚴要求,用心為客戶(hù)著(zhù)想,向客戶(hù)宣傳我行的新產(chǎn)品,新業(yè)務(wù),新政策,擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時(shí),能用心協(xié)同所主任搞好所內工作,利用自己所學(xué)掌握的知識,做好所內機具的保養和維修,保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行,營(yíng)業(yè)前全面打掃所內衛生。營(yíng)業(yè)終了,逐項檢查好各項安全措施,關(guān)好水電等再離所。從沒(méi)受到過(guò)一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對我們的工作有不一樣看法的時(shí)候,我也能把客戶(hù)不明白的事情解釋清楚,最終使顧客滿(mǎn)意而歸。所里經(jīng)常會(huì )有外地來(lái)的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款,有的人連所需要的憑條都不會(huì )填寫(xiě),每次我都會(huì )十會(huì )細致的為他們講解填寫(xiě)的方法,一字一句的教他們,直到他們學(xué)會(huì )為此。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫(xiě)的回單,以便下次再匯款時(shí)填寫(xiě)。當為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候,他們都會(huì )不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時(shí),還用我多年來(lái)在儲蓄工作中的經(jīng)驗來(lái)幫忙其他的同志,同志們有了什么樣的問(wèn)題,只要問(wèn)我,我都會(huì )細心的予以解答。當我也有問(wèn)題的時(shí)候,我會(huì )十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能,我心里有一條給自己規定的要求:三人行必有我師,要千方百計的把自己不會(huì )的學(xué)會(huì )。想在工作中幫忙其他人,就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
三、開(kāi)拓市場(chǎng),尋找新的增長(cháng)點(diǎn)。
只有不斷開(kāi)發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶(hù),擴展業(yè)務(wù),增加存款,才能提高效益。從朋友那里得知,王先生是大客戶(hù),但公司帳戶(hù)卻開(kāi)在建行,明白我們攬儲任務(wù)重,叫我去宣傳一下,看能否轉到我行來(lái),我主動(dòng)和王先生聯(lián)系,介紹我行的各項金融業(yè)務(wù),還宣傳了理財金帳戶(hù)專(zhuān)享的服務(wù),在我和朋友的催促下,第二天就來(lái)我行會(huì )計處開(kāi)了一個(gè)一般帳戶(hù),說(shuō)等資金一到位就辦理理財金帳戶(hù),以后慢慢把資金轉到我行來(lái)。為搞好營(yíng)銷(xiāo),擴大宣傳力度,我通過(guò)電話(huà)發(fā)短消息聯(lián)絡(luò )客戶(hù),介紹我行的新產(chǎn)品,并上門(mén)送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學(xué)校的機會(huì ),給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù),老師們爭先詢(xún)問(wèn)匯財通利率狀況,有個(gè)客戶(hù)來(lái)我行購買(mǎi)了幾千元美元的匯財通。
新的一年里我為自己制定了新的目標,作為客戶(hù)經(jīng)理我計劃從以下幾個(gè)方面來(lái)鍛煉自己,提高自己的整體素質(zhì)。
一、道德方面。作為客戶(hù)經(jīng)理在品德、職責感等方面務(wù)必要有較高的道德修養,強烈的事業(yè)心,作風(fēng)正派,自律嚴格,潔身自愛(ài)。
二、心理方面?蛻(hù)經(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過(guò)磨煉,能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動(dòng)性和開(kāi)拓進(jìn)取精神。同時(shí),還要有較強的交際溝通潛力,語(yǔ)言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開(kāi)朗,在語(yǔ)言上要風(fēng)趣幽默,在處理棘手問(wèn)題上要靈活變通,在業(yè)務(wù)操作上要謹慎負責。
三、業(yè)務(wù)方面?蛻(hù)經(jīng)理要有系統、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業(yè)務(wù)知識。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識,又要熟悉較為冷門(mén)的業(yè)務(wù)知識;既要有較高的政策理論水平,又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統業(yè)務(wù),又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。另外,客戶(hù)經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟知識,特別是要具備綜合運用多種知識為客戶(hù)帶給多種可供選取的投資理財方案的潛力。
四、營(yíng)銷(xiāo)方面?蛻(hù)經(jīng)理要成為市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的能手。要掌握市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)學(xué)的基本知識,又要身體力行,用心參與實(shí)踐。掌握推銷(xiāo)自己的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶(hù)溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。
銀行零售客戶(hù)經(jīng)理述職報告 5
自從大學(xué)畢業(yè)后走上工作崗位已經(jīng)兩年多了,時(shí)間過(guò)的真是非?。遙想當年我為了現在的銀行職員的工作,經(jīng)歷了多少的考試和多少的磨難,才在最終考試和面試中過(guò)關(guān),我當時(shí)就只有一種想法,那就是終于有了可以一輩子不用吃飯穿衣犯愁了。
事實(shí)也正是如此,雖然在銀行我只是一名普通的員工,每天的工作也不是很多,可是我的工資還是不錯的,我也為當年一直努力不停的學(xué)習感到欣慰。終于捧著(zhù)一個(gè)鐵飯碗了,一定要好好的珍惜。
轉眼間從進(jìn)入xx銀行那時(shí)算起已經(jīng)滿(mǎn)了第二年。兩年時(shí)間說(shuō)長(cháng)不長(cháng),說(shuō)短也不短。時(shí)間讓我對于xx銀行有了更加深入的了解,也讓我通過(guò)自身的學(xué)習、領(lǐng)導和同事的教育幫忙,提升自己的業(yè)務(wù)技能,更加勝任自己從事過(guò)和正在從事的崗位工作。最近這一年,我作為一名xx銀行員工,親身感受了xx銀行股改給我們的日常工作、生活帶來(lái)各方面的巨大變化如經(jīng)濟增加值、關(guān)鍵績(jì)效考核指標等概念的引入,使經(jīng)營(yíng)部門(mén)的經(jīng)營(yíng)理念真正從過(guò)去只注重量的擴張轉變?yōu)樽⒅刭|(zhì)的提升,以及由此帶來(lái)的崗位分工和收入分配的顯著(zhù)變化。各種規章制度的出臺,對于我們xx銀行“標準經(jīng)營(yíng)”提出了許多更為明確和細化的要求,工作中注重細節管理、精細化管理,針對違法違規行為,也有了更多的預防和懲戒措施,特別是行內發(fā)展的“違法違規行為專(zhuān)項整治活動(dòng)”向我們再一次地敲響了警鐘工作不僅要做得“好”、“快”還要“合法”、“合規”,不僅要懂得“亡羊補牢”,重要的還在于“未雨綢繆”。
20xx年末,我報名并經(jīng)行內的擇優(yōu)選聘有幸被調動(dòng)至xx地審批組擔任合規性審查崗工作。從南區支行理財中心的個(gè)貸綜合崗轉到原先從未接觸過(guò)的以公司類(lèi)信貸和個(gè)人大額信貸業(yè)務(wù)為主的審批組合規性審查崗,這個(gè)跨度不可謂不大。但領(lǐng)導的教育關(guān)懷、同事的幫忙指導和我個(gè)人的自學(xué)努力下,通過(guò)閱讀相關(guān)書(shū)籍、解讀文件規章,我很快渡過(guò)了起初的不適應,迅速地融入到現在的崗位角色中。
我較好地完成了本崗位的工作任務(wù)要求。xx地審批組屬于行內審批部門(mén),面對的都是行內的經(jīng)營(yíng)部門(mén),受理審批xx銀行信貸經(jīng)營(yíng)部門(mén)報送的各類(lèi)信貸業(yè)務(wù)。因此,樹(shù)立內部客戶(hù)理念,把經(jīng)營(yíng)部門(mén)作為我們所效勞的客戶(hù),為客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)、高效、標準的效勞,是我作為一名審批組合規性審查人員最根本的要求。在日常業(yè)務(wù)中,我總是盡自己的最大努力幫忙經(jīng)營(yíng)部門(mén)工作,耐心解答他們對于審批中存在的各種疑問(wèn),并時(shí)常通過(guò)各種合規、有效的渠道與他們進(jìn)行溝通,了解經(jīng)營(yíng)部門(mén)的現實(shí)情況和問(wèn)題,及時(shí)向領(lǐng)導、專(zhuān)審進(jìn)行匯報,盡可能幫忙解決審批與經(jīng)營(yíng)由于信息不對稱(chēng)造成的矛盾,為行領(lǐng)導與專(zhuān)審的有效決策提供依據,實(shí)現xx銀行利益的最大化。xx地審批組是行內一個(gè)日常工作量較大、工作較為繁忙的一個(gè)部門(mén)。如何提高工作效率,更好地完成工作要求,是我經(jīng)常思考的問(wèn)題。我在工作中發(fā)現,大量工作時(shí)間都是耗費在一些相對機械的簡(jiǎn)單重復勞動(dòng)中,如在合規性審查工作中對申報單位一些財務(wù)指標的'驗算,計算比擬簡(jiǎn)單,但要檢查多個(gè)單位的多個(gè)財務(wù)指標也要花費合規性審查人員相當多的時(shí)間和精力。
我通過(guò)自學(xué),運用我們常用的execl電子表格軟件中的公式與函數編制了一張表格,只需要將企業(yè)的資產(chǎn)負債表、現金流量表中的有關(guān)數據填入表格,相應的各年度財務(wù)指標如資產(chǎn)負債率、流動(dòng)比、速動(dòng)比、利潤率、本息保障倍數、抵押率、擔保率等數據就能自動(dòng)計算生成,極大地方便了工作、提高了效率。我還把這張表格與周?chē)耐、?jīng)營(yíng)部門(mén)的同事共享,力求大家都能更高效的工作。我還將部門(mén)內部許多相關(guān)的報表進(jìn)行了關(guān)聯(lián)共享,相互取得所需數據,打消了很多重復勞動(dòng),也使許多數據更為精確;把一些常用表單進(jìn)行了優(yōu)化,本著(zhù)簡(jiǎn)單、易用的設計,在規定的位置錄入數據,電腦就能自動(dòng)生成相應的標準頁(yè)面供使用了。此外,我在許多工作流程的細節上想點(diǎn)子、找辦法,在合乎有關(guān)規章制度的前提下簡(jiǎn)化流程、提高效率,更好地完成工作要求。審批組的工作,是一項全面而細致的工作,需要對全行的各項業(yè)務(wù)都有深入的了解。
加強對各類(lèi)文件和制度的學(xué)習,是我履崗最根本的要求;積極加入行內、部門(mén)內組織的各種定期不定期的專(zhuān)題培訓和例會(huì )、學(xué)習會(huì ),那么是對我業(yè)務(wù)素質(zhì)的全面提高。在xx地分行與xx地人壽保險公司共同舉辦的“盈向未來(lái)”客戶(hù)經(jīng)理培訓班上,我學(xué)到了不少營(yíng)銷(xiāo)的技巧、與人溝通的方式,明白了團隊協(xié)作的至關(guān)重要;在由xx地分行組織、省分行有關(guān)部門(mén)領(lǐng)導與相關(guān)業(yè)務(wù)人員講解的“xx銀行優(yōu)勢產(chǎn)品與營(yíng)銷(xiāo)”培訓班上,我對于xx銀行的各類(lèi)信貸業(yè)務(wù)有了明確而充沛的認識,知道了哪些是應該重點(diǎn)向客戶(hù)推薦的,哪些是正在開(kāi)發(fā)并著(zhù)力推廣的,以及如何辦理,有何優(yōu)勢與缺乏;在省分行組織的由總行資深貸款審批人講解的全省專(zhuān)職貸
款審批人培訓班上,我對于原先工作中一直存在的一些難點(diǎn)、盲點(diǎn)都有了一些全新的理解,如對于企業(yè)集團應該在哪些地方加強關(guān)注,對于一個(gè)企業(yè)的財務(wù)報表要從多個(gè)方面進(jìn)行分析解讀,從一些外表的績(jì)優(yōu)或是績(jì)差中發(fā)現企業(yè)的真實(shí)狀況,合理判斷,認識到自己的工作與崗位的重要性與任務(wù)的艱巨性需要通過(guò)我們扎實(shí)有效的工作來(lái)當好“xx銀行資產(chǎn)的看門(mén)人”。
時(shí)代在變、環(huán)境在變,銀行的工作也時(shí)時(shí)變化著(zhù),每天都有新的東西出現、新的情況發(fā)生,這都需要我跟著(zhù)形勢而改變。學(xué)習新的知識,掌握新的技巧,適應周?chē)h(huán)境的變化,提高自己的履崗能力,把自己培養成為一個(gè)業(yè)務(wù)全面的xx銀行員工,更好地規劃自己的職業(yè)生涯,使我所努力的目標。當然,在一些細節的處理和操作上我還存在一定的欠缺,我會(huì )在今后的工作、學(xué)習中磨練自己,在領(lǐng)導和同事的指導幫忙中提高自己,發(fā)揚長(cháng)處,彌補缺乏。在以后的工作中,我會(huì )一直的努力下去的,為人民效勞,也為了我自己的前途,還為我的家人,我有十足的理由要我繼續努力的工作學(xué)習下去,責無(wú)旁貸。在銀行的工作是平凡的,我要平凡的工作中創(chuàng )作不平凡的人生。在以后的工作中,我相信我能夠做的更好,我相信自己的能力,只要我和同事的關(guān)系處理好,我很快就有自己的用武之地了。
銀行零售客戶(hù)經(jīng)理述職報告 6
20xx年,對于身處改革浪潮中心的銀行來(lái)說(shuō)有許多值得回味的,尤其是工作在客戶(hù)經(jīng)理崗位上的同志,感觸就更大了。年初的上崗,用自己的話(huà)說(shuō)“這是工作多年來(lái),次這樣正式的走上講臺,來(lái)爭取一份工作”,而且,出乎預料差點(diǎn)落選。競爭讓我一開(kāi)始就感到了壓力,也就是從那時(shí)候起,我在心里和自己較上了勁,一定要勤奮努力,不辱使命,他是這樣想的,也是這樣做的。一年來(lái),我在工作中緊跟支行領(lǐng)導班子的步伐,圍繞支行工作重點(diǎn),出色的完成了各項工作任務(wù),用智慧和汗水,用行動(dòng)和效果體現出了愛(ài)崗敬業(yè),無(wú)私奉獻的。
截至現在,我完成新增存款任務(wù)xx萬(wàn)元,完成的xx%,辦理承兌匯票貼現3筆,金額xx萬(wàn)元,完成中間業(yè)務(wù)收入xx萬(wàn)元,完成個(gè)人攬儲xx萬(wàn)元,同時(shí)也較好的完成了基金、信用卡、貸記卡營(yíng)銷(xiāo)等工作,完成供電公司xx網(wǎng)上銀行系統推行上線(xiàn)工作,協(xié)助分行完成電費實(shí)時(shí)代收代扣系統的研發(fā)和推廣。
我在工作中始終樹(shù)立客戶(hù),把客戶(hù)的當成自己的事來(lái)辦,急客戶(hù)之所急,想客戶(hù)之所想,在工作方法上,始終做到“三勤”,勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦,以贏(yíng)得客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人,他從某公司財務(wù)一句不太起眼的話(huà)語(yǔ)當中捕捉到了信息,及時(shí)反饋并跟蹤,最終使近xx萬(wàn)元資金年初到帳,實(shí)現了“開(kāi)門(mén)紅”,為全行的增存工作打下了良好的基礎。
在服務(wù)客戶(hù)的過(guò)程中,我用心細致,把兄弟情、意注入工作中,使枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采,真正體現了客戶(hù)的觀(guān)念。當客戶(hù)在過(guò)時(shí)收到他送來(lái)的鮮花,一定會(huì )在驚喜中留下感動(dòng);如果客戶(hù)在煩惱時(shí)收到他發(fā)來(lái)的趣言,也一定會(huì )暫時(shí)把不快拋到腦后,而抱以一絲謝意;而當客戶(hù)不幸躺在病床,更會(huì )看到他忙前忙后,樓上樓下奔跑的身影……雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)單,但向xx那樣細致的人卻不多。
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋,具備了較全面的獨立工作能力,隨著(zhù)銀行改革的需要,工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,業(yè)務(wù)水平和專(zhuān)業(yè)技能也隨著(zhù)建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命,完成上級下達的'各項工作任務(wù),我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶(hù)的客戶(hù)經(jīng)理,面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面,在支行領(lǐng)導和部門(mén)同事的幫助下,大膽開(kāi)拓思想,樹(shù)立客戶(hù)的思想,征對不同客戶(hù),采取不同的工作方式,努力為客戶(hù)提供質(zhì)的金融服務(wù),用他自己對工作的理解就是“客戶(hù)的需求就是我的工作”。
隨著(zhù)我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革,客戶(hù)選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成,同業(yè)競爭日激烈,在業(yè)務(wù)開(kāi)展上,我中有你,你中有我,在競爭中求生存,求發(fā)展,服務(wù)好重點(diǎn)客戶(hù)對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著(zhù)舉足輕重的作用。
我認為作為一個(gè)好的客戶(hù)經(jīng)理,時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng),注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài),研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境,在把握客觀(guān)環(huán)境的前提下,研究客戶(hù),通過(guò)對客戶(hù)的研究從而達到了解客戶(hù)資金運作規律,力爭將客戶(hù)的下游資金跟蹤到我行,實(shí)現資金從源頭開(kāi)始的“壟斷控制”,實(shí)現資金的體內循環(huán),鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶(hù)中,資金流量較大,為使其資金做到體內循環(huán),他從點(diǎn)滴做起,以?xún)?yōu)質(zhì)的服務(wù)贏(yíng)得該的任信任,逐步摸清該單位的下游單位,通過(guò)多次上門(mén)聯(lián)系,使得該單位下?lián)艿幕ǹ疃荚谖倚虚_(kāi)立帳戶(hù)。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶(hù)和資金劃轉商業(yè)銀行情況下,他積極的上門(mén)聯(lián)系,成功留住某客戶(hù)在我行的開(kāi)戶(hù)。
又如以開(kāi)展有益健康的健身為線(xiàn)索,與客戶(hù)開(kāi)展乒乓球、羽毛球活動(dòng),既把與客戶(hù)的交往推向深入,又打破了傳統公關(guān)模式,在工作中收到了非常好的效果。今年9月份,在與一家公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí),獲悉客戶(hù)欲對其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣(mài),他積極的工作,使其拍賣(mài)款500萬(wàn)元,成功轉入我行。
我對待工作有強烈的事業(yè)心和責任感,任勞任怨、積極工作,從不挑三揀四,避重就輕,對待每一項工作都能盡心盡力,按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中,他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失,為了完成各項工作任務(wù),不惜犧牲業(yè)余時(shí)間,放棄雙休和假期,利用一切時(shí)間和機會(huì )為客戶(hù)服務(wù),與客戶(hù)交朋友,做客戶(hù)愿意交往的朋友,我通過(guò)不懈的努力,在20xx年的工作中,為自己交了一份滿(mǎn)意的答卷。
銀行零售客戶(hù)經(jīng)理述職報告 7
20xx年對農信社系統、對xx農商行、對我自己都是充滿(mǎn)變化的一年,新一代的領(lǐng)導班子意味著(zhù)新的領(lǐng)導方法和新的戰略走向,萬(wàn)變不離其宗的是要緊跟領(lǐng)導的步伐不斷前進(jìn),在日常工作中,貫徹“三強一轉”實(shí)施方案,積極落實(shí)省聯(lián)社“一個(gè)引導、兩個(gè)防控、三個(gè)穩定、四大戰役”的部署要求,做好自己的'本職工作,與xx農商行、公司業(yè)務(wù)部共發(fā)展。
第一,抗風(fēng)險保衛戰。作為一名業(yè)務(wù)經(jīng)理,首要職責就是把好信貸條線(xiàn)的第一道關(guān),既能做好風(fēng)險控制,又能為企業(yè)提供融資支持。20xx年,由我主導的新增貸款共4筆,合計6000萬(wàn)元。
第二,清不良反擊戰。目前我管理的客戶(hù)不存在不良貸款的情況,但是我時(shí)刻都沒(méi)有放松,在發(fā)放貸款后,堅持每月對客戶(hù)進(jìn)行貸后回訪(fǎng),及時(shí)了解客戶(hù)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況,按時(shí)按規定做好續貸工作,保證貸款、利息及時(shí)收回,培養客戶(hù)按時(shí)回款、結息的良好習慣,為我行打贏(yíng)清不良的收官之戰奠定基礎。此外,在全行進(jìn)行清不良活動(dòng)中,配合廣場(chǎng)支行進(jìn)行下戶(hù)催收,向不良貸款客戶(hù)普及相關(guān)政策法律知識,督促其盡快償還我行貸款。
第三,推改革攻堅戰。在省聯(lián)社推動(dòng)改革過(guò)程中,積極響應號召,大力弘揚和傳承“背包精神”、“油燈精神”、“馬背精神”等優(yōu)良傳統和農信文化,貫徹實(shí)施“三強一轉”活動(dòng)方案,代表公司業(yè)務(wù)板塊參加信貸業(yè)務(wù)知識競賽,在準備學(xué)習過(guò)程中,彌補了業(yè)務(wù)知識短板,提高了自身業(yè)務(wù)水平,為以后履行業(yè)務(wù)經(jīng)理職責打好了堅實(shí)的基礎。
第四,增效益持久戰。我在管理好自己貸款客戶(hù)同時(shí),積極營(yíng)銷(xiāo)存款業(yè)務(wù),截至20xx年底年日均存款3313萬(wàn)元,較20xx年底年日均677萬(wàn)元增加2636萬(wàn)元。
不積跬步無(wú)以至千里,不積小流無(wú)以成江海,羅馬不是一天建成的,新的一年,“四大戰役”仍會(huì )繼續,我依然會(huì )為之奮斗。
首先,盡快熟悉二代信貸系統操作,為今年辦理業(yè)務(wù)做好鋪墊。
其次,努力學(xué)習新的政策法律知識,做好風(fēng)險防控工作。
最后,加大營(yíng)銷(xiāo)力度,擴展貸款、存款客戶(hù)。
新的一年新的征程,在領(lǐng)帶的指揮下,持續打好“四大戰役”的同時(shí),努力提升自己,為農信社求變化,為農商行謀發(fā)展,為我自己圖進(jìn)步。
銀行零售客戶(hù)經(jīng)理述職報告 8
20xx年,對于身處改革浪潮中心的銀行員工來(lái)說(shuō)有許多值得回味的東西,尤其是工作在客戶(hù)經(jīng)理崗位上的同志,感觸就更大了。年初的競聘上崗,用自己的話(huà)說(shuō)“這是工作多年來(lái),第一次這樣正式的走上講臺,來(lái)爭取一份工作”,而且,出乎預料差點(diǎn)落選。競爭讓我一開(kāi)始就感到了壓力,也就是從那時(shí)候起,我在心里和自己較上了勁,一定要勤奮努力,不辱使命,他是這樣想的,也是這樣做的。一年來(lái),我在工作中緊跟支行領(lǐng)導班子的步伐,圍繞支行工作重點(diǎn),出色的完成了各項工作任務(wù),用智慧和汗水,用行動(dòng)和效果體現出了愛(ài)崗敬業(yè),無(wú)私奉獻的精神。
截至現在,我完成新增存款任務(wù)2415萬(wàn)元,完成計劃的241.5%,辦理承兌匯票貼現3筆,金額460萬(wàn)元,完成中間業(yè)務(wù)收入1萬(wàn)元,完成個(gè)人攬儲61萬(wàn)元,同時(shí)也較好的完成了基金銷(xiāo)售、信用卡、貸記卡營(yíng)銷(xiāo)等工作,完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統推行上線(xiàn)工作,協(xié)助分行完成電費實(shí)時(shí)代收代扣系統的研發(fā)和推廣。
客戶(hù)在第一,存款是中心。
我在工作中始終樹(shù)立客戶(hù)第一思想,把客戶(hù)的事情當成自己的事來(lái)辦,急客戶(hù)之所急,想客戶(hù)之所想,在工作方法上,始終做到“三勤”,勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦,以贏(yíng)得客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持。
在服務(wù)客戶(hù)的過(guò)程中,我積極細致,把兄弟情、朋友意注入工作中,使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采,真正體現了客戶(hù)第一的觀(guān)念。當客戶(hù)在過(guò)生日時(shí)收到他送來(lái)的鮮花,一定會(huì )在驚喜中留下感動(dòng);如果客戶(hù)在煩惱時(shí)收到他發(fā)來(lái)的短信趣言,也一定會(huì )暫時(shí)把不快拋到腦后,而抱以一絲謝意;而當客戶(hù)不幸躺在病床,更會(huì )看到他忙前忙后,樓上樓下奔跑的身影……雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)單,但向陳剛那樣細致的人卻不多。
“客戶(hù)的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋,具備了較全面的獨立工作能力,隨著(zhù)銀行改革的需要,我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,業(yè)務(wù)水平和專(zhuān)業(yè)技能也隨著(zhù)建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命,完成上級下達的各項工作任務(wù),我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶(hù)的客戶(hù)經(jīng)理,面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面,在支行領(lǐng)導和部門(mén)同事的幫助下,大膽開(kāi)拓思想,樹(shù)立客戶(hù)第一的思想,征對不同客戶(hù),采取不同的工作方式,努力為客戶(hù)提供質(zhì)的金融服務(wù),用他自己對工作的理解就是“客戶(hù)的需求就是我的工作”。
開(kāi)拓思路,勇于創(chuàng )新,創(chuàng )造性的開(kāi)展工作。
隨著(zhù)我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革,客戶(hù)選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成,同業(yè)競爭日激烈,在業(yè)務(wù)開(kāi)展上,我中有你,你中有我,在競爭中求生存,求發(fā)展,如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶(hù)對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著(zhù)舉足輕重的作用。
我認為作為一個(gè)好的客戶(hù)經(jīng)理,時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng),注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài),研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境,在把握客觀(guān)環(huán)境的前提下,研究客戶(hù),通過(guò)對客戶(hù)的研究從而達到了解客戶(hù)資金運作規律,力爭將客戶(hù)的下游資金跟蹤到我行,實(shí)現資金從源頭開(kāi)始的“壟斷控制”,實(shí)現資金的體內循環(huán),鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的`某客戶(hù)中,資金流量較大,為使其資金做到體內循環(huán),他從點(diǎn)滴做起,以?xún)?yōu)質(zhì)的服務(wù)贏(yíng)得該單位的任信任,逐步摸清該單位的下游單位,通過(guò)多次上門(mén)聯(lián)系,使得該單位下?lián)艿幕ǹ疃荚谖倚虚_(kāi)立帳戶(hù)。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶(hù)和資金劃轉商業(yè)銀行情況下,他積極的上門(mén)聯(lián)系,成功留住某客戶(hù)在我行的開(kāi)戶(hù)。
又如以開(kāi)展有益健康的健身活動(dòng)為線(xiàn)索,與客戶(hù)開(kāi)展乒乓球、羽毛球活動(dòng),既把與客戶(hù)的交往推向深入,又打破了傳統公關(guān)模式,在工作中收到了非常好的效果。今年9月份,在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí),獲悉客戶(hù)欲對其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣(mài),他積極的工作,使其拍賣(mài)款500萬(wàn)元,成功轉入我行。
我對待工作有強烈的事業(yè)心和責任感,任勞任怨、積極工作,從不挑三揀四,避重就輕,對待每一項工作都能盡心盡力,按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中,他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失,為了完成各項工作任務(wù),不惜犧牲業(yè)余時(shí)間,放棄雙休和假期,利用一切時(shí)間和機會(huì )為客戶(hù)服務(wù),與客戶(hù)交朋友,做客戶(hù)愿意交往的朋友,我通過(guò)不懈的努力,在20xx年的工作中,為自己交了一份滿(mǎn)意的答卷。
銀行零售客戶(hù)經(jīng)理述職報告 9
在支行領(lǐng)導和同志們的幫助和指導下,我能夠認真貫徹支行工作部署,堅持“增存就是增效”經(jīng)營(yíng)理念,把組織存款、壓降不良貸款放作為中心工作,發(fā)揮自己在本職崗位上應有的作用,和同事們一道較好地完成了支行下達的工作任務(wù),為全行扭虧為盈做出了貢獻,F將度工作述職如下:
一、思想作風(fēng)建設情況
1、思想上能從嚴從高要求自己,自覺(jué)加強政策理論和管理知識的學(xué)習,努力提高政治理論水平和管理能力。一年來(lái),我思想認識有了較大提高,充實(shí)了理論知識、開(kāi)闊了工作思路,豐富了領(lǐng)導經(jīng)驗,對我們xx銀行改革的前景更加充滿(mǎn)了信心。
2、學(xué)習上能不斷充實(shí)自己,自覺(jué)加強基礎理論和業(yè)務(wù)知識的學(xué)習,努力提高業(yè)務(wù)水平和操作能力。為更好地為xx銀行奉獻自己的聰明才智,自入行以來(lái),我刻苦學(xué)習,掌握了較為全面的理論知識和專(zhuān)業(yè)知識。尤其是組織安排我主持客戶(hù)部工作后,為盡快適應新的崗位,進(jìn)入角色,我不斷完善自身,提高業(yè)務(wù)水平,擴大知識面。
一是不管工作有多忙,堅持反復學(xué)習業(yè)務(wù)書(shū)籍,認真閱讀金融法規、業(yè)務(wù)管理制度和業(yè)務(wù)操作辦法,以提高自己的業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)能力。二是參加總行組織的xx的貸款調研活動(dòng),并參與了xx等制度的起草工作。三是親自組織支行網(wǎng)上銀行、外匯知識、保險業(yè)務(wù)培訓班,與全行員工一起學(xué)習、探討業(yè)務(wù),共同發(fā)展。一年來(lái),通過(guò)自己的努力,本人的業(yè)務(wù)水平和工作能力有了進(jìn)一步的提高。
3、作風(fēng)上能?chē)栏褚笞约,不斷增強法制觀(guān)念,按章辦事,廉潔自律。我主持客戶(hù)部工作后,作為一個(gè)部門(mén)的帶頭人,我以客戶(hù)經(jīng)理的標準嚴格要求自己,工作走在前頭,講求奉獻,廉潔奉公。對情況復雜,政策性、敏感性強的問(wèn)題,我能夠加強請示匯報,未出現越權行事的情況;針對客戶(hù)部門(mén)的工作特點(diǎn),能切實(shí)按要求對部門(mén)員工進(jìn)行依法辦事、廉潔自律的教育,堅持經(jīng)常性的制度學(xué)習,平時(shí)注意加強部門(mén)管理,加強內控管理和信貸檔案管理;能夠嚴格執行客戶(hù)經(jīng)理制度,檢查和督促各項規章制度的落實(shí)、執行情況。
二、履行職責情況
在職業(yè)活動(dòng)中,我把服務(wù)基層、服務(wù)客戶(hù)放在首位,有了這種心境,與網(wǎng)點(diǎn)、客戶(hù)交流就能處于一種和諧的狀態(tài),許多事情便迎刃而解。大家都知道,我們客戶(hù)部與機關(guān)保障部門(mén)相比,多了經(jīng)營(yíng)的職能,與營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)相比,多了管理的職能,我們既要管理、又要經(jīng)營(yíng),上對省行所有的.業(yè)務(wù)部門(mén),下對所有網(wǎng)點(diǎn),外對重點(diǎn)客戶(hù),對于僅有x名客戶(hù)經(jīng)理,要管理近xx億存款、x億貸款的客戶(hù)部門(mén)來(lái)說(shuō),我們的任務(wù)是相當繁重的、責任也是相當大的。,我和同事們一道主要做了以下三方面工作:
1、以大戶(hù)目標管理為核心,抓好存款組織工作。針對我行存款連年大幅增長(cháng),面臨的困難和問(wèn)題更多、更為嚴峻的形勢。我和同事們牢固樹(shù)立“存款就是增效”的經(jīng)營(yíng)理念,認真做好年度工作計劃和考核方案,定期或不定期走訪(fǎng)xx個(gè)目標大戶(hù),積極為客戶(hù)解決遇到的困難和問(wèn)題;積極拓展市場(chǎng),全力以赴做好xx的公關(guān),發(fā)展了xx等一批有發(fā)展潛力的客戶(hù)。同時(shí),認真處理客戶(hù)抱怨,降低了客戶(hù)的投訴率,維護了我行的社會(huì )形象。
2、以清收壓降不良貸款為重點(diǎn),抓好信貸資產(chǎn)的管理,不良貸款占比較年初下降了x個(gè)百分點(diǎn)。我主持客戶(hù)部工作后,針對由于歷史原因,我行不良信貸資產(chǎn)居高不下的現象,一是定期或不定期組織部門(mén)客戶(hù)經(jīng)理研究和分析管理信貸企業(yè)的情況,對信貸客戶(hù)進(jìn)行分類(lèi)排隊。二是深入xx等信貸企業(yè),了解生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、產(chǎn)品銷(xiāo)售和信貸資金使用情況。
3、以網(wǎng)上銀行為突破口,以代理業(yè)務(wù)為重點(diǎn),積極推動(dòng)全行中間業(yè)務(wù)的發(fā)展。一是以網(wǎng)上銀行為突破口,為xx企業(yè)安裝網(wǎng)上銀行,同時(shí)做好xx的維護,促進(jìn)了我行電子銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展。
三、存在的問(wèn)題和今后努力的方向
我經(jīng)過(guò)總結回顧,認為自己一年來(lái)的工作是稱(chēng)職的,但仍然存在以下不足:工作經(jīng)驗有待豐富,工作系統性不夠強;今后我將一步加強學(xué)習,虛心求教,克服不足,將工作做得更好。
1、放下思想包袱,扎扎實(shí)實(shí)做好本職工作,當一名合格的客戶(hù)部經(jīng)理。作為客戶(hù)部負責人,不同于其他保障部門(mén)和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),承擔管理和經(jīng)營(yíng)的雙重職能,工作擔子是很重的,需要具備把握宏觀(guān)全局、處理微觀(guān)事物的能力,今后我一定會(huì )放下思想包袱,放開(kāi)手腳,積極主動(dòng)協(xié)助主管行長(cháng)抓好工作,當好助手,按照“三個(gè)規范”要求管理業(yè)務(wù),發(fā)展業(yè)務(wù)。
2、刻苦學(xué)習,努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理能力,為全行業(yè)務(wù)發(fā)展貢獻聰明才智。今后,我要進(jìn)一步加強學(xué)習,努力提高業(yè)務(wù)水平和管理能力,要經(jīng)常深入網(wǎng)點(diǎn),走訪(fǎng)客戶(hù),抓好大戶(hù)目標管理,做好客戶(hù)維護,加大產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)力度,積極拓展優(yōu)良客戶(hù),抓好不良貸款清收,切實(shí)提高我行信貸資產(chǎn)質(zhì)量,提高我行的綜合實(shí)力。
3、嚴格要求,廉潔自律,做一名優(yōu)秀客戶(hù)經(jīng)理。作為信貸業(yè)務(wù)的負責人,我一定要保持清醒頭腦,嚴格要求自己,廉潔自律,絕不干有損于國家集體和人民的事情,清清白白做人,堂堂正正辦事,繼續保持一名優(yōu)秀客戶(hù)經(jīng)理的本色。
銀行零售客戶(hù)經(jīng)理述職報告 10
今年工作對我來(lái)說(shuō)是重要的分水嶺。每天重復著(zhù)緊張繁瑣的業(yè)務(wù)。xx銀行的工作像是個(gè)緊箍咒,牢牢緊拴著(zhù)我們一舉一動(dòng)。人是被逼出來(lái)的,一點(diǎn)不假,再奇葩的壞小子也會(huì )接收良性改造。業(yè)務(wù)越辦越熟練,技能越練越迅速,服務(wù)越做越規范,在同事們的盡心幫助下未出差錯,日均業(yè)務(wù)量也保持領(lǐng)先。以下是我的述職報告。
一、工作中的不足
由于自己服務(wù)的松懈,連續幾月的監控檢查扣分給支行造成了不好的影響,深表愧疚。這個(gè)階段由心態(tài)出現了較大變化導致:高橋商圈營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)的開(kāi)展,為我的首次客戶(hù)經(jīng)理競聘摩拳擦掌。全心全力的準備,占盡天時(shí)地利人和,都認為志在必得,卻反被聰明誤,最終事與愿違。感謝在我最低谷時(shí)候,鼓勵批評教育我的良師益友,認清環(huán)境認清自己。我沒(méi)有放棄,調整心態(tài),振作精神,戒驕戒躁,重新回到起點(diǎn)。
二、新的挑戰
分行業(yè)務(wù)更新快,體系流程越來(lái)越成熟,要求更加嚴格,操作越來(lái)越規范。從無(wú)系統到有系統,從紙質(zhì)到掃描,從額度松到額度緊等等,對客戶(hù)經(jīng)理的綜合素質(zhì)有了更高要求,我將接受更大的挑戰。
三、提升工作效率
半路出家的我由于業(yè)務(wù)生疏,四處碰壁,摔了不少大小跟頭,吸取了很多經(jīng)驗和教訓。為了不拖后腿,趕上進(jìn)度,經(jīng)常加班加點(diǎn),對支行安排的任務(wù)嚴格要求自己按質(zhì)按量完成。非常感謝行長(cháng)們的精心照顧和耐心栽培,現在的我一些業(yè)務(wù)基本可以獨擋一面。由衷感謝同事們對我工作的全力協(xié)助和鼎力幫扶,是你們讓我的工作更加效率更加完美更加開(kāi)心。往后還需要大家一如既往的'支持厚愛(ài),我的成長(cháng)離不開(kāi)你們。
現在的我離優(yōu)秀的要求還有較大差距,有很多業(yè)務(wù)沒(méi)有接觸或沒(méi)有掌握。明年需更全面的熟悉業(yè)務(wù),更努力的做出業(yè)績(jì)。雖如今人艱不拆,但我堅信這是一個(gè)能夠提升自己,實(shí)現理想的平臺,繼續保持正能量,決不放棄治療,明年一定碩果滿(mǎn)載!
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我是xx銀行的一名普通員工。在xx銀行工作的時(shí)間里,我始終保持著(zhù)良好的工作狀態(tài),以一名合格xx銀行員工的標準嚴格的要求自己。立足本職工作,潛心鉆研業(yè)務(wù)技能,使自己能在平凡的崗位上奉獻青春,為xx銀行事業(yè)發(fā)出一份光,一份熱。以下是我的述職報告。
一、履行職務(wù)情況
在行領(lǐng)導的精心培育下和教導下,在部門(mén)領(lǐng)導的直接指導下,同事們的關(guān)心幫助下,我通過(guò)自身的不斷努力,無(wú)論是思想上。學(xué)習上還是工作上,都取得了長(cháng)足的發(fā)展和巨大的收獲,思想上,積極參加政治學(xué)習,關(guān)心國家大事,遵守行紀行規,政治上要求進(jìn)步,具有較高的政治覺(jué)悟。
工作上,我能忠于職守,嚴于律已,工作勤懇,嚴格執行國家金融政策,遵守省行。支行的各項規章制度,積極響應上級行的有關(guān)號召,在授權范圍內積極開(kāi)展各項工作。我在許多工作流程的細節上想點(diǎn)子。找方法,在符合有關(guān)規章制度的前提下簡(jiǎn)化流程。提高效率,更好地完成工作要求。
學(xué)習上,自從參加工作以來(lái),我從沒(méi)有放棄學(xué)習理論知識和業(yè)務(wù)知識。剛工作我就利用業(yè)余時(shí)間自學(xué),我沒(méi)有滿(mǎn)足于現狀,由于學(xué)習勤奮刻苦,成績(jì)優(yōu)良。不但掌握和提高了金融知識,也有了一定的理論水平。學(xué)習理論的'同時(shí),更加鉆研業(yè)務(wù),把學(xué)到的金融知識融會(huì )到工作中去,使業(yè)務(wù)水平不斷提高。
二、存在的主要問(wèn)題
學(xué)習不夠。當前,以信息技術(shù)為基礎的新經(jīng)濟蓬勃發(fā)展,新情況新問(wèn)題層出不窮,新知識新科學(xué)不斷問(wèn)世,面對嚴峻的挑戰,我有時(shí)缺乏學(xué)習的緊迫感和自覺(jué)性。在工作較累的時(shí)候,有過(guò)松弛思想,這是自己政治素質(zhì)不高,也是世界觀(guān)。人生觀(guān)。價(jià)值觀(guān)解決不好的表現。業(yè)務(wù)技能水平還是不夠嫻熟,需要繼續加強。針對以上問(wèn)題,我今后的努力方向是:加強理論學(xué)習,進(jìn)一步提高自身素質(zhì)。對前臺金融業(yè)務(wù)的熟悉,不能取代對提高個(gè)人素養更高層次的追求,必須通過(guò)對市場(chǎng)經(jīng)濟理論。國家法律。法規以及金融業(yè)務(wù)知識。相關(guān)政策的學(xué)習,增強分析問(wèn)題。解決問(wèn)題的能力。增強大局觀(guān)念,努力克服自己的偶爾消極情緒,提高工作質(zhì)量和效率,積極配合領(lǐng)導。同事們把工作做得更好。除了要加強自己的理論素質(zhì)和專(zhuān)業(yè)水平外,作為儲蓄崗位一線(xiàn)員工,我更要不斷加強自己的業(yè)務(wù)技能水平,這樣我才能在工作中得心應手,更好的為廣大客戶(hù)提供方便?旖。準確的服務(wù)。
三、今后設想
時(shí)代在變。環(huán)境在變,銀行的工作也時(shí)時(shí)變化著(zhù),每天都有新的東西出現。新的情況發(fā)生,這都需要我跟著(zhù)形勢而改變。學(xué)習新的知識,掌握新的技巧,適應周?chē)h(huán)境的變化,提高自己的履崗能力,把自己培養成為一個(gè)業(yè)務(wù)全面的xx銀行員工,更好地規劃自己的職業(yè)生涯,是我所努力的目標。當然,在一些細節的處理和操作上我還存在一定的欠缺,我會(huì )在今后的工作。學(xué)習中磨練自己,在領(lǐng)導和同事的指導幫助中提高自己,發(fā)揚長(cháng)處,彌補不足。
在今后的工作中,我將努力把自己培養成一個(gè)愛(ài)行敬業(yè)。素質(zhì)高。適應性強。有獨立能力。充滿(mǎn)朝氣。富有理想的’復合型人才!叭松膬r(jià)值在于奉獻”在未來(lái)前進(jìn)的道路上,我將憑著(zhù)自己對xx銀行的激情和熱情,為我熱愛(ài)的xx銀行事業(yè)繼續奉獻我的熱血。智慧和青春。
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告別20xx年,我們迎來(lái)新的開(kāi)端。今天是20xx年1月8日,也是我入行一年零187天的日子。在過(guò)去的一里,有收獲也有缺憾,現將一年工作報告如下:
在營(yíng)銷(xiāo)工作方面,截止20xx年xx月31日,營(yíng)銷(xiāo)POS機5臺,辦理三方存管26戶(hù),上交信用卡102張,儲蓄存款xx元,對公存款xx萬(wàn)元。
再次面對這些數字,依然喜憂(yōu)參半。喜的是經(jīng)過(guò)努力,收獲還是有的;譬如外出營(yíng)銷(xiāo),陌生拜訪(fǎng)客戶(hù),在辦理了信用卡的同時(shí),挖掘儲蓄xx多萬(wàn)。憂(yōu)的是,相對于一年的時(shí)間,這些數字總是顯得那么寒磣。當然這跟營(yíng)銷(xiāo)的方式方法有關(guān),也跟堅持的態(tài)度相關(guān)。在最初營(yíng)銷(xiāo)客戶(hù)的時(shí)候,不懂得如何接近客戶(hù),如何挖掘客戶(hù)需求,在面對不同客戶(hù)的時(shí)候,并沒(méi)有做到細分,更沒(méi)有做到精準細致化的應對,營(yíng)銷(xiāo)課前的準備工作做的不好,直接導致?tīng)I銷(xiāo)的效果不夠好。磨刀不誤砍柴工,說(shuō)的就是這個(gè)道理吧!在今后的工作中,我會(huì )多向成熟的客戶(hù)經(jīng)理學(xué)習,加強這方面的鍛煉,真正做到根據客戶(hù)的'不同需求和實(shí)際情況交叉銷(xiāo)售,而不是簡(jiǎn)單地推薦一張信用卡,一臺POS機。
在日常工作中,遵守行里的規章制度,通過(guò)跟客戶(hù)經(jīng)理學(xué)習對公業(yè)務(wù),熟悉并能辦理出口押匯、進(jìn)口開(kāi)證等業(yè)務(wù)。在這里還要感謝每一位給予我指導和幫助的客戶(hù)經(jīng)理!同時(shí)多學(xué)習銀行產(chǎn)品知識,參加并通過(guò)了行里組織的崗位資格考試。20xx年10月通過(guò)了銀行業(yè)從業(yè)資格考試,20xx年xx月通過(guò)經(jīng)濟師考試。我深知,只有學(xué)習,積累點(diǎn)滴,才能不斷進(jìn)步,努力提高自身素質(zhì)和營(yíng)銷(xiāo)能力。
在社區營(yíng)銷(xiāo)方面,自20xx年8月開(kāi)始,做了近一個(gè)多月社區營(yíng)銷(xiāo),儲蓄存款170多萬(wàn)。xx月份開(kāi)始老年大學(xué)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng),和單位同事一起為老年大學(xué)學(xué)員發(fā)放愛(ài)心白菜,元旦前后送福字掛歷宣傳營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)。截止今天,新增60多萬(wàn)。存款不多,效果也不夠明顯,看看各兄弟支行,比比差距,有時(shí)候想想,心里總有些失落。但我相信,有耐心,堅持做下去,終會(huì )有所收獲!作為一名助銷(xiāo)經(jīng)理,主要的工作是以客戶(hù)為中心,尋找并挖掘客戶(hù)資源,維護客戶(hù)關(guān)系,并以此促進(jìn)業(yè)績(jì)增長(cháng)。所以,接下來(lái)的一年里,除了做好日常的本職工作,我會(huì )一如既往地做深做透客戶(hù)挖潛工作,尋找潛在客戶(hù),維護好已有客戶(hù),重點(diǎn)做好社區營(yíng)銷(xiāo)。感謝在過(guò)去的一年里給予我幫助的每一位同事們,謝謝大家的理解和支持!
最后祝愿我們新年身體更健康,業(yè)績(jì)更出色,支行更上一層樓!
銀行零售客戶(hù)經(jīng)理述職報告 13
20 x年,對于身處改革浪潮中心的銀行員工來(lái)說(shuō)有許多值得回味的東西,尤其是工作在客戶(hù)經(jīng)理崗位上的同志,感觸就更大了。年初的競聘上崗,用自己的話(huà)說(shuō)"這是工作多年來(lái),第一次這樣正式的走上講臺,來(lái)爭取一份工作",而且,出乎預料差點(diǎn)落選。競爭讓我一開(kāi)始就感到了壓力,也就是從那時(shí)候起,我在心里和自己較上了勁,一定要勤奮努力,不辱使命,他是這樣想的,也是這樣做的。一年來(lái),我在工作中緊跟支行領(lǐng)導班子的步伐,圍繞支行工作重點(diǎn),出色的完成了各項工作任務(wù),用智慧和汗水,用行動(dòng)和效果體現出了愛(ài)崗敬業(yè),無(wú)私奉獻的精神。
截至現在,我完成新增存款任務(wù)2415萬(wàn)元,完成計劃的241.5%,辦理承兌匯票貼現3筆,金額460萬(wàn)元,完成中間業(yè)務(wù)收入1萬(wàn)元,完成個(gè)人攬儲61萬(wàn)元,同時(shí)也較好的完成了基金銷(xiāo)售、信用卡、貸記卡營(yíng)銷(xiāo)等工作,完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統推行上線(xiàn)工作,協(xié)助分行完成電費實(shí)時(shí)代收代扣系統的研發(fā)和推廣。
客戶(hù)在第一,存款是中心。
我在工作中始終樹(shù)立客戶(hù)第一思想,把客戶(hù)的事情當成自己的事來(lái)辦,急客戶(hù)之所急,想客戶(hù)之所想,在工作方法上,始終做到"三勤",勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦,以贏(yíng)得客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人,他從某公司財務(wù)人員一句不太起眼的話(huà)語(yǔ)當中捕捉到了信息,及時(shí)反饋并跟蹤,最終使近2700萬(wàn)元資金年初到帳,實(shí)現了"開(kāi)門(mén)紅",為全行的增存工作打下了良好的基礎。
在服務(wù)客戶(hù)的過(guò)程中,我用心細致,把兄弟情、朋友意注入工作中,使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采,真正體現了客戶(hù)第一的觀(guān)念。當客戶(hù)在過(guò)生日時(shí)收到他送來(lái)的鮮花,一定會(huì )在驚喜中留下感動(dòng);如果客戶(hù)在煩惱時(shí)收到他發(fā)來(lái)的短信趣言,也一定會(huì )暫時(shí)把不快拋到腦后,而抱以一絲謝意;而當客戶(hù)不幸躺在病床,更會(huì )看到他忙前忙后,樓上樓下奔跑的身影......雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)單,但向陳剛那樣細致的人卻不多。 "客戶(hù)的需求就是我的工作"
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋,具備了較全面的獨立工作能力,隨著(zhù)銀行改革的需要,我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,業(yè)務(wù)水平和專(zhuān)業(yè)技能也隨著(zhù)建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命,完成上級下達的各項工作任務(wù),我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶(hù)的客戶(hù)經(jīng)理,面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面,在支行領(lǐng)導和部門(mén)同事的幫助下,大膽開(kāi)拓思想,樹(shù)立客戶(hù)第一的思想,征對不同客戶(hù),采取不同的工作方式,努力為客戶(hù)提供最優(yōu)質(zhì)的.金融服務(wù),用他自己對工作的理解就是"客戶(hù)的需求就是我的工作"。
開(kāi)拓思路,勇于創(chuàng )新,創(chuàng )造性的開(kāi)展工作。
隨著(zhù)我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革,客戶(hù)選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成,同業(yè)競爭日激烈,在業(yè)務(wù)開(kāi)展上,我中有你,你中有我,在競爭中求生存,求發(fā)展,如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶(hù)對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著(zhù)舉足輕重的作用。
我認為作為一個(gè)好的客戶(hù)經(jīng)理,時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng),注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài),研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境,在把握客觀(guān)環(huán)境的前提下,研究客戶(hù),通過(guò)對客戶(hù)的研究從而達到了解客戶(hù)資金運作規律,力爭將客戶(hù)的下游資金跟蹤到我行,實(shí)現資金從源頭開(kāi)始的"壟斷控制",實(shí)現資金的體內循環(huán),鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶(hù)中,資金流量較大,為使其資金做到體內循環(huán),他從點(diǎn)滴做起,以?xún)?yōu)質(zhì)的服務(wù)贏(yíng)得該單位的任信任,逐步摸清該單位的下游單位,通過(guò)多次上門(mén)聯(lián)系,使得該單位下?lián)艿幕ǹ疃荚?/p>
我行開(kāi)立帳戶(hù)。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶(hù)和資金劃轉商業(yè)銀行情況下,他積極的上門(mén)聯(lián)系,成功留住某客戶(hù)在我行的開(kāi)戶(hù)。
又如以開(kāi)展有益健康的健身活動(dòng)為線(xiàn)索,與客戶(hù)開(kāi)展乒乓球、羽毛球活動(dòng),既把與客戶(hù)的交往推向深入,又打破了傳統公關(guān)模式,在工作中收到了非常好的效果。今年9月份,在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí),獲悉客戶(hù)欲對其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣(mài),他積極的工作,使其拍賣(mài)款500萬(wàn)元,成功轉入我行。
我對待工作有強烈的事業(yè)心和責任感,任勞任怨、積極工作,從不挑三揀四,避重就輕,對待每一項工作都能盡心盡力,按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中,他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失,為了完成各項工作任務(wù),不惜犧牲業(yè)余時(shí)間,放棄雙休和假期,利用一切時(shí)間和機會(huì )為客戶(hù)服務(wù),與客戶(hù)交朋友,做客戶(hù)愿意交往的朋友,我通過(guò)不懈的努力,在xx年的工作中,為自己交了一份滿(mǎn)意的答卷。
銀行零售客戶(hù)經(jīng)理述職報告 14
20xx年已經(jīng)過(guò)去了,我在支行領(lǐng)導的關(guān)心下,在同事們的幫助中,通過(guò)自己的努力工作,取得了一定的工作業(yè)績(jì),銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進(jìn)步,個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力也得到極大提高。
一、工作業(yè)績(jì)方面
我在支行領(lǐng)導指導下,努力營(yíng)銷(xiāo)對公客戶(hù),成功主辦了海珠支行轉型以來(lái)第一筆授信業(yè)務(wù),截至20xx年末,實(shí)現總授信額度5.5億元,帶動(dòng)對公存款8000多萬(wàn)元,實(shí)現利息收入160多萬(wàn)元,實(shí)現中間業(yè)務(wù)收入29.55萬(wàn)元。個(gè)人管戶(hù)企業(yè)xx成功申報為總行級重點(diǎn)客戶(hù),并且正協(xié)助支行領(lǐng)導積極營(yíng)銷(xiāo)一批xx下游企業(yè)。在小企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)方面,也成功營(yíng)銷(xiāo)了一家xx企業(yè),利用交叉營(yíng)銷(xiāo),實(shí)現年末新增對私存款160萬(wàn)元。在對公客戶(hù)經(jīng)理小指標考核方面,我的成績(jì)排在全分行前5位。
二、通過(guò)向領(lǐng)導學(xué)習、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習、向書(shū)本學(xué)習,我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識
一年前我剛轉崗公司客戶(hù)經(jīng)理的時(shí)候,對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解,通過(guò)一年的學(xué)習,我基本掌握了xx銀行大部分授信產(chǎn)品的要素,能夠通過(guò)跟客戶(hù)交流,根據客戶(hù)財務(wù)狀況、擔保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn),為客戶(hù)設計合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外,在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的'同時(shí),我積極學(xué)習信貸風(fēng)險控制措施,作為一名客戶(hù)經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,順利通過(guò)。在分行舉辦的合規征文中,我撰寫(xiě)xx一文被評為總行二等獎。
三、在業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中,認真學(xué)習、點(diǎn)滴積累,努力提高個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力
作為一名客戶(hù)經(jīng)理,其職責是服務(wù)好客戶(hù),一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶(hù)帶來(lái)什么,另一方面,要明白客戶(hù)要什么,尤其是后一方面重要,明白了客戶(hù)的需求,才能去創(chuàng )造條件滿(mǎn)足。個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力的提升很大程度在于了解客戶(hù)、滿(mǎn)足客戶(hù)。因此,在與客戶(hù)交流的過(guò)程中,我不斷發(fā)掘客戶(hù)的愛(ài)好,興趣,特長(cháng),力爭講客戶(hù)感興趣的話(huà)題,解決客戶(hù)急需解決的問(wèn)題。
過(guò)去的一年對于我來(lái)說(shuō)是充實(shí)的一年,是進(jìn)步的一年,同時(shí),這些個(gè)人成績(jì)的取得與支行領(lǐng)導的關(guān)心、指導、鞭策是分不開(kāi)的。當然,在過(guò)去一年里,我也犯過(guò)錯誤,有些不足,尤其是在維護存量客戶(hù),挖掘客戶(hù)資源方面,我做的還不足,這也正是我將來(lái)需要努力的。
20xx年在工作上的計劃,首先是在目前信貸緊張的狀況下,努力維護現有授信客戶(hù),用好資源,做好客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo),實(shí)現授信額度的創(chuàng )利化。其次是,緊緊抓住xx區域特色,開(kāi)拓專(zhuān)業(yè)市場(chǎng),做好中小企業(yè)授信營(yíng)銷(xiāo),力爭取得成績(jì)。第三是發(fā)掘存量結算賬戶(hù)的潛力,營(yíng)銷(xiāo)對公存款,方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門(mén)服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結算戶(hù)。第五是加強交叉營(yíng)銷(xiāo),與對私客戶(hù)經(jīng)理一起,全方位服務(wù)客戶(hù)。
20xx快要來(lái)臨,我決心更踏實(shí)工作,努力學(xué)習,爭取在各個(gè)方面取得進(jìn)步,成為一名優(yōu)秀客戶(hù)經(jīng)理。
銀行零售客戶(hù)經(jīng)理述職報告 15
時(shí)光如電,轉瞬即逝,彈指一揮間,20xx年就要過(guò)去了,在擔任xx支行這一年的客戶(hù)經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進(jìn)取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí),思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步,F將20xx年工作狀況匯報如下:
一、在支行行長(cháng)和各位領(lǐng)導同時(shí)的關(guān)心指導下,我用較短的時(shí)光熟悉了新的工作環(huán)境
在工作中,認真學(xué)習各項金融法律法規,積極參加行里組織的各種學(xué)習活動(dòng),不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在必須的欠缺,加之支行為新設外地支行,要開(kāi)展工作,就務(wù)必先增加客戶(hù)群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭取客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持,擴大自身客戶(hù)數量,在較短的時(shí)光內通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營(yíng)銷(xiāo)xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶(hù)和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻度還不大,但為未來(lái)儲存了上億元的存款和貸款。
至12月末,個(gè)人累計完成存款2200多萬(wàn)元,完成全年日均1800余萬(wàn)元,代發(fā)工資、PS商戶(hù)、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的.突破。
二、擔任客戶(hù)經(jīng)理以來(lái),我深刻體會(huì )和感觸到該崗位的職責和使命
客戶(hù)經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶(hù)和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶(hù)的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著(zhù)我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息,及時(shí)掌握客戶(hù)動(dòng)態(tài),拜訪(fǎng)客戶(hù)中間橋梁,下到企業(yè)、機關(guān),深入客戶(hù),沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交,天晴下雨一如既往,每一天對不一樣的客戶(hù)進(jìn)行日常維護,哪怕是一條信息祝福與問(wèn)候,均代表著(zhù)我行對客戶(hù)的一種想念。
熱情、耐心地為客戶(hù)答疑解惑,從容地用簡(jiǎn)單地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)應對客戶(hù),快速、清晰地向客戶(hù)傳達他們所要了解的信息,與客戶(hù)良好的溝通并取得很好的效果,贏(yíng)得客戶(hù)對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中,認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查,資料及時(shí)提交審查及歸檔。20xx年,累計發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元,按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元,其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現個(gè)人合規工作,保證了信貸資金的安全。
三、存在的問(wèn)題
在過(guò)去的一年,雖然我在各方面取得了必須的成績(jì),然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
。ㄒ唬┦菍W(xué)習不夠,應對金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟的多樣化,如何掌握的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài),有時(shí)跟不上步伐。
。ǘ┦菍ν诰颥F有客戶(hù)資源,客戶(hù)優(yōu)中選優(yōu),提高客戶(hù)數量和質(zhì)量,提升客戶(hù)對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
。ㄈ┦沁M(jìn)一步客服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,提高工作主動(dòng)性,多干少說(shuō),在實(shí)踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習專(zhuān)研,改善工作方式方法,用心努力工作,增強服務(wù)宗旨意識,拿出十分的勇氣,拿出開(kāi)拓的魄力,夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎,朝著(zhù)更高、更遠的方向努力,用“新”的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難。
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