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（熱門(mén)）銀行自查報告
隨著(zhù)人們自身素質(zhì)提升，大家逐漸認識到報告的重要性，要注意報告在寫(xiě)作時(shí)具有一定的格式。我敢肯定，大部分人都對寫(xiě)報告很是頭疼的，下面是小編精心整理的銀行自查報告，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
銀行自查報告1
為整體提升自助設備安全防護能力，根據《上饒銀監分局辦公室關(guān)于轉發(fā)開(kāi)展業(yè)務(wù)庫專(zhuān)項安全檢查暨自助設備專(zhuān)項安全檢查后續整改工作的通知》（饒銀監辦發(fā)〔20xx〕20號）文件相關(guān)，結合村鎮銀行實(shí)際情況，根據村鎮銀行自助設備安全防范制度，開(kāi)展了自助設備專(zhuān)項安全自查工作，現將有關(guān)情況匯報如下：
一、基本情況
截止目前，村鎮銀行安裝自助設備共計3臺，其中，穿墻式在行ATM自助取款機3臺，安裝位置分別在總行營(yíng)業(yè)部、青云支行、齊埠支行。無(wú)離行ATM。
二、自查工作情況
�。ㄒ唬禔TM日常巡查登記簿》填寫(xiě)規范，做到一日三查，《村鎮銀行自助設備現金差錯登記簿》正確填寫(xiě)，《村鎮銀行自助設備日常運行、維護登記簿》填寫(xiě)出現個(gè)別柜員漏蓋私章，已及時(shí)現場(chǎng)整改。
�。ǘ┐彐傘y行自助設備均安裝了24小時(shí)視頻監控裝置，對交易時(shí)的客戶(hù)正面圖像、進(jìn)／出鈔期間的'圖像、現金裝填過(guò)程錄像，回放圖像清晰，無(wú)客戶(hù)密碼及保險柜密碼操作圖像，圖像信息包括日期時(shí)間。
�。ㄈ┰O備管理人員變更按規定更換密碼并記錄，定期更換密碼，備份密碼按要求保管。
�。ㄋ模╄�匙使用完畢后，按要求入庫保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進(jìn)行記錄。
�。ㄎ澹┈F金申領(lǐng)經(jīng)會(huì )計主管確認后按現金領(lǐng)取流程操作、設備打印的加鈔憑證及運行前測試憑證均由專(zhuān)人保管。
�。┘逾n過(guò)程按要求做到全程監控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監控數據至少保存1個(gè)月，內置監控數據保存時(shí)間至少3個(gè)月。
�。ㄆ撸┩鈦�(lái)人員進(jìn)出按要求進(jìn)行了登記簿、運行日志備注欄注明維修情況；維修設備時(shí)，有我行員工全程陪同。
�。ò耍┌磿�(huì )計要求妥善保管流水日志紙。
�。ň牛C具清潔、周邊無(wú)可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶(hù)操作提示、安全用卡提示，做到規范整潔。
�。ㄊ┘逾n時(shí)做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行；按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內現金進(jìn)行分別清點(diǎn)，加鈔完畢后做取款測試。
三、自查中存在的問(wèn)題及整改情況
�。ㄒ唬┰跈z查各項登記簿中出現個(gè)別柜員漏蓋私章，已及時(shí)現場(chǎng)整改。
�。ǘ┰跈z查中發(fā)現總行營(yíng)業(yè)部在行穿墻式取款機內出現輕微滲水，已立即查明原因進(jìn)行了整改。
�。ㄈ┰跈z查中發(fā)現總行營(yíng)業(yè)部在行穿墻式取款機因運行時(shí)間較長(cháng)存在防爆燈損壞，已通知辦公室購買(mǎi)安裝。
以上是村鎮銀行自助設備專(zhuān)項安全自查工作情況。今后，村鎮銀行還將加大力度開(kāi)展自助設備專(zhuān)項安全自查工作，建立起切實(shí)有效的自助設備管理機制，確保自助設備安全、穩定地運行。
為改善工作質(zhì)量，提高工作效率，減少工作中的失誤，杜絕不良行為，從而加強廉政風(fēng)險防控的力度，聯(lián)社開(kāi)展了這次個(gè)人工作自查。本人對照制度執行情況和操作規范性進(jìn)行自查，從思想道德上、崗位職責上、業(yè)務(wù)流程上、制度機制上等方面進(jìn)行自查自糾、查漏補缺。下面是我對本職工作進(jìn)行的總結及反思。
一、思想道德方面
本人能夠自覺(jué)地學(xué)習國家的各項金融政策法規與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強政治理論學(xué)習，牢固思想防線(xiàn)。自入社以來(lái)通過(guò)深入學(xué)習有關(guān)的規章制度和操作規程、廉政文化培訓了解了廉政風(fēng)險防控的必要性；經(jīng)案例防范實(shí)務(wù)學(xué)習，以典型案件為反面教材也充分認識到案件的嚴重危害性。
二、崗位職責方面
能夠服從領(lǐng)導工作安排，認真執行各項規章制度和操作規程，對待工作有責任心和全局意識，同時(shí)在工作中也注重培養自己的綜合素質(zhì)和工作能力。認真履行自己的崗位職責、努力工作，自覺(jué)杜絕自由散漫。對自己的本職工作和領(lǐng)導交辦的.任務(wù)，能按時(shí)、按質(zhì)完成；同時(shí)能夠自覺(jué)努力學(xué)習，不斷提高自己業(yè)務(wù)和技術(shù)水平，不停地進(jìn)行知識更新，認真履行自己的責任和義務(wù)。
三、業(yè)務(wù)流程方面
在工作中能認真履行崗位職責，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，堅持當時(shí)記帳、按日軋帳、總分核對。辦理存取款、轉帳業(yè)務(wù)時(shí)，能按規定進(jìn)行查詢(xún)操作；對領(lǐng)取大額現金時(shí)，要求出示證件，并及時(shí)登記，大額的按權限審批；在辦理開(kāi)、銷(xiāo)戶(hù)、掛失定期存款未到期支取等業(yè)務(wù)能按有關(guān)規定，認真執行；實(shí)行雙人復核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅守崗位，不脫崗；實(shí)行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時(shí)清點(diǎn)，認真核銷(xiāo)；臨時(shí)離崗時(shí)，印、證入箱，營(yíng)業(yè)終了，認真核對帳務(wù)，重要空白憑證入庫保管。
四、制度機制方面
能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規制度和現金管理條例，具體辦理現金、有價(jià)單證的收付和調撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，即使調撥和上解現金；能夠自覺(jué)加強柜面監督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作；正確使用有關(guān)登記薄，做到帳、簿、款相符；嚴格按規定處理長(cháng)短款，發(fā)現差錯及時(shí)匯報；嚴格按照廣東省農村信用社綜合業(yè)務(wù)系統柜員權限卡管理辦法的有關(guān)規定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管?chē)烂�，操作合規�?/p>
五、廉政風(fēng)險防控措施
加強銀行員工的廉政風(fēng)險防控意識，定期參加培訓。加強制度基礎建設，完善會(huì )計內控制度�；鶎有袘鶕傂械囊幷轮贫�，在深入調查的基礎上，結合各自實(shí)際情況對現有業(yè)務(wù)制度進(jìn)行清理，在全面綜合考慮各項業(yè)務(wù)特點(diǎn)的基礎上，建立統一的、標準的柜員崗位責任制和業(yè)務(wù)操作流程。對每項業(yè)務(wù)的每一個(gè)步驟和環(huán)節都進(jìn)行標準化設計，并通過(guò)授權和制約機制在操作上落實(shí)。例如，加強不同崗位、不同部門(mén)、不同機構間的人員交換與交流。對同一個(gè)客戶(hù)的業(yè)務(wù)服務(wù)。
銀行自查報告2
20xx年8月22日我部收到辦公室印發(fā)“關(guān)于印發(fā)《**村鎮銀行“兩個(gè)加強、兩個(gè)遏制”回頭看自查方案》的報告”的文件。按照文件精神，內審合規部自查要點(diǎn)為“內部控制、風(fēng)險管理、案件防控”。以下為自查情況報告：
一、我行內控體系較為健全，組織結構設置符合自身特點(diǎn)，明確了內部控制和相關(guān)職能部門(mén)的責任、權限和信息報告路線(xiàn)。我行主要發(fā)起行為**銀行，同時(shí)吸收當地優(yōu)質(zhì)企業(yè)和自然人投資參股村鎮銀行，股權結構較為合理，為良好公司治理奠定堅實(shí)的股權基礎。
我行按照現代企業(yè)制度要求，建立了完善以“三會(huì )一層”即股東會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )及高級管理層為主體的`治理結構并設立風(fēng)險管理委員會(huì )、提名委員會(huì )、薪酬委員會(huì )、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )、信息科技管理委員會(huì )和資產(chǎn)負債管理委員會(huì )六個(gè)專(zhuān)門(mén)委員會(huì )。但尚未建立獨立董事制度。
我行各個(gè)治理主體的職責邊界較清晰，并制定了股東大會(huì )議事規則、董事會(huì )議事規則、監事會(huì )議事規則和高級管理層議事規則五項規范的議事規則，但各項議事規則有待進(jìn)一步完善。
我行參照以流程為核心的全新的銀行模式開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理，即在整個(gè)銀行塑造“以客戶(hù)為中心”的企業(yè)文化，提高市場(chǎng)反應速度，改善服務(wù)水平；并通過(guò)業(yè)務(wù)模塊化、管理扁平化與運營(yíng)集中化，提高銀行運作效率，實(shí)現成本節約與規模效益，促進(jìn)價(jià)值創(chuàng )造與績(jì)效進(jìn)步，并全面提升銀行的核心競爭能力。但此項工作在該行尚處起步階段，內
部組織架構不完善，距流程銀行要求還有較大差距，但我行在20xx年成立了內審合規部門(mén)，隨著(zhù)業(yè)務(wù)發(fā)展，20xx年我行將進(jìn)一步完善組織架構。
二、各部門(mén)、各崗位之間職責分離、相互制約，并定期不定期進(jìn)行崗位測評及意見(jiàn)反饋。認真執行輪崗和強制休假制度，并向監管當局按季度上報人員、安防非現場(chǎng)監管報表。我行在業(yè)務(wù)領(lǐng)域和部門(mén)之間建立了信息交流、信息共享及信息反饋機制。我行建立了《**村鎮銀行內部控制評價(jià)試行辦法》，定期對內部制度的健全性等進(jìn)行評價(jià)，但評價(jià)效果有待提高。
我行20xx年成立內審合規部門(mén)，建立了內部審計及合規管理的相關(guān)規章制度，并定期聘請發(fā)起行進(jìn)行業(yè)務(wù)督導及業(yè)務(wù)檢查。我行聘請外部審計機構進(jìn)行審計，但審計結果未及時(shí)上報監管部門(mén)。我行的內部控制缺陷被發(fā)現和被報告后能夠及時(shí)得到解決和糾正，并能夠及時(shí)糾正和整改外部監管機構發(fā)現的內部控制方面的問(wèn)題和缺陷。我行正逐步建立及完善各項內控制度，完善組織架構，有效開(kāi)展內外部審計工作，在高管層的科學(xué)領(lǐng)導下，20xx年我行未發(fā)生案件。
三、我行正逐步建立及完善各項內控制度，建立了存款、會(huì )計、重要空白憑證等管理制度和崗位規范，我行業(yè)務(wù)部已制定如下規章制度：貸款管理辦法、企業(yè)信用評級管理暫行辦法、信貸業(yè)務(wù)操作辦法、農戶(hù)貸款操作細則、擔保管理辦法、信貸業(yè)務(wù)審批管理辦法、存貸款利率管理暫行辦法、貸后管理辦法、信貸檔案管理辦法、抵貸資產(chǎn)管理辦法、貸款五級分類(lèi)管理辦法、訴訟管理辦法、信貸責任追究制度、項目融資業(yè)務(wù)管理暫行辦法、職能部門(mén)設置、個(gè)人貸款管理暫行辦法、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法。并嚴格按照相關(guān)規章制度開(kāi)展業(yè)務(wù)。
四、我行的風(fēng)險管理能夠對信用風(fēng)險、流動(dòng)性風(fēng)險和操作風(fēng)險等各類(lèi)風(fēng)險進(jìn)行較為持續的監控。并制定了相關(guān)業(yè)務(wù)政策、制度和程序。專(zhuān)門(mén)設立了履行內部控制、風(fēng)險管理和審計職能的部門(mén)和崗位。我行雖建立了風(fēng)險識別評估制度、職責和崗位，但制度和職責未及時(shí)更新，手段和技術(shù)不夠完善。
我行董事會(huì )能夠根據本行的情況，制定整體風(fēng)險管理政策、風(fēng)險限額和重大風(fēng)險管理制度，但并沒(méi)有明確的風(fēng)險偏好；高級管理層制定了監測和管理風(fēng)險的程序和方法；但沒(méi)有結合本行特點(diǎn)，開(kāi)發(fā)高效的風(fēng)險管理信息系統，不能對對各類(lèi)風(fēng)險進(jìn)行準確的計量和管理。
銀行自查報告3
國監浙監局公文中保會(huì )江管辦室件浙保監辦發(fā)﹝20xx﹞30號關(guān)于開(kāi)展保險專(zhuān)業(yè)代理公司自查自糾和清理整頓工作的通知各省級保險專(zhuān)業(yè)代理機構：為進(jìn)一步鞏固、深化中介監管工作成效，著(zhù)力治理保險代理市場(chǎng)小、散、亂、差的狀況，切實(shí)保護保險消費者利益，根據中國保監會(huì )《關(guān)于開(kāi)展20xx年保險公司中介業(yè)務(wù)檢查和保險代理市場(chǎng)清理整頓工作的通知》（保監發(fā)[20xx]3號）精神，我局決定對轄內保險代理市場(chǎng)進(jìn)行清理整頓。清理整頓分為自查自糾、機構清理兩個(gè)階段。將有關(guān)事項通知如下：
一、自查自糾
�。ㄒ唬┳圆樽约m范圍自查范圍為20xx年和20xx年1-3月轄內各省級保險專(zhuān)業(yè)代理機構的保險代理業(yè)務(wù)，涉及重大問(wèn)題可追溯與延伸。
�。ǘ┳圆樽约m內容自查自糾內容自查自糾公司基本情況。
1．公司基本情況。包括注冊資本、經(jīng)營(yíng)狀況、高管情況、組織架構、制度建設、從業(yè)人員、許可證時(shí)效、職業(yè)保險、保證金繳存等內容。
2．存在的問(wèn)題。存在的問(wèn)題。
�。�1）是否存在為保險公司虛構中介業(yè)務(wù)的行為；
�。�2）是否存在銷(xiāo)售誤導的行為；
�。�3）是否存在挪用侵占保費、保險金的行為；
�。�4）是否存在不正當競爭和商業(yè)賄賂行為；
�。�5）是否存在涉嫌傳銷(xiāo)行為和非法集資行為；
�。�6）是否存在其他擾亂保險市場(chǎng)正常秩序、侵害保險消費者利益的行為；
二、機構清理
�。ㄒ唬┣謇順藴�
1.以代理保險業(yè)務(wù)為名為保險公司虛構中介業(yè)務(wù)、非法套取資金的各類(lèi)保險代理機構；
2.內部管理混亂、業(yè)務(wù)長(cháng)期無(wú)法正常經(jīng)營(yíng)的'保險專(zhuān)業(yè)代理機構；
3.許可證失效的各類(lèi)保險代理機構；
4.已無(wú)法取得聯(lián)系、名存實(shí)亡的保險專(zhuān)業(yè)代理機構；
5.存在涉嫌傳銷(xiāo)、非法集資等其他嚴重違法違規行為、有必要予以清理的各類(lèi)保險代理機構。
�。ǘ┣謇韺�(shí)施根據自查自糾情況，結合保監發(fā)[20xx]3號文精神，對部分自查自糾情況不到位和列為重點(diǎn)清理對象的機構，開(kāi)展現場(chǎng)檢查，并依法實(shí)施清理。
三、工作要求
�。ㄒ唬┱J真開(kāi)展自查。各公司要加強組織領(lǐng)導，高度重視，按照以查促改、標本兼治的原則，組織各級分支機構，對照自查自糾內容和要求，應當針對存在的問(wèn)題和清理重點(diǎn)，逐條逐項開(kāi)展自查，全面、客觀(guān)反映公司的內控狀況和經(jīng)營(yíng)情況，并填制完成自查情況表（詳見(jiàn)附件）。
�。ǘ┲贫ㄕ姆桨�。根據自查發(fā)現問(wèn)題，各公司要認真制定整改方案，明確整改目標和進(jìn)度，細化相關(guān)整改措施，完善整改組織安排，確保整改方案切實(shí)可行、科學(xué)有效。
�。ㄈ⿲�(shí)施整改并提交相關(guān)報告。
銀行自查報告4
根據總行《關(guān)于立即開(kāi)展安全生產(chǎn)大檢查的通知》文件精神，XXX支行根據自查內容逐一進(jìn)行了認真的自查，現將自查情況匯報如下：
1.檢查我支行消防設施、滅火器的配置均符合標準并定期組織檢驗、維修，消防安全標志保存完好有效；無(wú)損壞、挪用消防設施、器材或擅自停用、拆除消防設施、器材的行為；無(wú)壓埋、圈占、遮擋消防栓或占用、堵塞、封閉疏散通道、安全出口、消防車(chē)通道和防火間距的行為；防火分區未擅自改變；支行配備的消防設施配置符合規定，未使用不合格、國家命令淘汰的消防產(chǎn)品，未設置影響逃生、滅火救援的障礙物；
2.支行電器產(chǎn)品用具的安裝、使用及其線(xiàn)路、管路的設計、敷設、維護保養、檢測均符合消防技術(shù)標準和管理規定，無(wú)亂拉電線(xiàn)，使用大功率明火取暖的行為，我行聯(lián)系了物業(yè)專(zhuān)職的水電工對支行的.線(xiàn)路等設施進(jìn)行了全面的檢測和維護，確保支行的線(xiàn)路安全；
3.支行對外的現金柜臺、自動(dòng)機具、自助銀行的安全防范設施建設均經(jīng)過(guò)相關(guān)部分的驗收檢驗，視頻監控、聯(lián)網(wǎng)報警等安防設備有效運轉；
4.應急預案制定詳實(shí)，預案所定人員與現有支行人員一一對應，安全檔案建立完善，安全重點(diǎn)防護部位確定到位；
5.我支行例行檢查安全到位，并及時(shí)組織員工進(jìn)行安全演練，做到由預案演練現實(shí)突發(fā)情況。
XXX支行
X年X月X日
銀行自查報告5
為配合分行個(gè)人金融部開(kāi)展20xx年盡職監督檢查，本著(zhù)規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，強化風(fēng)險管理，扎實(shí)推進(jìn)合規管理和風(fēng)險防范，增強全員合規經(jīng)營(yíng)意識，減少案件風(fēng)險隱患，確保安全、穩健運行，我行進(jìn)行了嚴格規范的自查活動(dòng)�，F將有關(guān)檢查情況報告如下，請審查：
第一，個(gè)人貸款業(yè)務(wù)方面
截至自查之日，我行個(gè)人貸款余額為49XX萬(wàn)元，其中“隨薪貸”余額2XXX萬(wàn)元，其他個(gè)人貸款余額 20xx萬(wàn)元(包括不良貸款余額1X萬(wàn)元)。為強化對不良貸款存量的管理和控制，我行嚴格按照《中國XX銀行信貸業(yè)務(wù)管理辦法的通知》和《中國XX銀行 XX分行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)管理實(shí)施細則的通知》的要求，及時(shí)采取有效措施以防止不良貸款的增長(cháng)，并積極組織業(yè)務(wù)人員通過(guò)上門(mén)催收、電話(huà)催收等方式減少現有不良貸款，截至自查之日共收回不良貸款利息XX萬(wàn)元。
“隨薪貸”業(yè)務(wù)從受理、審查到發(fā)放全過(guò)程嚴格按照《X銀X辦發(fā)(2011562號)》等相關(guān)規則制度執行，不存在資金發(fā)放方式、資金用途等違規行為。
第二，客戶(hù)管理系統方面
根據PCRM、CFE相關(guān)文件要求，我行及時(shí)更新新用戶(hù)和清理冗余用戶(hù)，到目前為止我行在客戶(hù)管理系統中共有4名操作人員。根據我行實(shí)際，我行針對性的組織操作人員進(jìn)行集體討論、
培訓和學(xué)習，通過(guò)培訓，全體系統操作人員都能較為熟練的運用相關(guān)的功能模塊。
第三，客戶(hù)關(guān)系維護方面
由于我行人員不足，尚不存在專(zhuān)門(mén)的客戶(hù)經(jīng)理，大堂經(jīng)理和客戶(hù)維護人員。對此，我行根據《客戶(hù)關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)管理工作指引》要求指派專(zhuān)門(mén)兼職人員負責，維護重要客戶(hù)和貴賓客戶(hù)。并組織全體員工進(jìn)行培訓，以保障為客戶(hù)提供高效、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
第四，基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)合規方面
我行根據上級產(chǎn)品發(fā)行文件和產(chǎn)品銷(xiāo)售文件，及時(shí)傳達至每一位員工，并根據《XX銀行證券投資基金代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)管理辦法》等通知積極組織宣傳銷(xiāo)售，但由于基金行情等原因，從XX年到目前為止尚未銷(xiāo)售成功，故不存在操作風(fēng)險。由于我行目前暫無(wú)人員取得基金銷(xiāo)售資格，現正組織人員學(xué)習和培訓，以取得相關(guān)資格證書(shū)。
第五，個(gè)人理財及貴金屬方面
在自查過(guò)程中我行發(fā)現以前銷(xiāo)售個(gè)人理財產(chǎn)品中有個(gè)別客戶(hù)存在尚未填寫(xiě)《個(gè)人投資者風(fēng)險承受能力評估問(wèn)卷》等資料，保管也尚不完善。對此，以采取積極的`補救措施。貴重金屬業(yè)務(wù)尚未開(kāi)辦。
通過(guò)自查，發(fā)現我行在個(gè)人金融相關(guān)業(yè)務(wù)方面還存在規章制度執行不到位、業(yè)務(wù)受理不規范、風(fēng)險管理不完善等諸多問(wèn)題。對此，我行將及時(shí)根據制度要求進(jìn)行整改，并在以后的工作中杜
絕類(lèi)似不合規、不完善、有漏洞、有風(fēng)險的情況發(fā)生。
XXXX支行
銀行自查報告6
根據總行《關(guān)于立即開(kāi)展安全生產(chǎn)大檢查的通知》文件精神，XXX支行根據自查內容逐一進(jìn)行了認真的自查，現將自查情況匯報如下：
1。檢查我支行消防設施、滅火器的配置均符合標準并定期組織檢驗、維修，消防安全標志保存完好有效；無(wú)損壞、挪用消防設施、器材或擅自停用、拆除消防設施、器材的行為；無(wú)壓埋、圈占、遮擋消防栓或占用、堵塞、封閉疏散通道、安全出口、消防車(chē)通道和防火間距的行為；防火分區未擅自改變；支行配備的消防設施配置符合規定，未使用不合格、國家命令淘汰的消防產(chǎn)品，未設置影響逃生、滅火救援的障礙物；
2。支行電器產(chǎn)品用具的安裝、使用及其線(xiàn)路、管路的設計、敷設、維護保養、檢測均符合消防技術(shù)標準和管理規定，無(wú)亂拉電線(xiàn)，使用大功率明火取暖的行為，我行聯(lián)系了物業(yè)專(zhuān)職的水電工對支行的線(xiàn)路等設施進(jìn)行了全面的`檢測和維護，確保支行的線(xiàn)路安全；
3。支行對外的現金柜臺、自動(dòng)機具、自助銀行的安全防范設施建設均經(jīng)過(guò)相關(guān)部分的驗收檢驗，視頻監控、聯(lián)網(wǎng)報警等安防設備有效運轉；
4。應急預案制定詳實(shí)，預案所定人員與現有支行人員一一對應，安全檔案建立完善，安全重點(diǎn)防護部位確定到位；
5。我支行例行檢查安全到位，并及時(shí)組織員工進(jìn)行安全演練，做到由預案演練現實(shí)突發(fā)情況。
XXX支行
X年X月X日
銀行自查報告7
按照省社《銀監局關(guān)于<進(jìn)一步開(kāi)展銀行不規范服務(wù)收費清理的通知>》文件要求，合規收費標準，糾正不合理條件和收費管理不規范等問(wèn)題，積極的進(jìn)行合規收費自查工作，現將自查情況匯報如下：
一、認真自查。
接到省社通知后我行迅速成立了專(zhuān)項清理工作領(lǐng)導小組，由行長(cháng)擔任組長(cháng)，相關(guān)各部室為成員的服務(wù)收費自查工作領(lǐng)導小組，明確各成員分工職責，統籌安排，依據文件的服務(wù)收費相關(guān)自律制度，有序開(kāi)展服務(wù)價(jià)格目錄調整優(yōu)化、不規范服務(wù)收費行為清理，對照檢查具體內容，細化自查工作方案，對我行的服務(wù)收費情況認真開(kāi)展全面自查。
專(zhuān)項清理工作小組：
1、組長(cháng)：xx。
2、成員：計劃財務(wù)部、信貸管理部、會(huì )計部、個(gè)人業(yè)務(wù)部、電子銀行部。
二、自查內容。
按照省社、銀監局關(guān)于《進(jìn)一步開(kāi)展銀行不規范服務(wù)收費清理工作的通知》合規收費標準，對我行各分支機構自20xx年xx月至20xx年xx月期間的服務(wù)收費情況進(jìn)行自查。
1、認真落實(shí)收費公示制度。
結合我行現有的各項業(yè)務(wù)收費項目，通過(guò)在營(yíng)業(yè)廳內懸掛公示牌的方式，嚴格按照省社網(wǎng)站上統一公布的價(jià)目執行收費，嚴禁擅自變更價(jià)格和自行增加收費項目，及時(shí)發(fā)布收費價(jià)目信息，做到各項收費服務(wù)“明碼標價(jià)”，使金融消費者實(shí)時(shí)充分了解銀行服務(wù)收費項目相關(guān)內容，從而能夠行使自主選擇權，使銀行收費服務(wù)價(jià)格不再是“霧里花”、“水中月”。
2、組織員工對照收費標準自查，恪守規章制度，嚴謹作風(fēng)。
在省社規范化的收費標準的參照下，為確保無(wú)誤的按照收費標準執行，以便建立健全約束機制。我行制定具體的工作計劃，并組織員工完成相應的學(xué)習。要求員工按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規范化操作規程辦理各項業(yè)務(wù)，做到快捷準確，把差錯率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、安排專(zhuān)人復查，在整個(gè)服務(wù)收費自查工作中，經(jīng)過(guò)層層復查，未發(fā)現不合理收費行為，切實(shí)按照xx省農村信用社服務(wù)價(jià)格表中的規定執行，嚴把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān)，
3、加強員工思想教育，提升服務(wù)品質(zhì)。
銀行機構經(jīng)辦人員的服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量是目前客戶(hù)投訴的主要內容之一，因此只有從加強員工的素質(zhì)教育入手，增強服務(wù)意識，改善服務(wù)水平，使服務(wù)收費水平與所提供服務(wù)的質(zhì)量、效率相匹配，才能讓客戶(hù)感到物有所值，才能讓客戶(hù)愿意且樂(lè )于付費。
三、自查總結。
通過(guò)檢查，我行各分支機構均能夠嚴格按照《價(jià)格法》、《商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理辦法》及上級機構的有關(guān)規定開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)，同時(shí)嚴格貫徹落實(shí)“七不準、四公開(kāi)”的各項要求，無(wú)只收費不服務(wù)、多收費少服務(wù)、超出價(jià)格目錄范圍收費，以及巧立名目、變相收費等違法違規行為。
根據xx省農村信用社收費價(jià)格項目表會(huì )計核算收費項目共計83項，我行收費項目17項，不收費項目66項，無(wú)違規收費項目。當前我行內發(fā)生的業(yè)務(wù)收費項目有：
一是存折（單）書(shū)面掛失手續費，標準為5元/折（單）；
二是存折跨地級市轄取現，標準為每筆按取現金額的5%，最高50元；
三是現金存入跨地級市轄存折（單），標準為每筆按存現金額的5%，最高50元；
四是存折跨地級市轄轉帳，標準為按交易金額的5%收取，最高50元；
五是存折（存單、銀行卡）存款證明20元/份。農民工銀行卡特色服務(wù)手續費、POS商戶(hù)手續費、農信銀手續費、結算手續費包括客戶(hù)掛失手續費、匯款手續費是微機自動(dòng)產(chǎn)生，不存在亂收費、收費憑證串用亂用、收費不入賬、同城不同價(jià)及隨意收取客戶(hù)費用現象。
四、下一步計劃。
此次的`自查活動(dòng)切實(shí)有效，雖然我行未發(fā)現收費不實(shí)的賬務(wù)，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行將繼續按照銀監部門(mén)以及上級機構的有關(guān)要求開(kāi)展相關(guān)工作，積極做到在符合相關(guān)政策的條件下，努力挖掘為廣大客戶(hù)進(jìn)一步減費讓利的空間，不斷改進(jìn)服務(wù)，履行社會(huì )責任，加強內部管理，認真落實(shí)銀行服務(wù)價(jià)格管理的相關(guān)規定和政策，規范我行服務(wù)價(jià)格行為，在提升我行總體服務(wù)質(zhì)量的同時(shí)，有效維護客戶(hù)的合法權益，以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的健康穩步發(fā)展。
銀行自查報告8
根據國家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)〖銀行執行外匯管理規定情況考核內容及評分標準（20xx年）〗的通知（匯綜發(fā)〔20xx〕71號）文件的.精神和市分行要求，我支行高度重視，認真開(kāi)展了20xx年度銀行執行外匯管理規定情況考核工作，根據要求對照考核內容及評分標準進(jìn)行自查，現匯報如下：
我支行執行外匯管理規定情況整體較好，未發(fā)現超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營(yíng)等重大違規情況。我支行能夠及時(shí)、準確、完整地報送外匯數據、信息和報表，內控制度和業(yè)務(wù)操作規程比較健全，能及時(shí)進(jìn)行外匯政策反饋。
1、業(yè)務(wù)合規方面：
我支行辦理個(gè)人結售匯業(yè)務(wù)執行個(gè)人結售匯管理辦法。
2、數據質(zhì)量方面：
我支行有專(zhuān)門(mén)外匯人員負責上報銀行結售匯統計報表，且做到數據的準確性、及時(shí)性和完整性；辦理個(gè)人結售匯業(yè)務(wù)時(shí)，外匯操作人員錄入數據準確、完整，對于出現錯誤按規定及時(shí)、準確進(jìn)行修改、撤銷(xiāo)、沖正處理；
3、內控制度方面：
我支行積極參加外匯培訓，宣傳外匯相關(guān)規定，建立完善的內部制度，積極向外匯管理局反饋執行情況。
銀行自查報告9
為規范我行人民幣支付結算、票據業(yè)務(wù)、支付系統運行和賬戶(hù)管理工作，根據《關(guān)于開(kāi)展支付結算管理和支付系統運行情況自查的通知》的文件要求，我部組織會(huì )出人員學(xué)習文件精神，提出了具體的檢查要求，對我部所有存量賬戶(hù)及支付結算、票據業(yè)務(wù)、支付系統運行管理制度執行情況進(jìn)行了一次全面詳細的檢查�，F將自查情況匯報如下：
一、基本情況
我部共有開(kāi)戶(hù)客戶(hù)數量39戶(hù)，單位銀行結算賬戶(hù)94個(gè)，其中，基本賬戶(hù)10個(gè)、一般賬戶(hù)28個(gè)、專(zhuān)用賬戶(hù)54個(gè)、臨時(shí)賬戶(hù)1個(gè)、單位定期存款賬戶(hù)1個(gè)。至20xx年4月1日以來(lái)，我部共開(kāi)出銀行承兌匯票42筆，共計48600萬(wàn)元，貼現14筆，共計5924萬(wàn)元。
二、具體情況
�。ㄒ唬�、銀行結算賬戶(hù)的的管理和開(kāi)立情況
1、我部銀行結算賬戶(hù)的開(kāi)立、使用和撤消，確定一名人員進(jìn)行審查和管理，實(shí)行專(zhuān)人負責。
2、新開(kāi)立的銀行結算賬戶(hù)，都能按照要求，資料保存完整，實(shí)行專(zhuān)卷專(zhuān)夾保管，開(kāi)戶(hù)資料基本完整。
3、開(kāi)立的基本存款賬戶(hù)、預算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)和臨時(shí)存款賬戶(hù)，均經(jīng)過(guò)人民銀行核發(fā)的開(kāi)戶(hù)登記證或開(kāi)戶(hù)核準通知書(shū)。
�。ǘ�、銀行結算賬戶(hù)的使用情況
1、銀行結算賬戶(hù)資金使用管理符合要求，無(wú)收購資金轉入個(gè)人
銀行卡、個(gè)人結算賬戶(hù)的現象。
2、嚴格審核客戶(hù)身份資料信息。法定代表人或者單位負責人授權他人辦理單位銀行結算賬戶(hù)開(kāi)立業(yè)務(wù)的，審查其授權書(shū)，與其身份證件或其他證明文件核對一致，并通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統對其身份進(jìn)行核查。
3、基本存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)、預算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)的開(kāi)立嚴格執行核準制度，并通過(guò)人民幣銀行結算賬戶(hù)管理系統申請核準或報備。專(zhuān)用存款賬戶(hù)的開(kāi)立具有合法依據。
4、嚴格一般存款戶(hù)取現管理，一般存款賬戶(hù)在綜合業(yè)務(wù)系統中均設臵為不可取現，無(wú)違規支取現金的行為。
5、及時(shí)準確向賬戶(hù)系統報備信息。新開(kāi)立的單位銀行結算賬戶(hù)，自開(kāi)立之日起3日后方可輸付款業(yè)務(wù)。單位從銀行結算賬戶(hù)支付給個(gè)人銀行結算賬戶(hù)的款項，單筆超過(guò)5萬(wàn)元的，支付時(shí)基本能按照要求審查付款依據，保證款項支付合法合規。
6、按照規定辦理銀行結算賬戶(hù)的變更。對相關(guān)文件的.真實(shí)性、完整性、合規性進(jìn)行審查，及時(shí)辦理變更手續。
�。ㄈ�、票據業(yè)務(wù)自查情況
1、嚴密審核、受理支票業(yè)務(wù)，同城票據的提出、提入及退票均按照相關(guān)規定辦理。
2、我部結算收費、中間業(yè)務(wù)收費標準均參照總、分行相關(guān)收費標準，及時(shí)糾正錯誤的收費標準。
3、辦理銀行承兌匯票承兌、貼現時(shí)，對資料嚴格審查，對票據
查驗執行經(jīng)辦行初查，市分行復查的雙線(xiàn)查驗制度，并向省分行進(jìn)行資料的報備。
�。ㄋ模�、支付系統自查情況
1、大額往賬業(yè)務(wù)均由主管在行內系統授權后及時(shí)在人行前臵機上授權，處理時(shí)間控制在十分鐘之內。
2、及時(shí)接收當日他行來(lái)賬業(yè)務(wù)及查詢(xún)業(yè)務(wù)，查詢(xún)業(yè)務(wù)一般當日進(jìn)行回復。
3、小額定期借記業(yè)務(wù)均進(jìn)行及時(shí)回執，無(wú)借記業(yè)務(wù)包處于“已超期”的現象。
總之，通過(guò)這次自查，使我部的銀行結算賬戶(hù)管理工作，得到了加強和提高，以有效的維護支付結算正常秩序，防范和遏制違規開(kāi)立賬戶(hù)進(jìn)行洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，確保金融業(yè)務(wù)的穩健運行。
銀行自查報告10
按照上級領(lǐng)導的指示，我行認真貫徹《關(guān)于加強20xx年重要時(shí)期金融信息安全保障工作的通知》（銀發(fā)[20xx]57號文件）精神，為充分做好重要時(shí)期金融網(wǎng)絡(luò )和信息系統安全保障工作，防范我行信息科技風(fēng)險，保障計算機系統運行和操作安全，建立和完善信息科技風(fēng)險管理機制。對我行的信息科技工作進(jìn)行了一次全面的自我評估及審查�，F將審查情況報告如下：
一、組織架構、制度建設及管理情況
1.信息科技治理組織架構
�。�1）我行在董事會(huì )下設科技信息安全管理委員會(huì )，行長(cháng)室下設信息科技管理委員會(huì )，信息安全管理委員會(huì )下設應急處理領(lǐng)導小組。
科技信息安全管理委員會(huì )全面負責領(lǐng)導和協(xié)調本行科技信息安全。
科技管理委員會(huì )負責統一規劃全行的信息化建設，指導和監督科技部門(mén)的各項工作，審議全行計算機網(wǎng)絡(luò )的設計方案、軟件項目招標、設備招標和統一采購及日常管理中重大問(wèn)題的研究和建議。
信息系統應急處理領(lǐng)導小組負責組織制定全轄應急處置的實(shí)施細則，統一組織、協(xié)調、指導、檢查全轄應急處置的管理；負責全轄信息系統突發(fā)事件的應急指揮、組織協(xié)調和過(guò)程控制
�。�2）我行成立了科技管理部和科技開(kāi)發(fā)部，做到科技運維和科技開(kāi)發(fā)有效分離，加強了信息科技治理。
�。�3）科技風(fēng)險審計工作由我行稽核審計部完成，信息科技風(fēng)險管理由風(fēng)險管理部門(mén)完成。
�。�4）在支行層面則設立合規員，負責各支行科技信息相關(guān)風(fēng)險監控和報告
2.信息科技管理制度建設
�。�1）安全管理
對安全管理活動(dòng)中的'各類(lèi)管理內容建立安全管理制度，制定了由安全策略、管理制度、操作規程等構成的全面的信息安全管理總則《江蘇**農村商業(yè)銀行計算機信息系統安全管理制度》，安全管理制度經(jīng)信息安全領(lǐng)導小組審定，審定周期為一年一次，并且及時(shí)發(fā)現缺漏或不足對制度進(jìn)行修訂，并有修訂記錄
�。�2）事件管理
制訂了安全事件報告和處置管理制度《信息安全事件管理制度》明確安全事件類(lèi)型，規定安全事件的現場(chǎng)處理、事件報告和后期恢復的管理職責，并根據國家相關(guān)管理部門(mén)對計算機安全事件等級劃分方法和安全事件對本系統產(chǎn)生的影響，對安全事件進(jìn)行等級劃分，制定安全事件報告和響應處理程序，確定事件的報告流程，響應和處置方法等，并對發(fā)現的安全弱點(diǎn)和可疑事件有《異常情況上報規定》
�。�3）應急處理
建立較為完善的信息系統應急恢復策略《江蘇**農村商業(yè)銀行計算機信息系統應急處理方案》，對各業(yè)務(wù)信息系統進(jìn)行分類(lèi)，按照重要程度，確定保障級別，制定了各信息系統突發(fā)事件專(zhuān)項應急預案。制定數據中心、災備中心機房關(guān)鍵基礎設施專(zhuān)項應急預案。
�。�4）安全操作規范及管理流程
我行有完整的信息安全管理流程，控制信息安全管理。包括介質(zhì)管理、網(wǎng)絡(luò )管理、維護及故障處理制度、軟硬件變更流程、備份管理、ATM安全管理、機房管理、監控管理、密鑰管理、巡檢制度等等科技管理部各項流程。
�。�5）崗位職責與分工
配備一定數量的系統管理員、網(wǎng)絡(luò )管理員、安全管理員等。每個(gè)崗位設立2個(gè)以上操作維護人員。重要系統均配備A/B角 ， A/B角定期輪換。明確崗位職責《科技管理部崗位設置》《科技開(kāi)發(fā)部工作職責》《科技管理部崗位百分考核辦法》
�。�6）密級管理制度
錄用人員簽署保密協(xié)議；制定人員離崗管理流程規范，嚴格規范人員離崗過(guò)程，及時(shí)終止離崗員工的所有訪(fǎng)問(wèn)權限；與外包商簽訂保密協(xié)議；有密級的安全管理制度，注明安全管理制度密級，并進(jìn)行密級管理。
二、信息系統的技術(shù)措施情況
1. 物理和環(huán)境建設
�。�1）機房的物理訪(fǎng)問(wèn)控制：機房實(shí)現門(mén)禁控制，嚴防外部人員進(jìn)入機房擅自操作。
�。�2）系統密碼均由專(zhuān)門(mén)人員掌管，計算機終端無(wú)人看管時(shí)鎖定；
�。�3）機房采用集中監控，監控清晰全面，機房環(huán)境設施均有專(zhuān)人崗位值班管理，參數實(shí)行24小時(shí)不間斷監控，崗位人員具備管理監控專(zhuān)業(yè)素質(zhì)。
�。�4）機房供電系統均采用雙路UPS供電，線(xiàn)路冗余性好，負載能力強，完全能夠滿(mǎn)足機房電力需求。
�。�5）機房空調系統的有效性和冗余性，給排風(fēng)系統的有效性：機房空調系統安全有效，給排風(fēng)系統工作正常。
�。�6）中心機房和災備機房均有配套防盜竊、防雷、防火、防水、防靜電、溫濕度控制、電磁保護等措施，確保機
房正常運轉。
�。�7）機房技術(shù)文檔完備、有效：制定了《**農村商業(yè)銀行計算機信息系統安全管理制度》、《科技部信息部中心機房監控制度》，《**農村商業(yè)銀行計算機系統運行維護管理制度》為機房維護制定詳細的規范文檔。
2. 網(wǎng)絡(luò )管理
我行根據文件要求，對重要網(wǎng)絡(luò )設施(包括網(wǎng)絡(luò )傳輸線(xiàn)路、網(wǎng)絡(luò )設備、網(wǎng)絡(luò )安全設備)進(jìn)行了詳細的自查，情況如下:
1. 網(wǎng)絡(luò )安全策略
�。�1）內網(wǎng)的安全管理情況；
內網(wǎng)網(wǎng)絡(luò )安全管理： 外聯(lián)單位互聯(lián)安全保護措施：通過(guò)兩臺PIX525防火墻連接外聯(lián)單位，兩臺防火墻通過(guò)FAILOVER形成熱備，在防火墻上配置安全策略，嚴格控制進(jìn)出生產(chǎn)網(wǎng)的數據。
在對外路由器上設置過(guò)濾規則，形成防護網(wǎng)。使用過(guò)濾規則設置功能，作過(guò)濾防護，形成銀行網(wǎng)絡(luò )與外聯(lián)單位之間的第一道防護網(wǎng)。正確地配置和使用防火墻。防火墻功能正確實(shí)施的關(guān)鍵是其安全策略的配置和管理，為企業(yè)的重要數據和內部網(wǎng)絡(luò )系統提供了一層可靠的安全保障。
銀行自查報告11
為配合分行個(gè)人金融部開(kāi)展20xx年盡職監督檢查，本著(zhù)規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，強化風(fēng)險管理，扎實(shí)推進(jìn)合規管理和風(fēng)險防范，增強全員合規經(jīng)營(yíng)意識，減少案件風(fēng)險隱患，確保安全、穩健運行，我行進(jìn)行了嚴格規范的自查活動(dòng)�，F將有關(guān)檢查情況報告如下，請審查：
第一，個(gè)人貸款業(yè)務(wù)方面
截至自查之日，我行個(gè)人貸款余額為49XX萬(wàn)元，其中“隨薪貸”余額2XXX萬(wàn)元，其他個(gè)人貸款余額20xx萬(wàn)元（包括不良貸款余額1X萬(wàn)元）。為強化對不良貸款存量的管理和控制，我行嚴格按照《中國XX銀行信貸業(yè)務(wù)管理辦法的通知》和《中國XX銀行XX分行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)管理實(shí)施細則的`通知》的要求，及時(shí)采取有效措施以防止不良貸款的增長(cháng)，并積極組織業(yè)務(wù)人員通過(guò)上門(mén)催收、電話(huà)催收等方式減少現有不良貸款，截至自查之日共收回不良貸款利息XX萬(wàn)元�！半S薪貸”業(yè)務(wù)從受理、審查到發(fā)放全過(guò)程嚴格按照《X銀X辦發(fā)（xx號）》等相關(guān)規則制度執行，不存在資金發(fā)放方式、資金用途等違規行為。
第二，客戶(hù)管理系統方面
根據PCRM、CFE相關(guān)文件要求，我行及時(shí)更新新用戶(hù)和清理冗余用戶(hù)，到目前為止我行在客戶(hù)管理系統中共有4名操作人員。根據我行實(shí)際，我行針對性的組織操作人員進(jìn)行集體討論、培訓和學(xué)習，通過(guò)培訓，全體系統操作人員都能較為熟練的運用相關(guān)的功能模塊。
第三，客戶(hù)關(guān)系維護方面
由于我行人員不足，尚不存在專(zhuān)門(mén)的客戶(hù)經(jīng)理，大堂經(jīng)理和客戶(hù)維護人員。對此，我行根據《客戶(hù)關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)管理工作指引》要求指派專(zhuān)門(mén)兼職人員負責，維護重要客戶(hù)和貴賓客戶(hù)。并組織全體員工進(jìn)行培訓，以保障為客戶(hù)提供高效、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
第四，基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)合規方面
我行根據上級產(chǎn)品發(fā)行文件和產(chǎn)品銷(xiāo)售文件，及時(shí)傳達至每一位員工，并根據《XX銀行證券投資基金代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)管理辦法》等通知積極組織宣傳銷(xiāo)售，但由于基金行情等原因，從XX年到目前為止尚未銷(xiāo)售成功，故不存在操作風(fēng)險。由于我行目前暫無(wú)人員取得基金銷(xiāo)售資格，現正組織人員學(xué)習和培訓，以取得相關(guān)資格證書(shū)。
第五，個(gè)人理財及貴金屬方面
在自查過(guò)程中我行發(fā)現以前銷(xiāo)售個(gè)人理財產(chǎn)品中有個(gè)別客戶(hù)存在尚未填寫(xiě)《個(gè)人投資者風(fēng)險承受能力評估問(wèn)卷》等資料，保管也尚不完善。對此，以采取積極的補救措施。貴重金屬業(yè)務(wù)尚未開(kāi)辦。
通過(guò)自查，發(fā)現我行在個(gè)人金融相關(guān)業(yè)務(wù)方面還存在規章制度執行不到位、業(yè)務(wù)受理不規范、風(fēng)險管理不完善等諸多問(wèn)題。對此，我行將及時(shí)根據制度要求進(jìn)行整改，并在以后的工作中杜絕類(lèi)似不合規、不完善、有漏洞、有風(fēng)險的情況發(fā)生。
XXXX支行
銀行自查報告12
近些年來(lái)，銀行業(yè)一些新案、大案、要案層出不窮，作案手段、惡劣程度讓人觸目驚心，發(fā)生在現金業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、清算業(yè)務(wù)和安全保衛領(lǐng)域等部位和業(yè)務(wù)環(huán)節的案件仍然占據多數，一些操作環(huán)節有章不循、屢查屢犯的現象還時(shí)有發(fā)生，暴露出部分商業(yè)銀行內部管理松馳、處罰不嚴、基層營(yíng)業(yè)機構管理不到位等諸多問(wèn)題，嚴重影響和制約了銀行業(yè)的健康發(fā)展。
一、商業(yè)銀行案件防范的意義
發(fā)展與穩定猶如一對孿生兄弟，形影不離，特別是在銀行業(yè)，二者相輔相成的關(guān)系表現的更為突出，發(fā)展是核心，穩定是保障，沒(méi)有穩定發(fā)展就無(wú)從談起，穩定主要表現為做好案件防范，切實(shí)有效抓好案件防范工作已成為推動(dòng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)不斷發(fā)展的主題和可靠保證。特別是在國際經(jīng)濟金融危機的形勢下，積極探討案件防范工作面臨的新情況，切實(shí)做好案件防范工作顯的更為迫切，已成為各家銀行工作的重要內容，同時(shí)該項工作也受到了監管部門(mén)的特別關(guān)注。
二、商業(yè)銀行案件防范的難點(diǎn)
�。ㄒ唬┌讣婪兑庾R不到位。不論是領(lǐng)導層還是一般員工，對案件防范的認識不到位，片面的認為案件主要是指大案要案，操作上的一些小問(wèn)題不是案件，沒(méi)有考慮到往往是這些小問(wèn)題才導致了大案件；認為業(yè)務(wù)發(fā)展是主要的，案件防范是次要的`，重發(fā)展、輕風(fēng)險的思想還比較嚴重。
�。ǘ┲贫葓绦胁坏轿�。再完善的制度落實(shí)不到位也是空談。有章不循，操作不規范在實(shí)際中普遍存在，常常認為差一些要件不會(huì )有大的問(wèn)題，過(guò)分相信自己，沒(méi)有嚴格按照操作規程進(jìn)行操作，導致出現了“大錯不犯，小錯不斷”的現象，久而久之，形成風(fēng)險漏洞越來(lái)越多、越積越大，為案件的發(fā)生埋下了隱患。
�。ㄈ┍O督檢查不到位。沒(méi)有監督檢查，制度就無(wú)法真正落實(shí)到位，而在工作中，不論是專(zhuān)門(mén)的監督檢查部門(mén)還是業(yè)務(wù)部門(mén)自身，監督檢查常常流于形式，過(guò)多的注重紙式材料，忽視了現場(chǎng)檢查，致使在重要工作環(huán)節上不能?chē)栏衤男兄贫�，規章制度的嚴肅性和相互制約的作用受到了限制，以致引發(fā)了案件。
�。ㄋ模┌讣婪妒侄尾坏轿�。目前，工作中主要強調硬件手段的防范，而忽視了員工對案件防范的關(guān)心程度、理解程度、執行程度，忽視了員工的思想變化、情緒變化、家庭變化、環(huán)境變化，缺乏對案件防范措施的創(chuàng )新性、有效性。
三、商業(yè)銀行案件防范的對策
�。ㄒ唬┩菩酗L(fēng)險教育，強化案件防范意識
風(fēng)險教育在案件防范工作中起到關(guān)鍵作用，必須要將其常態(tài)化，主要從一下幾個(gè)方面著(zhù)手：一是開(kāi)展政紀教育。通過(guò)多種形式，深入開(kāi)展學(xué)習實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀(guān)和黨性黨紀教育，進(jìn)一步提高各級領(lǐng)導人員廉潔合規意識和拒腐防變的能力；二是開(kāi)展法紀教育。要對全體員工特別是新進(jìn)行員工開(kāi)展職業(yè)操守教育、廉潔從業(yè)教育、法規制度教育，增強員工遵章守紀、按章操作的意識；三是開(kāi)展案例警示教育。充分利用各類(lèi)宣傳教育資源，學(xué)習案例，警示各崗位員工自覺(jué)遵守職業(yè)操守，從思想根源上消除風(fēng)險案件隱患；四是開(kāi)展風(fēng)險要點(diǎn)教育。從分析案件和重大違規事件暴露出的突出問(wèn)題入手，梳理、提煉若干易于記誦、便于執行的風(fēng)險防范要點(diǎn)，使員工耳熟能詳，形成操作上的自覺(jué)。
�。ǘ┩晟浦贫冉ㄔO，強化制度落實(shí)
制度完善是案件防范的前提，制度落實(shí)是案件防范的關(guān)鍵，二者要有機結合。一是根據業(yè)務(wù)發(fā)展和內控管理需要，在制度跟進(jìn)、流程完善、系統優(yōu)化等方面建立和完善持續整改機制；完善案件防控及整改工作聯(lián)席會(huì )議制度，定期召集相關(guān)部門(mén)分析案件防控形勢；落實(shí)案件防控及整改重點(diǎn)聯(lián)系行制度。二是嚴格執行黨內、行內民主生活會(huì )、述職述廉、民主測評等各項基本制度，從作風(fēng)建設、遵守廉潔從業(yè)規定、組織人事工作、執行回避制度、改進(jìn)成本管理和執行財經(jīng)紀律等方面加強對領(lǐng)導人員的監督，將案件防范納入領(lǐng)導人員考核范圍，促使其重視并嚴格落實(shí)制度。
(三)加大監督檢查力度，強化問(wèn)責機制
失去監督的權力必然會(huì )被濫用，必須監督對權力的監督，對員工行為進(jìn)行檢查。抓好自查和互查，在加強各業(yè)務(wù)部門(mén)自身監督檢查和崗位之間的相互監督檢查的同時(shí)，專(zhuān)門(mén)監督檢查部門(mén)進(jìn)行專(zhuān)項檢查，既包括人的監督，也包括物的監督，實(shí)現人機共防。一方面，對在檢查中該發(fā)現的問(wèn)題而不能發(fā)現，或對已發(fā)現的問(wèn)題視而不見(jiàn)、查而不報、查而不究的，要堅決追究檢查者的責任。另一方面，要對在日常檢查中發(fā)現的薄弱環(huán)節和違紀違規行為嚴格落實(shí)整改措施，對各類(lèi)案件或苗頭性問(wèn)題，只有做到發(fā)現一件，嚴肅查處一件，不斷加大打擊和懲處的力度，才能產(chǎn)生以儆效尤的作用，震懾一些試圖作案的人不敢作案。
�。ㄋ模﹦�(chuàng )新防范手段，強化渠道建設
在依靠傳統防范方式的同時(shí)，要不斷創(chuàng )新手段。逐級落實(shí)談話(huà)制度，近距離的了解員工的思想動(dòng)態(tài)；深入推進(jìn)紀檢監察特派員制度，合理確定考核目標內容，科學(xué)編制考核評價(jià)指標，并納入全行內控與合規考核體系之中，持續關(guān)注并消除員工的不良思想；拓寬渠道建設，充分發(fā)揮網(wǎng)上舉報、網(wǎng)上排查的作用，為員工舉報違規違紀行為提供必要的渠道和途徑；完善風(fēng)險預警機制，多層面收集案件隱患信息或普遍存在的典型問(wèn)題，及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險提示，跟蹤評價(jià)防范結果；建立員工家屬溝通聯(lián)絡(luò )制度，通過(guò)家訪(fǎng)、召開(kāi)家屬座談會(huì )等形式向員工家屬通報情況，在家屬與單位、家屬與員工之間架起互相理解的橋梁,攜手共筑一道穩定員工隊伍思想和防范經(jīng)濟案件發(fā)生的后方防線(xiàn)。
可見(jiàn)，要防范商業(yè)銀行案件的發(fā)生，必須做到思想到位，制度到位，監督到位，創(chuàng )新到位。只有這樣，才能真正夯實(shí)整個(gè)管理基礎，提高整體管理水平，從而實(shí)現長(cháng)治久安，安全運營(yíng)。
銀行自查報告13
一、特別提示：
本行公司治理方面存在的有待改進(jìn)的問(wèn)題
1、進(jìn)一步完善董、監事會(huì )決策機制；
2、進(jìn)一步加大基層機構的內控執行力；
3、制定、完善獨立董事和外部監事津貼制度。
二、公司治理概況
本行在股份制公司設立時(shí)，就著(zhù)重考慮如何依據境內外相關(guān)法律、法規構建公司治理結構并規范其運作。為此，本行設立、完善了股東大會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )和高級管理層的組織架構，制定了符合現代金融企業(yè)制度要求的銀行章程，明確了股東大會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )與高級管理層以及董事、監事、高級管理人員的職責權限，以實(shí)現權、責、利的有機結合，建立科學(xué)、高效的決策、執行和監督機制，從而確保各方獨立運作、有效制衡。
�。ㄒ唬嫿ìF代公司治理的組織架構。
本行根據《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律、法規、部門(mén)規章的規定，設立了股東大會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )，選舉了獨立董事、職工監事和外部監事，聘請了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗和卓越過(guò)往業(yè)績(jì)的人士擔任本行的董事長(cháng)、行長(cháng)，選聘了副行長(cháng)、風(fēng)險負責人、行長(cháng)助理、財務(wù)負責人、董事會(huì )秘書(shū)等高級管理人員，建立了以股東大會(huì )為最高決策機構，董事會(huì )為主要決策機構，監事會(huì )為監督機構，高管層為執行機構的有效治理機制，建立了獨立董事和外部監事制度，引入了5名獨立董事、2名外部監事和3名職工代表監事。本行董事會(huì )下設戰略發(fā)展委員會(huì )、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )、風(fēng)險管理委員會(huì )、提名與薪酬委員會(huì )，各專(zhuān)門(mén)委員會(huì )的負責人均由董事?lián)�，其中，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )、提名與薪酬委員會(huì )均由獨立董事任主席。
1、股東大會(huì )
股東大會(huì )是本行的權力機構，股東通過(guò)股東大會(huì )合法行使權利，遵守法律法規和公司章程的規定，不得干預董事會(huì )和高級管理層履行職責。本行的股東大會(huì )制定了明確的股東大會(huì )議事規則，詳細規定了股東大會(huì )的召開(kāi)和表決程序，包括通知、登記、提案的'審議、投票、計票、表決結果的宣布、會(huì )議決議的形成、會(huì )議記錄及其簽署、公告，以及股東大會(huì )對董事會(huì )的授權原則等內容。該議事規則作為本行章程的附件，經(jīng)本行XX年第一次臨時(shí)股東大會(huì )通過(guò)和中國銀監會(huì )核準后，已得以貫徹執行。
此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對法律、行政法規和公司章程規定的公司重大事項平等地享有知情權和參與權，確保股東大會(huì )的.工作效率和科學(xué)決策，從而使投資者獲得較高回報。
2、董事會(huì )
董事會(huì )是本行的決策機構，由股東大會(huì )授權直接經(jīng)營(yíng)管理公司。如何確保董事會(huì )充分發(fā)揮其作用和履行其職責是公司治理的重要問(wèn)題。董事會(huì )成員15人，其中獨立董事5名，執行董事2名，其中大部分董事
是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗和卓越的過(guò)往業(yè)績(jì)，而且，還有戰投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其職責，并付出了足夠的時(shí)間和精力來(lái)處理本行的事務(wù)。多元化的董事結構，高素質(zhì)的董事隊伍，有利于董事會(huì )對重大經(jīng)營(yíng)事項的正確決策，有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績(jì)提升。
目前，本行已初步建立了董事會(huì )組織架構和決策程序，董事會(huì )下設戰略發(fā)展委員會(huì )、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )、風(fēng)險管理委員會(huì )、提名與薪酬委員會(huì )四個(gè)專(zhuān)業(yè)委員會(huì )，專(zhuān)業(yè)委員會(huì )于XX年3月份開(kāi)始進(jìn)入正式運作階段。四個(gè)專(zhuān)門(mén)委員會(huì )中，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )、提名與薪酬委員會(huì )的成員大部分是獨立董事，主席由獨立董事?lián)巍?/p>
銀行自查報告14
為進(jìn)一步規范自助設備操作規程，切實(shí)提高自助設備風(fēng)險防范水平，××銀行根據銀監會(huì )辦公廳關(guān)于銀行自助設備管理風(fēng)險提示的通知要求以及各項自助設備管理規章制度，組織開(kāi)展了轄內自助設備風(fēng)險自查工作。
一、加強組織領(lǐng)導，制定可行方案。
××銀行成立了以行長(cháng)為組長(cháng)、副行長(cháng)為副組長(cháng)、信息科技部、安全保衛部、自助設備網(wǎng)點(diǎn)負責人等人員為成員的自查工作小組，制定了詳細可行的自查工作方案和自查表，采用非現場(chǎng)視頻監看及現場(chǎng)檢查方式，力求將該項工作做到細致到位、確有成效。
二、細化檢查內容，力求全面到位。
檢查內容涵蓋自助設備設施情況、自助設備操作規程管理情況、相關(guān)登記簿記錄三大項，其中又有24個(gè)小項，包括自助服務(wù)區環(huán)境、加鈔區、自助設備外置、自助設備視頻監控、自助設備密碼與鑰匙、自助設備軋賬、鈔票清分及冠字號碼、自助設備現金查庫情況、自助設備視頻監看及現場(chǎng)巡查、自助設備銀行卡差錯處理流程以及如自助設備鈔箱登記簿等與自助設備管理有關(guān)的6個(gè)登記簿、自助設備建檔等內容，確保全面細致。
三、強化落實(shí)整改，提高風(fēng)險防范水平。 我行對排查過(guò)程中發(fā)現的問(wèn)題及時(shí)落實(shí)整改，對發(fā)現管理不到位之處及時(shí)進(jìn)行調整，切實(shí)提高××銀行自助設備風(fēng)險管理水平，有效防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險。
××銀行深刻認識加強自助設備管理，提高運營(yíng)效率和服務(wù)質(zhì)量，提升整體運營(yíng)能力和服務(wù)水平的重要性和意義。制定實(shí)施計劃，落實(shí)責任措施，深入各支行開(kāi)展工作調研，為ATM自助設備運營(yíng)管理系統順利投產(chǎn)提供了可靠保證。在此基礎上穩步推進(jìn)。
一是對現有ATM自助設備的分布、客戶(hù)群體，現金流量，裝卸鈔人員及工作流程進(jìn)行摸底排查，進(jìn)行詳細科學(xué)論證，以此確定該項工作的著(zhù)眼點(diǎn)和突破口。
二是在摸底論證基礎上進(jìn)行試點(diǎn)。篩選地理位置處在市區中心繁華地段、設備數量多，客戶(hù)使用頻繁，現金流量大、設備管理人員素質(zhì)高、各類(lèi)情況具有代表性的市行營(yíng)業(yè)部作為試點(diǎn)單位，總結經(jīng)驗，以點(diǎn)帶面，全面推廣。
三是制定投產(chǎn)方案和操作流程，明確“試點(diǎn)先行 穩步推進(jìn) 全面投產(chǎn) 集中運營(yíng)”的投產(chǎn)原則，為該項工作的開(kāi)展指明方向。
ATM集中上收到市分行自助設備運營(yíng)中心管理機納入各支行的.分中心管理系統。的部分目標如期實(shí)現。為確保銀行卡業(yè)務(wù)多樣化發(fā)展，意義。由于定位準確，目標明確，措施到位，目前該行已有三個(gè)個(gè)支行的ATM自助設備運營(yíng)管理系統順利投產(chǎn)，達到了預期目標，以及同業(yè)競爭，“集中供鈔、;有九個(gè)支行設立分中心，集中賬務(wù)、增加中間業(yè)務(wù)收入等具有重要的 集中裝卸、集中維護”所有 17 臺ATM
銀行自查報告15
做客戶(hù)經(jīng)理有半年時(shí)間,認真反思和檢察自己的問(wèn)題和不足,自查剖析存在的問(wèn)題的根源,認真面對,謹慎對待,深刻檢察,提出改正自己的措施,為下步徹底改正自己的不足提供思路,我將自己按照以下措施改正自己,提高自己.
一、 思想有時(shí)有所松懈，學(xué)習意識不強。
自入行以來(lái)通過(guò)深入學(xué)習有關(guān)的規章制度和操作規程、合規文化培訓了解了行內合規文化的必要性；經(jīng)案防實(shí)務(wù)學(xué)習，以典型案件為反面教材也充分認識到案件的嚴重危害性。但有時(shí)工作一忙就對業(yè)務(wù)學(xué)習有所放松，自覺(jué)性不高，不能真正的做到在工作中學(xué)習，在學(xué)習中進(jìn)步。今后要更深入學(xué)習并認真執行有關(guān)的規章制度和操作規程，提高意識，多思考，善總結以使自己得到提示。
二、 工作積極性偶有下降。
長(cháng)期枯燥的會(huì )計工作使得自己工作積極性偶有下降。在今后工作中，我會(huì )嘗試克服這方面的`影響，清醒把握尺寸，出現問(wèn)題時(shí)嘗試解決問(wèn)題，同時(shí)應學(xué)會(huì )掌控工作節奏，在工作狀態(tài)好壞的不同情況下，處理不同的工作。
三、 創(chuàng )新意識不足。
通過(guò)自查以及與同事們的互查后，我深刻的感覺(jué)到自己在平日的工作中只專(zhuān)注于自身工作，而對營(yíng)業(yè)部的整體規劃及其他員工的關(guān)
心和幫助做的還有所欠缺。作為一名老員工，在今后工作中不僅要做好自己的本職工作，還要考慮到要有能組織整個(gè)機構條理工作的能力，以及本機構和其他部門(mén)的協(xié)調能力，在工作中要起到模范帶頭作用。
四、 工作積極性偶有下降。
長(cháng)期枯燥的會(huì )計工作使得自己工作積極性偶有下降。在今后工作中，我會(huì )嘗試克服這方面的影響，清醒把握尺寸，出現問(wèn)題時(shí)嘗試解決問(wèn)題，同時(shí)應學(xué)會(huì )掌控工作節奏，在工作狀態(tài)好壞的不同情況下，處理不同的工作。
五、 風(fēng)險意識有待提高。
對于相關(guān)規章制度理解不到位，執行不到位，造成工作中產(chǎn)生風(fēng)險的可能性，應當積極組織全行員工以操作風(fēng)險防控為主題進(jìn)行討論，就操作風(fēng)險防控問(wèn)題發(fā)表各自意見(jiàn)，通過(guò)討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力。
總之，這次個(gè)人工作自查在改進(jìn)工作不足之余對我來(lái)說(shuō)是一種進(jìn)步。在今后的工作中我們仍需懷著(zhù)良好的職業(yè)操守，本著(zhù)實(shí)事求是的職業(yè)作風(fēng)，在問(wèn)題面前不要害怕，要學(xué)會(huì )多看、多學(xué)、多想、多做，扎實(shí)自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)，不斷完善自身業(yè)務(wù)水平。
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