銀行卡自查報告精品
隨著(zhù)個(gè)人的素質(zhì)不斷提高，越來(lái)越多人會(huì )去使用報告，報告中提到的所有信息應該是準確無(wú)誤的。在寫(xiě)之前，可以先參考范文，以下是小編幫大家整理的銀行卡自查報告精品，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
銀行卡自查報告精品1
一、前言
作為金融機構的重要組成部分，銀行卡業(yè)務(wù)既是銀行發(fā)展的重要戰略之一，也是服務(wù)廣大客戶(hù)的必要手段。然而，隨著(zhù)時(shí)代的變遷和金融市場(chǎng)的發(fā)展，銀行卡業(yè)務(wù)也面臨著(zhù)諸多挑戰和困境。為此，在銀行卡業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展的基礎上，我們進(jìn)行了一次全面的自查，總結了存在的問(wèn)題和不足，制定了相應的整改方案，旨在提高銀行卡業(yè)務(wù)運作效率和服務(wù)質(zhì)量，滿(mǎn)足客戶(hù)的需求和期望，也為保障金融市場(chǎng)的穩定和安全貢獻我們的`力量。
二、自查情況
1．客戶(hù)數據管理不規范
銀行卡業(yè)務(wù)作為一項涉及客戶(hù)資金和信息的服務(wù)，對客戶(hù)數據管理的規范性要求特別高。然而，在我們的自查中，發(fā)現了一些客戶(hù)數據管理不規范的情況，例如，客戶(hù)信息記錄不全、客戶(hù)身份驗證不嚴格、客戶(hù)資料保管不到位等。這些問(wèn)題對客戶(hù)的信息安全和權益保護帶來(lái)了潛在的風(fēng)險。
2．業(yè)務(wù)風(fēng)險管理不到位
隨著(zhù)銀行卡業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展，風(fēng)險也隨之而來(lái)。在我們的自查中，發(fā)現了一些業(yè)務(wù)風(fēng)險管理不到位的情況，例如，交易監控不及時(shí)、異常交易處理不及時(shí)、欺詐交易風(fēng)險控制不力等。這些問(wèn)題不僅會(huì )損害客戶(hù)的資金利益，也會(huì )影響銀行的聲譽(yù)和形象。
3．業(yè)務(wù)流程不規范
業(yè)務(wù)流程的規范是銀行卡業(yè)務(wù)高效穩定運作的基礎。在我們的自查中，發(fā)現了一些業(yè)務(wù)流程不規范的情況，例如，開(kāi)卡流程不規范、業(yè)務(wù)操作不規范、業(yè)務(wù)流程不完善等。這些問(wèn)題會(huì )給客戶(hù)的服務(wù)體驗帶來(lái)不良影響，也會(huì )影響銀行業(yè)務(wù)的正常運作。
4．安全防護意識不足
安全防護是銀行卡業(yè)務(wù)管理的重要內容之一。在我們的自查中，發(fā)現了一些安全防護意識不足的情況，例如，員工安全意識低、安全培訓不及時(shí)、安全宣傳不到位等。這些問(wèn)題會(huì )威脅到銀行卡業(yè)務(wù)的安全性和穩定性。
三、整改方案
1．完善客戶(hù)數據管理機制，加強客戶(hù)數據安全保護。對于客戶(hù)信息的采集、驗證、歸檔和保管，要做到規范化、制度化、安全化。要通過(guò)建立完善的客戶(hù)管理制度和流程，規范客戶(hù)身份驗證、資料收集、資料保管等環(huán)節，確�？蛻�(hù)數據的安全和完整性。
2．加強業(yè)務(wù)風(fēng)險管理，提高風(fēng)險防范能力。要通過(guò)梳理業(yè)務(wù)流程和機制，完善監管框架和控制流程，加強風(fēng)險監測和預警，制定應對預案和措施，提高業(yè)務(wù)風(fēng)險的防范和應對能力。
3．優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，提升服務(wù)水平和效率。要通過(guò)制定明確的流程和標準，加強業(yè)務(wù)人員的培訓和管理，規范業(yè)務(wù)操作和客戶(hù)服務(wù)。同時(shí)，要注重客戶(hù)體驗和服務(wù)質(zhì)量，提升銀行卡業(yè)務(wù)的市場(chǎng)競爭力和用戶(hù)滿(mǎn)意度。
4．加強安全防護意識，提高安全意識和素質(zhì)。要通過(guò)制定安全管理政策和制度、對員工進(jìn)行安全教育和培訓、開(kāi)展安全文化建設等措施，提高員工的安全意識和防范能力，增強銀行卡業(yè)務(wù)的安全保障能力。
四、總結
通過(guò)本次自查和整改，我們深刻認識到銀行卡業(yè)務(wù)穩定健康發(fā)展的重要性，也意識到自身在業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險防范方面存在的不足和問(wèn)題。我們將繼續努力，進(jìn)一步完善業(yè)務(wù)管理制度和機制，提高業(yè)務(wù)風(fēng)險防范和控制能力，加強安全防護和知識培訓，不斷提升客戶(hù)服務(wù)質(zhì)量和用戶(hù)滿(mǎn)意度，為客戶(hù)和社會(huì )提供更好的金融服務(wù)，也為銀行卡業(yè)務(wù)的健康有序發(fā)展作出更大的貢獻。
銀行卡自查報告精品2
1．背景介紹
在現代社會(huì )中，銀行卡成為了人們進(jìn)行金融交易和資金管理的重要工具。然而，隨著(zhù)銀行卡使用量的增加，相關(guān)的風(fēng)險和安全問(wèn)題也日益突出。為了提高銀行卡業(yè)務(wù)的安全性和效率，我行積極展開(kāi)了銀行卡業(yè)務(wù)自查工作，并撰寫(xiě)了本報告，旨在總結自查結果、發(fā)現問(wèn)題，并提出相應的改進(jìn)措施。
2．自查內容
2．1銀行卡開(kāi)戶(hù)與銷(xiāo)戶(hù)業(yè)務(wù)
自查過(guò)程中發(fā)現，部分員工在辦理銀行卡開(kāi)戶(hù)手續時(shí)，未能?chē)栏窈藢蛻?hù)身份證明材料，存在身份冒用等風(fēng)險。因此，我們將加強員工培訓，提高他們對身份證明材料真實(shí)性的識別能力，并規范開(kāi)戶(hù)流程，確保每一位客戶(hù)的身份得到有效驗證。
在銷(xiāo)戶(hù)業(yè)務(wù)方面，自查發(fā)現在一些分行存在銷(xiāo)戶(hù)手續不規范、核實(shí)不嚴格等問(wèn)題。為此，我們將加強對銷(xiāo)戶(hù)業(yè)務(wù)的審核和監督，確保合規性，防止風(fēng)險發(fā)生。
2．2銀行卡掛失與解掛業(yè)務(wù)
自查過(guò)程中發(fā)現，部分員工在處理銀行卡掛失與解掛業(yè)務(wù)時(shí)存在操作不規范、審核不嚴密等問(wèn)題。這可能導致客戶(hù)資金被不法分子盜取，并給銀行造成財務(wù)損失。因此，我們將推行更嚴密的審核機制，并提高員工的操作規范性，確保該業(yè)務(wù)的安全性和準確性。
2．3銀行卡電子支付業(yè)務(wù)
自查過(guò)程中發(fā)現，在電子支付業(yè)務(wù)方面，我們的系統存在信息安全隱患，客戶(hù)的支付賬戶(hù)可能遭到黑客攻擊。為了改善這一問(wèn)題，我們將升級系統，增強安全性能，加大數據加密力度，并建立反欺詐機制，提高客戶(hù)支付安全性。
2．4銀行卡密碼管理
自查發(fā)現，部分客戶(hù)保存銀行卡密碼不當，或者自定義密碼易于被猜測。此外，我們的密碼找回機制也存在漏洞，可能被不法分子利用進(jìn)行非法取款。因此，我們將加強用戶(hù)教育，提高客戶(hù)密碼保護意識，并改進(jìn)密碼找回機制，確�？蛻�(hù)賬戶(hù)的安全。
3．改進(jìn)措施
基于自查結果，我們將采取以下改進(jìn)措施：
3．1員工培訓與管理
通過(guò)開(kāi)展內部培訓，提高員工對身份證明材料真實(shí)性的識別能力，增強他們的風(fēng)險防范意識。
建立嚴格的開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)、掛失和解掛操作規范，明確員工職責，確保業(yè)務(wù)的規范性和安全性。
3．2系統升級與信息安全
升級銀行卡業(yè)務(wù)系統，增強信息安全性能，加大數據保護力度，確�？蛻�(hù)資金和隱私安全。
建立完善的反欺詐機制，監測和阻止不法分子的攻擊行為，保護客戶(hù)在電子支付中的安全。
3．3用戶(hù)教育與服務(wù)提升
加強對客戶(hù)密碼保護意識的培訓和宣傳，引導客戶(hù)合理保存并設置密碼。
改進(jìn)密碼找回機制，確保密碼的.安全性和可找回性，提高客戶(hù)的使用便利性和滿(mǎn)意度。
4．結論
通過(guò)對銀行卡業(yè)務(wù)的自查，我們發(fā)現了一些問(wèn)題，并提出了相應的改進(jìn)措施。我們將按照這些改進(jìn)措施的要求，不斷加強對銀行卡業(yè)務(wù)的管理和安全控制，為客戶(hù)提供更加安全、方便的金融服務(wù)。
本報告僅是銀行卡業(yè)務(wù)自查的一個(gè)總結，今后我們將繼續加強自查工作，并定期提交相關(guān)報告，以確保銀行卡業(yè)務(wù)的持續改進(jìn)和安全運營(yíng)。
銀行卡自查報告精品3
近年來(lái)，隨著(zhù)電子支付方式的普及和移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，銀行卡業(yè)務(wù)已經(jīng)成為我們日常生活中不可或缺的一部分。然而，隨之而來(lái)的是銀行卡信息泄露、詐騙等問(wèn)題的頻發(fā)，嚴重影響了用戶(hù)的資金安全和信用環(huán)境。為加強對銀行卡業(yè)務(wù)的監管和管理，提升用戶(hù)體驗和服務(wù)質(zhì)量，銀行業(yè)制定了《銀行卡業(yè)務(wù)自律公約》，旨在規范金融機構的行為，保護消費者利益。
為確保各金融機構有效貫徹實(shí)施《銀行卡業(yè)務(wù)自律公約》，某銀行特組織了一次自查活動(dòng)，并形成了本份《銀行卡業(yè)務(wù)自律公約自查報告》。以下是對該報告內容的詳細描述。
首先，在銀行卡業(yè)務(wù)自律公約的實(shí)施方面，該銀行加強了內部的組織和領(lǐng)導。銀行成立了專(zhuān)門(mén)的銀行卡業(yè)務(wù)自律管理部門(mén)，負責制定和完善相關(guān)規章制度，組織員工培訓并開(kāi)展自查工作。同時(shí)，制定了明確的崗位責任和考核機制，確保各相關(guān)部門(mén)和員工積極配合，落實(shí)各項規定。
其次，該銀行在信息安全保護方面采取了一系列的措施。首先，對銀行卡用戶(hù)信息的收集、處理和儲存進(jìn)行了嚴格的`規范和監管，確保用戶(hù)的隱私權不受侵害。其次，在數據傳輸和存儲過(guò)程中，采取了加密和多重驗證的措施，有效預防了信息被竊取的風(fēng)險。另外，加強了對內部員工的安全教育和管理，建立了權限管理系統，限制各個(gè)崗位的操作權限，降低了人為因素導致的信息泄露風(fēng)險。
在個(gè)人信息保護方面，該銀行也做出了積極努力。首先，在銀行卡申領(lǐng)和使用過(guò)程中，要求用戶(hù)提供真實(shí)有效的身份證件、聯(lián)系方式等信息，并對用戶(hù)的身份進(jìn)行嚴格核實(shí)；同時(shí)，銀行也加大了對用戶(hù)信息的更新和核驗力度，確保信息的準確性。其次，對于用戶(hù)信息的使用和傳遞，銀行明確規定了范圍和條件，并征得用戶(hù)的明確同意。此外，銀行還采取了技術(shù)手段，如短信、郵箱等方式，及時(shí)向用戶(hù)發(fā)送活動(dòng)信息和提醒，提高用戶(hù)對信息安全的自我保護意識。
除了信息安全保護外，該銀行還關(guān)注用戶(hù)的投訴和糾紛處理。針對銀行卡業(yè)務(wù)中出現的投訴和糾紛，銀行設立了專(zhuān)門(mén)的客戶(hù)服務(wù)部門(mén)，并建立了有效的投訴處理機制。銀行要求各支行和部門(mén)要及時(shí)受理用戶(hù)投訴，并制定了詳細的投訴處理流程，確保用戶(hù)的投訴能夠得到及時(shí)解決和回應。同時(shí)，銀行還建立了與用戶(hù)溝通和反饋渠道，提升用戶(hù)的參與感和滿(mǎn)意度。
最后，在金融創(chuàng )新和風(fēng)險防范方面，該銀行也付出了不少努力。銀行注重對新技術(shù)和業(yè)務(wù)的研究和應用，以提供更好的服務(wù)體驗。同時(shí)，對于可能出現的風(fēng)險，如網(wǎng)絡(luò )攻擊、虛擬貨幣交易等，銀行采取了積極的預防和防控措施，及時(shí)調整風(fēng)險評估和防范機制。
綜上所述，某銀行在銀行卡業(yè)務(wù)自律公約的自查報告中詳細描述了其在實(shí)施公約過(guò)程中的各項措施和成果。通過(guò)加強組織和內部管理，加大對信息安全的保護力度，注重個(gè)人信息的保護和投訴處理，以及積極創(chuàng )新與防范風(fēng)險，該銀行在銀行卡業(yè)務(wù)自律公約的執行中取得了明顯成效，有效提升了用戶(hù)的資金安全和服務(wù)滿(mǎn)意度。希望該銀行能夠持續改進(jìn)和完善各項措施，為廣大用戶(hù)提供更加安全、便捷和高效的銀行卡服務(wù)。
銀行卡自查報告精品4
一、引言：
自20xx年起，我行積極響應國家金融監管政策，加強銀行卡業(yè)務(wù)的合規審查與自查工作，以確保我行的業(yè)務(wù)運營(yíng)安全和風(fēng)險控制能夠與時(shí)俱進(jìn)。為做好本次銀行卡業(yè)務(wù)自查工作，我行組織了相關(guān)部門(mén)和人員，深入開(kāi)展了全面的自查工作�，F將本次銀行卡業(yè)務(wù)自查的主要內容和發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行匯報。
二、自查背景：
作為一家國內領(lǐng)先的金融機構，我行一直致力于為廣大客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)的銀行卡業(yè)務(wù)服務(wù)。然而，隨著(zhù)金融行業(yè)的不斷創(chuàng )新和發(fā)展，銀行卡業(yè)務(wù)面臨的風(fēng)險與挑戰也不斷增加。為了確保我行銀行卡業(yè)務(wù)的合規性和有效性，我行自今年起開(kāi)展了全面的自查工作，旨在及時(shí)發(fā)現并解決可能存在的問(wèn)題，提升我行的業(yè)務(wù)運營(yíng)水平。
三、自查內容：
本次銀行卡業(yè)務(wù)自查工作主要涵蓋以下內容：
1．業(yè)務(wù)合規性檢查：對我行銀行卡業(yè)務(wù)是否符合國家相關(guān)法律法規、政策、規范性文件的要求進(jìn)行檢查，包括個(gè)人賬戶(hù)開(kāi)立、掛失與銷(xiāo)戶(hù)、支付結算、風(fēng)險防控等方面的合規性。
2．內部控制檢查：對我行銀行卡業(yè)務(wù)的內部控制制度的完善程度和執行情況進(jìn)行檢查，包括業(yè)務(wù)流程的規范性、崗位職責的明晰性、內部審批程序的規范性等方面的檢查。
3．風(fēng)險評估與管控檢查：對我行銀行卡業(yè)務(wù)的風(fēng)險評估與管控措施進(jìn)行檢查，包括風(fēng)險管理體系建設、風(fēng)險識別和監控機制、風(fēng)險防范和控制措施等方面的檢查。
4．客戶(hù)服務(wù)與投訴處理檢查：對我行銀行卡業(yè)務(wù)的客戶(hù)服務(wù)質(zhì)量和投訴處理情況進(jìn)行檢查，包括服務(wù)準則的制定、服務(wù)流程的規范、客戶(hù)投訴處理的及時(shí)性和有效性等方面的`檢查。
四、自查發(fā)現的問(wèn)題及解決方案：
經(jīng)過(guò)全面的自查工作，我行發(fā)現了一些問(wèn)題，并針對這些問(wèn)題提出了相應的解決方案：
1．業(yè)務(wù)合規性問(wèn)題：針對一些業(yè)務(wù)環(huán)節存在的合規性問(wèn)題，我行將加強對相關(guān)人員的培訓和學(xué)習，提高他們的業(yè)務(wù)合規意識和能力。
2．內部控制問(wèn)題：對于一些內部控制制度執行不到位的問(wèn)題，我行將健全內控機制，加強對員工的監督和管理，確保制度的有效執行。
3．風(fēng)險評估與管控問(wèn)題：針對一些風(fēng)險評估和管控方面的問(wèn)題，我行將建立完善的風(fēng)險管理體系，加強風(fēng)險監控和預警機制，有效防范和控制各類(lèi)風(fēng)險。
4．客戶(hù)服務(wù)與投訴處理問(wèn)題：對于客戶(hù)服務(wù)質(zhì)量不高和投訴處理不及時(shí)的問(wèn)題，我行將制定更嚴格的服務(wù)準則，完善服務(wù)流程，并加強與客戶(hù)的溝通和反饋。
五、結語(yǔ)：
通過(guò)本次銀行卡業(yè)務(wù)自查工作，我行全面了解了我行銀行卡業(yè)務(wù)的運營(yíng)狀況和存在的問(wèn)題，為進(jìn)一步優(yōu)化和提升我行的銀行卡業(yè)務(wù)服務(wù)奠定了基礎。同時(shí)，我行將結合自查工作的結果，進(jìn)一步完善相關(guān)業(yè)務(wù)流程和內控機制，加強員工培訓和學(xué)習，提高業(yè)務(wù)服務(wù)質(zhì)量，為客戶(hù)提供更加優(yōu)質(zhì)的銀行卡服務(wù)。
銀行卡自查報告精品5
近年來(lái)，銀行卡收單業(yè)務(wù)在我國迅猛發(fā)展，為各類(lèi)商戶(hù)提供了便捷的支付方式，推動(dòng)了經(jīng)濟的發(fā)展。然而，隨著(zhù)技術(shù)的不斷進(jìn)步和支付環(huán)境的日益復雜化，銀行卡收單業(yè)務(wù)也面臨著(zhù)各種風(fēng)險和挑戰。為了確保銀行卡收單業(yè)務(wù)的安全可靠性，各商業(yè)銀行應積極進(jìn)行自查，并及時(shí)發(fā)現并解決問(wèn)題。
首先，銀行卡收單業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險包括欺詐交易、信息泄露和網(wǎng)絡(luò )攻擊等。為了預防和應對這些風(fēng)險，商業(yè)銀行需要在自查中高度重視交易風(fēng)險識別能力和防范措施的有效性。商業(yè)銀行能夠通過(guò)建立完善的交易風(fēng)險識別系統，提升對可疑交易的.準確率和時(shí)效性，及時(shí)發(fā)現并攔截欺詐交易。同時(shí)，商業(yè)銀行也應加強對內部員工的教育和培訓，提高信息保密意識和網(wǎng)絡(luò )安全知識，減少信息泄露和網(wǎng)絡(luò )攻擊的風(fēng)險。
其次，商業(yè)銀行需要在自查中關(guān)注銀行卡收單業(yè)務(wù)的合規性。隨著(zhù)監管政策的不斷推進(jìn)，商業(yè)銀行應確保自身業(yè)務(wù)操作符合相關(guān)法律法規和監管要求。商業(yè)銀行應加強對商戶(hù)資質(zhì)的審核，嚴格控制風(fēng)險門(mén)檻，避免違規商戶(hù)入駐。商業(yè)銀行還應完善知識產(chǎn)權保護機制，防止商戶(hù)侵權行為。此外，在自查中，商業(yè)銀行還應重視反洗錢(qián)和反恐怖融資等合規要求，確保自身業(yè)務(wù)與社會(huì )公共安全的協(xié)同發(fā)展。
另外，在自查中，商業(yè)銀行也需要加強對銀行卡收單業(yè)務(wù)的服務(wù)質(zhì)量監管。商業(yè)銀行應建立客戶(hù)投訴處理和糾紛解決機制，及時(shí)處理客戶(hù)的投訴和糾紛，提高客戶(hù)滿(mǎn)意度。商業(yè)銀行還需要加強對商戶(hù)的日常監管，確保商戶(hù)遵守相關(guān)協(xié)議和規定，提供合法合規的服務(wù)。此外，商業(yè)銀行還可以通過(guò)加強與公安、消費者協(xié)會(huì )等相關(guān)部門(mén)的合作，共同打擊欺詐交易和侵權行為，維護良好的市場(chǎng)秩序。
總之，銀行卡收單業(yè)務(wù)的自查工作對于保障業(yè)務(wù)安全和順利運行至關(guān)重要。商業(yè)銀行應以高度的責任心和使命感，認真組織開(kāi)展自查工作。只有通過(guò)自查，商業(yè)銀行才能發(fā)現問(wèn)題、解決問(wèn)題，進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量和業(yè)務(wù)水平。同時(shí)，在自查工作中，商業(yè)銀行應與監管部門(mén)、商戶(hù)和消費者等多方合作，形成合力，共同推動(dòng)銀行卡收單業(yè)務(wù)的良性發(fā)展，為經(jīng)濟的繁榮做出貢獻。
銀行卡自查報告精品6
為防范化解運營(yíng)操作風(fēng)險，根據分行《關(guān)于開(kāi)展20xx年運營(yíng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險排查的通知》的要求，我行成立了以主管行長(cháng)掛帥的運營(yíng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險排查小組，開(kāi)展20xx年運營(yíng)操作風(fēng)險排查工作，特別針對重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節和重點(diǎn)崗位進(jìn)行認真仔細的排查，具體如下：
一、運營(yíng)主管履職情況。
通過(guò)屏打xx柜員屬性與柜員責任制核對，未發(fā)現有相沖突現象，能合理確定勞動(dòng)組合，正確劃分柜員業(yè)務(wù)范圍和權限，落實(shí)柜員崗位責任制。保證了ABIS系統安全運行與業(yè)務(wù)的正常辦理。
對查庫登記簿所記載情況與監控錄象進(jìn)行核對，未發(fā)現有作假現象。能?chē)栏駡绦芯W(wǎng)點(diǎn)查庫制度，能做到每周查庫一次；在日常營(yíng)業(yè)期間，能監督柜員做好“一日三碰箱”；柜員現金箱交接時(shí)，能仔細核對現金箱個(gè)數。
能按規定及時(shí)做好會(huì )計監控系統預警信息的核實(shí)，組織核查各類(lèi)會(huì )計業(yè)務(wù)差錯、事故和違規行為，分析原因，提出處理意見(jiàn)，督促改進(jìn)工作。對本機構內外部檢查發(fā)現的存在問(wèn)題能全面落實(shí)整改。
二、代客辦理業(yè)務(wù)。
通過(guò)對所有人員抽屜突擊檢查，沒(méi)有發(fā)現有代保管有客戶(hù)存單、存折、銀行卡、身份證件等物品的現象。通過(guò)抽查監控錄象，沒(méi)有發(fā)現存在代客辦理業(yè)務(wù)行為；辦理掛失解掛、密碼重置、存折重寫(xiě)磁條等應客戶(hù)本人辦理的業(yè)務(wù)是客戶(hù)本人親自辦理；由他人代理的業(yè)務(wù)，代理手續齊全規范。
通過(guò)查看傳票，單位存款轉存通過(guò)91過(guò)渡轉個(gè)人賬戶(hù)，支票收款人與進(jìn)賬單收款人不一致而進(jìn)行入賬的一象。
三、內外部對賬。
經(jīng)核對對賬單回收率比較高，對對賬不符處理能及時(shí)、規范。運營(yíng)主管能按照要求在對賬不符對賬回執清單上注明核對日期、不符原因及處理結果，并由經(jīng)辦員、運營(yíng)主管簽章后及時(shí)反饋對賬中心。印鑒不符的賬單對賬回執由單位重新加蓋印鑒并及時(shí)收回，處理手續規范。
沒(méi)有客戶(hù)經(jīng)理派送本人所管戶(hù)的對賬單。銀行上門(mén)對賬的，能堅持雙人辦理。經(jīng)查能按日打印“核對上下級資金賬戶(hù)余額表”，打印人員及運營(yíng)主管能按規定每天核對余額并簽章確認。
四、沖正、抹賬業(yè)務(wù)。
通過(guò)抽查沖賬憑證及監控錄夠象，沒(méi)有發(fā)現有操作錯誤的現象。錯賬沖正能填制記賬憑證，原錯賬、錯賬處理和補記賬的業(yè)務(wù)發(fā)生傳票經(jīng)過(guò)運營(yíng)主管現場(chǎng)核實(shí)、審批后才進(jìn)行操作。錯賬沖正時(shí)，能堅持“更改有據、處理及時(shí)”的原則，多筆沖正時(shí)，能按“先貸方紅字或借方藍字，后借方紅字或貸方藍字”的賬務(wù)順序進(jìn)行沖正處理。
五、業(yè)務(wù)印章、預留印鑒保管使用管理。
通過(guò)核查開(kāi)戶(hù)資料及抽查監控錄象，單位預留印鑒能由法定代表人或單位負責人直接辦理。授權他人辦理的，能出具法定代表人或單位負責人的身份證件及其出具的授權書(shū)，以及被授權人的身份證件；單位存款人申請變更印鑒，手續及相關(guān)證明材料齊備，運營(yíng)主管能按規定審核變更資料；客戶(hù)預留印鑒卡保管規范，單位結算及個(gè)人支票賬戶(hù)款項支付能按規定進(jìn)行電子驗印，電子驗印無(wú)法通過(guò)時(shí)能堅持人工核對及換人復核制度。
六、重要空白憑證使用管理。
通過(guò)抽查錄象及現場(chǎng)審核，沒(méi)有違規辦理業(yè)務(wù)的現象，柜員能按定嚴格執行定期存單防套取規定，簽發(fā)個(gè)人定期存單和單位開(kāi)戶(hù)證實(shí)書(shū)、定期存單，能由運營(yíng)主管或指定人員（管章人）加蓋網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)專(zhuān)用章，并在記賬憑證上抄寫(xiě)定期存單（單位開(kāi)戶(hù)證實(shí)書(shū)）號碼（后四位），簽章證實(shí)定期存單發(fā)出的真實(shí)性。
不存在將本人經(jīng)管的業(yè)務(wù)印章、重要空白憑證違規交與他人使用或在重要空白憑證上預先加蓋印章的現象。重要空白憑證出售管理符合規定，沒(méi)有內部人員代單位購買(mǎi)重要空白憑證的現象。
七、自助設備管理。
通過(guò)抽查監控錄象及與系統、實(shí)物進(jìn)行相對，未發(fā)現有違規現象。ATM鈔箱鑰匙、備用鑰匙、密碼的.保管、封存、啟用、使用規范；ATM鈔箱能堅持雙鎖雙控、雙人在場(chǎng)打開(kāi)或關(guān)閉箱門(mén)、雙人清點(diǎn)現金；ATM長(cháng)短款、吞卡能按規定及時(shí)處理。
八、BOS集中作業(yè)平臺業(yè)務(wù)。
經(jīng)核查，BOS系統異常時(shí)導致未處理完成的業(yè)務(wù)時(shí)，能有逐筆做好記錄，啟用應急預案在A(yíng)BIS系統處理后，能在系統恢復后在BOS做撤銷(xiāo)處理；BOS系統的“過(guò)渡資金賬戶(hù)余額”與ABIS系統的“待處理后臺集中匯兌往賬款項”的余額相符。BOS業(yè)務(wù)撤銷(xiāo)時(shí)，能按照ABIS系統的抹賬要求，在核證行憑證內作好批注（撤銷(xiāo)原因，后續處理情況等）；BOS業(yè)務(wù)退回，能按規定在核證行憑證內作好批注（退回原因，后續處理情況等）。
九、內外部檢查發(fā)現問(wèn)題整改情況。
上半年運營(yíng)案件風(fēng)險排查現場(chǎng)檢查發(fā)現問(wèn)題、20xx年上半年“三化三鐵”考評現場(chǎng)檢查存在問(wèn)題已按規定全面落實(shí)整改。在上半年“三化三鐵”創(chuàng )建過(guò)程中，COMS系統中本行的前10類(lèi)普遍性問(wèn)題以及第5級較大違規操作問(wèn)題，已查明原因，并有針對性地分類(lèi)采取措施加以整改，同類(lèi)問(wèn)題發(fā)生頻率明顯減少。
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