融資部工作計劃范文
日子如同白駒過(guò)隙，我們又將迎來(lái)新的喜悅、新的收獲，寫(xiě)一份工作計劃，為接下來(lái)的工作做準備吧！什么樣的工作計劃是你的領(lǐng)導或者老板所期望看到的呢？下面是小編收集整理的融資部工作計劃范文，希望對大家有所幫助。
融資部工作計劃1
時(shí)光荏苒，歲月飛逝，不知不覺(jué)間20xx年已逐漸離我們遠去，嶄新的20xx年正快步向我們走來(lái)�；厥走^(guò)去的一年，當初對工作有一絲迷茫和質(zhì)疑的我，自有幸加入財務(wù)部融資團隊后，在領(lǐng)導的悉心關(guān)懷和同事的熱情幫助下，堅定了工作的信心、明確了工作的方向、對自己的未來(lái)有了一定的規劃，這種在人生轉軌的關(guān)鍵時(shí)期所受的鼓舞，必將使我受用終生。
我于5月底來(lái)到公司財務(wù)部融資團隊工作，由于之前沒(méi)有接觸過(guò)融資方面的工作，所以?xún)刃倪�是緊張的，呈現在自己眼前的是完全陌生的工作領(lǐng)域，雖然大學(xué)時(shí)曾學(xué)習過(guò)財務(wù)方面的專(zhuān)業(yè)知識，可對于財務(wù)融資工作中的實(shí)際運用，自己可以說(shuō)是完全的門(mén)外漢，因此對即將開(kāi)展的工作既有期待、憧憬也有疑慮和困惑，不知這項工作會(huì )帶給自己怎樣的經(jīng)歷和成長(cháng)。
部門(mén)領(lǐng)導的悉心關(guān)照和同事的熱情幫助鼓勵并激勵了我，也讓我這個(gè)初來(lái)財務(wù)部工作的新人盡快的融入了自己的角色，完成了角色的轉換。隨著(zhù)不斷地向領(lǐng)導和同事學(xué)習請教，我了解了財務(wù)融資工作在公司整個(gè)運轉過(guò)程中的重要性和必要性，也了解到自己作為其中一員承擔著(zhù)的責任，更明確了要潛心學(xué)習、踏實(shí)做事、不斷提高的自我要求。
從最初的一無(wú)所知開(kāi)始，逐步在為各個(gè)融資項目準備相關(guān)資料中了解公司的情況和各項目所需資料、流程、如何與相關(guān)業(yè)務(wù)人員聯(lián)系等，再到自己親自去負責某一個(gè)小的分解項目，如開(kāi)戶(hù)、押匯等，在不斷的學(xué)習和實(shí)踐中，我也逐漸的積累了相關(guān)方面的經(jīng)驗和技巧，得到了鍛煉與提高，當然其中也有許多有待完善和繼續提高的方面�？偟膩�(lái)說(shuō)，主要總結為以下幾個(gè)方面：
1、融資項目方面工作情況。
從來(lái)到財務(wù)部開(kāi)始最先接觸的工作就是為銀行提供公司相關(guān)資料這一項工作。在準備資料的過(guò)程中，我逐漸學(xué)習到了相關(guān)融資項目所需何種資料、流程等，也在準備過(guò)程中了解了公司的基本情況，熟悉了本部門(mén)的同事和各位同事的基本分工。在配合老同事的同時(shí)，虛心請教，不斷學(xué)習，將工作流程、所需資料、時(shí)間安排、交流溝通、資源調配等方面工作記錄在日志中，深印在腦海里。
例如最基礎的開(kāi)戶(hù)工作，自第一次跟隨同事在交行開(kāi)戶(hù)起，三次開(kāi)戶(hù)后，綜合各銀行要求，我便牢記了開(kāi)戶(hù)所需資料、流程、開(kāi)戶(hù)過(guò)程中可能遇到的困難和相應的.解決方案，以及歲開(kāi)戶(hù)資料的歸檔、賬號的保存等后續工作，這一期間共計在近十家銀行順利開(kāi)立一般結算戶(hù)及保證金戶(hù)、外幣戶(hù)等近三十個(gè)。
2、領(lǐng)導臨時(shí)交辦工作和配合其他同事工作情況。
對領(lǐng)導臨時(shí)交辦的工作任務(wù)，我以一絲不茍的精神和飽滿(mǎn)的熱情去對待，力爭及時(shí)、高質(zhì)量的完成。剛進(jìn)入財務(wù)部時(shí)，領(lǐng)導交給我翻譯豐益集團財務(wù)報告的任務(wù)，由于這份報告專(zhuān)業(yè)程度很高，對我也是有一定難度的，我克服了翻譯過(guò)程中的困難，盡可能的多占有資料、多渠道的了解相關(guān)信息，終于及時(shí)的完成了報告的翻譯和重新制作工作。之后的與馬來(lái)西亞長(cháng)青集團rise項目報告的翻譯和重新制作、十一期間為各銀行送禮品油等領(lǐng)導臨時(shí)交辦的任務(wù)，我都以十二分的熱情積極投入，努力完成。
在配合其他同事方面，由于我們這個(gè)團隊本身就有很強的凝聚力和整體性，良好的團隊氣氛使得彼此之間的溝通和交流十分順暢，使得我們的配合十分的默契。無(wú)論是為同事提供資料、報表還是為同事分擔臨時(shí)工作任務(wù)等都做到熱情投入、全力配合。
3、內勤和資料保管方面工作情況。
內勤方面的工作十分的瑣碎，要求細心和投入，我在接手這一工作后，也不斷以這樣標準來(lái)要求自己，盡最大努力配合同事更好的開(kāi)展工作。資料保管方面，按照領(lǐng)導要求，對發(fā)生的融資項目及時(shí)要求材料歸檔，與相關(guān)項目負責人主動(dòng)及時(shí)聯(lián)絡(luò )，并將詳細的資料歸檔情況記錄在冊。
在新的一年里，面對著(zhù)新的工作要求和公司發(fā)展形勢，我們財務(wù)融資工作有著(zhù)更重大的責任和使命，我們不僅僅是滿(mǎn)足公司發(fā)展，更要從部門(mén)努力主動(dòng)推進(jìn)公司發(fā)展，而分解到我們每一個(gè)部門(mén)員工，我們也面臨著(zhù)新的任務(wù)和挑戰，但挑戰也是機遇，我們只要在新的任務(wù)和要求下更嚴格的要求自己，不斷成長(cháng)提高、不斷充實(shí)自己、不斷迎難而上，也會(huì )獲得更大的提高和收獲。
面對巨大的壓力，我們并不能坐以待斃，應該積極的發(fā)揮我們的主觀(guān)能動(dòng)性，銳意創(chuàng )新，集思廣益，在嚴峻的信貸緊縮情況下，不僅仍要保證集團發(fā)展所需要的資金支持，更要迎難而上，創(chuàng )造新的貸款額度，為集團整體發(fā)展做出更大貢獻。
首先，著(zhù)眼于集團長(cháng)遠的發(fā)展，我們必須在如何看待最近的信貸緊縮這個(gè)問(wèn)題上明確方向，面對當前錯綜復雜、一日千里的經(jīng)濟形勢，我們要進(jìn)行多方面的解讀和認識，把握住問(wèn)題的關(guān)鍵和最本質(zhì)的內容，避免被表面現象影響我們的判斷，并根據集團自身的發(fā)展情況制定出適宜我們自己的融資策略。
盡管監管層踩下信貸急剎車(chē)，部分商業(yè)銀行重啟擱置一年的貸款額度審批，但并不意味著(zhù)我們無(wú)資可融，無(wú)款可貸，因為監管部門(mén)對銀行貸款按月實(shí)行額度控制，超過(guò)額度就放不起來(lái)，所以一旦貸款額度用光了，不管什么貸款都發(fā)放不了。但這并不意味著(zhù)銀行放貸政策的改變，等到下個(gè)月或者下個(gè)季度，銀行有了新的貸款額度，就又可以發(fā)放貸款了，只要在下一波的放款時(shí)限內抓住機會(huì )，事先做好充分的準備，與銀行方面進(jìn)行充分的溝通，憑借我們自身強大的實(shí)力、以往良好的信譽(yù)和對銀行的優(yōu)異回報率，我們還是能創(chuàng )造出很大的新增貸款額度的。
作為銀行來(lái)說(shuō)，也是要保證自己的生存和發(fā)展的，即使監管部門(mén)要求嚴格，但出于自身的考慮，對于像我們集團這樣的重點(diǎn)客戶(hù)，還是要想辦法增加新增貸款發(fā)放空間的，或者是直接申請額度，或者是通過(guò)開(kāi)發(fā)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)間接增加額度，因此我們要認清形勢，分門(mén)別類(lèi)，對可以盡量爭取的銀行盡最大努力爭取。
總之，我們沒(méi)有必要對暫停放貸過(guò)于恐慌。只要敢于創(chuàng )新融資思路和方法，做好自身融資準備，通過(guò)以下幾點(diǎn)，我們一定能夠的實(shí)現任務(wù)目標：
第一、目標，明確分解任務(wù)，確定工作導向。方向比努力更重要，有的放矢才能讓我們在工作中找到自己真正要努力的方向。以我們融資團隊為例，各小組今年的分解任務(wù)就是每組新增流動(dòng)資金貸款3000萬(wàn)，新增貿易融資1.7億，實(shí)現700萬(wàn)元理財利潤。只有明確了這一工作目標和工作方向，才能在更高的層面統籌規劃，理清思路，為實(shí)現這一工作任務(wù)打好基礎。
第二、蓄勢，夯實(shí)自身基礎，做好融資準備。促進(jìn)自身融資條件的完善，夯實(shí)融資基礎，從企業(yè)發(fā)展的長(cháng)遠考慮做好增資、審計、評估、年檢、開(kāi)立新戶(hù)、企業(yè)間網(wǎng)絡(luò )關(guān)系梳理等基礎工作，時(shí)刻準備進(jìn)行新的融資項目，才能新的融資機遇出現時(shí)能第一時(shí)間占據資源，為企業(yè)的長(cháng)遠發(fā)展蓄勢。
第三、合作，加強溝通交流，展現企業(yè)實(shí)力。通過(guò)我們將集團的實(shí)力和發(fā)展前景展現在銀行面前，在當下政策導向下，銀行會(huì )更加慎重選擇貸款對象，傾向于規模大、盈利能力強、風(fēng)險小的大企業(yè)，這些對我們也可以說(shuō)是一個(gè)機遇，憑借集團本身的強大實(shí)力和資金密集型的特點(diǎn)，產(chǎn)業(yè)鏈完善、風(fēng)險意識強、長(cháng)期良好的合作關(guān)系、較高的回報率等都是我們在與其他融資競爭者競爭的閃光點(diǎn)。適當的自我推銷(xiāo)和展示是集團發(fā)展必不可少的工具。
第四、開(kāi)源，創(chuàng )新融資模式，滿(mǎn)足資金需求。目前與我司有緊密合作關(guān)系的銀行既包括資金雄厚、貸款額度大的國有銀行，也包括一些政策性?xún)A向的銀行，還包括很多靈活性高的商業(yè)銀行。因此對各銀行甄別分類(lèi)，并作出與之特點(diǎn)相應的融資計劃，針對各自銀行的優(yōu)勢發(fā)掘其與我們企業(yè)的契合點(diǎn)，做到“行盡其用”。
第五、節流，核算融資成本，選取最優(yōu)組合。在對各種融資項目或融資產(chǎn)品使用前，進(jìn)行全面的成本核算，并將預期收益進(jìn)行縱向和橫向對比，在長(cháng)期收益與短期收益間找到最優(yōu)均衡，并綜合各方面因素選取最適宜我們聚龍的融資項目或產(chǎn)品。在項目進(jìn)行過(guò)程中，全程進(jìn)行嚴格的成本統計和管控，將成本降至最低，從成本方面為企業(yè)做出貢獻。
總之，新的形勢和新的發(fā)展要求賦予了我們新的責任和使命，作為聚龍人的強烈使命感和責任感又不斷的鞭策我們繼續開(kāi)拓創(chuàng )新，闊步向前，宏偉的企業(yè)愿景正在向我們敞開(kāi)懷抱，在此謹借屈子的一句話(huà)表達我個(gè)人對新一年工作的態(tài)度，即“路漫漫其修遠兮，吾將上下而求索”。
融資部工作計劃2
一、20xx年融資工作總結
（一）融資工作開(kāi)展情況
1、城北土地一級開(kāi)發(fā)項目，8月28日，已成功拍賣(mài)城北新區土地xx畝，每畝xx萬(wàn)元，籌得資金xx億元。
2、與贛州銀行、中國銀行、農發(fā)行就百度縣生活垃圾填埋場(chǎng)項目融資事宜進(jìn)行溝通，力爭實(shí)現貸款xx萬(wàn)元，目前前期工作材料已上報。
3、做好標準廠(chǎng)房轉讓給順昌漁具公司的報建手續、辦理房產(chǎn)證等工作，爭取到位資金xx萬(wàn)元。
4、努力推進(jìn)拍賣(mài)富工一路路口xx畝商住用地的出讓工作。
5、承接運用好縣財政安排給園區xx萬(wàn)元中的部分建設資金的使用，發(fā)揮資金使用效益的最大化。
6、協(xié)助引導企業(yè)與銀行對接融資xx萬(wàn)元以上。引導落戶(hù)企業(yè)實(shí)現投入xx億元以上。
（二）存在困難
受?chē)医鹑谡哂绊�，地方融資平臺公司貸款由政府擔保受限，政府融資平臺政策較嚴，信貸投放規模嚴格控制等影響，導致公司的融資難度較大。加上公司人員配備不齊，缺少金融方面專(zhuān)業(yè)人才以及精通項目包裝人才，項目包裝推介力度不夠，且公司造血功能缺乏，造成公司資金實(shí)力不足，償債壓力大，制約公司持續、健康、快速發(fā)展。
二、20xx年度工作計劃
（一）基本原則
1、堅持高效、專(zhuān)業(yè)融資原則。專(zhuān)業(yè)分工，針對我縣金融機構的信貸趨向開(kāi)展專(zhuān)業(yè)化融資，并能整體降低系統風(fēng)險。
2、堅持政府推動(dòng)、市場(chǎng)運作的原則。公司作為自主經(jīng)營(yíng)、自負盈虧、自擔風(fēng)險、自我約束的法人。堅持遵循“市場(chǎng)”原則，政府搭建平臺，公司自主申請，銀行獨立審貸，強化市場(chǎng)運作，減少行政干預。
3、堅持盤(pán)活資產(chǎn)、提高效益原則。利用現有國有土地、房產(chǎn)注資或財政資金撥改投等方式盤(pán)活現有可經(jīng)營(yíng)國有資產(chǎn)或閑置國有資產(chǎn)，充分發(fā)揮國有資產(chǎn)使用效益。
（二）融資渠道
1、土地運作：在獲縣人民政府批準的前提下，公司采取抵押、質(zhì)押、政府承諾等形式，將梳理出的縣國土局土地儲備中心收儲的土地、未開(kāi)發(fā)成“熟”地及未計劃出讓的土地，向商業(yè)銀行或其他金融機構融資。
2、資產(chǎn)運作：在獲縣人民政府批準的前提下，將縣城規劃區的存量土地，部分有商業(yè)價(jià)值的閑置國有資產(chǎn)等轉入公司，公司對轉入的資產(chǎn)實(shí)行有計劃的出讓變現或用作抵押擔保從銀行獲取借貸資金，全部用于園區建設，實(shí)現滾動(dòng)式發(fā)展。
3、項目融資：
�。�1）爭取完成與贛州銀行、中國銀行、農發(fā)行就“生活垃圾衛生填埋場(chǎng)”項目融資事宜，力爭實(shí)現貸款xx萬(wàn)元資金到賬。
�。�2）爭取完成拍賣(mài)富工一路路口7.11畝商住用地出讓工作，并爭取資金到賬。
�。�3）做好協(xié)助引導企業(yè)與銀行對接融資工作。
（三）工作措施
1、確定目標，積極開(kāi)展融資洽談工作，搭建銀企合作平臺。本著(zhù)市場(chǎng)主導，銀企雙贏(yíng)，注重實(shí)效的精神，根據工作內容和項目融資需求，明確相關(guān)責任人員，定期或不定期與有貸款意向的金融機構進(jìn)行溝通聯(lián)系，做好項目推介工作。
2、多融資項目并進(jìn)，多措并舉，確保公司圓滿(mǎn)完成目標任務(wù)。 以“生活垃圾衛生填埋場(chǎng)”融資項目為主導，拍賣(mài)富工一路路口7.11畝商住用地及協(xié)助引導企業(yè)與銀行對接融資工作等多個(gè)項目同時(shí)跟進(jìn)，爭取每個(gè)項目融資都能開(kāi)花結果。同時(shí)充分利用園區現有資源，采取土地置換、出讓等方式為園區建設籌措資金。
3、積極爭取政府各經(jīng)濟主管部門(mén)的支持與配合，并結合金融機構的放貸政策導向和我縣實(shí)際，繼續篩選、精心包裝項目，同時(shí)強化信用觀(guān)念，為構建良好的銀企關(guān)系，確保公司完成全年目標任務(wù)創(chuàng )造基礎條件。
4、建立健全財務(wù)制度，提高財務(wù)透明度。強化誠信意識，主動(dòng)提供真實(shí)的財務(wù)報表，加強貸款用途的內部跟蹤監督，認真履行借款合同規定的義務(wù)。
5、創(chuàng )新融資方式，加快公司融資進(jìn)度。進(jìn)一步拓寬融資渠道，勇于創(chuàng )新，緊緊把握項目這一關(guān)鍵，根據產(chǎn)業(yè)規劃，精心開(kāi)發(fā)包裝好項目，同時(shí)嘗試采用BT、BOT、3P等方式進(jìn)行融資，做到多渠道融資。
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