壽險人管工作總結（精選12篇）

　　難忘的工作生活已經(jīng)告一段落了，回顧這段時(shí)間的工作，在取得成績(jì)的同時(shí)，我們也找到了工作中的不足和問(wèn)題，是時(shí)候在工作總結中好好總結過(guò)去的成績(jì)了。那么一般工作總結是怎么寫(xiě)的呢？以下是小編幫大家整理的壽險人管工作總結，僅供參考，歡迎大家閱讀。

　　壽險人管工作總結 1

　　20xx年已經(jīng)結束,在整年中,本人根據個(gè)人業(yè)務(wù)部工作要求，配合個(gè)人業(yè)務(wù)部各項工作的開(kāi)展以及人事管理工作的完善及執行，具體總結如下:

　　第一、本職工作：

　　對個(gè)險部組織的人力，營(yíng)銷(xiāo)人員的檔案、文件、收入、品質(zhì)及日常事務(wù)進(jìn)行管理。

　　第二、主要職能：

　　(1)負責對各級營(yíng)銷(xiāo)組織的人力狀況進(jìn)行統計，及時(shí)上報有關(guān)部門(mén);

　　(2)對營(yíng)銷(xiāo)人員的業(yè)務(wù)績(jì)效進(jìn)行統計，并對符合轉正、晉升、降級者予以進(jìn)行相應的職級變動(dòng);

　　(3)核發(fā)各級營(yíng)銷(xiāo)人員的傭金、津貼、各項獎勵和扣罰;(4)發(fā)放、管理《保險代理資格證書(shū)》;

　　(5)配合有關(guān)規定，發(fā)放《個(gè)人代理人展業(yè)證書(shū)》;(6)定期簽訂《個(gè)人代理保險合同》、《培訓協(xié)議》;(7)審核、辦理業(yè)務(wù)員離司手續;

　　(8)辦理營(yíng)銷(xiāo)人員的意外險、醫療險及養老險手續并協(xié)助理賠;

　　(9)定期分析人力構成、收入狀況，及時(shí)上報有關(guān)部門(mén)，積累數據，為營(yíng)銷(xiāo)隊伍發(fā)展提供建設性意見(jiàn);

　　(10)對業(yè)務(wù)人員檔案、《保險代理人資格證書(shū)》、《展業(yè)證書(shū)》等進(jìn)行管理;(11)審核、辦理業(yè)務(wù)人員入司手續;

　　(12)受理營(yíng)銷(xiāo)人員、客戶(hù)的投訴，并對投訴做出處理;(13)業(yè)務(wù)人員的日常事務(wù)管理;

　　(14)協(xié)助其他部門(mén)、科室完成相應工作。

　　第三、兼管職能：

　　參與個(gè)險部各項集體活動(dòng)的組織、服務(wù)工作。

　　第四、具體工作：

　　【1】、考核管理

　　(1)負責全轄壽險個(gè)人代理人有關(guān)任免、考核、調動(dòng)與獎懲等工作的執行;(2)管理制度、工作流程的細化、改進(jìn)和完善;

　　(3)對營(yíng)銷(xiāo)主管進(jìn)行相關(guān)規定尤其是《基本法》的定期不定期培訓，培訓應本著(zhù)樹(shù)立參訓人員對制度的信任及公司信任度的觀(guān)念，宣導內容要積極向上，多分析優(yōu)勢，幫助建立“基本法是最好的，制度是最好的”這樣的理念;

　　(4)考核做到：考核前提前預警，考核時(shí)公正、公平，考核后嚴格執行考核結果，真正做到“有法必依，執法必嚴”;

　　(5)報表分析詳實(shí)有效，并做到定期分析，按期下發(fā)，真正起到表報分析的作用，為業(yè)務(wù)、增員提供指導性意見(jiàn);

　　(6)嚴格按總、分公司要求對報批資料進(jìn)行審核并報批，同時(shí)做好相關(guān)檔案的管理;

　　【2】、人員管理

　　(1)負責應聘人員有關(guān)手續檔案信息的辦理;(2)營(yíng)銷(xiāo)人員人事檔案管理、數據的.維護及整理;(3)入司人員基本信息的審核、登錄;(4)變動(dòng)資料的登錄及歸檔(含部組變動(dòng)、職級變動(dòng)、人員離職、增員關(guān)系、育成關(guān)系、輔導關(guān)系的維護);

　　(5)協(xié)助組訓人員的有關(guān)工作;

　　(6)組織《保險代理合同》、培訓協(xié)議的簽訂;

　　(7)根據相關(guān)規定對《保險代理人資格證書(shū)》、《保險代理人展業(yè)證書(shū)》、《新產(chǎn)品銷(xiāo)售證書(shū)》及《培訓學(xué)員證》的核發(fā)、管理;

　　(8)審核、辦理業(yè)務(wù)員離司手續及離司檔案的維護、管理;

　　(9)協(xié)助培訓科(人員)組織業(yè)務(wù)人員參加保險代理人資格考試報名、復習工作;(10)按分公司要求匯總和上報人力狀況數據;

　　【3】、傭金管理

　　(1)按月計算業(yè)務(wù)人員當月應得的直接傭金(含新、續保傭金);

　　(2)按月計算業(yè)務(wù)人員當月應得的各項津貼(含崗位津貼、管理津貼、育成津貼、增員津貼、增員獎金等);

　　(3)計算編錄業(yè)務(wù)人員業(yè)績(jì)獎金及其他獎勵;

　　(4)營(yíng)銷(xiāo)員醫療保險和意外傷害保險等福利保障的實(shí)施和管理;

　　(5)根據組訓人員提供的當月個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)員考勤記錄，計算相關(guān)個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)員當月的扣款;

　　(7)按月計算營(yíng)銷(xiāo)員當月總計應得傭金(含直接傭金、各項津貼、獎金、扣款)，并報計財部、下發(fā)營(yíng)銷(xiāo)部;

　　(8)配合公司計財部完成傭金發(fā)放工作;(9)業(yè)務(wù)人員工資卡管理;

　　(10)全轄各業(yè)務(wù)人員傭金計算問(wèn)題的答疑及全轄營(yíng)銷(xiāo)人事系統數據的維護。

　　【4】、品質(zhì)管理

　　(1)記錄營(yíng)銷(xiāo)員日常獎懲信息，品質(zhì)管理信息，并按月匯總，將匯總結果書(shū)面提供給分公司和個(gè)險部領(lǐng)導;

　　(2)受理業(yè)務(wù)人員品質(zhì)投訴，記錄受理日期、處理過(guò)程、處理結果，并存檔;(3)對提請投訴之客戶(hù)進(jìn)行受理;

　　(5)受理客服部客戶(hù)信息反饋并做出處理提供至客服部;(6)歷史遺留的違紀違規人員;(7)協(xié)助追繳挪用侵占保費;E、部門(mén)安排的其他工作。

　　壽險人管工作總結 2

尊敬的領(lǐng)導：

　　在這3個(gè)月的工作中，讓我懂得了，從事壽險行業(yè)是做人的道理，要用熱心、愛(ài)心、誠心去幫助我們在一線(xiàn)打拼得外勤業(yè)務(wù)伙伴，他們每一滴汗水和淚水都為壽險的發(fā)展做出巨大的貢獻，每次看到他們展業(yè)回來(lái)遇到挫折時(shí)的期盼的眼神，我深感不能幫助他們及時(shí)解決問(wèn)題時(shí)，內心的內疚；他們簽單成功時(shí)的那種喜悅，我也為此備受感染。身為公司的員工，我感到責任感的重要，使命感的重大。

　　我抱有一顆學(xué)習心和好奇心，不斷的去體驗和領(lǐng)悟工作的內涵和價(jià)值，使我學(xué)會(huì )了很多一些專(zhuān)業(yè)的知識和工作方法，更重要的是讓我懂得了許多人生的道理，每天總結自己，都會(huì )發(fā)現有所不同的收獲和自身的改變，同時(shí)也更加增強了我對未來(lái)發(fā)展的信心和勇氣；我感謝公司的企業(yè)文化，讓我有了一種信仰；感謝公司領(lǐng)導，給我的關(guān)心和幫助，給我教育和培訓的機會(huì )，讓我感到了家一樣的溫暖。我堅信在公司的領(lǐng)導下、在全體船山將士的共同努力下，20xx年一定會(huì )是“直掛云帆濟滄�！�。

　　回顧這幾個(gè)月的工作，我抱著(zhù)幫助他人、學(xué)習成長(cháng)的原則，認真做好每一天的工作；同時(shí)，在培訓時(shí)也多次受到獎勵。成績(jì)固然可賀，但總結這段時(shí)間的工作，還存在很多不足和欠缺的地方，例如：在工作效率方面、溝通方面、專(zhuān)業(yè)知識領(lǐng)域等作為一名剛剛從事組訓崗位的我，對在這三個(gè)月的`工作中，感到欣慰又內疚，欣慰的是在工作中我又所成長(cháng)，內疚的是有時(shí)工作不夠細心，沒(méi)有更好的把工作更加完善。但我深信在未來(lái)的工作中將更加嚴格的要求自己，全身心地投入到工作中去

　　對照崗位職責，認真反思自己的工作，也還存在一些明顯的不足和問(wèn)題，概括起來(lái)主要有以下幾個(gè)方面：一是情緒不是很穩定，工作中有急于求成現象。面對新的環(huán)境，看到困難和現狀，心急如焚，于是在工作中時(shí)常表現出急躁情緒，有時(shí)講究方式方法不夠，有時(shí)要求過(guò)高、強調過(guò)甚、操之過(guò)急；二是站立于工作主導位置，發(fā)揮團隊整體作用不夠。

　　針對存在的問(wèn)題，在下步工作中決心努力做到“四個(gè)加強”：一是加強學(xué)習鍛煉，全面提高作為講師的能力素質(zhì)，進(jìn)一步增強更方面技能，力求把的工作做得更好、更細；二是加強組織協(xié)調，克服急躁情緒，注意和學(xué)會(huì )用正確有效的工作方法發(fā)揮好各個(gè)層次、各個(gè)崗位的積極性和創(chuàng )造性，形成合力干工作、搞建設、求發(fā)展；三是加強干事成事的能力，多為公司的發(fā)展做貢獻。公司的現狀要求必須加大發(fā)展力度、加快發(fā)展步伐，既要有干事的決心，更要有成事的能力，力求多干事、干成事、干成大事；四是加強自我監督，嚴格自律，特別是要多向領(lǐng)導匯報，積極爭取各個(gè)方面的重視、支持，使自己的工作再上新臺階、再做新貢獻。敬請領(lǐng)導對我工作的意見(jiàn)和指正。

　　未來(lái)個(gè)人發(fā)展設想

　　20xx年對于壽險，對于遂寧分公司是不平凡的一年，充滿(mǎn)著(zhù)競爭，充滿(mǎn)的挑戰。在這個(gè)信息極速變化的時(shí)代，壽險業(yè)同樣擔負著(zhù)快速發(fā)展的重擔，這也正是對我自身的一種考驗，20xx年，我將肩負更大的壓力，在工作中不斷學(xué)習，努力鉆研專(zhuān)業(yè)知識，用心做好自己得本職工作，不斷創(chuàng )新，磨練自己，使自己快速成長(cháng)起來(lái)，為遂寧分公司船山支公司的發(fā)展貢獻出自己的力量！“捧著(zhù)一顆心來(lái)，不帶半根草去”，陶行知先生的真知灼言，成績(jì)屬于過(guò)去，未來(lái)才屬于自己，作為一名組訓，我知道我的工作才剛剛開(kāi)始，中國人壽在新時(shí)期下的經(jīng)營(yíng)的方針、政策己經(jīng)確定，我惟有勇于進(jìn)取，不斷創(chuàng )新，才能取得更大的成績(jì)。

　　壽險人管工作總結 3

　　一、團結一心，個(gè)人業(yè)務(wù)取得突破性發(fā)展。

　　個(gè)人業(yè)務(wù)是我們的核心業(yè)務(wù)，是公司持續經(jīng)營(yíng)、穩健發(fā)展的基礎。20XX年上半年已經(jīng)過(guò)去，根據省、州公司各個(gè)時(shí)期的企劃方案，我公司還根據自身實(shí)際情況制訂了相應的激勵措施，利用“產(chǎn)說(shuō)會(huì )”、“客戶(hù)答謝會(huì )”等多種銷(xiāo)售模式，抓住“金彩明天”等新險種強勢上市的有利契機，全體員工斗志昂揚、揮灑汗水，經(jīng)過(guò)辛勤的耕耘，終于取得了豐碩的成果。

　　四季度，全體營(yíng)銷(xiāo)干將更是鼓足干勁，振奮精神，奮勇前進(jìn)。有2位伙伴更是躋身全省前200名銷(xiāo)售精英的行列，獲得了省公司筆記本電腦大獎，這不僅僅是物質(zhì)上的獎勵，更是對我們辛勤付出的肯定，為我們樹(shù)立了新的榜樣。 個(gè)人發(fā)展觀(guān)心得體會(huì )

　　核心業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展，背后要有一支強有力的核心隊伍作為支撐。公司一開(kāi)始就加大了隊伍建設力度，邀請全國銷(xiāo)售精英進(jìn)行技能提升培訓、重金聘請xx專(zhuān)家進(jìn)行增員指導，把展業(yè)和增員結合起來(lái)，通過(guò)增員來(lái)推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展，通過(guò)業(yè)務(wù)發(fā)展帶來(lái)的實(shí)惠來(lái)帶動(dòng)增員。我們各級主管也付出了大量辛勤的勞動(dòng)，他們無(wú)時(shí)無(wú)刻不在關(guān)注著(zhù)自己的屬員，幫其解困、助其成長(cháng)、讓其心安，正是他們無(wú)私而偉大的博愛(ài)精神，讓我們的員工感覺(jué)到了公司的溫暖，做到了有愛(ài)留人。目前，全司員工已達115人，為歷年之最，并且我們隊伍仍然在繼續發(fā)展壯大。

　　二、奮勇拼搏，團體業(yè)務(wù)穩中有升

　　團體業(yè)務(wù)是公司經(jīng)營(yíng)成效體現的重要指標，也是產(chǎn)、壽險兩類(lèi)保險的交集市場(chǎng)，因此，競爭尤其激烈。在與多個(gè)競爭主體的交鋒中，我司以全年團體業(yè)務(wù)共收取保險費xxx萬(wàn)元。其中：短期意外險保費xxx萬(wàn)元，短期健康險保費xx萬(wàn)元，團體年金險保費xx萬(wàn)元，較之上年增長(cháng)xx萬(wàn)元，占據了xxxx保險市場(chǎng)的.2/3強，提前3個(gè)月完成了全年任務(wù)目標。四季度經(jīng)營(yíng)指標重新下達后，我司只用了一個(gè)月的時(shí)間就率先超額完成了任務(wù)目標。

　　一年來(lái)，我們除了維護好已有的渠道外，還積極尋找新的業(yè)務(wù)增長(cháng)點(diǎn)，努力打破前期業(yè)務(wù)發(fā)展低迷的狀況，同時(shí)積極加強與有關(guān)部門(mén)的溝通與協(xié)作，爭取得到最大的支持和幫助，加大宣傳力度，擴大影響面，以便獲取更多的利益。

　　壽險人管工作總結 4

　　工作匯報：

　　本周的前三天繼續著(zhù)對新區陌生地盤(pán)的拜訪(fǎng)，也花了較大的精力在潛在客戶(hù)的拜訪(fǎng)追蹤工作上。艾禮富電子使我們接下來(lái)重點(diǎn)跟蹤的企業(yè)，包括起財產(chǎn)險和團體意外險都是我們的潛在的合作項目。

　　到周三，我們正式接到了之前一位車(chē)險客戶(hù)的簽單電話(huà)，一開(kāi)始由于時(shí)間一拖再拖我們都有點(diǎn)不抱希望了，直到接到客戶(hù)的電話(huà)心里喜出望外。接下來(lái)開(kāi)始忙活著(zhù)報價(jià)、出交款通知單直到幫客戶(hù)交款然后出保單送給客戶(hù)，這每一步我們謹慎的在完成，生怕出錯會(huì )丟失掉這個(gè)客戶(hù)。最終我們成功的出完了單，送保單給客戶(hù)的'同時(shí)送去了我們平安的雜志，這也給客戶(hù)留下了一個(gè)好印象。

　　周五整理信用險客戶(hù)的資料，還沒(méi)有全部完成，接下來(lái)這個(gè)工作繼續并開(kāi)始著(zhù)手與客戶(hù)聯(lián)系了。

　　工作收獲：

　　完整的做了一次保單，整個(gè)流程在心中已經(jīng)有了底，以后在遇到就會(huì )很從容地去完成。這一周學(xué)著(zhù)做了財產(chǎn)險的方案，也是第一次接觸，跟幾位前輩們請教收獲頗豐。期待能盡快的簽下一單財產(chǎn)險的單子，這樣才是近期的最大愿望。

　　壽險人管工作總結 5

　　在競爭激烈的壽險市場(chǎng)中，盡管沒(méi)有硝煙彌漫，沒(méi)有旌旗助威，但保定這片熱土從來(lái)都沒(méi)有沉寂過(guò)。20xx年這必將載入民生史冊的秋天，保定民生也以“給市場(chǎng)沖擊、給團隊打氣”為目標，奮勇?tīng)幭�，全力打拼。在秋季攻勢三個(gè)月的時(shí)間里，實(shí)現436.31萬(wàn)元的階段業(yè)績(jì)，在系統排名第18名�；仡欉^(guò)去三個(gè)月的征程，“執行、創(chuàng )新“，這樣的觀(guān)念已深深鐫刻

　　在所有保定民生人心中。

　　一、推行“激情營(yíng)銷(xiāo)“，努力營(yíng)造積極向上的營(yíng)銷(xiāo)氛圍

　　個(gè)險營(yíng)銷(xiāo)是感情營(yíng)銷(xiāo)、感覺(jué)營(yíng)銷(xiāo)，營(yíng)銷(xiāo)員的心情和感覺(jué)在很大程度上決定著(zhù)業(yè)績(jì)的高低。為了能讓每個(gè)營(yíng)銷(xiāo)員都能在公司感受積極的營(yíng)銷(xiāo)氛圍，在最短時(shí)間內領(lǐng)會(huì )公司的營(yíng)銷(xiāo)意圖，中支和各四級機構想方設法在公司營(yíng)造積極向上的營(yíng)銷(xiāo)氛圍。在秋季攻勢戰役打響伊始，中支就積極策劃，召開(kāi)規模前所未有的誓師大會(huì )，使得所有業(yè)務(wù)伙伴都能體悟戰役帶給公司和自身的重大變革，也以戰役勝利為己任，堅定信念全力爭取榮譽(yù)。十一月秋季收官戰役打響前，中支又在關(guān)鍵時(shí)刻組織主管短訓和強力啟動(dòng)，打出了收官戰役首戰日73萬(wàn)的輝煌戰果

　　二、不斷創(chuàng )新，打造更多層次更高水平的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

　　為了充分提升業(yè)務(wù)伙伴的.展業(yè)效率，中支不斷改革產(chǎn)說(shuō)會(huì )的召開(kāi)模式，逐漸在秋季攻勢戰役過(guò)程當中總結出一套適合保定地區客戶(hù)特點(diǎn)和業(yè)務(wù)伙伴推銷(xiāo)習慣的產(chǎn)說(shuō)會(huì )運作模式，包括中支舉行了兩場(chǎng)以瑞獸貔貅為主打的開(kāi)光法會(huì )、以及一場(chǎng)易經(jīng)產(chǎn)說(shuō)會(huì )；四級機構每周舉行的客戶(hù)聯(lián)誼會(huì )、產(chǎn)創(chuàng )結合的說(shuō)明會(huì )、家庭產(chǎn)說(shuō)會(huì )。這樣多種形式、因地制宜的產(chǎn)說(shuō)會(huì )組織充分盤(pán)活了架構人力、提升了業(yè)務(wù)伙伴的拜訪(fǎng)熱情，并且借助產(chǎn)說(shuō)會(huì )，在一定程度上對于件均的拉升起到了明顯的效果。

　　三、自我加壓豐滿(mǎn)架構，優(yōu)化結構

　　中支總經(jīng)理室歷來(lái)高度重視團隊架構的優(yōu)化工作。中支每季度根據上級公司的考核方案，結合團隊實(shí)際情況，由四級機構經(jīng)理組訓提前規劃團隊的季度考核目標，個(gè)險部設計制作完善的預警數據并定期發(fā)到各層級的主管手中，時(shí)時(shí)對照既定目標，修正努力方向。

　　通過(guò)新法的持續學(xué)習和規劃免談的深入開(kāi)展，業(yè)務(wù)伙伴對于基本法這一最根本的利益來(lái)源領(lǐng)悟更深、更有信心；并且認識到組織發(fā)展，既是自身長(cháng)期從業(yè)的保證，更是引領(lǐng)團隊由弱變強的必由之路。通過(guò)普法面談工作的持續進(jìn)行，主管們的自我經(jīng)營(yíng)意識更強，同時(shí)目標也更加明確。

　　四、持之以恒，扎實(shí)基礎管理

　　基礎管理之所以謂之“基礎”，就是因為它是公司業(yè)績(jì)和業(yè)務(wù)員收入的基礎。中通過(guò)工作日志、調查問(wèn)卷、緊急聯(lián)絡(luò )卡等多種活活動(dòng)量管理工具繼續堅持實(shí)施活動(dòng)量監控；并在每周二、四、日的中支視頻早會(huì )進(jìn)行的同時(shí)能夠監督四級機構的早會(huì )組織和出勤情況。并且通過(guò)視頻節點(diǎn)會(huì )的經(jīng)營(yíng)，反復向服務(wù)部經(jīng)理組訓強調基礎管理的重要性，多家機構在秋季攻勢戰役過(guò)程中調整了早會(huì )召開(kāi)的形式和頻次，機構的早會(huì )質(zhì)量有了明顯的提高，并直接反映為活動(dòng)率的穩步攀升和業(yè)務(wù)員精神面貌的進(jìn)一步向好。

　　五、戰役過(guò)后的思考

　　盡管轟轟烈烈的秋季攻勢已落下帷幕，但值得我們深思的還有很多。首先，準主顧積累不足，造成沖刺乏力；其次，產(chǎn)品銷(xiāo)售結構仍不盡合理，雙盈占比仍然較低；再次，新增有效仍維持在較低水平，隊伍新鮮血液匱乏。結合這些問(wèn)題，保定中支在十二月組織主管、準主任職級的組織發(fā)展專(zhuān)門(mén)培訓，并以準主顧激勵大賽充實(shí)業(yè)務(wù)伙伴的年底拜訪(fǎng)活動(dòng)，并于十二月中旬在全轄同時(shí)開(kāi)展產(chǎn)品再次研讀重新定位的一日訓，做到業(yè)務(wù)品質(zhì)、準主顧存量和新增一起抓。

　　““堅決執行、不斷創(chuàng )新”是保定民生秋季攻勢中最響亮的口號，新的征程，保定民生將繼續發(fā)揚虎虎生威的氣勢，向著(zhù)沖擊系統前十的高峰，勇往直前！

　　壽險人管工作總結 6

　　這一周前2天在公司營(yíng)運部熟悉人保健康險公司的產(chǎn)品及其責任。人保健康的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍包括長(cháng)期疾病保險、短期醫療保險、長(cháng)期護理保險、短期意外傷害保險，此外，為迎合客戶(hù)投資理財的需求，還推出了理財型健康險產(chǎn)品，如健康寶個(gè)人護理保險(萬(wàn)能型)、健康一生個(gè)人護理保險(萬(wàn)能型)。通過(guò)詢(xún)問(wèn)小朱得知，目前公司熱銷(xiāo)的產(chǎn)品主要是重大疾病保險和理財型的險種，因此，我特別關(guān)注了這些產(chǎn)品條款、保障對象、保險責任、保單利益等。

　　此外，還重點(diǎn)了解了健康險理賠的流程及有關(guān)要求。公司營(yíng)運部負責理賠工作的是小周，在與小周的接觸和交談中，我感覺(jué)到健康險的理賠與壽險理賠比較專(zhuān)業(yè)性更強，必須要有醫學(xué)知識做基礎，小周本人就是醫學(xué)專(zhuān)業(yè)畢業(yè)的。在小周處，我重點(diǎn)了解了理賠流程、注意事項及理賠糾紛的處理、保險欺詐案件的處理。健康險的理賠流程包括：客戶(hù)出險→受理申請→資料審核(資料不全返還客戶(hù)補充資料)→業(yè)務(wù)中心審核處理→結案通知→賠款轉入客戶(hù)賬戶(hù)。

　　這一周后3天我來(lái)到了公司長(cháng)沙營(yíng)銷(xiāo)二部實(shí)習。通過(guò)前10天的實(shí)習， 我感覺(jué)到營(yíng)運部的工作比較清閑，業(yè)務(wù)量不大(可能是開(kāi)業(yè)的時(shí)間不長(cháng)的緣故)，加上我的實(shí)習時(shí)間較短，難以介入他們的具體業(yè)務(wù)，如果把整個(gè)20天的實(shí)習時(shí)間都放在營(yíng)運部，我不可能真正了解健康險的全部業(yè)務(wù)運作流程，必須深入業(yè)務(wù)第一線(xiàn)，正當我準備向曾總提出這個(gè)要求時(shí)，營(yíng)業(yè)二部陳美含經(jīng)理來(lái)到營(yíng)運部辦理單證事宜，我直接向陳經(jīng)理提出想到他們營(yíng)運部實(shí)習的`想法，陳經(jīng)理爽快答應了。營(yíng)銷(xiāo)二部是整個(gè)分公司5、6月份業(yè)務(wù)做得最好的一個(gè)營(yíng)業(yè)部，他們今年的保費任務(wù)是150萬(wàn)，目前已完成一半多。一到營(yíng)銷(xiāo)二部，就遇到了保院30多個(gè)正在實(shí)習的學(xué)生，雖然大多數學(xué)生我沒(méi)教過(guò)，但同學(xué)們看到我都感到特別親切，于是，我向陳經(jīng)理提出跟同學(xué)們出去展業(yè)，順便調查健康險市場(chǎng)需求情況，了解同學(xué)們展業(yè)中遇到的問(wèn)題并現場(chǎng)輔導，陳經(jīng)理同意了我的請求。

　　在這一周的實(shí)習中，給我感受最深的是營(yíng)銷(xiāo)二部每天的二次早會(huì )，第一次早會(huì )是由員工們輪流主持，其間包括跳晨操、天氣預報、開(kāi)心分享、游戲、專(zhuān)題講座等多個(gè)環(huán)節，為了準備好每一次早會(huì )，員工們必須認真做好PPT，想辦法調動(dòng)會(huì )場(chǎng)的氣氛，輪流的會(huì )議主持提高了員工的膽識及演講水平�？粗�(zhù)這些昔日靦腆的學(xué)生在臺上侃侃而談、從容不迫，我不由感嘆到學(xué)生的變化是如此之大。二次早會(huì )是由小組成員提出在工作中遇到的問(wèn)題，大家一起討論并解決，集思廣益，發(fā)揮群體作用，如果自己進(jìn)行分析，往往是一種定向思維，所考慮到的只是一個(gè)面，甚至只是一點(diǎn)而已，很難考慮周全，然而展開(kāi)小組討論，就可彌補這個(gè)不足，大家從多角度地看問(wèn)題，結論也就更加全面、合理、準確。通過(guò)討論，提高個(gè)體認識，在這個(gè)過(guò)程中，傾聽(tīng)、思考、分析、評價(jià)、表決這一系列的活動(dòng)使小組里的每一個(gè)成員都受到了鍛煉，同時(shí)，這也是一個(gè)取長(cháng)補短的過(guò)程，彌補自身認識上的不足，從而不斷提高自身認識水平。業(yè)績(jì)分享的時(shí)，再把成功者的經(jīng)驗記下來(lái)，互相交流學(xué)習。公司的這種要求很好地體現了員工團隊的專(zhuān)業(yè)、高效、凝聚力。

　　壽險人管工作總結 7

　　陰似箭，一周的時(shí)間 過(guò)得好快，在這一周里我感覺(jué)收獲頗多，做為業(yè)務(wù)員，首先感謝領(lǐng)導在工作中，給予我的幫助與支持。在這期間，我感覺(jué)到了自己專(zhuān)業(yè)知識以及業(yè)務(wù)能力的欠缺，現將自己一周的工作總結如下：

　　一、任務(wù)完成情況

　　本周完成銷(xiāo)售量為xx元，其中xxxxx，基本完成上周既定目標。xxx比上周有所下降或增長(cháng)，xxx增長(cháng)較快，但xx銷(xiāo)售不夠理想(計劃是在xx左右)........(列舉更多公司項目的業(yè)績(jì)成績(jì))

　　二、客戶(hù)反映較多的情況

　　1、 技術(shù)支持問(wèn)題：客戶(hù)的問(wèn)題不回答或者含糊其詞，造成客戶(hù)對公司抱怨和誤解，xxx、xxx等人均有提到這類(lèi)問(wèn)題。問(wèn)題不大，但與公司客戶(hù)至上客戶(hù)就是上帝的宗旨不和諧。

　　2、 報價(jià)問(wèn)題：因公司內部?jì)r(jià)格體系不完整，所以不同的客戶(hù)等級無(wú)法體現，老客戶(hù)、大客戶(hù)體會(huì )不到公司的照顧與優(yōu)惠。

　　三、工作建議

　　過(guò)程決定結果，細節決定成敗 。 公司的目標或者一個(gè)計劃之所以最后出現偏差，往往是在執行的過(guò)程中，某些細節執行的不到位所造成。老板們有很多好的想法、方案，有很宏偉的計劃，為什么到了最后都沒(méi)有帶來(lái)明顯的效果?比如說(shuō)公司年初訂的倉庫報表，成本核算等，開(kāi)會(huì )時(shí)一遍又一遍的說(shuō)，可就是沒(méi)有結果，為什么?

　　1)工作報告

　　相關(guān)人員和部門(mén)定期或不定期向總經(jīng)理或相關(guān)負責人匯報工作，報告進(jìn)展狀況，領(lǐng)導也抽出時(shí)間主動(dòng)了解進(jìn)展狀況，給予工作上指導

　　2)例會(huì )

　　定期的例會(huì )可以了解各部門(mén)協(xié)作情況，可以共同獻計獻策，并相互溝通。公司的例會(huì )太少，尤其是縱向的'溝通太少，員工不了解老總們對工作的計劃，對自己工作的看法，而老板們也不了解員工的想法，不了解員工的需要

　　3)定期檢查

　　計劃或方案執行一段時(shí)期后，公司定期檢查其執行情況，是否偏離計劃，要否調整，并布置下一段時(shí)期的工作任務(wù)。

　　這是本周以來(lái)，在工作中讓我體會(huì )最深也受益最大的一點(diǎn)心得。今后的工作中，我將繼續堅持自己一貫以來(lái)寬以待人，嚴以律己的工作格言，并將在不斷完善細化自己工作的同時(shí)，通過(guò)理論與實(shí)踐相結合的方式來(lái)進(jìn)一步充實(shí)自己，從技術(shù)層面提高自己的業(yè)務(wù)能力，為xx的穩健、快速、高效發(fā)展做出應有的貢獻。

　　壽險人管工作總結 8

　　對于實(shí)習，算來(lái)已不是第一次了，但要論時(shí)間，這次卻是要歷時(shí)最長(cháng)的一次了，當帶著(zhù)一份既欣喜又緊張的心情踏上實(shí)習征程時(shí)，我再次感受到了實(shí)習難，找實(shí)習單位更難!本跟徐曉丹老師說(shuō)好了實(shí)習工作地點(diǎn)要在福州找的，但最終由于各種原因沒(méi)能如愿，最終把畢業(yè)工作實(shí)習的地點(diǎn)落實(shí)到了XX壽險公司。

　　10號，經(jīng)過(guò)了前幾天的調整，了解，我正式實(shí)習上班了，主要工作是負責接待顧客并向他們介紹各種品種質(zhì)地的板材，進(jìn)而完成木材銷(xiāo)售。來(lái)南京，雖然我之前每個(gè)暑假都到過(guò)，但對于當地的方言還是一竅不通，這就給我的工作造成了很大的不便，雖然都講普通話(huà)，但由于都操著(zhù)各自的鄉音，這就在一定程度上影響了交談，有時(shí)一句話(huà)還的需要反復講幾遍才能把意思傳達到，想來(lái)就覺(jué)的很無(wú)奈，只能后悔當時(shí)沒(méi)把音發(fā)標準。做生意，搞銷(xiāo)售，靠的就是一張嘴，口才好、把握分寸、恰當的講，就容易把顧客的心抓住，從而就可能達成交易。這層道理我是明白，但真正到了自己去面對時(shí)，卻發(fā)現由于性格內向，再加上缺乏鍛煉，想要抓住顧客的心，還真有難度。于是3天下來(lái)，沒(méi)能完成一樁交易，想來(lái)真的太差勁了。

　　盡管這樣，但我并不氣餒，當有顧客來(lái)時(shí)或遇到同事，我還是微笑著(zhù)和他們打招呼并招待他們，因為從前幾次的實(shí)習后，我就養成了一個(gè)習慣，對人待物都講究禮儀，見(jiàn)到顧客，不管交易能否達成，都不能給人以缺乏禮數的感覺(jué)，只要是踏進(jìn)店的，我都會(huì )真誠的`接待問(wèn)候，讓他們一進(jìn)來(lái)就體驗到被重視的感覺(jué)，我覺(jué)得，經(jīng)常有一些細節的東西容易被我們忽略，比如輕輕的一聲問(wèn)候，但它卻表現了對同事對朋友的關(guān)懷，也讓他人感覺(jué)到被重視與被關(guān)心，更是一種基本素質(zhì)的體現。

　　壽險人管工作總結 9

　　20XX年，對于我來(lái)說(shuō)是艱辛的一年，也是收獲的一年，是生命改變的一年，也是心滿(mǎn)意足的一年。有壓力困難，有低谷煎熬，有拼搏奮戰，有皆大歡喜，這一年的工作糾結輾轉而又碩果累累，這一年的生活也是精彩紛呈而又收獲匪淺�？偨Y反思自己的20xx年，更多的是成長(cháng)、收獲、幸福、感恩、淡定。

　　一年來(lái)，xxxx保險公司在省市公司正確領(lǐng)導下，依靠我公司全體員工的不懈努力，公司業(yè)務(wù)取得了突破性進(jìn)展。今年各項工作健康順利發(fā)展。下面結合我的具體分管工作，談?wù)勥@一年來(lái)的成績(jì)與不足。

　　一、工作思想

　　積極貫徹省市公司關(guān)于公司發(fā)展的一系列重要指示，與時(shí)俱進(jìn)，勤奮工作，務(wù)實(shí)求效，勇?tīng)幰涣�，進(jìn)一步轉變觀(guān)念、改革創(chuàng )新，面對競爭日趨激烈的xx保險市場(chǎng)，強化核心競爭力，開(kāi)展多元化經(jīng)營(yíng)，經(jīng)過(guò)努力和拼搏，公司保持了較好的發(fā)展態(tài)勢，為xxxx保險公司的持續發(fā)展，做出了應有的貢獻。全方面加強學(xué)習，努力提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)水平和管理水平。

　　二、業(yè)務(wù)管理

　　根據市公司下達給我們的全年銷(xiāo)售任務(wù)，制定各個(gè)周、月、季度、年銷(xiāo)售計劃。制定計劃時(shí)本著(zhù)實(shí)事求是、根據各個(gè)險種特點(diǎn)、客戶(hù)特點(diǎn)，可實(shí)現的目標。在目標確定之后，我本著(zhù)“事事落實(shí)，事事督導”的方針，通過(guò)加強過(guò)程的管理和監控，來(lái)確保目標計劃的`順利完成。

　　三、工作中的不足

　　由于業(yè)務(wù)較多，有時(shí)難免忙中出錯。例如有時(shí)服務(wù)不及時(shí)，統計數據出現偏差等。有時(shí)工作有急躁情緒，有時(shí)工作急于求成，反而影響了工作的進(jìn)度和質(zhì)量;處理一些工作關(guān)系時(shí)還不能得心應手。

　　總之，一年來(lái)，我嚴于律己、克己奉公，在思想上提高職工的認識，行動(dòng)上用嚴格的制度規范，公司員工以不斷發(fā)展建設為己任，銳意改革，不斷創(chuàng )新，規范運作，取得了很大成績(jì)。

　　新的一年即將到來(lái)，保險市場(chǎng)的競爭將更加激烈，公司要想繼續保持較好的發(fā)展態(tài)勢，必須進(jìn)一步解放思想，更新觀(guān)念，突破自我，逐漸加大市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)力度。新的一年我將以飽滿(mǎn)的激情、以百倍的信心，迎接未來(lái)的挑戰，使本職工作再上新臺階。我相信，在上級公司的正確領(lǐng)導下，在全體員工的共同努力下，上下一心，艱苦奮斗，同舟共濟，全力拼搏，我們公司一定能夠創(chuàng )造出更加輝煌的業(yè)績(jì)! 腦，時(shí)刻牢記《中國人保財險理賠紀律八條禁令》、《中國人保財險甘肅省分公司理賠人員工作紀律“十要”“十不準”“十嚴禁”》、《中國人保財險甘肅省分公司車(chē)險查勘、定損三字經(jīng)》等理賠紀律，堅決杜絕“吃、拿、卡、要”現象發(fā)生，確保自身做到克己奉公、清廉從業(yè)。

　　四、工作的主要做法及成效

　　1、堅持實(shí)事求是、“迅速、及時(shí)、準確、合理”的保險理賠原則。在正常工作時(shí)間及節假日值班期間，只要接到報案，無(wú)論事故大小，無(wú)論白天黑夜，始終堅持第一時(shí)間趕到第一現場(chǎng)，掌握第一手資料，嚴格按照快速賠付流程，為客戶(hù)提供力所能及的方便。

　　2、加強案情溝通，力�？蛻�(hù)滿(mǎn)意。在案件處理過(guò)程中，我確保每案做到上下環(huán)節交流溝通，一次性收集齊全案件賠付所需資料，方便后續環(huán)節處理，不斷提高案件的結案時(shí)效，對客戶(hù)咨詢(xún)，我做到每問(wèn)必答，耐心細致，在堅持公司賠付原則的基礎上，做到以制度來(lái)做人、做事，做到按章辦事。避免了人情、感情關(guān)，增加了遵紀的自覺(jué)性，盡己所能提高客戶(hù)滿(mǎn)意度。

　　3、注重資料的完成、準確、規范，做好數據質(zhì)量整理工作。數據質(zhì)量建設是公司提高市場(chǎng)競爭力的基礎工程，數據質(zhì)量的高低直接影響公司經(jīng)營(yíng)管理水平，是重大決策的關(guān)鍵依據。對業(yè)務(wù)數據規范性、完整性、準確性等進(jìn)行了多次檢查，使公司業(yè)務(wù)數據質(zhì)量得到進(jìn)一步的改善。

　　4、注重儀容儀表，展現公司良好形象。嚴格按照制度要求，做好儀容、儀表、行為、語(yǔ)言、禮節，體現人保理賠員工的精神風(fēng)貌。

　　5、注重與各崗位之間積極配合，相互支持，督促形成合力，確保理賠流程的暢通有序。在自己工作職責范圍內，充分發(fā)揮積極性、主動(dòng)性和創(chuàng )造性，提高預見(jiàn)性、超前性和計劃性。

　　五、工作中存在不足

　　回顧一年的工作和學(xué)習，在取得上述成績(jì)的同時(shí)，還有一些在今后的工作中亟待提升的方面：

　　一是要繼續加強車(chē)險理賠管控，有效降低賠付成本。

　　二是要增強防范保險欺詐意識，要進(jìn)一步與交警、經(jīng)偵等部門(mén)做好打假防騙工作。

　　六、下一階段工作目標

　　在今后的工作中，我會(huì )加倍的努力學(xué)習專(zhuān)業(yè)知識，掌握更多的業(yè)務(wù)技能，為將來(lái)的工作打好堅實(shí)的基礎。

　　1、在作風(fēng)上，能遵章守紀、團結同事、務(wù)真求實(shí)、樂(lè )觀(guān)上進(jìn)，始終保持嚴謹認真的工作態(tài)度和一絲不茍的工作作風(fēng)，勤勤懇懇，任勞任怨。

　　2、在生活中，發(fā)揚艱苦樸素、勤儉耐勞、樂(lè )于助人的優(yōu)良傳統，始終做到老老實(shí)實(shí)做人，勤勤懇懇做事，勤勞簡(jiǎn)樸的生活，時(shí)刻牢記自己的責任和義務(wù)，嚴格要求自己，確保完成自己本職工作任務(wù)。

　　3、在本職工作上，嚴以律己，遵守各項規章制度，嚴格要求自己，擺正工作位置，時(shí)刻保持“謙虛，謹慎，律己”的工作態(tài)度，在領(lǐng)導的關(guān)心培養和同事們的幫助下，始終勤奮學(xué)習，積極進(jìn)取，努力提高自我，始終勤奮工作，認真完成任務(wù)，履行好崗位的職責。

　　顧舊盼新，提升理賠服務(wù)質(zhì)量仍然是20xx年工作重心，理賠服務(wù)的好壞將直接關(guān)系到公司形象，影響到公司業(yè)務(wù)發(fā)展，車(chē)險理賠是需要管控的業(yè)務(wù)，如何縮短理賠周期，節約理賠成本，擠干理賠水分一直是我致力追求的奮斗目標。為此，在新的一年里我將更加勤奮的工作，刻苦的學(xué)習，努力提高自身的綜合素質(zhì)和工作技能，以嶄新的精神狀態(tài)投入到工作當中，為公司發(fā)展做出力所能及的應有貢獻。

　　壽險人管工作總結 10

　　近年來(lái)，隨著(zhù)我國經(jīng)濟社會(huì )的快速發(fā)展，洗錢(qián)源頭的“黑錢(qián)”數量呈上升趨勢，洗錢(qián)活動(dòng)增多，方式手法愈發(fā)多樣化；隨著(zhù)洗錢(qián)需求的增加，犯罪分子可能要將壽險公司及產(chǎn)品作為洗錢(qián)的工作，與此同時(shí)，保險產(chǎn)品的不斷演變也不同程度地吸引了“黑錢(qián)”，保險行業(yè)日益成為犯罪分子洗錢(qián)的重要領(lǐng)域，面臨著(zhù)愈演愈烈的“黑錢(qián)”的威脅和沖擊，壽險公司如何應對，成為一個(gè)現實(shí)而迫切的課題。泰康人壽吉林分公司的反洗錢(qián)工作開(kāi)展時(shí)間較短，尚無(wú)洗錢(qián)案件發(fā)生。實(shí)際工作經(jīng)驗不足，愿多學(xué)習多交流。這里結合國內壽險公司機構設置、業(yè)務(wù)流程及反洗錢(qián)工作實(shí)踐就壽險公司洗錢(qián)風(fēng)險問(wèn)題發(fā)表如下觀(guān)點(diǎn)，供商榷：

　　一、產(chǎn)品、中介、操作存在的洗錢(qián)風(fēng)險

　　主要體現在兩種產(chǎn)品，保障型險種保險期限長(cháng)、費率較低、保險繳費方式和退保操作靈活；投資型險種現金價(jià)值高、合同保全快、資金劃轉活，投資分紅后使保險金轉變?yōu)橥顿Y收益，這兩種方式易被洗錢(qián)分子利用，為非法資金合法化提供了操作的可能。

　　保險中介機構引發(fā)洗錢(qián)風(fēng)險。中介機構在追求利潤的過(guò)程中，存在明知客戶(hù)可能洗錢(qián)的情況而不報告甚至盡力掩蓋事實(shí)的可能性，甚至可能與客戶(hù)存在隱性關(guān)系，或被控制和操縱，蒙蔽保險公司，產(chǎn)生洗錢(qián)風(fēng)險。

　　操作風(fēng)險引發(fā)洗錢(qián)風(fēng)險。利潤最大化是企業(yè)的經(jīng)營(yíng)目標，保險公司也同樣。保險公司對洗錢(qián)分子通過(guò)躉繳可能獲取的大宗保費，可能會(huì )降低審核門(mén)檻。退保時(shí)，洗錢(qián)分子可能會(huì )采取成本較高的'短期退保方式，保險公司可獲得比較客觀(guān)的手續費，也容易放松警惕。

　　盡管在人民銀行指導下，壽險公司做了大量工作使得上述風(fēng)險1得到有效遏制，但在個(gè)別地方或因個(gè)案仍有存在。

　　二、壽險公司業(yè)務(wù)環(huán)節存在洗錢(qián)風(fēng)險

　�。ㄒ唬┱箻I(yè)環(huán)節

　　從保險產(chǎn)品的銷(xiāo)售渠道來(lái)看，進(jìn)行展業(yè)的主要是公司業(yè)務(wù)員、保險中介公司和商業(yè)銀行代理點(diǎn)，而中介公司和商業(yè)銀行是獨立于保險公司的金融機構，現有法規中沒(méi)有規定它們必須履行客戶(hù)身份識別義務(wù)，只是要求在委托協(xié)議中明確雙方在識別客戶(hù)身份方面的職責，因此這些中介可能為了追求效益而疏于客戶(hù)身份識別，同樣增加洗錢(qián)風(fēng)險。

　�。ǘ�）核保環(huán)節

　　核保是保險人選擇或評估申請保險保障的風(fēng)險個(gè)體并做出承保決定的過(guò)程，也是洗錢(qián)風(fēng)險較大的業(yè)務(wù)環(huán)節。

　�。ㄈ�）收費環(huán)節

　　個(gè)險產(chǎn)品在收取保費時(shí)的洗錢(qián)風(fēng)險比團險要小，但是仍然存在

　　一定的風(fēng)險。主要有如下方面：

　�。ㄋ模┍Ｈ�環(huán)節

　　保全是指保險公司為了維護人身保險合同的持續有效，根據合同條款約定及客戶(hù)要求而提供的一系列服務(wù)。

　　保全業(yè)務(wù)中洗錢(qián)風(fēng)險中最大的環(huán)節是猶豫期內解除合同，頻繁更換受益人，要求變更繳費途徑，特別是將轉賬方式變?yōu)槠渌�方式�?/p>

　　保全業(yè)務(wù)中可能的洗錢(qián)行為有以下幾種：

　�。�1）寧愿損失投連險

　　等產(chǎn)品的初始費用執意解除保險合同。

　�。�2）退保時(shí)要求將保費退還給投保人以外的第三人。

　�。�3）短期內分散投保、集中退�；蛘呒�中投保、分散退保。

　�。�4）投保后猶豫期內解除合同，將并將所退保費退還給投保人以外的第三人。

　�。�5）對于萬(wàn)能險種等可以任意追加保費的保險產(chǎn)品，客戶(hù)如果突然要求改變原來(lái)的銀行轉賬的方式而要求改用大額現金或者支票追加大額保費，卻不能給出相關(guān)證明件或不能合理解釋原因。

　�。ㄎ澹┙o付環(huán)節

　　當壽險公司給付保險金時(shí)，如出現客戶(hù)委托他人代領(lǐng)，強烈要求收取現金、支票或者要求將資金匯入被保險人、受益人以外的第三人；或者客戶(hù)要求將退還的保險費和保單現金價(jià)值匯往投保人以外的其他人時(shí)，洗錢(qián)嫌疑比較大。

　　四、壽險公司反洗錢(qián)工作存在的問(wèn)題

　　目前，壽險公司根據《反洗錢(qián)法》和相關(guān)規章的要求，基本制定相應的框架性反洗錢(qián)制度，指導分支機構開(kāi)展反洗錢(qián)工作，逐步開(kāi)展建章立制工作。如身份識別、記錄保存等方面，在一定程度上阻止了個(gè)人利用相關(guān)便利通過(guò)壽險業(yè)務(wù)進(jìn)行洗錢(qián)。但從實(shí)際工作中看，仍存在一些問(wèn)題：

　�。ㄒ唬┲贫热毕�

　　客戶(hù)識別、大額交易、可疑交易等制度沒(méi)有完全建立；或雖已建立比較完善的識別查詢(xún)制度，缺乏相關(guān)流程管理；培訓制度缺失，雖有大量關(guān)于反洗錢(qián)的件下發(fā)，但仍有部份代理人不了解或視而不見(jiàn)；反洗錢(qián)內部控制存在制度缺陷。

　�。ǘ�）管理漏洞

　　反洗錢(qián)意識不強，專(zhuān)業(yè)人才匱乏，如對中介機構的約束，體現

　　展業(yè)階段對代理公司的業(yè)務(wù)員沒(méi)有控制操作性風(fēng)險的措施，容易疏于反洗錢(qián)義務(wù)，被洗錢(qián)分子利用，同時(shí)因專(zhuān)業(yè)人員不足，無(wú)法及時(shí)準確判斷是否屬于洗錢(qián)行為，給壽險公司業(yè)務(wù)發(fā)展帶來(lái)較大隱憂(yōu)。

　�。ㄈ�）措施缺陷

　　在壽險公司的核保、保全、理賠環(huán)節有了一定措施，但是驗證保險相對人身份等措施不完善且各家公司內部系統較獨立，很難排查單一客戶(hù)的分散的大額可疑資金，措施有局限。

　�。ㄋ模┕ぷ饔须y點(diǎn)

　　五、措施建議

　　建立在人民銀行統一領(lǐng)導下，金融機構齊抓共管、分級落實(shí)、步步為營(yíng)的有效防控體系。建議考慮如下要點(diǎn)：

　�。ㄒ唬┡囵B壽險公司一線(xiàn)業(yè)務(wù)人員的反洗錢(qián)意識，完善制度、落實(shí)培訓、加強指引。

　�。ǘ�）提高壽險公司工作人員的反洗錢(qián)技能。用制度保駕護航、明確責任、強化管理。

　�。ㄈ�）把握不同業(yè)務(wù)環(huán)節的不同洗錢(qián)方式，有重點(diǎn)地開(kāi)展壽險公司反洗錢(qián)工作。抓住重點(diǎn)，有側重、有針對地進(jìn)行防。保險業(yè)務(wù)拓展建立代理關(guān)系時(shí)需預先明確“客戶(hù)識別”義務(wù)的履行與責任；核保時(shí)明確核保人員的責任，加強其查詢(xún)被保險人以往所有投保記錄、保全記錄、理賠記錄等信息的壓力和動(dòng)力，并參照可以交易識別標準對投保件進(jìn)行審核。

　�。ㄋ模┘訌姳ｋU行業(yè)間協(xié)調合作，共同防犯各種洗錢(qián)手段，實(shí)現各壽險公司的信息共享，可對可疑客戶(hù)的可疑資金渠道進(jìn)行全面監控，并通過(guò)系統標識，對可疑客戶(hù)進(jìn)行全面核實(shí)，從宏觀(guān)上建立更加全面、合理的、操作性極強的反洗錢(qián)監管體系

　�。ㄎ澹�強化人民銀行的監管與服務(wù)，形成合力。當前人民銀行為了反洗錢(qián)工作做了大量卓有成效的工作，取得了眾所周知的成績(jì)。但是在壽險公司的分支機構，很多業(yè)務(wù)人員、工作人員對洗錢(qián)、反洗錢(qián)的相關(guān)知識缺乏深入了解。希望人民銀行在強化監管的同時(shí)做服務(wù)，兩手抓，兩手都要硬。

　　隨著(zhù)我國經(jīng)濟社會(huì )的深入發(fā)展，壽險公司必然會(huì )飛速發(fā)展，洗錢(qián)分子欲利用壽險公司進(jìn)行洗錢(qián)的賊心不會(huì )改變，我們應該時(shí)刻保持警惕，結合實(shí)踐不斷探索壽險公司的各種反洗錢(qián)措施，保證經(jīng)濟的平穩、健康、正常地運行，為建設小康社會(huì )、和諧社會(huì )提供一個(gè)良的金融環(huán)境。

　　壽險人管工作總結 11

　　20xx年，我分公司在公司黨委、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導下，克服不利因素，轉變經(jīng)營(yíng)觀(guān)念，為實(shí)現以效益為中心的總體經(jīng)營(yíng)目標，公司積極響應分公司關(guān)于做好集中管理工作的相關(guān)要求，優(yōu)化險種結構，業(yè)務(wù)結構較之以往有了較好的改善，垃圾業(yè)務(wù)大量減少，控制風(fēng)險能力得到提高。同時(shí)，公司將落實(shí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀(guān)做為貫穿全年工作的主線(xiàn)，在市場(chǎng)競爭中依靠?jì)?yōu)質(zhì)服務(wù)奠定了XX保險的品牌影響力�，F將xx省分公司xx年工作情況予以匯報：

　　一、xx年的總體經(jīng)營(yíng)情況和主要工作

　　1、總體經(jīng)營(yíng)情況

　　xx年伊始，xx省分公司就面臨展業(yè)市場(chǎng)競爭激烈，監管環(huán)境惡劣，經(jīng)營(yíng)形勢極不樂(lè )觀(guān)。分公司全體不畏繁重壓力，及時(shí)應對以確保公司整體工作運行良好，干部員工思想穩定，業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)穩中求進(jìn)，業(yè)務(wù)發(fā)展穩中求快，發(fā)展態(tài)勢穩中求好。主要呈現以下特點(diǎn)：

　　——業(yè)務(wù)發(fā)展逐步進(jìn)入“迅猛”的發(fā)展軌道。截止12月底，累計實(shí)現保費收入xxxx萬(wàn)元，較去年同期增幅為xx%。其中，車(chē)險保費xx萬(wàn)元，占比xx%，完成年度計劃的xx%，較去年同期增幅為xx%;財產(chǎn)險保費xxxx萬(wàn)元，占比xx%，完成年度計劃的xx%，較去年同期增幅為xx%;意健險保費xxxx萬(wàn)元，占比xx%，完成年度計劃的xx%，較去年同期增幅為xx%。

　　——經(jīng)營(yíng)效益逐步呈現良好的發(fā)展態(tài)勢。分公司在經(jīng)歷了上半年艱苦發(fā)展后，下半年逐步呈現出良好的發(fā)展態(tài)勢。

　　全險種日歷年度賠付率(再保前、不含RBNR)為xx%，其中：車(chē)險賠付率xx%，財產(chǎn)險賠付率xx%，意健險賠付率xx%。綜合經(jīng)營(yíng)成本率截止12月底，保持在xx%以?xún)取?/p>

　　——市場(chǎng)份額平穩增長(cháng)，始終保持有利的競爭局面。截至12月底，xx省分公司占全省市場(chǎng)份額為xx%，同比上升了xx%，整體排名為第名。

　　2、主要工作情況

　　(一)全力推動(dòng)業(yè)務(wù)快速穩定發(fā)展。

　　分公司自年初就根據市場(chǎng)現狀，結合總公司各項政策及“xx”和“xx”的活動(dòng)制定多種展業(yè)措施，并卻對各機構、各渠道保費收入實(shí)行逐月分解下達計劃，每周點(diǎn)評，每月分析，按照計劃完成情況對各機構、各部門(mén)及各產(chǎn)品條線(xiàn)進(jìn)行評比，對不同險種實(shí)行差異化費用政策和激勵辦法，全面激發(fā)基層一線(xiàn)的展業(yè)熱情。

　　(二)堅持依法合規經(jīng)營(yíng)，自覺(jué)帶頭規范保險市場(chǎng)秩序。

　　xx年，分公司多次接受各級部門(mén)大規模、多渠道、全面系統的.檢查，這使我們進(jìn)一步提高了思想認識，增強了依法合規經(jīng)營(yíng)的自覺(jué)性，不斷增進(jìn)了與監管機構、行業(yè)協(xié)會(huì )和同業(yè)的溝通協(xié)調，為分公司依法經(jīng)營(yíng)、合規經(jīng)營(yíng)、規范經(jīng)營(yíng)奠定了堅實(shí)的基礎。

　　(三)加強隊伍建設、渠道建設，大力提高機構產(chǎn)能。

　　隊伍建設是業(yè)務(wù)發(fā)展的基石。隊伍建設一直是我們常抓不懈的一項工作。在隊伍建設上，分公司通過(guò)推薦和競聘選定高效人才，為公司發(fā)展打好基礎。同時(shí)積極開(kāi)展機關(guān)人員紀律作風(fēng)整頓，提高機關(guān)人員綜合素質(zhì)和服務(wù)水平，做好后援保障、支持工作，全力助推業(yè)務(wù)發(fā)展。針對銷(xiāo)售人員隊伍建設上，通過(guò)業(yè)內廣納業(yè)務(wù)人才。同時(shí)通過(guò)大力開(kāi)展營(yíng)銷(xiāo)培訓提高銷(xiāo)售人員業(yè)務(wù)素質(zhì)，確保隊伍和業(yè)務(wù)的穩定發(fā)展。

　　(四)加強成本管控，實(shí)現價(jià)值發(fā)展。

　　根據xx總裁對各級機構發(fā)展的要求，xx省分公司緊急制定發(fā)展規劃，嚴控成本，確保效益。分公司嚴格落實(shí)費用的分項管理，嚴格控制費用混用，對各大類(lèi)費用、資產(chǎn)購置等嚴格分類(lèi)，落實(shí)預算。按照查勘費管理辦法要求，合規列支，落實(shí)預算。按要求向總公司上報費用分解政策，杜絕超預算下達費用政策;對費用超支三級機構嚴格整改、并通過(guò)嚴格管控。落實(shí)總公司下發(fā)的成本節約控制辦法，倡導節約意識，繼續開(kāi)展“xx”行動(dòng)，切實(shí)實(shí)現加之發(fā)展。

　　(五)加強培訓工作，提升隊伍的整體素質(zhì)。

　　培訓過(guò)程中，分公司采取了集中培訓和分機構培訓相結合，以分機構基層培訓為主;系統培訓和新業(yè)務(wù)培訓相結合，以新險種業(yè)務(wù)推廣培訓為主;長(cháng)期培訓和短期培訓相結合，以短期實(shí)用性培訓為主的方法。確保了公司培訓取得良好成效，從而提升整體隊伍素質(zhì)。

　　二、存在的問(wèn)題

　　1、公司疲于市場(chǎng)競爭和業(yè)務(wù)發(fā)展，對理論學(xué)習和業(yè)務(wù)學(xué)習有所放松。

　　2、面對強大的市場(chǎng)競爭壓力，有的同志出現畏難情緒，少部分員工有思想惰性，缺乏市場(chǎng)發(fā)展前瞻性，主動(dòng)出擊少，被動(dòng)挨打的多。造成了少部分業(yè)務(wù)的流失。

　　三、20xx年的基本工作思路

　　隨著(zhù)市場(chǎng)變化和競爭的激烈，就xx而言，要牢牢地把握市場(chǎng)的主動(dòng)權，必須加強爭奪市場(chǎng)的力度和加快搶占市場(chǎng)的速度。

　　一是轉變思想觀(guān)念，積極適應股份制改革后新的管理模式和展業(yè)模式，繼續加強競爭意識和危機意識的教育，加強并運用數據管理，引入激勵機制，全面調動(dòng)員工的積極性和主動(dòng)性。

　　二是正確處理規模與效益、當前與長(cháng)遠、做大和做強的關(guān)系，加強整體公關(guān)力度，注重業(yè)務(wù)承保質(zhì)量，以最快速度和最優(yōu)的質(zhì)量挑選并占領(lǐng)市場(chǎng)。

　　三是繼續加強與公安、交警、教育、衛生等部門(mén)的溝通，爭取他們的協(xié)助，努力提高五小車(chē)輛、學(xué)平險、校園方責任險、醫療責任險的承保率。

　　四是強化理賠服務(wù)工作。努力提高現場(chǎng)查勘率，采取人性化服務(wù)，區別對待，加快理賠速度，提高服務(wù)質(zhì)量，改善外部展業(yè)環(huán)境。

　　五針對競爭，密切注意同行業(yè)發(fā)展舉措，加大公關(guān)力度，采取積極有效的方法，參與競爭，鞏固原有險種的市場(chǎng)份額，積極拓展新業(yè)務(wù)、新保源。

　　壽險人管工作總結 12

　　我叫xx，xxxx年加盟太保人壽，歷任個(gè)險人管、傭金、后援、督導、組訓，現任xx營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部組訓，xxxx年上半年，xx營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部的全體營(yíng)銷(xiāo)外勤將士在公司領(lǐng)導的大力支持下，克服重重困難，取得了業(yè)績(jì)與去年同比均有增長(cháng)的階段性成績(jì)�，F通過(guò)以下幾方面對我在xxxx年上半年xx的工作做如下總結。

　　一、部門(mén)現狀

　　截止到6月30日，個(gè)險共完成期繳保費117萬(wàn)元，完成年任務(wù)計劃的58.85%，已完成了支公司下達的“雙過(guò)半”的要求,其中傳統期繳32.5萬(wàn)元，分紅期繳78.52萬(wàn)元，短期意外險3.04萬(wàn)元，短期健康險2.94萬(wàn)元.

　　鴻福

　　年年新產(chǎn)品1-6月銷(xiāo)售達77.5萬(wàn)元，占比65.8％，產(chǎn)品上市以來(lái)，銷(xiāo)售業(yè)績(jì)逐步攀升，在上半年業(yè)務(wù)中占比超過(guò)70%，也打破了往年傳統期繳業(yè)務(wù)與分紅期繳業(yè)務(wù)持平的銷(xiāo)售結構，業(yè)務(wù)整體態(tài)勢有較好的上升趨勢。目前的人力達到29人，正式業(yè)務(wù)員13人,見(jiàn)習業(yè)務(wù)員8人,主任4人,專(zhuān)務(wù)3人,經(jīng)理1人;營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部20xx年上半年人均FYC1061元，舉績(jì)人均FYC1662元;有效人力上半年平均為16人，占比44％。截止6月30日當月標準業(yè)務(wù)員11人，占比37％；出單13人，出單率44％；連續6月為有效人力人數14人，連續12月為有效人力人數8人。本年度各項指標與去年同期相比，月人均件數下降0.2件、月人均保費增長(cháng)1133元、月件均保費增長(cháng)489元。人均保費5293元，人均產(chǎn)能為9577元。各項指標都在健康、良性的穩健發(fā)展。

　　二、工作內容

　　組訓,顧名思義就是組織訓練,就是協(xié)助部門(mén)經(jīng)理經(jīng)營(yíng)團隊；幫助業(yè)務(wù)外勤穩健發(fā)展、提升收入；就是及時(shí)準確傳達公司的政令并不折不扣的執行下去；就是時(shí)刻維護公司的尊嚴。作為一名組訓，我深深地知道營(yíng)銷(xiāo)的經(jīng)營(yíng)就是會(huì )議的經(jīng)營(yíng)及基礎訓練的管理，所以在年初我首先協(xié)助杜和平經(jīng)理改變晨會(huì )內容，大力宣導《基本法》組織利益及增員利益，提高出勤率，慢慢的開(kāi)晨會(huì )人一天一天的多了起來(lái)，在大家的共同的努力下，業(yè)務(wù)員積極性也逐步的高了起來(lái)，大家的展業(yè)信心也高了起來(lái)，之后xxx經(jīng)理和我分頭陪訪(fǎng)業(yè)務(wù)員促成保單，極大刺激了業(yè)務(wù)員的收入神經(jīng)，同時(shí)在上半年內成功地組織與策劃了1次凝聚人心的春節團拜會(huì )、3次提升業(yè)務(wù)的客戶(hù)聯(lián)誼會(huì )、2次鼓舞士氣的業(yè)務(wù)啟動(dòng)會(huì )、3次和諧、向上的業(yè)務(wù)員座談會(huì )、2次街頭宣傳展業(yè)活動(dòng)、3次新人創(chuàng )業(yè)說(shuō)明會(huì )及新人培訓班，均取得了預期的效果，得到了營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部經(jīng)理、區經(jīng)理及業(yè)務(wù)外勤的肯定和好評。

　　俗話(huà)說(shuō)的好，“活動(dòng)率的高低代表一個(gè)營(yíng)業(yè)部的穩定與否”，在上半年的工作中，我進(jìn)行一天三次的.電話(huà)追蹤，每天工作日志的檢查，使業(yè)務(wù)員逐步養成了每天拜訪(fǎng)的良好習慣，特別在支公司為期10天的“五六聯(lián)動(dòng)”競賽“母親節”方案中達標人數達到20人，實(shí)動(dòng)率達到71%，受到了公司領(lǐng)導的鼓勵和贊賞。

　　三、部門(mén)存在的問(wèn)題及改進(jìn)措施

　　半年的經(jīng)營(yíng)過(guò)程，部門(mén)雖有發(fā)展但也有不足，重點(diǎn)是人力發(fā)展較緩慢，業(yè)務(wù)員增員意愿不強，從各團隊報告反饋的情況來(lái)看，增員工作并未整體有效向前推進(jìn)，普遍認為等開(kāi)門(mén)紅或“五六聯(lián)動(dòng)”結束后再集中增員，現在要集中注意力多完成一些保費，在20xx年的企劃指引當中制部門(mén)定了各團隊的人力目標規劃，但實(shí)際操作上并未按08年規劃執行。我們要在下半年不光大力發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)積極加大增員工力度。通過(guò)早會(huì )調整全員心態(tài)，樹(shù)立良好、正確的從業(yè)價(jià)值觀(guān)，開(kāi)辦“創(chuàng )業(yè)說(shuō)明會(huì )”儲備人力，使營(yíng)業(yè)部注入新的活力。

　　營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部的主任及團隊屬員均為三年以上的老業(yè)務(wù)員，歲數大且文化素質(zhì)較低，導致主管自我經(jīng)營(yíng)意識差，對開(kāi)發(fā)中高端客戶(hù)群體缺乏一定的技巧話(huà)術(shù)及客戶(hù)市場(chǎng)，針對這一問(wèn)題，我們在早會(huì )中指導，在平日溝通，傳承技巧，點(diǎn)燃激情，逐步調整了業(yè)務(wù)員不敢接觸大客戶(hù)的心態(tài)。樹(shù)立良好的從業(yè)心態(tài)，在這期間，我利用“三聯(lián)單”每天檢查業(yè)務(wù)員的拜訪(fǎng)情況，通過(guò)二次早會(huì )讓業(yè)務(wù)員進(jìn)行案例分析及話(huà)術(shù)演練，提高自我經(jīng)營(yíng)意識及展業(yè)信心。利用《基本法》體現主任組織利益，壯大組織發(fā)展。

　　20xx年6月是我司業(yè)務(wù)外勤季度考核的大月，又是“五六聯(lián)動(dòng)”競賽的關(guān)鍵時(shí)刻，并且還是全司“時(shí)間過(guò)半、任務(wù)過(guò)半”的關(guān)鍵沖刺時(shí)刻，業(yè)務(wù)外勤面對的壓力驟然加大，同時(shí)又處于業(yè)務(wù)斷層階段，面對客戶(hù)資源相對枯竭的情況下，情緒產(chǎn)生了波動(dòng)，一些負面的問(wèn)題及話(huà)語(yǔ)在營(yíng)業(yè)部中表現出來(lái)，使廣大業(yè)務(wù)員對每天的拜訪(fǎng)產(chǎn)生了抵觸心理。針對這一情況，在杜和平經(jīng)理和海建宇經(jīng)理的指導下，我及時(shí)調整工作計劃，改變職場(chǎng)氛圍及晨會(huì )內容，利用下午時(shí)間進(jìn)行家訪(fǎng)工作，與業(yè)務(wù)員一對一溝通，調整大家心態(tài)，使大家正確認識自己所在行業(yè)的前景和自己未來(lái)的發(fā)展方向，樹(shù)立信心。慢慢的大家心態(tài)穩定了，拜訪(fǎng)的積極性上來(lái)了。營(yíng)業(yè)部又回到了一種健康、向上的氛圍中。

　　四、下半年工作計劃

　　一、注重職涯規劃,激發(fā)晉升意愿,立足C類(lèi)基本法，認真宣導推動(dòng)新人底薪政策,以《基本法》推動(dòng)晉升,增加部門(mén)活力；

　　二、做好三季度新人培訓工作；

　　三、認真作好4+4系統的推廣工作；分層級進(jìn)行培訓及推廣，使大家真正認識到基礎管理的意義，落到實(shí)處，發(fā)揮作用；

　　四、做好三季度新產(chǎn)品推廣的相關(guān)工作;五、利用產(chǎn)說(shuō)會(huì )提高保費平臺,提升外勤收入；

　　六、定期設計部門(mén)內部有針對性地競賽方案，并結合中支的各項方案，在強化技能的基礎上，有激勵、有追蹤；

　　七、認真落實(shí)“鴻福年年”及“少兒英才”業(yè)務(wù)推動(dòng)；

　　八、和兄弟部門(mén)加強交流，互相學(xué)習，把方法用活、用好，把工作做細、做實(shí)。

　　總之20xx年下半年，是營(yíng)業(yè)部長(cháng)足發(fā)展的半年，也是夯實(shí)部門(mén)穩定架構的半年，更是提升業(yè)務(wù)外勤收入的半年，作為一名縣區組訓，我會(huì )更加努力的工作，協(xié)助區經(jīng)理、部門(mén)經(jīng)理做好服務(wù)，做好自己的本職工作。

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