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期貨投資公司年終總結(精選10篇)
日子在彈指一揮間就毫無(wú)聲息的流逝,在這將近一年的時(shí)間中我們通過(guò)努力的工作,也有了一點(diǎn)收獲,不如來(lái)個(gè)總結以對過(guò)去工作做個(gè)分析和借鑒。如何輸出一份打動(dòng)人心的年終總結呢?下面是小編為大家整理的期貨投資公司年終總結(精選10篇),供大家參考借鑒,希望可以幫助到有需要的朋友。
期貨投資公司年終總結1
20xx年,受?chē)液暧^(guān)政策影響,資產(chǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展受到一定制約,與此相反的是,隨著(zhù)經(jīng)濟發(fā)展,人民越來(lái)越富裕,對理財的需求卻是越來(lái)越大,同時(shí),對理財服務(wù)水平的要求也越來(lái)越高。在這一年,招行、恒生銀行等股份制與外資銀行大量進(jìn)駐中山,這些銀行對我行的中高端客戶(hù)虎視眈眈,極力以各種方式手段搶奪我行客戶(hù),在競爭如此強烈的經(jīng)營(yíng)環(huán)境之下,為增強我行對外競爭力,行領(lǐng)導果斷決策,通過(guò)競聘方式,組建了財富管理團隊,分片區協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)維護客戶(hù),提升理財隊伍素質(zhì),并于本年6月13日正式上崗。
在分行黨委和個(gè)人金融部主任室的正確領(lǐng)導下,我們緊緊圍繞“建設省內卓越銀行”,20xx年率先實(shí)現凈利潤超6.8億的經(jīng)營(yíng)目標,積極籌備,部署計劃,踐行目標。
一、工作績(jì)效目標完成情況
截止11月末,管轄片區中高端客戶(hù)數量為x同比增長(cháng)xx戶(hù),中高端客戶(hù)資產(chǎn)額為xx萬(wàn)元,同比增長(cháng)xx萬(wàn)元。重點(diǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo),包括基金營(yíng)銷(xiāo)xx萬(wàn)元,各支產(chǎn)品完成率分別為xxx人民幣理財產(chǎn)品共,同比增長(cháng)
二、主要工作措施及成效
按照分行財富經(jīng)理的職責范圍,我們分管的中西片區包括城區的中區支行、北區支行、西區支行、南區支行和沙溪、大涌支行共18個(gè)網(wǎng)點(diǎn)。我們的工作主要有加強對片區內理財經(jīng)理的指導,協(xié)助支行吸收存款和銷(xiāo)售產(chǎn)品,以私人銀行為依托,引進(jìn)高端服務(wù)內容。
在上崗以來(lái)的約半年工作中,我們總能認真履行本職工作職責,緊密配合分行完成省行下達的各項工作指標,圍繞省行“跑贏(yíng)大市”和“率先實(shí)現百億利潤目標”的經(jīng)營(yíng)目標,落實(shí)分行各項工作部署和要求。勤跑網(wǎng)點(diǎn),多打電話(huà),全力以赴,和片區網(wǎng)點(diǎn)一起營(yíng)銷(xiāo)客戶(hù),力推重點(diǎn)產(chǎn)品銷(xiāo)售,促進(jìn)中高端客戶(hù)數量與資產(chǎn)雙增長(cháng)。做培訓,發(fā)短信,多管齊下,千方百計與片區理財經(jīng)理保持良好有效溝通,促進(jìn)理財經(jīng)理綜合素養特別是專(zhuān)業(yè)技能、營(yíng)銷(xiāo)技能及合規內控的全面提升。積極組織理財經(jīng)理團隊活動(dòng),增強歸屬感,凝聚一切隊伍力量。做為分行財富管理工作新篇章的開(kāi)始,我們的工作在行領(lǐng)導的關(guān)心與主任室的帶領(lǐng)下,取得了一定的成效,為我行個(gè)金條線(xiàn)今后工作的長(cháng)足發(fā)展,積累了一些成功的經(jīng)驗。
(一)立足本職,做好理財經(jīng)理的相關(guān)工作
一是做好理財經(jīng)理的培訓工作。財富經(jīng)理團隊協(xié)作,共同完成全轄新聘任上崗理財經(jīng)理的培訓工作,包括職業(yè)道德教育、風(fēng)險內控要求、日常工作規范、產(chǎn)品知識普及與營(yíng)銷(xiāo)技巧分享等,并將為上課而專(zhuān)門(mén)用心制作的PPT發(fā)送網(wǎng)點(diǎn),供一線(xiàn)營(yíng)銷(xiāo)人員參考使用。同時(shí),將培訓工作日;,對新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品及時(shí)做好培訓工作。
二是做好理財經(jīng)理日常工作指引。及時(shí)將分行當前重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)信息轉達至各理財人員,恰如其分地為其分析,使大部分理財經(jīng)理都能因勢導力,配合分行的各項業(yè)務(wù)順利發(fā)展。
三是做好理財經(jīng)理背后的技術(shù)支持。我們自己用EXCEL表制作了基金定期定投的計算公式供所有營(yíng)銷(xiāo)人員銷(xiāo)售演示,得到了使用并業(yè)績(jì)初見(jiàn)成效理財經(jīng)理的肯定好評;在加息信息一出時(shí),即為加息后是否轉存,我們計算出了各期限年次的天數供全轄參考使用,減少了理財經(jīng)理的工作量。另一方面,我們也隨時(shí)為理財經(jīng)理的個(gè)性化需求,比數據,編表格,做分析,找產(chǎn)品,滿(mǎn)足大家對中高端客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)的服務(wù)需求。
四是駐點(diǎn)工作,以身作則,對新聘理財經(jīng)理嘗試實(shí)踐帶教。在管轄片區網(wǎng)點(diǎn)的兩例經(jīng)驗來(lái)看,效果較為明顯,在駐點(diǎn)期間都實(shí)現了產(chǎn)品的突破性銷(xiāo)售,同時(shí),也得到了網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)對中行財富經(jīng)理的高度認同。
五是業(yè)績(jì)追蹤,對做得好的理財經(jīng)理及時(shí)肯定,多做精神激勵,使其漸入良性循環(huán)之佳境。對于業(yè)績(jì)暫落后者,多了解,多溝通,想方設法幫助其進(jìn)步。同時(shí),我們提出建議,對銷(xiāo)售業(yè)績(jì)達到一定目標的優(yōu)秀者全轄郵件通報表?yè)P,對我行每次的重點(diǎn)產(chǎn)品銷(xiāo)售做總結,并對業(yè)績(jì)優(yōu)秀者,特別邀請主管行長(cháng)頒發(fā)獎杯,以之鼓勵,形成理財經(jīng)理隊伍銷(xiāo)售氣氛的你追我趕。
六是關(guān)心理財經(jīng)理8小時(shí)以外的生活,做好家訪(fǎng)工作。關(guān)注內控,做好特別提醒工作,在孫文中路與石岐支行并網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)期間,我們與孫文中路網(wǎng)點(diǎn)主任一起,重點(diǎn)關(guān)注理財經(jīng)理做好過(guò)渡期間的客戶(hù)服務(wù)與日常工作,同時(shí)提醒網(wǎng)點(diǎn)主任要關(guān)注其動(dòng)態(tài)變化,防止意外事件發(fā)生。
七是不定期組織理財經(jīng)理班后休閑活動(dòng),調節理財經(jīng)理生活,增強隊伍凝聚力。如理財經(jīng)理歡樂(lè )夏日聚餐、江門(mén)龜峰山登山比賽等,促進(jìn)了大家的相互交流,增加了理財經(jīng)理的歸屬感。
(二)極盡己能,協(xié)助支行吸收存款和銷(xiāo)售產(chǎn)品
在今年的工作中,上級行對儲蓄存款工作極其重視,為此,我行也將其作為年度工作中的重中之重,尤為重視。
我們做為服務(wù)我行中高端客戶(hù)而組建起來(lái)的一支團隊,首先,對待外部競爭,我們齊心協(xié)力,不分你我,信息交流,資源共享,充分溝通,團隊合作,抓住一切機會(huì ),爭攬行外資金,提升我行市場(chǎng)份額。對于產(chǎn)品銷(xiāo)售工作,我們即聯(lián)系理財經(jīng)理,又與網(wǎng)點(diǎn)主任保持溝通,同時(shí)也積極配合支行行長(cháng)的`工作要求,做好營(yíng)銷(xiāo)計劃,共同營(yíng)銷(xiāo)客戶(hù)。
片區在20xx年熊貓金幣的前期銷(xiāo)售中,起到了較好地帶頭作用,引發(fā)了全行追逐銷(xiāo)售的良好效果。在重點(diǎn)基金國富中小與中銀雙利的銷(xiāo)售表彰中,片區三位新聘理財經(jīng)理全部奪得并包攬全轄新人獎,還有兩位年資尚淺的理財經(jīng)理亦取得銷(xiāo)售量與完成率的勝利獎杯。
(三)開(kāi)展系列客戶(hù)活動(dòng),并以私人銀行為依托,引進(jìn)高端服務(wù)內容,增強中高端客戶(hù)的忠誠度和貢獻度
為增強中高端客戶(hù)對我行的忠誠度與貢獻度,同時(shí)吸引新客戶(hù),增加新的金融資產(chǎn),我們與網(wǎng)點(diǎn)一起約訪(fǎng)客戶(hù),滿(mǎn)足與激發(fā)客戶(hù)需求,請私人銀行家、投研顧問(wèn)等團隊一起為客戶(hù)做資產(chǎn)配置建議書(shū),成功實(shí)現產(chǎn)品銷(xiāo)售;I劃并組織了系列客戶(hù)維護增值活動(dòng)。在分行的大力支持下,成功舉辦了中高端客戶(hù)子女觀(guān)瀾湖夏令營(yíng)。同時(shí)聯(lián)合私人銀行,組織簽約客戶(hù)親臨私人銀行觀(guān)賞亞運會(huì )開(kāi)幕式彩排晚會(huì ),開(kāi)展中高端客戶(hù)養生專(zhuān)賣(mài)講座。發(fā)展中行傳統優(yōu)勢業(yè)務(wù),邀請廣東省教育廳下屬出國留學(xué)服務(wù)專(zhuān)業(yè)機構辦出國留學(xué)講座,宣傳我行外匯等相關(guān)業(yè)務(wù)。攜手中銀境外機構,與中銀香港對有投資移民意向的目標客戶(hù)做香港投資移民講座等等。
(四)以實(shí)際行動(dòng)支持分行IT藍圖上線(xiàn)工作,為100年行慶獻禮做出財富經(jīng)理力所能及的貢獻。
今年是我行IT藍圖工作多年籌備推進(jìn)的重要關(guān)鍵之年,配合分行工作,我們財富經(jīng)理也是加班加點(diǎn),毫無(wú)怨言。就算是國慶假期回家探親,在接到加班通知時(shí),也是毫不遲疑地選擇了提前回到中山,熱情地投入我行的IT藍圖工作之中。
三、存在的問(wèn)題、原因及改進(jìn)計劃
6月份,我們開(kāi)始嘗試財富管理模式的轉型,經(jīng)過(guò)約半年的實(shí)踐,財富經(jīng)理在高端客戶(hù)維護、理財隊伍培養,專(zhuān)業(yè)知識傳授、產(chǎn)品銷(xiāo)售方面均發(fā)揮了一定的作用,但我們的工作仍處在摸索探求階段,工作成果還不夠顯著(zhù),分管片區部分網(wǎng)點(diǎn)存在理財經(jīng)理銷(xiāo)售活動(dòng)量較少,產(chǎn)品銷(xiāo)售不理想,業(yè)績(jì)停滯,客戶(hù)基礎薄弱,儲蓄存款增長(cháng)缺乏后勁等不足之處。新的一年,我們將緊密?chē)@分行各項工作部署及主任室對財富管理工作新要求,有針對性地推動(dòng)各項工作有效開(kāi)展,務(wù)求取得新的突破。
在國家十二五規劃的開(kāi)年之初,在當前高通脹經(jīng)濟環(huán)境之下,人民群眾的儲蓄存款存在銀行“保本、保息、不保值”的狀況之下,為我們的財富業(yè)務(wù)發(fā)展提供了廣闊的空間,趁著(zhù)國家發(fā)展新五年規劃的新風(fēng)向,我們計劃明年再繼續努力。
期貨投資公司年終總結2
20xx年是我樹(shù)立價(jià)值投資理念非常重要的一年,這一年經(jīng)歷了海普瑞投資失敗的痛,痛定思痛通過(guò)學(xué)習巴菲特及其老師格雷厄姆的思想確定了我的價(jià)值投資理念。下半年在市場(chǎng)極度低迷大盤(pán)市盈率處于歷史底部區域時(shí),敢于在別人恐懼時(shí)抓住這次重大機會(huì )以6倍市盈率逐步建倉銀行股,完成了建倉工作,F將今年的投資工作回顧如下:
一、無(wú)知
20xx年10月20日買(mǎi)入海普瑞,44倍市盈率,據公司年報顯示三年年均利潤增幅196%,肝素鈉原料藥行業(yè)龍頭國內占比51%,公司具有FDA認證、獨創(chuàng )的生產(chǎn)工藝、產(chǎn)品質(zhì)量?jì)?yōu)勢、行業(yè)龍頭和壟斷性等護城河特征,具有很強的贏(yíng)利能力和充裕的現金流,公司正在擴大產(chǎn)能、拉長(cháng)產(chǎn)業(yè)鏈向國際化的制藥企業(yè)發(fā)展具有高成長(cháng)性,長(cháng)遠看是個(gè)有發(fā)展前途的好企業(yè)。這么好的企業(yè)當時(shí)我所做的就是全倉買(mǎi)入海普瑞一只股票,在20xx年4月19日前我信心十足絲毫不為股價(jià)的波動(dòng)擔心,在持股過(guò)程中不斷對海的原料供應情況進(jìn)行跟蹤,但對企業(yè)的產(chǎn)品銷(xiāo)售價(jià)格及生產(chǎn)形勢的變化無(wú)法了解,對企業(yè)的利潤變化無(wú)法預估。20xx年4月18日的一季報公布利潤同比陡降39%,超乎尋常的高增長(cháng)必然帶來(lái)噩夢(mèng),業(yè)績(jì)的快速變臉導致高成長(cháng)泡沬的破裂,市場(chǎng)給予強烈反映連續三個(gè)跌停板,在第三個(gè)打開(kāi)停板后狼狽逃竄損失25%。這么好的.企業(yè)為什么還會(huì )賠錢(qián)呢?我不得不認真反思我的錯誤根源并為我在投資領(lǐng)域的無(wú)知付出了沉重的代價(jià)。
二、學(xué)習
在至元的介紹下我開(kāi)始關(guān)注我是股東價(jià)值投資博文,從此接觸了價(jià)值投資理念,后來(lái)我又系統學(xué)習了《如何選擇成長(cháng)股》《彼得林奇的成功投資》《聰明的投資者》《安全邊際》《巴菲特的投資理念》等名著(zhù),通過(guò)學(xué)習巴菲特及其老師格雷厄姆的投資思想受益匪淺,認識到了投資海普瑞失敗的原因并逐步形成了我的價(jià)值投資理念。
三、投資理念
我的投資理念:在安全邊際為中心思想指導下,在能力圈范圍內選擇3~5只財務(wù)穩健的優(yōu)秀公司,長(cháng)期專(zhuān)注等待機會(huì );在便宜的時(shí)候分批買(mǎi)進(jìn),建立適度分散化的投資組合;不要過(guò)于在意股市短期波動(dòng)并不被市場(chǎng)先生的情結所感染,長(cháng)期持股耐心等待;當價(jià)格高估時(shí)分批賣(mài)掉,根據大盤(pán)的市盈率歷史波動(dòng)區間做牛熊周期大波段。堅決不碰市盈率很高的熱門(mén)股、題材股、新股和未來(lái)成長(cháng)股,堅持低市盈率買(mǎi)入法安全投資。
1、能力圈:把自己的投資目標限定在自己能力所及的領(lǐng)域內,對企業(yè)的經(jīng)營(yíng)環(huán)境及生產(chǎn)形勢的變化能隨時(shí)了解和感受到,不熟不做、不懂不做。
2、所選企業(yè)的財力穩健,資本支出少,自由現金流充足。
3、所選行業(yè)具有明顯的競爭優(yōu)勢和發(fā)展潛力,所選企業(yè)是行業(yè)龍頭,
4、企業(yè)具有護城河特征,是壟斷性企業(yè);
5、企業(yè)贏(yíng)利能力強:具有長(cháng)期穩定經(jīng)營(yíng)歷史,凈資產(chǎn)收益率、毛利率高,企業(yè)收益高于行業(yè)平均水平;
6、企業(yè)管理層優(yōu)秀、理性,具有戰略性發(fā)展規劃,值得依賴(lài)。
7、參照大盤(pán)及個(gè)股的歷史市盈率運行區間,確定買(mǎi)賣(mài)時(shí)機。在大盤(pán)PE<;15時(shí),市場(chǎng)處于熊市底部區間,市場(chǎng)先生情結低落,市場(chǎng)極度低迷,利空消息滿(mǎn)天飛,優(yōu)秀企業(yè)內在價(jià)值嚴重低估,到了貪婪的時(shí)候,是以便宜的價(jià)格買(mǎi)入暫時(shí)失寵的龍頭公司的股票的好時(shí)機。在pe>;45市場(chǎng)情緒高漲,是分批賣(mài)出的時(shí)候。做到人取我舍,人舍我取。<;!--15時(shí),市場(chǎng)處于熊市底部區間,市場(chǎng)先生情結低落,市場(chǎng)極度低迷,利空消息滿(mǎn)天飛,優(yōu)秀企業(yè)內在價(jià)值嚴重低估,到了貪婪的時(shí)候,是以便宜的價(jià)格買(mǎi)入暫時(shí)失寵的龍頭公司的股票的好時(shí)機。在pe-->;
四、失敗原因
根據投資理念的十個(gè)方面分析HPR:公司財務(wù)穩健,現金流充足;國內第一家FDA認證競爭力強是行業(yè)龍頭;國內產(chǎn)量占比51%具有壟斷特性;前幾年企業(yè)贏(yíng)利能力確實(shí)很強;是私營(yíng)企業(yè)管理層也很優(yōu)秀?傮w企業(yè)是個(gè)好企業(yè)賠錢(qián)不是企業(yè)的錯,錯在我的投資理念不成熟,主要表現在以下方面。
1、超出了能力圈:醫藥行業(yè)的經(jīng)營(yíng)形勢及發(fā)展趨勢我無(wú)法了解和判斷,其銷(xiāo)售價(jià)格的巨幅波動(dòng)、定價(jià)方式及原料供應情況更是無(wú)法深入了解,所有對基本面的研究都是靠企業(yè)的年報資料無(wú)法對企業(yè)未來(lái)的經(jīng)營(yíng)進(jìn)行客觀(guān)的評價(jià),基本是不熟又不懂。
2、違背了低市盈率買(mǎi)入法:以44倍市盈率買(mǎi)入為海普瑞付出了一個(gè)非常高的價(jià)格是導致風(fēng)險的根本原因。不管一只股票有多么優(yōu)秀,買(mǎi)入時(shí)市盈率都必須小于15倍,這樣能確保是在底部區域內買(mǎi)入,保證資金安全。
3、要集中投資但必須適度分散:全部資金押在一只股票上就象是賭博是非常錯誤的,任何企業(yè)內部問(wèn)題、產(chǎn)品質(zhì)量問(wèn)題、經(jīng)濟形勢變化、國家政策影響、自然因素的破壞等都會(huì )導致業(yè)績(jì)出現大幅波動(dòng),從而帶來(lái)嚴重損失,投資要集中但必須適度分散。
4、違背安全投資原則:HPR是個(gè)剛上市不足一年的新股公司現有的和未來(lái)的優(yōu)勢都被券商挖掘炒作發(fā)行市盈率很高,當時(shí)醫藥板塊很熱門(mén),導致買(mǎi)入價(jià)過(guò)高。歷史證明每個(gè)時(shí)代紅極一時(shí)的資產(chǎn)都會(huì )讓它的擁有者窮困潦倒,堅決不碰熱門(mén)股、上市不足3年的新股、未來(lái)的所謂高成長(cháng)股、題材股,盤(pán)點(diǎn)20xx年的十大財富絞肉機一部分是發(fā)行市盈率高達50、60倍的中小板新股(HPR),一部分是題材股(如20xx年12月11日的重慶啤酒因乙肝疫苗的研究失利連拉10個(gè)跌停板)還有一部分是業(yè)績(jì)變臉股(金風(fēng)科技)或者是高市盈率加業(yè)績(jì)變臉股(漢王科技)。
總之主要錯誤是出價(jià)過(guò)高和過(guò)度集中,再好的企業(yè)如果出價(jià)過(guò)高,也很難有好的收益,必要的分散是對企業(yè)經(jīng)營(yíng)環(huán)境突變的一種風(fēng)險控制策略。
期貨投資公司年終總結3
今年的股票市場(chǎng)一直處于冷清低迷的狀態(tài),在大盤(pán)市盈率處于歷史最低階段,我只能耐心持有我的銀行股,另外就是不斷地學(xué)習和思考。成為一個(gè)成功的投資人必須學(xué)習和培養正確的投資理念、較強的企業(yè)分析能力和很好的情緒控制能力,圍繞這個(gè)目標,總結今年的工作和學(xué)習情況,制定明年的計劃,不斷提高和進(jìn)步。
一、價(jià)值投資思路
1、投資理念的認識
開(kāi)卷有益,今年主要學(xué)習了《證券分析》《經(jīng)濟學(xué)原理》《鄧普頓教你逆向投資》《金融煉金術(shù)》《商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營(yíng)》《烏合之眾》幾本書(shū)。巴菲特們已經(jīng)堅持了70多年的價(jià)值投資理念,實(shí)踐證明是正確的,我不需要也沒(méi)能力再去發(fā)明研究新的投資理念。通過(guò)向名人學(xué)習吸取他們的經(jīng)驗和教訓,不斷總結完善自己的投資理念。
價(jià)值投資理論很簡(jiǎn)單,一但理解就容易接受。我遵守逆向投資理念,堅持好股好價(jià)+適度分散+耐心持有的價(jià)值投資原。
好股首先必須是業(yè)務(wù)簡(jiǎn)單的。業(yè)務(wù)越簡(jiǎn)單就越容易理解,對未來(lái)判斷的確定性就越高,成功的概率越大,投資才是最安全的這些企業(yè)是身邊的能經(jīng)常接觸到可以隨時(shí)了解經(jīng)營(yíng)情況的,對企業(yè)的經(jīng)營(yíng)模式及未來(lái)發(fā)展變化能準確分析判斷的,能力圈范圍內的企業(yè)。
第二就是選擇的企業(yè)必須有成長(cháng)性。成長(cháng)是價(jià)值的源泉,一個(gè)人只有通過(guò)學(xué)習和成長(cháng)才能夠成為一個(gè)成功的人士;一個(gè)企業(yè)只有通過(guò)不斷的發(fā)展才能成長(cháng)壯大,具有強大的風(fēng)險控制能力和贏(yíng)利能力;一個(gè)國家只有發(fā)展才能真正成為一個(gè)強國,人民生活幸福安逸。企業(yè)的成長(cháng)使企業(yè)的價(jià)值不斷提高,只有投資具有成長(cháng)性的企業(yè)才能給價(jià)值投資者帶來(lái)滿(mǎn)意的收益和安全邊際。歷產(chǎn)生的大牛股都是在企業(yè)高速發(fā)展的階段產(chǎn)生的,xx年的有色金屬業(yè)發(fā)展和股市的表現證明了成長(cháng)與收益的強相關(guān)性。
成長(cháng)性分為三種,第一種是因產(chǎn)品具有護城河特征價(jià)格不斷上漲帶來(lái)業(yè)績(jì)成長(cháng)的大眾情人型;第二種是因規模擴張或同時(shí)價(jià)格上漲引起業(yè)績(jì)增長(cháng)的芝麻開(kāi)花型;第三種是因經(jīng)濟周期的波動(dòng)帶來(lái)的業(yè)績(jì)增長(cháng)的否極泰來(lái)型。這些都是我們平時(shí)要關(guān)注和尋找的投資標的。預測企業(yè)的未來(lái)是否具有成長(cháng)性是非常困難的,特別是對復雜和不熟悉的行業(yè),因信息的不對稱(chēng)和局限性或個(gè)人能力的問(wèn)題更容易錯誤判斷。為避免判斷失誤在選擇企業(yè)時(shí)一定要遵照簡(jiǎn)單的選股原則,另一方面要不斷學(xué)習和研究不斷擴大能力圈范圍。成長(cháng)是美麗的,但投資成長(cháng)必須時(shí)刻防止成長(cháng)的陷阱,不要為成長(cháng)性付出過(guò)高的價(jià)格。特別是經(jīng)過(guò)券商包裝過(guò)剛上市的新股、熱門(mén)概念股題材股、大家都在追逐的熱門(mén)高成長(cháng)股。
第三選擇的股票必須具有很低的價(jià)格,即具備很大的安全邊際。價(jià)值投資最重要的一條就是投資的產(chǎn)品必須具有很大的安全邊際,安全邊際就是買(mǎi)入的股票的價(jià)格要遠遠低于其內在價(jià)值,只有以一個(gè)很低的價(jià)格買(mǎi)進(jìn)才是安全的,才是一個(gè)好的價(jià)格。出現好價(jià)的時(shí)機往往出現在經(jīng)濟不景氣,大盤(pán)大幅下跌人人談股色變恐懼氣氛正濃的時(shí)候,企業(yè)因經(jīng)濟低迷、暫時(shí)的困難、偶爾的質(zhì)量問(wèn)題、天災人禍等原因而變得前景暗淡股價(jià)大幅下跌的時(shí)候,也就是在鄧普頓的極度悲觀(guān)點(diǎn)出現的時(shí)候,這時(shí)人們過(guò)度悲觀(guān)的主流偏向形成的趨勢與股票價(jià)格之間自我強化,產(chǎn)生錯誤的報價(jià),聰明的投資者能夠把握好機會(huì ),獲得滿(mǎn)意的投資收益,反身性理論解釋了巴菲特別人貪婪我恐懼,別人恐懼我貪婪的逆向投資道理。在逆向投資中的極度悲觀(guān)點(diǎn)是很難預測準確的,但是大致的區域是可以預測的。正象格雷厄姆在證券分析中說(shuō)的買(mǎi)早了你必須做好買(mǎi)入后還會(huì )下跌的心理準備,只要能夠根據大盤(pán)歷史市盈率的運行規律做出決策,在底部區域內買(mǎi)入堅定信念耐心持有,一定能夠成功。
適度分散的道理我理解的很透徹,不適度分散就會(huì )吃大虧.我不是巴菲特,對企業(yè)現狀及其未來(lái)的分析和認識遠遠達不到能力圈要求的`程度,別說(shuō)別的企業(yè)包括銀行,就是我工作將近20年的企業(yè),它詳細的財務(wù)狀況,市場(chǎng)份額的變化,未來(lái)的發(fā)展趨勢,戰略規劃,在行業(yè)內變化的競爭格局,外部因素的影響等我也不敢信心滿(mǎn)滿(mǎn)地保證能判斷正確,因此在投資中為避免黑天鵝事件的發(fā)生,適度分散是必須的。
耐心持有是手段不是目的,誰(shuí)都想今天買(mǎi)入明天漲停,但絕大多數是今天在認為的最低點(diǎn)買(mǎi)入后明天又創(chuàng )新低,不過(guò)沒(méi)太大關(guān)系,在市場(chǎng)參與者的偏向影響下的股市中,尋求最低點(diǎn)是徒勞無(wú)益的,只要是在底部區域中買(mǎi)入就具備安全邊際,耐心等待影響主流偏向基本因素的變化,從而引起其形成的基本趨勢與股票價(jià)格之間自我強化,形成牛市中的價(jià)格大幅上漲,實(shí)現投資收益。影響主流偏向的基本因素就是我們所說(shuō)的利好和價(jià)值發(fā)現,比如重組、收購、規模擴張、競爭力增強、銷(xiāo)售量上升、產(chǎn)品價(jià)格上漲等能引起收益大幅增長(cháng)預期的因素。這些基本因素什么時(shí)候出現,我們并不知道,即使出現了它什么時(shí)候能引起主流偏向的變化,還不知道,但是靠專(zhuān)業(yè)的感覺(jué)和判斷知道肯定會(huì )出現,所以只好耐心持有守株待兔了。研究能力圈內的企業(yè),就能更確定地判斷出這些因素的出現。
2、企業(yè)分析
企業(yè)分析的任務(wù)是發(fā)現好企業(yè),對企業(yè)基本面進(jìn)行分析和研究了解企業(yè)的經(jīng)營(yíng)模式和盈利模式,做到這些并不復雜,銀行、制造業(yè)、農業(yè)、釀酒、煤炭等行業(yè)通過(guò)研究企業(yè)年報都能搞清楚,但是影響利潤變化的因素卻很難把握,特別是能力圈外的、不在身邊的、不能接觸到的行業(yè)但是研究身邊的能力圈范圍內的企業(yè)就比較容易,企業(yè)規模的發(fā)展變化、企業(yè)產(chǎn)品及原材料價(jià)格的變化、企業(yè)的經(jīng)營(yíng)形勢的變化等影響利潤變化的因素能隨時(shí)了解和掌握,不需要準確的數據就能判斷出這個(gè)企業(yè)是好還是壞。對電解鋁來(lái)說(shuō)自備電廠(chǎng)的建設、電解節能技術(shù)的應用、新疆煤電鋁項目的建設會(huì )大幅降低生產(chǎn)成本增加收益,運營(yíng)轉型工作的開(kāi)展會(huì )提高管理能力減少浪費,投資身邊的公司可以降低投資風(fēng)險。
企業(yè)分析的另一個(gè)任務(wù)是對企業(yè)進(jìn)行估值。只有當好企業(yè)具有好價(jià)錢(qián)的時(shí)候才是好股票,只有投資具有很高性?xún)r(jià)比的股票才能給投資者帶來(lái)收益!蹲C券分析》告訴我們要正確評估股票內在價(jià)值就有必要用懷疑的眼光對資產(chǎn)負債表和損益表進(jìn)行仔細分析,去除非經(jīng)常性損益,確定企業(yè)真實(shí)的收益,按照估價(jià)原則進(jìn)行價(jià)值評估。
對企業(yè)估值首先是定性估值分析,然后才是定量估值分析。定性分析就是對著(zhù)鏡子問(wèn)自己兩個(gè)問(wèn)題:第一,你要投資的企業(yè)的明天會(huì )不會(huì )變得更好?第二,現在這個(gè)價(jià)格是不是很便宜?如果答案是肯定的這個(gè)企業(yè)就是可以投資的。對企業(yè)進(jìn)行估值的目的是要買(mǎi)到偏宜的股票,什么時(shí)候股票會(huì )變得偏宜?經(jīng)濟形勢惡化、人們對未來(lái)的預期變差爭相出售股票的時(shí)候。股價(jià)大幅下跌甚至腰折以上,對業(yè)績(jì)穩定的非周期股、業(yè)績(jì)波動(dòng)的周期股、成長(cháng)股都會(huì )變得十分偏宜。估值本身是個(gè)模糊的估計,越復雜趆容易出錯。股價(jià)大幅下跌才是真的便宜,在大盤(pán)低迷的時(shí)候,買(mǎi)入熟悉的企業(yè)不用費神去估值就能達到投資的目的。
常用的定量估值指標是市盈率和市凈率,它表面看非常簡(jiǎn)單,但要掌握估值的靈魂,給一支股票估算出較為準確的價(jià)值卻是不容易的,不僅需要對企業(yè)的過(guò)去十分熟悉,還要能夠預測企業(yè)未來(lái)的發(fā)展及盈利能力,了解市盈率和市凈率估值中隱藏的含義,并結合起來(lái)分析,更能反映出股票具有的風(fēng)險和機會(huì )。
市盈率是最常用的估值指標,市盈率=股價(jià)/每股凈利潤,利潤=收入-費用在損益表中收入和費用在很多情況下被人為的會(huì )計調整含有大量水分,而以此數據計算得出的市盈率則更是會(huì )出現很大的偏差,這也是單一市盈率估值法的一個(gè)局限性。由于收益的大幅波動(dòng)它并不總是能反映企業(yè)真實(shí)的盈利能力,因此用市盈率估值時(shí),經(jīng)常會(huì )出現靜態(tài)市盈率很高,但動(dòng)態(tài)低估的假象,或反之,即使利潤中不含水分,市盈率的高低也不能作為判斷企業(yè)價(jià)值是否高估或低估。
沒(méi)有調查研究就沒(méi)有發(fā)言權,脫離了具體企業(yè),只簡(jiǎn)單看市盈率就下結論的投資人,很容易落入市盈率的陷阱!。那些沒(méi)有護城河、沒(méi)有定價(jià)權而因競爭加劇收益急劇下降的企業(yè),收益已增長(cháng)好幾年的強周期行業(yè),蘊藏高風(fēng)險的高財務(wù)杠桿型企業(yè)、重資產(chǎn)型企業(yè),虧錢(qián)也得干停產(chǎn)虧得更多的化工類(lèi)、冶煉類(lèi)企業(yè),被先進(jìn)技術(shù)淘汰型的企業(yè),過(guò)度依賴(lài)被別人控制容易出現業(yè)績(jì)的大幅波動(dòng)型的企業(yè),因投資者對企業(yè)的未來(lái)收益有悲觀(guān)趨勢導致股價(jià)大幅下跌,容易形成當前的低市盈率陷阱即價(jià)值陷阱。我們不但要防范15倍PE以下的價(jià)值陷阱,還要防范30倍PE之上的成長(cháng)陷阱,認認真真的做企業(yè)深度研究,實(shí)事求是,具體企業(yè)具體分析,才能挖掘出真正被錯誤定價(jià)的企業(yè)。
市凈率是股價(jià)與每股凈資產(chǎn)的比值。因凈資產(chǎn)的變化相對很慢,相當于一個(gè)常數,可以認為PB的變化與股價(jià)成正比,如果PB=2它反映的是你愿意用2倍凈資產(chǎn)的價(jià)格把這個(gè)企業(yè)買(mǎi)下來(lái)嗎?如果企業(yè)的長(cháng)期的凈資產(chǎn)收益率較高,投資者愿意用較高的價(jià)格買(mǎi)下企業(yè),市凈率就高。反之市凈率就低。正常情況下市凈率與凈資產(chǎn)收益成正比,當企業(yè)具有壟斷特征能給企業(yè)帶來(lái)穩定的長(cháng)期較高收益的公司理應獲得高的市凈率和市盈率,但是資金具有趨利特性,高成長(cháng)高收益的行業(yè)在競爭的壓力下很快會(huì )變得無(wú)利可圖,高成長(cháng)沒(méi)有持久性,所以高市盈率和高市凈率也沒(méi)有持久性。
低PB高PE:強周期股因行業(yè)不景氣業(yè)績(jì)大幅下滑甚至虧損,股價(jià)大幅下跌形成,雖然到了企業(yè)經(jīng)營(yíng)的底部區間,但并一定是股價(jià)的底部,因PE較高如果市場(chǎng)形勢不好仍然有較大的下跌空間,轉變?yōu)榈蚉B低PE釋放風(fēng)險。如果企業(yè)的基本面發(fā)生了變化向好的方向快速發(fā)展,則這種股票會(huì )成為很好的投資機會(huì );
高PB低PE:說(shuō)明業(yè)績(jì)的高速增長(cháng)已經(jīng)充分反映在了股價(jià)的大幅上漲中,是一種值得警惕的現象,連續性的高增長(cháng)基本是個(gè)神話(huà),投資任何一個(gè)紅極一時(shí)的產(chǎn)品都會(huì )讓你傾家蕩產(chǎn),當股價(jià)反映了高增長(cháng)的時(shí)候基本就快走到了懸崖邊了,下一步就是花樣跳水比賽了;
高PB高PE:它反映的是一個(gè)極其危險的、完全是全民情緒化的、泡沫化的市場(chǎng),一些題材股或短期業(yè)績(jì)突增大幅上漲后又下落的股票容易出現的風(fēng)險。
不同的PB、PE組合代表不同的內涵,識別清楚是機會(huì )還是陷阱的方法就是了解企業(yè)知道企業(yè)的未來(lái)是什么。
3、情緒控制
投資者進(jìn)入股市懷揣著(zhù)一個(gè)共同的目標,都是為了獲取投資收益實(shí)現財務(wù)自由。價(jià)值投資理論雖然簡(jiǎn)單,但它是一門(mén)學(xué)問(wèn),它是反常態(tài)反大眾化的逆向投資理論,要求投資者必須具備極強的情緒控制能力,克制自己不被大眾的情緒所傳染。只有通過(guò)不斷學(xué)習和總結才能理解價(jià)值投資理論,面對充滿(mǎn)*和片面觀(guān)點(diǎn)導向的市場(chǎng),價(jià)值投資者必須獨立思考,才能做出正確決策期貨公司。反之,那些沒(méi)有正確投資理念沒(méi)有主見(jiàn)的投資群體,不管是偉大的科學(xué)家還是一個(gè)凡人,不管是世俗的老人還是剛踏入社會(huì )的年青人,天天泡在股市中不斷接受被人利用的電視股評、報紙評論、網(wǎng)絡(luò )財經(jīng)新聞等媒體片面觀(guān)點(diǎn)的暗示和*,隨波逐流,最終走向失敗。
價(jià)值投資者還必須培養強大的自信心,特別是在底部區域內買(mǎi)入后股價(jià)仍然繼續下跌的時(shí)候!稙鹾现姟穼θ后w的情緒及控制力進(jìn)行了研究具有強大個(gè)性足以不被群體情緒感染的人寥寥無(wú)幾,面對廣大股民悲觀(guān)情緒的感染必須具有足夠的自信心和良好的情緒控制能力。離開(kāi)熱鬧的股市,不去人多的地方,能盡量避免大眾情緒的傳染,聰明的投資者在投資過(guò)程中他們往往選擇獨處。巴菲特為躲避喧鬧的華爾街選擇獨處奧馬哈小鎮,離開(kāi)充滿(mǎn)暗示和*的地方。逃避也是一種制勝策略。
期貨投資公司年終總結4
一年過(guò)去了。我從對期貨的一無(wú)所知,漸漸開(kāi)始了解和熟悉這個(gè)行業(yè),在實(shí)際應用中,發(fā)現了理論知識和實(shí)踐的確是兩者不可分離。理論知識可看做是入門(mén)的鋪墊和相關(guān)專(zhuān)業(yè)知識的準備。實(shí)踐操作,則是對理論知識的一種靈活應用,并且更重要。因為它是工作的具體內容。一個(gè)月的親身體驗中,我總結出了個(gè)人在以下幾個(gè)方面的心得:
一、英語(yǔ)能力
在校只知道考四、六級英語(yǔ),卻從沒(méi)想過(guò)英語(yǔ)學(xué)習的真正應用,到了公司,才知道英語(yǔ)的重要性。金融投資是個(gè)十分重視資訊和信息的專(zhuān)業(yè),第一手資料都是以英文形式率先公布的,為搶得先機,必須能夠看懂諸如xx等著(zhù)名投資銀行的商業(yè)報告,所以,以后的英語(yǔ)學(xué)習,要主要著(zhù)重于英語(yǔ)實(shí)際閱讀能力的提高。在公司期間,我還有幸參與了一次外商見(jiàn)面洽談會(huì ),在今后這個(gè)國際一體花的社會(huì )里,我們與外商直接交流和貿易的機會(huì )必將大大增多,這就對我們的聽(tīng)說(shuō)能力提出了更高的要求。
二、專(zhuān)業(yè)知識
金融行業(yè)是個(gè)專(zhuān)業(yè)性較強的專(zhuān)業(yè),由于我們期權期貨這門(mén)課要到下個(gè)學(xué)期作為專(zhuān)業(yè)課學(xué)習。故很多專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)和操作包括整個(gè)行業(yè)對我而言都比較陌生。使得自己花了不少時(shí)間在熟悉行業(yè)上,這直接影響了社會(huì )實(shí)踐的進(jìn)程和效果。這在以后的實(shí)踐中隨著(zhù)專(zhuān)業(yè)課的逐漸開(kāi)設,我想會(huì )盡量避免這類(lèi)問(wèn)題的。同時(shí)需要我們更深更廣的了解所學(xué)專(zhuān)業(yè)知識!懊妗币獜V,“點(diǎn)”要專(zhuān)。
三、學(xué)習能力
現在的社會(huì )日新月異,新事物,新觀(guān)點(diǎn)層出不窮,必須具備快速學(xué)習的能力,并要以一種終身學(xué)習的心態(tài)來(lái)積極吸收新知識和新觀(guān)念,以開(kāi)放的姿態(tài)面對未來(lái)的變革。同時(shí),要注意理論學(xué)習和實(shí)踐能力的結合。要以理論指導實(shí)踐,并在實(shí)踐中不斷檢驗和提高理論可信度,深化認識。以后我們面對社會(huì )的選擇,所學(xué)專(zhuān)業(yè)與從事的工作很可能不一致。那時(shí)就應該調整心態(tài),找準個(gè)人定位,及時(shí)充電,更快更好地適應新工作發(fā)展的需要。
四、適應能力
這不僅包括對于一項新工作的適應,更包括對公司企業(yè)文化的一種認同和融合,在一個(gè)月中,我和公司的員工、同事等相處的.都不錯,大家也都比較照顧我這個(gè)新來(lái)的“子弟兵”,在這一個(gè)月中,我對公司投資部各崗位特點(diǎn)、能力需要有了初步的認識,并能幫助公司翻譯一些資料以供決策層參考,短短一個(gè)月能為公司作出一些菲薄的貢獻,還是一件值得高興的事!
總之,這一年的實(shí)踐鍛煉,是我們大學(xué)生接觸社會(huì ),了解社會(huì )的第一步,是我們尋找差距,進(jìn)一步認識自我的良機,更是我們了解對口專(zhuān)業(yè)的有利契機。這次實(shí)踐,為我們今后踏入社會(huì )打下了良好的基礎。在此,還是要感謝上海萬(wàn)向投資有限公司所有成員(特別是老總、投資部員工和集體宿舍的幾位同事)對我此行的大力幫助和熱心照顧,沒(méi)有大家的關(guān)心和幫助,這次活動(dòng)不會(huì )如此順利。
期貨投資公司年終總結5
這是不平凡的一年,期貨行業(yè)日新月異,我公司也齊頭并進(jìn),發(fā)展迅猛。20xx年是我在公司工作的第十二年,與公司產(chǎn)生了濃厚的感情,能與各位領(lǐng)導、同事共同工作了這么多年,我心存感恩,希望公司有大發(fā)展,同事有大收獲,F將這一年來(lái)的工作情況匯報如下:
一、20xx年工作總結。
1、完成xx交易系統的上線(xiàn)。
為了順應期貨市場(chǎng)的發(fā)展,在技術(shù)部經(jīng)理的`帶領(lǐng)下,把公司xx交易系統切換成xx。
2、機房改造。
按照監管要求,服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò )設備等硬件設施三年淘汰,技術(shù)部機房已運行四年,服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò )設備等硬件設施,故障頻發(fā),為了消除安全隱患,將原有服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò )設備、網(wǎng)線(xiàn)等硬件設備進(jìn)行更換。
3、完成了軟件供應商、交易所、監管部門(mén)等組織的多次升級、測試、演練工作。
參加各家交易所新品種上市,交易所系統升級、接口升級,交易所災備中心、異地中心切換測試、全行業(yè)應急演練等。
4、按照監管部門(mén)要求完成交易系統自查、上報工作。
完成了期貨業(yè)信息技術(shù)資源調查表、軟件正版化調查、Fiss系統年度報表、互聯(lián)網(wǎng)電子郵件系統調查、期貨業(yè)信息安全檢查以及十九大期間關(guān)于做好信息安全服務(wù)保障工作等多項監管檢查資料填報工作。
5、完成總部搬遷工作。
20xx年x月公司領(lǐng)導決定將公司總部遷移至金融中心,此期間在技術(shù)部辦公區臨時(shí)搭建了結算、風(fēng)控系統;完成了互聯(lián)網(wǎng)、專(zhuān)線(xiàn)、電話(huà)的順利遷移、辦公機房搬遷等一系列相關(guān)工作,保證了業(yè)務(wù)的連續性。
二、存在問(wèn)題
1、自己對最新技術(shù)的學(xué)習不足。
2、自己對oracle數據庫了解不夠。
3、自己工作缺乏主動(dòng)性,做事時(shí)考慮的不周全。
4、自己網(wǎng)絡(luò )、安全方面知識不足。
5、交易系統備機數量不足,存在安全隱患。
三、20xx年工作計劃
在保質(zhì)保量完成日常運維及領(lǐng)導臨時(shí)安排的工作外,努力完成以下工作:
1、張江機房機柜是我們的寶貴財富,爭取機柜空間合理利用。
2、每季度做一次技術(shù)部應急演練,提高應急水平。
3、努力學(xué)習網(wǎng)絡(luò )、安全、oracle數據庫知識,多了解前沿新技術(shù)。
期貨投資公司年終總結6
20xx年,我公司認真貫徹總公司在年初的工作會(huì )議精神,在總公司領(lǐng)導的大力支持下x期貨全體員工振奮精神、開(kāi)拓進(jìn)取、努力拼搏,在期貨行業(yè)嚴峻的發(fā)展形勢之下穩步發(fā)展,公司經(jīng)營(yíng)日趨成熟,對于公司的每一位員工來(lái)說(shuō),20xx年是一個(gè)繁忙、充實(shí)和不斷進(jìn)步的一年。
一、20xx年工作目標完成情況
今年年初總公司的計劃工作會(huì )議下達給我們公司指標為:營(yíng)業(yè)收入(含投資收入)萬(wàn)元;營(yíng)業(yè)費用x萬(wàn)元;利潤x萬(wàn)元;交易額x億元,客戶(hù)保證金增長(cháng)率x%。
截至x月x日我公司客戶(hù)數達到x人,其中個(gè)人投資者x人,機構投資者xx戶(hù),我公司共計實(shí)現收入x萬(wàn)元,其中手續費收入x萬(wàn)元,投資收入x萬(wàn)元,營(yíng)業(yè)收入完成計劃的x%;營(yíng)業(yè)費用x萬(wàn)元,與計劃相比x%,全年虧損x萬(wàn)元,xx(完成利潤治標情況);期貨成交金額x億元,同比增長(cháng)x%;交易量達x手,同比增長(cháng)x%;去年末客戶(hù)保證金余額x萬(wàn)元,截至今年x月x日我公司客戶(hù)保證金余額達到x萬(wàn)元,增長(cháng)x%。
從期貨行業(yè)20xx年大環(huán)境來(lái)看,全行業(yè)重返虧損,期貨公司分化日趨加劇。由于市場(chǎng)萎縮、交易量下降、期貨公司的業(yè)務(wù)單一、生存競爭加劇等原因,傭金手續費再次下調。據統計,xx年平均傭金收入比例為總交易額的萬(wàn)分之十五,而到今年,該比例還不到萬(wàn)分之一,甚至達萬(wàn)分之零點(diǎn)五。收入銳減,部分期貨公司的交易量本來(lái)就不大,形成虧損也是必然,所以,今年全行業(yè)虧損面達80%以上,這就使得20xx年全行業(yè)盈利的期貨業(yè)又出現了交大的回落,即使是交易量靠前的期貨公司也出現較大虧損的現象。所以,大部分的中小公司僅能勉強維持并瀕臨破產(chǎn)。
二、20xx年主要工作回顧
一、業(yè)務(wù)部在“防范風(fēng)險、穩健經(jīng)營(yíng)”的思想指導下,加強與客戶(hù)的溝通,積極做好各項客戶(hù)服務(wù)工作,取得了一定的成績(jì)。
今年公司業(yè)務(wù)部做了期證合作方面的工作,在x證券xx營(yíng)業(yè)部開(kāi)了一個(gè)點(diǎn),向證券客戶(hù)宣傳和普及期貨知識,并努力從中開(kāi)發(fā)參與期貨的客戶(hù)。舉辦了投資報告會(huì )x場(chǎng),與有意向投資期貨的客戶(hù)懇談x人/次,成功的開(kāi)發(fā)了x名客戶(hù)參與期貨投資,截至本年度末,新增交易量x手,成交金額x元,手續費收入x元。并注重培養與發(fā)展居間人,共開(kāi)發(fā)居間人x人,居間人開(kāi)發(fā)客戶(hù)x人,交易量x手,成交金額x元,手續費收入x元。
今年x期貨經(jīng)紀公司x營(yíng)業(yè)部設址于我公司旁邊,開(kāi)業(yè)之初,以極低的手續費吸引客戶(hù)開(kāi)戶(hù),適逢大有期貨經(jīng)紀公司縮減營(yíng)業(yè)面積,令不少投資者轉投其它期貨經(jīng)紀公司。我們抓住機會(huì ),想方設法、積極主動(dòng)的與這些投資者聯(lián)系,向他們宣傳和推介x期貨的優(yōu)勢,不但穩住了現有客戶(hù),還新開(kāi)發(fā)了多名客戶(hù),新增開(kāi)戶(hù)數x個(gè),新增保證金近x萬(wàn)元,實(shí)現交易量x手,成交金額x元,手續費收入x元。
深入開(kāi)拓市場(chǎng),走訪(fǎng)客戶(hù)是業(yè)務(wù)部今年重要的一環(huán)。今年先后走訪(fǎng)了近x家企業(yè),對省內飼料、棉花及金屬等企業(yè)進(jìn)行了多次調研及開(kāi)發(fā),通過(guò)與來(lái)自不同領(lǐng)域的客戶(hù)交流、溝通,提高了我們對現貨市場(chǎng)及行業(yè)的認識,更真實(shí)地了解了客戶(hù)的需求,以套保入手,培養企業(yè)對期貨市場(chǎng)的興趣和感性認識,這就使客戶(hù)開(kāi)發(fā)到客戶(hù)相關(guān)的服務(wù)均走上了正規。
二、市場(chǎng)部今年的工作主要放在穩定現有客戶(hù)上,確?蛻(hù)不流失,截至x月x日,本年度開(kāi)發(fā)的客戶(hù)數達到x人,做單客戶(hù)數由去年的x人次減到今年的x人次,基本與去年持平。市場(chǎng)部為了給客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)的做單環(huán)境、準確的投資資訊做了大量扎實(shí)的、切實(shí)有效的工作,牢記“誠信為本、視客戶(hù)為上帝”的服務(wù)宗旨,對于前來(lái)開(kāi)戶(hù)的客戶(hù),熱情接待,
幫助其完成開(kāi)戶(hù)手續;對于潛在客戶(hù),熱情介紹公司業(yè)務(wù);交易客戶(hù)若有疑難問(wèn)題,則對其進(jìn)行解疑答惑。市場(chǎng)部在人手不足的情況下,堅持做好交易大廳的管理工作,得到了客戶(hù)的一致好評。
三、電腦部為了保護公司計算機網(wǎng)絡(luò )系統安全、促進(jìn)公司計算機網(wǎng)絡(luò )的應用和發(fā)展、保證公司網(wǎng)絡(luò )的正常運行,電腦部制定了“電腦設備管理制度”、“電腦網(wǎng)絡(luò )應急處理措施”、“電腦網(wǎng)絡(luò )安全解決方案”等,并對所有xx主機進(jìn)行了補丁升級,安裝防病毒軟件,根據網(wǎng)絡(luò )安全風(fēng)險和隱患,采取相應的安全防范措施,從而最大限度地解決可能存在的計算機網(wǎng)絡(luò )安全問(wèn)題,保障公司網(wǎng)絡(luò )的安全運行。
隨著(zhù)期貨電子化網(wǎng)絡(luò )的迅猛發(fā)展,我公司的日常經(jīng)營(yíng)和業(yè)務(wù)處理對計算機網(wǎng)絡(luò )系統的依賴(lài)性也與日俱增,一旦數據丟失或業(yè)務(wù)長(cháng)時(shí)間停頓無(wú)法恢復對我公司可能帶來(lái)無(wú)法挽回的損失。針對這種情況電腦部現階段采取了諸如期貨交易系統雙機硬件熱備、雙機軟件熱備、線(xiàn)路備份、機房安全、數據備份等一系列的`安全防范措施,保障在遭遇突發(fā)情況時(shí)能及時(shí)恢復數據并在最短時(shí)間內恢復交易。電腦部還計劃明年能做到公司期貨交易所有業(yè)務(wù)數據異地備份,如果能做到的話(huà),那么在本部機房數據被完全破壞后能異地恢復公司所有期貨交易業(yè)務(wù),實(shí)現公司期貨交易正常運行的“三保險”。
四、這一年辦公室認真做好文秘檔案工作,積極協(xié)助公司領(lǐng)導搞好各項工作,撰寫(xiě)相關(guān)材料,組織或協(xié)助組織召開(kāi)各種會(huì )議,做好會(huì )議記錄。及時(shí)處理總公司及外來(lái)文件,領(lǐng)會(huì )文件精神,提前進(jìn)行預期安排,然后再由領(lǐng)導簽閱。在復印工作上,辦公室落實(shí)專(zhuān)人負責,做好文印室保密和節約工作。在往年基礎之上,我們完成了公司檔案歸檔工作,分別對歷年來(lái)員工資料、收發(fā)文、大事記等應歸檔資料進(jìn)行歸檔,發(fā)揮基礎檔案功能,切實(shí)為公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展服務(wù),這一點(diǎn)也得到了總公司的好評。
20xx年以來(lái),辦公室按照中國證監會(huì )XX特派辦要求,不斷完善風(fēng)險控制措施,風(fēng)險實(shí)時(shí)報告制度落實(shí)到人,責任到人,推廣實(shí)施公司內控和保證金封閉運行等制度,嚴格督促高管人員及參照高管人員管理的人員執行季度報告制度,及時(shí)完整地向特派辦報送各種材料。配合相關(guān)部門(mén)進(jìn)行全國經(jīng)濟普查工作,確保數據的準確報送。
健全業(yè)務(wù)學(xué)習制度,重視對業(yè)務(wù)人員專(zhuān)業(yè)技能培訓。本年度多次組織相關(guān)業(yè)務(wù)人員和高管參加中國證監會(huì )的業(yè)務(wù)培訓,提高了員工的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)!豆痉ā、《證券法》修訂后,辦公室組織全體員工進(jìn)行了認真學(xué)習,還購買(mǎi)了相關(guān)資料發(fā)放給員工自學(xué)。
辦公室積極配合總公司和中國證監會(huì )XX特派辦完成各項檢查工作。按照中國證監會(huì )“從嚴要求”的原則,在客戶(hù)保證金、注冊資本、資產(chǎn)質(zhì)量以及合規經(jīng)營(yíng)情況等方面與財務(wù)部一起準備了詳實(shí)材料,使公司順利通過(guò)20xx年的年檢。今年年初,我們及時(shí)做好了法人變更的相關(guān)工作,更換了期貨經(jīng)紀業(yè)務(wù)許可證和營(yíng)業(yè)執照等。
在保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育期間,我公司達到了“提高黨員素質(zhì)、加強基層組織、服務(wù)期貨市場(chǎng)、促進(jìn)各項工作”的預期目的,取得了階段性成果。在活動(dòng)開(kāi)展中,我公司認真抓好每個(gè)細節,堅決做到把學(xué)習貫穿始終,進(jìn)一步增強實(shí)踐“三個(gè)代表”重要思想的自覺(jué)性和堅定性;把求實(shí)效貫徹始終,堅持邊學(xué)邊改、邊議邊改、邊整邊改;把“兩手抓”貫穿始終,使先進(jìn)性教育成果轉化為推動(dòng)工作的動(dòng)力,取得學(xué)習教育和業(yè)務(wù)工作兩不誤、兩促進(jìn)的效果。
四、20xx年工作展望
我們認為:xx期貨市場(chǎng)從20xx年的恢復性增長(cháng),到今年的低潮,是一個(gè)向上發(fā)展的積蓄。其理由基于以下分析:
一、市場(chǎng)低迷是由于品種單一。例如,上海期貨交易所交易萎縮,致使銅風(fēng)險加大之后,投資者選擇較小,損失較大。但只要新品種上市,即能影響市場(chǎng)信心——至少期銅可以增加交易量。
二、市場(chǎng)低迷是由于期貨公司退市,而這僅僅是監管措施加強而致。但現有近x家的規模明顯偏多,若一些惡性公司被清出市場(chǎng),將會(huì )有所好轉。
三、市場(chǎng)低迷是由于經(jīng)紀公司收入低下。但期貨公司由于業(yè)務(wù)太窄,只能是打價(jià)格戰。若有分級管理,就能得到緩解。
四、市場(chǎng)低迷品種太少,經(jīng)不住世界經(jīng)濟一體化的沖擊。企業(yè)進(jìn)行期貨避險的需求在加大,能源、金屬、農產(chǎn)品機構投資者,仍然有很多,正等待開(kāi)發(fā)。
五、市場(chǎng)低迷是由于金融期貨(國外80%是金融期貨)遲遲不能上市,但發(fā)行國債的財政部正在積極推出國債的遠期交易。
六、市場(chǎng)低迷是由于部分投資者熱情下降,資金外流與新開(kāi)品種新增資金相抵后,大致相當。這主要是品種設計問(wèn)題及品種上市機制問(wèn)題,在套保、套利及具備現貨背景的機構進(jìn)入后,就能有所改觀(guān)。這將促使期貨公司不要只盯住投機客戶(hù),只打傭金價(jià)格戰。我們認為,這是中國期貨行業(yè)向前發(fā)展的“前兆”,而不是“嚴冬”的到來(lái),它只是具有寒意的“倒春寒”。為了扭轉當前不利局面,我們將在20xx年重點(diǎn)做以下幾項工作:
一、知行并重,加快發(fā)展。全國人大常委會(huì )通過(guò)的新《證券法》、《公司法》于明年x月x日正式實(shí)施,這對進(jìn)一步促進(jìn)我國資本市場(chǎng)發(fā)展意義深遠。作為資本市場(chǎng)的組成部分,新《證券法》、《公司法》的推出同樣堅定了期貨市場(chǎng)發(fā)展的信心。我公司將根據中國證監會(huì )的要求,采取有效措施,大力宣傳“兩法”,認真貫徹“兩法”精神,努力實(shí)現公司的可持續發(fā)展。要樹(shù)立科學(xué)的發(fā)展觀(guān),堅持規范運作,采取切實(shí)有效的措施加大市場(chǎng)開(kāi)發(fā)力度。以貫徹落實(shí)“兩法”精神為契機,加強公司法制建設,使公司的制度體系更加適應市場(chǎng)發(fā)展的實(shí)際需要,在20xx年我們還會(huì )聘用專(zhuān)門(mén)的法律顧問(wèn),現在有關(guān)事宜正在運作之中。
二、加強培訓,提高企業(yè)無(wú)形資源水平。期貨市場(chǎng)在國內已有十三年的歷史,自20xx年起,已經(jīng)進(jìn)入到差異化競爭階段,即依靠企業(yè)核心競爭力爭取市場(chǎng)的階段。差異化競爭的關(guān)鍵是企業(yè)形成以無(wú)形內部資源為基礎的核心競爭力,而內部核心資源的關(guān)鍵是要以人為本。所以企業(yè)不僅應引進(jìn)高素質(zhì)的專(zhuān)業(yè)人才,更應該積極建立學(xué)習型組織,實(shí)行多方位的全員教育培訓。因此,20xx年我公司仍然加大員工的教育培訓,通過(guò)培訓使公司的核心競爭力真正得以體現,同時(shí)使公司的社會(huì )效益和經(jīng)濟效益切實(shí)得以同步提高,為公司的健康、持續、穩定發(fā)展注入新的活力。
三、加大期市宣傳力度,順應市場(chǎng)發(fā)展要求。我們在開(kāi)發(fā)客戶(hù)的過(guò)程中發(fā)現到有很多現貨貿易商雖然知道期貨市場(chǎng)能幫助企業(yè)避險,也習慣于參考期價(jià)進(jìn)行現貨交易,卻沒(méi)有涉足期貨市場(chǎng)。一些規模較大的企業(yè)對期貨知識雖比較了解,但因經(jīng)驗不足和心理準備不充分,對期市還處于觀(guān)望階段。所以能“走進(jìn)客戶(hù),走入市場(chǎng)”,多與現貨貿易商交流、溝通,是有相當市場(chǎng)的。
期貨投資公司年終總結7
回首20xx年,內心不禁感慨萬(wàn)千。自20xx年2月工作以來(lái),我認真完成工作,努力學(xué)習,積極思考,工作能力逐步提高。剛進(jìn)入新的工作崗位時(shí),為了能夠更快的適應新工作,在閑暇之時(shí),我翻閱了大量的關(guān)于期貨方面的書(shū)籍。緊接著(zhù)又跟著(zhù)幾個(gè)老同事一起出去,接觸了一部分客戶(hù)。短短一個(gè)月時(shí)間,公司在我們這邊的營(yíng)業(yè)部正式開(kāi)業(yè),我有幸成為了其中一員,隨著(zhù)公司的其他5位同事一起來(lái)到了我們營(yíng)業(yè)部。
在我們營(yíng)業(yè)部,我的工作崗位是交易風(fēng)控。俗話(huà)說(shuō)投資領(lǐng)域風(fēng)險放第一,所以我在這崗位的處事必須嚴謹。每天早盤(pán)之前,我必須對營(yíng)業(yè)部所有客戶(hù)帳戶(hù)進(jìn)行審查,如果有風(fēng)險暴露,及時(shí)通知客戶(hù)追加保證金或平倉以降低帳戶(hù)風(fēng)險,并告通客戶(hù)如果風(fēng)險繼續擴大會(huì )出現的強平可能性,這樣不僅為客戶(hù)控制風(fēng)險,也為公司控制了風(fēng)險。經(jīng)過(guò)這大半年的鍛煉,使自己對這份工作對這個(gè)崗位有了更多更深的認識與了解。對于工作,每個(gè)人都有不同的認識和感受,我也一樣。對我而言,我通常會(huì )從兩個(gè)角度去把握自己的思想脈絡(luò )。
首先是心態(tài),套用米盧的一句話(huà)“態(tài)度決定一切”。有了正確的態(tài)度,才能運用正確的方法,找到正確的方向,進(jìn)而取得正確的結果。具體而言,我對工作的態(tài)度就是選擇自己喜愛(ài)的,然后為自己的所愛(ài)盡自己的努力。我一直認為工作不該是一個(gè)任務(wù)或者負擔,應該是一種樂(lè )趣,是一種享受,而只有你對它產(chǎn)生興趣,徹底的愛(ài)上它,你才能充分的體會(huì )到其中的快樂(lè )。我相信我會(huì )在對這一業(yè)務(wù)的努力探索和發(fā)現中找到我工作的樂(lè )趣,也才能毫無(wú)保留的為它盡我的力量?梢哉f(shuō),懂得享受工作,你才懂得如何成功,期間來(lái)不得半點(diǎn)勉強。
其次,是能力問(wèn)題,又可以分成專(zhuān)業(yè)能力和基本能力。對這一問(wèn)題的認識我可以用一個(gè)簡(jiǎn)單的例子說(shuō)明:以一只駱駝來(lái)講,專(zhuān)業(yè)能力決定了它能夠在沙漠的環(huán)境里生存,而基本能力,包括適應度、堅忍度、天性的警覺(jué)等,決定了它能在沙漠的環(huán)境里生存多久。具體到人,專(zhuān)業(yè)能力決定了你適合于某種工作,基本能力,包括自信力,協(xié)作能力,承擔責任的'能力,冒險精神,以及發(fā)展潛力等,將直接決定工作的生命力。一個(gè)在事業(yè)上成功的人,必是兩種能力能夠很好地協(xié)調發(fā)展和運作的人。
在今后的工作中,我會(huì )加倍的努力學(xué)習專(zhuān)業(yè)知識,掌握更多的業(yè)務(wù)技能,為將來(lái)的工作打好堅實(shí)的基礎。在作風(fēng)上,能遵章守紀、團結同事、務(wù)真求實(shí)、樂(lè )觀(guān)上進(jìn),始終保持嚴謹認真的工作態(tài)度和一絲不茍的工作作風(fēng),勤勤懇懇,任勞任怨。在生活中發(fā)揚艱苦樸素、勤儉耐勞、樂(lè )于助人的優(yōu)良傳統,始終做到老老實(shí)實(shí)做人,勤勤懇懇做事,勤勞簡(jiǎn)樸的生活,時(shí)刻牢記自己的責任和義務(wù),嚴格要求自己,在任何時(shí)候都要努力完成領(lǐng)導交給的任務(wù)。隨著(zhù)業(yè)務(wù)開(kāi)展工作的深入,新工作內容的展開(kāi),可以預料我們的工作將更加繁重,要求也更高,需掌握的知識更高更廣。為此,我將更加勤奮的工作,刻苦的學(xué)習,努力提高文化素質(zhì)和各種工作技能,做出應有的貢獻。
明年,20xx年,我們團隊會(huì )在領(lǐng)導的帶領(lǐng)下,積級向上,努力創(chuàng )造佳績(jì)。
期貨投資公司年終總結8
根據年初與市場(chǎng)簽定的責任狀,現將期貨部20xx年工作總結如下:
1、不斷完善機構設置,各部門(mén)密切配合,通力合作。
期貨部自成立以來(lái),一直沒(méi)有相關(guān)成功模式可供參考,期貨部只能在邊工作邊學(xué)習中逐漸摸索出與國內各期貨公司營(yíng)業(yè)部相同的模式,并逐步加以完善,20xx年年初,期貨部在總結前一年度工作的基礎上,調整了工作人員的分工情況,并形成合理交叉,以便在特殊情況下能保證工作順利開(kāi)展。各部門(mén)各分工人員都能團結協(xié)作,互相配合,在高效、和諧的前提下出色完成了各自工作。
2、歷時(shí)四個(gè)月順利完成從五洋期貨到五礦海勤期貨的過(guò)渡。
由于五洋期貨公司違規質(zhì)押注冊資本金,引起中國證監會(huì )的重視,隨即五洋期貨公司駐大連辦事處撤銷(xiāo),考慮到通遼客戶(hù)參與大連品種并最終交割的實(shí)際情況,并且五洋期貨公司最后極有可能是被停業(yè)整頓。為了保證通遼客戶(hù)的資金安全和交易、交割不受限制,15年4月起,在市場(chǎng)領(lǐng)導的支持下,期貨部積極考察相關(guān)期貨經(jīng)紀公司,力求能安全平穩地轉移通遼客戶(hù)資金并提供順暢的交易通道,5月下旬,通遼玉米批發(fā)市場(chǎng)與中國五礦集團下屬的五礦海勤期貨經(jīng)紀公司簽署合作意向書(shū),六月起,期貨部全體員工積極穩妥地做好每一位客戶(hù)的說(shuō)服工作,逐步轉移客戶(hù),至9月底,已經(jīng)全部轉移完畢。
3、成功召開(kāi)“20xx年中國玉米企業(yè)增利避險研討會(huì )”。
早在三月下旬,期貨部就已經(jīng)向大連商品交易所遞交了玉米期貨套期保值方面的培訓會(huì )的申請報告,由于五洋公司在大連的辦事處已經(jīng)撤銷(xiāo),該項申請報告就沒(méi)有了音訊,與五礦海勤期貨公司簽定合作意向后,以五礦海勤期貨經(jīng)紀公司的名義正式向大連商品交易所提出申請并獲得批準,于20xx年6月23日,由通遼玉米批發(fā)交易市場(chǎng)、大連商品交易所、五礦海勤期貨經(jīng)紀公司、通遼市場(chǎng)糧食局、國家糧油信息中心等五家主辦單位共同合力的“20xx中國玉米企業(yè)增利避險研討會(huì )”順利舉行,此次會(huì )議影響深刻,取得了很好的社會(huì )效益。
4、遵守責任狀規定的各項條款、積極配合市場(chǎng)各項工作。
期貨部除緊張投入到盤(pán)中交易的工作外,積極參加市場(chǎng)組織的各項活動(dòng),努力遵守各項規章制度,配合市場(chǎng)各部門(mén)組織的各項工作。
5、期貨部15年全額完成經(jīng)營(yíng)指標。
期貨部的業(yè)務(wù)15年開(kāi)展順利,營(yíng)業(yè)部客戶(hù)由05年26戶(hù)增加到15年54戶(hù),保證金由05年210萬(wàn)元增長(cháng)到15年1400萬(wàn)元,年成交額15億元。為期貨部成立以來(lái)水平。
20xx年工作計劃如下:
一、加強對套期保值業(yè)務(wù)的研究力度,加大對有參與套期保值現貨商的開(kāi)發(fā)力度。繼續營(yíng)業(yè)部在玉米主產(chǎn)區的優(yōu)勢,利用玉米期貨的逐漸成熟,發(fā)展穩定的套期保值業(yè)務(wù),在加大期貨普及推廣力度的同時(shí),重點(diǎn)向旗縣級私營(yíng)糧食現貨商的開(kāi)發(fā)。
二、加強市場(chǎng)研發(fā),提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì),提升客戶(hù)服務(wù)水平?蛻(hù)服務(wù)工作除了為客戶(hù)提供標準化、規范化的服務(wù)以外,更重要的是樹(shù)立公司形象,與客戶(hù)進(jìn)行良好的.溝通,讓客戶(hù)信任我們了解我們,使更多的客戶(hù)成為老客戶(hù)或者是終身客戶(hù)。
三、以服務(wù)吸引客戶(hù)、以服務(wù)贏(yíng)得競爭。積極創(chuàng )新?tīng)I銷(xiāo)理念。根據不同的客戶(hù)提供不同特色的服務(wù),提高咨詢(xún)和市場(chǎng)研究分析的水平,致力于幫助客戶(hù)有效地利用期貨的套期保值功能服務(wù)于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng),而對于投機客戶(hù)則要注重其在市場(chǎng)的盈利。
四、關(guān)注股市,加大力度開(kāi)發(fā)股民。利用股指期貨即將上市的契機,擴大市場(chǎng)開(kāi)發(fā)范圍。因為股民多為成熟的投機者,大、中客戶(hù)更容易順利進(jìn)入期貨投資狀態(tài)。同時(shí)加大通遼周邊地區的客戶(hù)開(kāi)發(fā)工作,以高額的返傭制度吸引經(jīng)紀人去開(kāi)發(fā)市場(chǎng)。
五、根據業(yè)務(wù)需要積極開(kāi)展培訓學(xué)習活動(dòng),努力提高員工素質(zhì),
六、在15年基礎上經(jīng)營(yíng)利潤力爭再創(chuàng )新高。
期貨投資公司年終總結9
在繁忙的工作中不知不覺(jué)又結束了一年的工作,在過(guò)去的20xx年這一年中是有意義的、有收獲和價(jià)值的;仡欉@一年的工作歷程,作為元開(kāi)投資的一名員工,我深深感到企業(yè)之蓬勃發(fā)展的熱氣,公司同仁之拼搏的精神。過(guò)去的一年在公司領(lǐng)導和師兄們的悉心關(guān)懷和指導下,通過(guò)自身的不懈努力,在工作上取得了一點(diǎn)小成果,但也存在了諸多不足回顧過(guò)去的一年,先將一年情況總結如下:
從去年7月份進(jìn)入公司后,我走出了一個(gè)大學(xué)社區,面對這復雜的世界,進(jìn)入元開(kāi)公司。隨著(zhù)工作的開(kāi)展和時(shí)間的推移,我不僅了解元開(kāi)的各個(gè)運作機制,也初步認識到整個(gè)期貨行業(yè)的基本情況,也看大致清楚了社會(huì )的模樣。來(lái)到元開(kāi)后,元開(kāi)給予我幫助,意識克服自身的一些弱點(diǎn)。比如說(shuō)交際能力,工作能力,在工作中的溝通和交流中,我意識到期貨工作對于我的精彩和意義。
從去年的工作數據來(lái)看,7—8月開(kāi)始電話(huà)量勢頭保持良好,但在10—11月份中,數量減小,盡管這段時(shí)間出差次數較多,但12月份數據下滑了,同時(shí)保證金增速也變小,這剛好印證一句話(huà),“行情只是開(kāi)發(fā)工具,而不是左右開(kāi)發(fā)的主導因素。最后我得出的結論是現在的成績(jì)取決昨天的努力,而明天的成績(jì)就必須一步一步踏踏實(shí)實(shí)的從現在的每一個(gè)電話(huà)開(kāi)始!
經(jīng)過(guò)這段時(shí)間的努力,我的目前成績(jì)是月均電話(huà)量160個(gè)、月均拜訪(fǎng)客戶(hù)6人、開(kāi)戶(hù)10個(gè)、入金客戶(hù)5個(gè)、保證金49w。入金率50%,電話(huà)量只是保持在基本水平,回首過(guò)去,今年年終沒(méi)有達到自己的轉正目標,但是總結過(guò)去自己取得的成績(jì)時(shí),也積累了部分的'經(jīng)驗。一是從外界得到的幫助,對于一個(gè)新手而言,盡管我在校學(xué)習的金融專(zhuān)業(yè),基本就是與期貨相關(guān)的,但實(shí)際操作起來(lái),還是有難度的。至少課堂不會(huì )學(xué)習具體分析美元現在所處的“特里芬難題”。初入期貨門(mén)檻,我感覺(jué)不到太大的學(xué)習壓力,因為公司的良性循環(huán)的學(xué)習機制和氛圍。
這讓我各方面的知識水平和能力都在短時(shí)間內有很大的提高。尤其是電話(huà)模擬,和營(yíng)銷(xiāo)技巧培訓,讓我段時(shí)間內有很大的提高,讓我體會(huì )到知識增長(cháng)的樂(lè )趣和能力提高的自信。二是在自己快速入門(mén)后,堅持一定的電話(huà)數量和質(zhì)量,主動(dòng)大膽邀約拜訪(fǎng)客戶(hù),開(kāi)戶(hù)后,緊密跟蹤客戶(hù),加快入金節奏。同時(shí)在主管的行情感染和熏陶下,我也每天做好自己的功課,練筆寫(xiě)投資報告,及時(shí)反饋工作中的問(wèn)題和行情思維。保持及時(shí)溝通,制定各個(gè)客戶(hù)的不同攻克戰略。出差拜訪(fǎng)完客戶(hù)后,有時(shí)間的話(huà),把握機會(huì ),陌生拜訪(fǎng)客戶(hù),搜集潛在客戶(hù)信息。同時(shí)向優(yōu)秀的同事學(xué)習,一步一步積極摸索進(jìn)取。
通過(guò)去年的數據和工作情況也反應了自己工作中的諸多不足之處:
第一、電話(huà)量不足,電話(huà)量不足,又反應了工作中的時(shí)間把握不夠,浪費時(shí)間糾纏一些價(jià)值不大的東西。比如聊QQ、刷網(wǎng)頁(yè)等。不僅個(gè)客戶(hù)留下證據,還讓自己工作時(shí)間沒(méi)有做好應該的工作,效率不高。第二、是在客戶(hù)開(kāi)發(fā)過(guò)程中,技能不完善,面對多樣化的客戶(hù),不能拿出相應合理的解決方案。同時(shí)反應了工作中缺乏計劃性,這一點(diǎn)在360測試中體現出來(lái),并且這是做營(yíng)銷(xiāo)行業(yè)的致命點(diǎn)。
第三、客戶(hù)跟蹤的緊密度和接湊,無(wú)法準確區分開(kāi),對客戶(hù)的性質(zhì),把握不到位。比如像老莫,許晨,黃龍是屬于3種不同性質(zhì)的客戶(hù),而在此之前無(wú)法區分跟蹤維護方法,導致結果迥異。
第四、行情缺少獨立的思考能力,畢竟客戶(hù)的不同持倉和開(kāi)發(fā)大客戶(hù)都需要自己的行情思維。需要放大資金和求穩的客戶(hù),操作思路都不一樣,需要根據行情區別對待。
最后、面對工作狀態(tài)不好時(shí),調整周期難以把握,與領(lǐng)導溝通缺乏連貫性。要正確對待狀態(tài)問(wèn)題,當問(wèn)題出現時(shí),不應該放任,而是自己要及時(shí)想辦法溝通解決。
面對過(guò)往自己的成績(jì)和不足,通過(guò)自我反思,首先這將這些制約自己后續工作順利開(kāi)展的頑疾改正。擺正態(tài)度,從量變到質(zhì)變需要自我意識的提高,反思每一電話(huà)的是否達到效果,每一天的工作時(shí)間是否充分利用,每一天工作的計劃和總結是否都實(shí)施并有提高,每一次拜訪(fǎng)客戶(hù)是否能達到目的,每一個(gè)在開(kāi)發(fā)客戶(hù)了解程度是否達標,每一個(gè)在做客戶(hù)是否服務(wù)到位,轉變自己的工作觀(guān)念,認識自己職業(yè)規劃中的需求,要做到這一步,我要做對的事,繼而從中提高自我價(jià)值,創(chuàng )造自我價(jià)值,實(shí)現自己今年的奮斗目標。
對此列出自己的一年目標,首先是基本的電話(huà)量,維持在180左右,保證其質(zhì)量,其次是開(kāi)戶(hù)數目30個(gè),平均一個(gè)月2—3個(gè),繼而是按照入金率50%來(lái)計算,入金客戶(hù)達到15個(gè),即一個(gè)月至少1個(gè)客戶(hù)入金操作。最后是在年底達到保證金突破500W。面對自己的目標,執行方法是關(guān)鍵,首先維持電話(huà)量180個(gè)的同時(shí),要保證電話(huà)數目的質(zhì)量,增加工作的計劃性和執行力,并且要保證電話(huà)號碼的新鮮性,主動(dòng)尋找電話(huà)網(wǎng)站,保持工作的主動(dòng)性。另外分時(shí)間短完成30個(gè)開(kāi)戶(hù)目標,把握跟蹤客戶(hù)的緊密度,對入金客戶(hù),多與上級溝通,對于年前積累的線(xiàn)索年后要抓緊時(shí)間梳理,能開(kāi)戶(hù)的,盡快開(kāi)戶(hù),緊密跟蹤,促成入金。最后提高入金率,最后一點(diǎn)也是最重要的是要貫徹執行,提高自身各方面能力水平,以致達到最終保證金目標。
20xx年,我相信通過(guò)自己的努力會(huì )實(shí)現自己的目標,我堅信未來(lái)是我的,而我時(shí)刻準備著(zhù)。
期貨投資公司年終總結10
1、情況回顧
畢業(yè)兩年多了,畢業(yè)之后換過(guò)一次工作,都不是很滿(mǎn)意。親友勸我不要頻繁跳槽,好好的在一個(gè)崗位待下去,我也迷茫過(guò),奮斗過(guò),找份相對安逸但并不是自己很喜歡的工作,然后結婚生子,度過(guò)余生。俗話(huà)說(shuō),“男怕入錯行,女怕嫁錯郎”,但我認為現今社會(huì )男孩子應該找準自己的行業(yè),不應該以工作是否安逸為主。這一點(diǎn)很像找伴侶,一定要找適合自己,自己也喜歡的,并且有發(fā)展潛力的,這樣是才是對自己負責。
國外把職業(yè)生涯分為三個(gè)階段,第一個(gè)階段為見(jiàn)習,學(xué)徒階段(28歲以前),在這個(gè)階段人應該嘗試各種行業(yè)和工作以選定終身從事的職業(yè)。經(jīng)過(guò)兩年的摸索期,我初步感覺(jué)找到了自己喜歡的職業(yè),而期貨行業(yè)也正是朝陽(yáng)行業(yè)。但是否適合自己,還要看以后的工作感受。我一定會(huì )付出全部努力的。
2、經(jīng)驗體會(huì )
來(lái)弘業(yè)三個(gè)多月了,我的感受,竟是又回到了學(xué)校,又感受到了那種大家一同努力拼搏互幫互助的氣氛。這是我在其它行業(yè)從業(yè)時(shí)沒(méi)有體會(huì )到的。很感謝弘業(yè)能給我這次學(xué)習成長(cháng)的機會(huì ),也很榮幸和各位同仁共事。感謝徐經(jīng)理給我來(lái)到這里的機會(huì ),感謝大家耐心的指專(zhuān)業(yè)知識,同時(shí)幫助我了解期貨業(yè)務(wù),我謝謝大家的幫助。在我們最年輕最風(fēng)華正茂的時(shí)候一起度過(guò),這將是我們一生寶貴回憶和財富。
在工作上,我基本了解了我們的工作內容重點(diǎn)是開(kāi)發(fā)客戶(hù),寫(xiě)期貨分析報告。之前因為對金融行業(yè)感興趣,看了不少關(guān)于經(jīng)濟學(xué)和金融學(xué)的知識的'書(shū)籍,但都是走馬觀(guān)花,不是很深入。在這次的期貨從業(yè)資格考試的過(guò)程中讓我找到了學(xué)習的方法,同時(shí)在次感受了久違的考試的感覺(jué)。
我的職位是期貨客戶(hù)經(jīng)理,客戶(hù)經(jīng)理可以分為銷(xiāo)售,咨詢(xún)服務(wù)和綜合服務(wù)三種類(lèi)型。我們都在努力成為綜合服務(wù)類(lèi)的,不僅要自己去開(kāi)發(fā)客戶(hù),營(yíng)銷(xiāo)金融產(chǎn)品,發(fā)展市場(chǎng),而且要負責為客戶(hù)提供信息咨詢(xún),專(zhuān)業(yè)分析等服務(wù)。這一崗位充滿(mǎn)競爭與挑戰性,要求我們必須掌握豐富的金融專(zhuān)業(yè)知識,市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)知識與技巧才能成為一個(gè)合格的客戶(hù)經(jīng)理,才能為此職業(yè)奉獻的力量。
3、今后打算
作為期貨公司的客戶(hù)經(jīng)理,首先要遵守職業(yè)道德,德字當先,遵守國家法律法規和行業(yè)規則。其次把從事期貨行業(yè)當做一份事業(yè)去做,而不僅僅是為了生計,努力提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì),愛(ài)崗敬業(yè),無(wú)私奉獻,樂(lè )觀(guān)向上。
接下來(lái),我會(huì )利用上班之余,把期貨的基礎知識好好鞏固,不懂的知識虛心想前輩請教。熟悉期貨法律法規。以法律法規繩約束自己的行為,按照操作準側嚴格執行業(yè)務(wù)流程,自覺(jué)接受組織和客戶(hù)的監督。
在上次開(kāi)發(fā)客戶(hù)的過(guò)程中因為沒(méi)有和客戶(hù)說(shuō)清楚銅是單邊別人說(shuō)了單邊等問(wèn)題讓我認識到表達清楚,同時(shí)還有很多問(wèn)題我可能沒(méi)有考慮到的有待提高,語(yǔ)音表達能力,收集成功案例,開(kāi)發(fā)客戶(hù)的突破。等等,我還要提高的地方太多太多。我只想靜下心來(lái)完成做好自己的每一件事,不浪費自己的時(shí)間充實(shí)的過(guò)完每天就無(wú)悔了。
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