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賬戶(hù)管理情況自查報告（通用14篇）
在現在社會(huì )，報告使用的頻率越來(lái)越高，其在寫(xiě)作上具有一定的竅門(mén)。寫(xiě)起報告來(lái)就毫無(wú)頭緒？下面是小編精心整理的賬戶(hù)賬戶(hù)管理情況自查報告，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
賬戶(hù)管理情況自查報告 1
農村信用社亟需加強同業(yè)銀行結算賬戶(hù)合規管理前，部分農村信用社法人機構同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險依然比較突出，尤其是同業(yè)銀行結算賬戶(hù)管理較為混亂，沒(méi)有認真落實(shí)《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》（中國人民銀行令[20xx]第5號發(fā)布）、《中國人民銀行關(guān)于加強銀行業(yè)金融機構人民幣同業(yè)銀行結算賬戶(hù)管理的通知》（銀發(fā)[20xx]178號，以下簡(jiǎn)稱(chēng)通知）等相關(guān)要求。為進(jìn)一步加強同業(yè)銀行結算賬戶(hù)的規范性管理，對存在的問(wèn)題進(jìn)行分析，并提出解決問(wèn)題的辦法。
一、存在的主要問(wèn)題
�。ㄒ唬┎糠洲r村信用社沒(méi)有建立同業(yè)銀行結算賬戶(hù)管理的專(zhuān)項制度。對于同業(yè)銀行結算賬戶(hù)的內部授權管理、內部控制管理、部門(mén)間的職責劃分、賬戶(hù)開(kāi)立后的預警監測管理等，均沒(méi)有建立專(zhuān)項制度規定。
�。ǘ┎糠洲r村信用社開(kāi)立銀行結算賬戶(hù)相關(guān)資料不全。他行在本機構開(kāi)立的同業(yè)銀行結算賬戶(hù)缺少營(yíng)業(yè)證照、稅務(wù)登記證、金融許可證和基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證等證明文件及復印件；首次開(kāi)戶(hù)未嚴格執行面簽、雙人復核制度；開(kāi)戶(hù)資料中無(wú)授權委托書(shū)、以簽報代替同業(yè)業(yè)務(wù)授權書(shū)等。
�。ㄈ┎糠洲r村信用社在人民銀行同業(yè)賬戶(hù)管理系統中開(kāi)戶(hù)信息正常，但未在核心業(yè)務(wù)系統中開(kāi)戶(hù)，賬戶(hù)管理信息化管理十分滯后，內外部信息不匹配。
�。ㄋ模┎糠洲r村信用社未在人民銀行同業(yè)賬戶(hù)管理系統中開(kāi)戶(hù)或開(kāi)戶(hù)信息已撤銷(xiāo)，但在核心業(yè)務(wù)系統中狀態(tài)正常，信息一致性出現問(wèn)題給同業(yè)賬戶(hù)管理帶來(lái)麻煩和風(fēng)險；部分農村信用社在他行開(kāi)立的同業(yè)賬戶(hù)已銷(xiāo)戶(hù)，未在本行核心系統中銷(xiāo)戶(hù)。
�。ㄎ澹┎糠洲r村信用社開(kāi)戶(hù)單位法定代表人未在開(kāi)戶(hù)申請書(shū)、賬戶(hù)管理協(xié)議以及授權委托書(shū)中簽字，給農村信用社同業(yè)銀行業(yè)務(wù)帶來(lái)風(fēng)險隱患。
二、關(guān)于加強同業(yè)銀行結算賬戶(hù)管理的合規要點(diǎn)
�。ㄒ唬┺r村信用社要嚴格劃分結算性、投融資性賬戶(hù)并建立專(zhuān)項管理制度
除開(kāi)立基本存款賬戶(hù)外，其他賬戶(hù)一律按照專(zhuān)用存款賬戶(hù)開(kāi)立。按照用途嚴格劃分為結算性和投融資性賬戶(hù)，結算性同業(yè)銀行結算賬戶(hù)只能用于代理現金解繳、代理支付結算等支付結算業(yè)務(wù)；投融資性賬戶(hù)用于同業(yè)存款（結算性存款除外）、同業(yè)借款、買(mǎi)入返售（賣(mài)出回購）同業(yè)投資等融資和投資業(yè)務(wù)。各法人機構必須要制定同業(yè)銀行結算賬戶(hù)管理專(zhuān)項制度，明確開(kāi)立賬戶(hù)的內部授權管理，賬戶(hù)開(kāi)立、使用、變更和撤銷(xiāo)等內部控制管理及預警監測管理等各項要求。
�。ǘ┺r村信用社要加強在他行開(kāi)立的同業(yè)銀行結算賬戶(hù)管理
一是明確部門(mén)間同業(yè)銀行結算賬戶(hù)管理職責。各法人機構會(huì )計條線(xiàn)部門(mén)為同業(yè)銀行結算賬戶(hù)管理的牽頭部門(mén)，金融市場(chǎng)部、運營(yíng)部門(mén)、辦公室等承擔配合職責，并要清晰界定各自的職責范圍。在賬戶(hù)開(kāi)立、日常對賬管理等工作中，嚴禁一個(gè)部門(mén)或者一個(gè)人“一手清”現象發(fā)生。
二是要嚴格執行逐戶(hù)授權、逐戶(hù)審批的規定，確保開(kāi)戶(hù)流程依法合規。同業(yè)銀行結算賬戶(hù)的開(kāi)立管理權限（包括為其他存款銀行開(kāi)立同業(yè)銀行結算賬戶(hù)）僅限于法人機構總部（聯(lián)社或總行），嚴禁下放給分支機構。對開(kāi)立投融資性和異地（跨縣市）開(kāi)立同業(yè)銀行結算賬戶(hù)，必須由理（董）事長(cháng)親自審批。
三是對外開(kāi)立同業(yè)銀行結算賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)銀行必須為二級分行及以上營(yíng)業(yè)機構，嚴禁到支行及以下機構開(kāi)立投資性同業(yè)結算賬戶(hù)。四是在他行開(kāi)立投融資性同業(yè)銀行結算賬戶(hù)的，須按照要求，做好事前備案工作。
�。ㄈ┺r村信用社要加強他行在本機構開(kāi)立同業(yè)結算賬戶(hù)的管理
一是嚴格審核存款銀行的內部授權情況。在為存款銀行分支機構開(kāi)立同業(yè)銀行結算賬戶(hù)時(shí)，應當逐戶(hù)獲得該銀行一級法人的內部書(shū)面授權。存款銀行一級法人應當以正式發(fā)文形式進(jìn)行授權，明確分支機構開(kāi)立同業(yè)銀行結算賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)銀行、賬戶(hù)名稱(chēng)、用途以及經(jīng)辦人員等。對于存款銀行為全國性銀行的，可以由一級分行進(jìn)行授權。
二是嚴格存款銀行開(kāi)立投融資性同業(yè)銀行結算賬戶(hù)的`審核。為存款銀行開(kāi)立投融資性同業(yè)銀行結算賬戶(hù)的，原則上應當由開(kāi)戶(hù)銀行一級法人和一級分行開(kāi)立，二級分行確有開(kāi)立需要的，應當由一級法人進(jìn)行授權，不得轉由一級分行授權。
三是嚴格控制為存款銀行開(kāi)立投融資性同業(yè)銀行結算賬戶(hù)。為其他存款銀行開(kāi)立投融資性同業(yè)銀行結算賬戶(hù)，僅限于機構總部（聯(lián)社或總行），嚴禁下放給分支機構。
四是嚴格存款銀行申請開(kāi)立同業(yè)銀行結算賬戶(hù)資料審核。除按照《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》等銀行賬戶(hù)制度規定出具有關(guān)開(kāi)戶(hù)證明文件外，還應當出具銀行業(yè)監督管理部門(mén)頒發(fā)的金融許可證和經(jīng)營(yíng)范圍批準文件；非一級法人開(kāi)戶(hù)的，還應當出具一級法人（或者一級分行）授權書(shū)原件。對開(kāi)立同業(yè)銀行結算賬戶(hù)用途超越經(jīng)營(yíng)范圍的，應當拒絕辦理。同時(shí)，要認真審查法定代表人（單位負責人）身份證件的真偽，其中居民身份證應當通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統核實(shí)，其他身份證件通過(guò)向公安機關(guān)查詢(xún)等方式進(jìn)一步核實(shí)。有條件的地區，通過(guò)工商、稅務(wù)和銀行業(yè)監督管理部門(mén)的政府信息公開(kāi)網(wǎng)站查詢(xún)營(yíng)業(yè)執照、稅務(wù)登記證件和金融許可證的有效性。
五是認真落實(shí)首次開(kāi)戶(hù)面簽和雙人復核制度。要由開(kāi)戶(hù)銀行兩名以上工作人員共同親見(jiàn)存款銀行法定代表人（單位負責人）在開(kāi)戶(hù)申請書(shū)和銀行賬戶(hù)管理協(xié)議上簽名確認。同時(shí)，嚴格執行開(kāi)戶(hù)證明文件原件的審核要求，不得以審核復印件或影印件代替，必須采取雙人復核制度。
六是認真落實(shí)對存款銀行開(kāi)戶(hù)意愿真實(shí)性的核實(shí)措施。要至少采取一是通過(guò)大額支付系統向存款銀行一級法人進(jìn)行核實(shí)；二是到存款銀行上門(mén)核實(shí)兩種方式對開(kāi)戶(hù)意愿真實(shí)性進(jìn)行核實(shí)，并完整留存對開(kāi)戶(hù)意愿和開(kāi)戶(hù)證明文件真實(shí)性核實(shí)的紙質(zhì)、視頻、電話(huà)等記錄。
七是開(kāi)戶(hù)銀行在受理開(kāi)戶(hù)后必須按照規定把開(kāi)戶(hù)信息向人民幣銀行結算賬戶(hù)管理系統進(jìn)行備案。
八是開(kāi)戶(hù)銀行應當嚴格執行開(kāi)戶(hù)生效日制度，同業(yè)銀行結算賬戶(hù)自正式開(kāi)立之日起三個(gè)工作日后方可辦理付款業(yè)務(wù)。
�。ㄋ模┺r村信用社要加強他行在本機構開(kāi)立同業(yè)結算賬戶(hù)的對賬等日常管理
一是開(kāi)戶(hù)銀行應當嚴格按照相關(guān)規定與存款銀行及？對賬，對賬地址（聯(lián)系地址）應當為存款銀行經(jīng)營(yíng)所在地或者工商注冊地的地址。二是開(kāi)戶(hù)銀行應當嚴格執行久懸管理制度。因業(yè)務(wù)開(kāi)展需要等特殊情況的，開(kāi)戶(hù)銀行可以不予撤銷(xiāo)久懸賬戶(hù)，但應當停止賬戶(hù)支付；停止支付時(shí)間超過(guò)5年的，應當銷(xiāo)戶(hù)。三是開(kāi)戶(hù)銀行應當嚴格執行年檢制度。對于不符合開(kāi)立條件的，應當立即停止支付，并通知存款銀行辦理銷(xiāo)戶(hù)手續。
�。ㄎ澹┺r村信用社要加強對同業(yè)銀行結算賬戶(hù)的日常監測檢查
各農村信用社法人機構要至少每季度從人民幣銀行結算賬戶(hù)管理系統、核心業(yè)務(wù)系統核查比對同業(yè)賬戶(hù)開(kāi)立和使用情況，對于發(fā)現異常開(kāi)立的同業(yè)銀行結算賬戶(hù)，應當及時(shí)通知開(kāi)戶(hù)銀行予以撤銷(xiāo)，確屬冒名開(kāi)立的，及時(shí)向開(kāi)戶(hù)銀行所在地人民銀行分支機構報告并向公安機關(guān)報案。對于分支機構違規開(kāi)立的同業(yè)銀行結算賬戶(hù)，應當對其主要負責人和相關(guān)人員進(jìn)行嚴肅處理。
�。┺r村信用社要全面排查存量同業(yè)銀行結算賬戶(hù)情況
一是對我行在他行開(kāi)立的同業(yè)銀行結算賬戶(hù)，要通過(guò)人民銀行賬戶(hù)管理系統、核心業(yè)務(wù)系統進(jìn)行逐戶(hù)核查，重點(diǎn)核查同業(yè)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)以外的其他部門(mén)或分支機構開(kāi)立同業(yè)賬戶(hù)情況、被冒名開(kāi)立同業(yè)賬戶(hù)的情況、一直未使用閑置賬戶(hù)情況、核心業(yè)務(wù)系統未同步開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)情況以及開(kāi)戶(hù)流程不合規情況等，對核查中存在問(wèn)題的賬戶(hù)要主動(dòng)上門(mén)核實(shí)或通過(guò)大額支付系統向存款銀行一級法人進(jìn)行核實(shí)。
二是對他行在我行開(kāi)立的同業(yè)銀行結算賬戶(hù)，特別是系統外機構開(kāi)立的賬戶(hù)，要嚴格對開(kāi)戶(hù)證明文件的真實(shí)性、完整性和合規性以及存款銀行開(kāi)戶(hù)意愿真實(shí)性進(jìn)行審核，逐戶(hù)與存款銀行進(jìn)行詳細核實(shí)。對不符合開(kāi)立要求的同業(yè)銀行結算賬戶(hù)要及時(shí)停止業(yè)務(wù)，各農村信用社要法人機構每年年底前必須進(jìn)行全面賬戶(hù)的清理工作。
賬戶(hù)管理情況自查報告 2
根據上級行要求，我行對賬戶(hù)管理進(jìn)行了認真自查�，F將自查情況報告如下：
一、賬戶(hù)管理情況
我行嚴格按照《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》、《中國農業(yè)發(fā)展銀行人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》等制度和辦法要求，嚴把柜面審核關(guān)，加大賬戶(hù)管理力度。
一是合理運用人民銀行帳戶(hù)管理系統、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統，加強開(kāi)戶(hù)資料審查，加大對開(kāi)戶(hù)資料的真實(shí)性、完整性和合法性的審查力度。
二是對結算賬戶(hù)的開(kāi)立、使用和撤銷(xiāo)重點(diǎn)審查，對客戶(hù)身份資料的變動(dòng)及時(shí)予以更新，對客戶(hù)身份實(shí)行聯(lián)網(wǎng)核查，進(jìn)行客戶(hù)身份有效的識別，積極做好客戶(hù)身份識別、大額及可疑交易數據報告工作，杜絕利用銀行結算賬戶(hù)進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)。
三是對開(kāi)戶(hù)企業(yè)訂立開(kāi)戶(hù)協(xié)議，明確雙方權利義務(wù)，細化和完善相關(guān)職責。四是嚴格預留印鑒及資料的管理，并實(shí)行建立登記簿專(zhuān)人登記保管制度。五是專(zhuān)人按月向開(kāi)戶(hù)單位簽發(fā)存貸款賬戶(hù)余額對賬單，進(jìn)行明細賬務(wù)核對，對業(yè)務(wù)發(fā)生頻繁、業(yè)務(wù)發(fā)生額大的`賬戶(hù)，實(shí)行面對面逐筆勾對，發(fā)現問(wèn)題及時(shí)查找原因，確保資金安全及內外賬務(wù)相符。
二、完善內控制度，規范崗位職責
按照我行實(shí)際，比照上級行文件，完善崗位分工，規范崗位設置。做到不相容崗位相互分離、相互制約、相互監督，對結算賬戶(hù)對賬工作實(shí)行專(zhuān)人管理，做到權責分明，責任清晰。同時(shí)對會(huì )計人員崗位定期輪換和強制休假制度，進(jìn)一步落實(shí)以崗位制約為主要內容的內控機制，防范內控管理隱患。
三、加強自查力度，防范操作風(fēng)險
通過(guò)本次檢查，對開(kāi)戶(hù)申請、開(kāi)戶(hù)資料實(shí)行重點(diǎn)檢查，對開(kāi)戶(hù)資料的有效、真實(shí)性，實(shí)行逐一梳理，不留死角，真正把賬戶(hù)管理各項規章制度落到實(shí)處。對在綜合業(yè)務(wù)系統操作中的每筆大額支付匯劃往來(lái)業(yè)務(wù)、同城交換業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)進(jìn)行核查，嚴格按照操作規程，規范業(yè)務(wù)操作，確保資金安全，防范操作風(fēng)險。
在今后的工作中，我行將以上級行有關(guān)文件精神為指導，對賬戶(hù)開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)嚴格實(shí)行臨柜人員、坐班主任審核把關(guān)，健全完善內控制度，加大獎懲力度，進(jìn)一步提高工作的責任心，真正從源頭上防止問(wèn)題發(fā)生。
賬戶(hù)管理情況自查報告 3
按照《進(jìn)一步加強財政部門(mén)和預算單位資金存放管理實(shí)施辦法》的相關(guān)要求，軍休所認真對單位銀行賬戶(hù)使用情況進(jìn)行了全面自查，現將自檢自查情況匯報如下。
一、高度重視，提高認識
根據文件規定開(kāi)展本次資金存放管理清查是防范資金存放安全風(fēng)險和廉政風(fēng)險，提高資金存放綜合效益，進(jìn)一步規范公款存放行為的重要手段，是深入貫徹落實(shí)黨的十八大精神，加強廉政建設，從源頭上遏制和防止腐敗，規范財務(wù)收支活動(dòng)的重要舉措。認真開(kāi)展自查，做到不走過(guò)場(chǎng)、不留死角，及時(shí)發(fā)現和解決存在的問(wèn)題。
二、健全組織，強化領(lǐng)導
為確保此次清查工作順利進(jìn)行，軍休所成立了自查小組。自查工作小組嚴格按照上級文件要求加強指導，及時(shí)掌握工作進(jìn)展情況，以求清理數據真實(shí)、完整和準確，確保按時(shí)保質(zhì)完成本次自查工作。
三、從嚴從實(shí)，開(kāi)展自查
針對此次專(zhuān)項自查工作，軍休所嚴格對照相關(guān)文件要求和檢查重點(diǎn)，以高度的政治自覺(jué)抓好自查整改，緊盯突出問(wèn)題，不斷提高銀行賬戶(hù)管理及公款存放規范性。
�。ㄒ唬z查內容
本次單位資金存放管理重點(diǎn)檢查內容包括：賬戶(hù)開(kāi)設依據、賬戶(hù)核算資金性質(zhì)、開(kāi)戶(hù)銀行選擇方式、開(kāi)戶(hù)銀行是否按規定出具廉政書(shū)以及是否實(shí)行利益回避制度等五個(gè)方面。
�。ǘ┿y行賬戶(hù)、賬據及存款情況
1.軍休所經(jīng)費使用嚴格按照國家有關(guān)財經(jīng)法規執行，收入、支出全部納入本單位財務(wù)部門(mén)法定賬目統一核算，各賬戶(hù)銀行存款余額與銀行對賬單余額也完全相符，無(wú)等額、大額、整數的資金進(jìn)出沒(méi)有計入銀行賬簿的情況。未侵占、截留國家和單位收入，從未設置賬外賬，也未設任何形式的“小金庫”，以及以個(gè)人名義私存公款等違反財經(jīng)紀律的行為。
2.各類(lèi)票據均管理規范，并建立相應的備查薄。
3.按照財政集中支付要求，現金管理采取備用金制度。財務(wù)報銷(xiāo)嚴格按照財務(wù)制度執行，嚴格控制財政資金支出，沒(méi)有以任何形式進(jìn)行私存私放。
�。ㄈ┿y行賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)及使用情況
經(jīng)自查，單位資金專(zhuān)戶(hù)是遵循客觀(guān)、公正、科學(xué)的原則在規定的銀行范圍內擇優(yōu)開(kāi)設的，開(kāi)設資金專(zhuān)戶(hù)時(shí)嚴格執行規定的審批程序，并與銀行簽訂了服務(wù)協(xié)議，開(kāi)戶(hù)銀行也按規定出具了廉政書(shū)，實(shí)行了利益回避制度，資金專(zhuān)戶(hù)全部納入財政國庫部門(mén)統一管理，建立了資金專(zhuān)戶(hù)管理檔案制度和年度報告制度。
四、強化財務(wù)管理，實(shí)施長(cháng)效監督
通過(guò)本次自查進(jìn)一步嚴肅了財經(jīng)紀律，加強了法制教育，強化了財務(wù)管理，確保了資金的安全存放管理。加強從源頭上防治腐敗的力度，力爭做到清理工作不留死角。
1.切實(shí)按照制度化、規范化、程序化、法制化的要求，建立健全和完善規章制度，積極構建長(cháng)效管理機制，以更好地加強資金存放管理。
2.加強對銀行賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)及使用的.管理，認真落實(shí)銀行賬戶(hù)管理的相關(guān)規定，認真履行單位財務(wù)部門(mén)管理銀行賬戶(hù)的職責，按預算單位銀行賬戶(hù)的設置原則設置賬戶(hù)，并自覺(jué)接受監督檢查部門(mén)的檢查。對需要開(kāi)設、變更、撤銷(xiāo)的銀行賬戶(hù)，切實(shí)按規定的程序辦理，嚴禁擅自開(kāi)設、變更、撤銷(xiāo)銀行賬戶(hù)。同時(shí)，按照法律法規規定的用途使用銀行賬戶(hù)，不將財政性資金轉為定期存款，不以個(gè)人名義存放單位資金，不出租、出借、轉讓銀行賬戶(hù)，不為個(gè)人或其他單位提供信用擔保。
賬戶(hù)管理情況自查報告 4
按照《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強人民幣銀行結算賬戶(hù)開(kāi)立、轉賬、現金支取業(yè)務(wù)管理的通知》要求，我社認真貫徹落實(shí)，及時(shí)組織對轄內人民幣銀行結算賬戶(hù)開(kāi)立、轉賬、現金支取業(yè)務(wù)進(jìn)行自查和檢查，現將自檢自查情況匯報如下：
一、支付結算內控管理情況。
我社嚴格執行印、押、證分管分用和交接制度，所有重要單證、重要物品及預留印鑒卡全部納入操作員錢(qián)箱管理，按要求建立了《印章使用保管登記簿》、《印鑒卡使用管理登記簿》；嚴格履行查庫制度，社主任按要求定期、不定期進(jìn)行查庫，并把查庫情況在《查庫登記簿》中進(jìn)行詳細記錄；重要單證、重要物品的領(lǐng)用、使用、保管、交接以及作廢嚴格按規定程序執行，沒(méi)有賬實(shí)不符的情況；按照《現金管理暫行條例》和上級行社的有關(guān)要求辦理資金支付，建立了大額現金登記簿，對現金支付5萬(wàn)元（含）以上登記大額現金登記簿，大額交易嚴格按照反洗的相關(guān)規定逐筆進(jìn)行了審批，并在大額現金交易登記簿中進(jìn)行了登記、備案，支取5萬(wàn)元以上現金由社主任審批；做到了資金支付層層把關(guān)、責任明確。
二、人民幣銀行結算賬戶(hù)管理自查情況。
�。ㄒ唬┿y行結算賬戶(hù)內部控制和管理情況。我社日常工作中能?chē)栏癜凑铡度嗣駧陪y行結算賬戶(hù)管理辦法》、《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規定》、《中華人民共和國反洗法》等相關(guān)法律制度規定辦理單位銀行結算賬戶(hù)業(yè)務(wù)。按照“了解你的客戶(hù)”的原則，建立了客戶(hù)身份登記制度，嚴格執行開(kāi)戶(hù)程序，審查開(kāi)戶(hù)資料的真實(shí)性、完整性和有效性，通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統確認開(kāi)戶(hù)單位法人和經(jīng)辦人的身份；根據審慎性原則認真的開(kāi)展了解客戶(hù)活動(dòng)，對重要客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規模、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對其賬戶(hù)的現金交易以及賬戶(hù)交易及時(shí)進(jìn)行監控；建立了客戶(hù)身份資料和交易記錄保存及保密制度，按規定保管和使用客戶(hù)賬戶(hù)資料及預留印鑒卡；按照“誰(shuí)的錢(qián)進(jìn)誰(shuí)的賬，由誰(shuí)支配”的原則，根據客戶(hù)要求辦理資金收付業(yè)務(wù)，進(jìn)一步加強與客戶(hù)預留印鑒的核對，防范詐騙風(fēng)險。
�。ǘ﹩挝汇y行結算賬戶(hù)辦理情況。我社現共有賬戶(hù)12個(gè)，其中：基本存款賬戶(hù)8個(gè)、專(zhuān)用存款賬戶(hù)4個(gè)。經(jīng)自查，開(kāi)立的基本戶(hù)和核準類(lèi)專(zhuān)戶(hù)都具有人民銀行核準的開(kāi)戶(hù)許可證，開(kāi)戶(hù)單位提供的開(kāi)戶(hù)資料和證明真實(shí)、齊全，符合人民幣銀行結算賬戶(hù)的管理和使用要求，全部賬戶(hù)在賬戶(hù)管理系統中及時(shí)進(jìn)行了登記或向人民銀行備案，賬戶(hù)管理系統操作員設置正確，口令管理嚴密，無(wú)違規開(kāi)立多頭賬戶(hù)問(wèn)題，無(wú)臨時(shí)存款賬戶(hù)超期使用現象，無(wú)出租、出借、轉讓賬戶(hù)和改變賬戶(hù)性質(zhì)等行為，賬戶(hù)的查詢(xún)一律按規定辦理，無(wú)放寬開(kāi)戶(hù)條件等違規辦理開(kāi)戶(hù)。專(zhuān)用存款賬戶(hù)支取現金嚴格按人民銀行規定辦理。
三、整改措施及今后打算。
為進(jìn)一步推動(dòng)支付結算業(yè)務(wù)發(fā)展，積極開(kāi)拓支付結算渠道，不斷提高支付結算水平，我社將從以下幾個(gè)方面提高支付結算業(yè)務(wù)的服務(wù)水平。
�。ㄒ唬┘訌妼χЦ断到y管理辦法的學(xué)習。認真學(xué)習《中國現代化支付系統運行管理辦法》及《大小額支付系統業(yè)務(wù)處理辦法》，嚴格按照操作流程辦理業(yè)務(wù)，遵守大額約定時(shí)間，做好對外宣傳工作。
�。ǘ┘訌娕c單位的'溝通聯(lián)系。努力做好我社的賬戶(hù)年檢工作。
�。ㄈ┘訌娕嘤�，提高支付結算業(yè)務(wù)水平。積極開(kāi)展支付結算培訓工作，準確把握支付結算制度規定，熟練掌握各項服務(wù)品牌的業(yè)務(wù)操作流程，切實(shí)提高柜臺業(yè)務(wù)辦理效率。在加強對支付結算工作業(yè)務(wù)管理的同時(shí)，加強對支付結算業(yè)務(wù)的安全管理，嚴格按照反洗的有關(guān)制度報告大額和可疑交易；提高結算人員的業(yè)務(wù)水平，熟練掌握各項支付結算業(yè)務(wù)規定，細化業(yè)務(wù)處理流程，加強結算內部控制，防范支付風(fēng)險；培養全體員工的品行素質(zhì)和責任感，提高風(fēng)險防范意識，防控“道德風(fēng)險”，確保支付結算業(yè)務(wù)健康發(fā)展。
�。ㄋ模⿵娀麄�，提升競爭力。加大對人民銀行大、小額支付系統結算、電子商業(yè)匯票系統等支付結算服務(wù)品牌的宣傳工作，進(jìn)一步改善農信社的支付結算環(huán)境和提升農信社的企業(yè)形象。
賬戶(hù)管理情況自查報告 5
根據xx市國有資產(chǎn)監督管理委員會(huì )《關(guān)于的通知》文件精神要求，領(lǐng)導高度重視，成立自查自糾領(lǐng)導小組；召開(kāi)會(huì )議講解文件精神，并組織相關(guān)人員認真學(xué)習文件內容及相關(guān)公司相關(guān)文件制度；對單位及管理情況進(jìn)行了自查，現將自查情況匯報如下：
一、成立自查領(lǐng)導小組
公司召開(kāi)了相關(guān)會(huì )議，會(huì )上傳達了集團文件精神，并成立了以董事長(cháng)xx為組長(cháng)的領(lǐng)導小組。
二、制度建設方面
我公司自成立以來(lái)，結合運營(yíng)情況不斷建立健全財務(wù)管理制度，不斷完善公司內控制度體系。公司財務(wù)管理制度由《公司財務(wù)制度》、《財務(wù)管理辦法》、《費用報銷(xiāo)管理辦法》、《財務(wù)印鑒管理制度》、《預算管理制度》以及《會(huì )計檔案管理制度》等組成，其內容涵蓋了有關(guān)資金的預算、支付、調度、運用等方面，在公司運行中得到了有效執行。
三、資金管理方面
結合公司實(shí)際情況對費用報銷(xiāo)、審批、資金調撥、資金劃撥權限等方面進(jìn)行自查，自查結果如下：
1、費用報銷(xiāo)及審批權限集團財務(wù)部針對費用報銷(xiāo)、單位負責人履職待遇和業(yè)務(wù)支出的相關(guān)事宜進(jìn)行了進(jìn)一步規范并作出要求，使得公司的費用報銷(xiāo)制度更加完善，提升了執行力。公司制定了相應的費用報銷(xiāo)流程，即“申請（經(jīng)辦人）→審查（部門(mén)負責人）→審核（財務(wù)人員）→審簽（財務(wù)總監）→審批（總裁、董事長(cháng)）”，在日常費用報銷(xiāo)過(guò)程中，嚴格按照公司的規章制度執行，在每一個(gè)環(huán)節上嚴格審查，對不合理、不合規、不合法的費用單據一律拒絕報銷(xiāo)，做到規范化、合規化、合法化。在費用報銷(xiāo)審批上，公司也制定了相應的規章制度，首先要進(jìn)行事前審批，審批同意后方可組織實(shí)施，再進(jìn)入報銷(xiāo)流程。公司費用報銷(xiāo)最終審批人為公司負責人，部門(mén)負責人、財務(wù)總監未設置費用審批權限。經(jīng)自查未發(fā)現違規、違紀的費用報銷(xiāo)及賬務(wù)處理。
2、資金調撥管理。公司目前資金調撥使用主要涉及以下幾個(gè)方面：
�。�1）銀行賬戶(hù)之間資金調撥。公司根據經(jīng)營(yíng)需要，銀行賬戶(hù)之間進(jìn)行資金調撥，調撥時(shí)進(jìn)行了事前申請，填寫(xiě)《付款/資金調撥通知書(shū)》，待逐級審核，經(jīng)有權人審批后執行調撥。
�。�2）按合同預付款或合同約定先付款后開(kāi)具發(fā)票的情況。該類(lèi)款項付款時(shí)，由經(jīng)辦人填寫(xiě)《付款/資金調撥通知書(shū)》，提交事前審批資料，待逐級審核，經(jīng)有權人審批后執行付款。
�。�3）對外投資的資金劃撥。公司對外投資資金劃撥時(shí)，由經(jīng)辦人填寫(xiě)《付款/資金調撥通知書(shū)》，提交董事會(huì )、投資決策委員會(huì )決議等資料，待逐級審核，經(jīng)有權人審批后執行付款。截至目前為止，公司對外投資有xx筆，金額合計xx萬(wàn)元，主要是作為“xx”及“xx”兩個(gè)基金合伙企業(yè)的基金管理人，以普通合伙人（GP）名義對其投資。經(jīng)自查，公司的對外投資款項的劃撥手續齊全，均按相關(guān)制度執行。
3、資金劃撥權限公司資金網(wǎng)銀劃撥設置了相應權限。資金對外支付時(shí)，金額在xx萬(wàn)元以?xún)�，�?shí)行一級制授權，由財務(wù)負責人授權；金額xx萬(wàn)元以上，實(shí)行二級授權，最終授權人為公司總裁。經(jīng)自查，無(wú)越權操作行為。
四、銀行賬戶(hù)管理
公司財務(wù)部是銀行賬戶(hù)管理部門(mén)，負責公司銀行賬戶(hù)的開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)、使用管理。銀行賬戶(hù)實(shí)行統一開(kāi)立、統一管理。財務(wù)出納人員為經(jīng)辦人員，銀行賬戶(hù)開(kāi)立、撤銷(xiāo)、使用按公司的資金管理辦法執行，不存在違規開(kāi)戶(hù)、變更及銷(xiāo)戶(hù)情況。公司財務(wù)中心負責銀行賬戶(hù)管理的基本信息臺賬的建立、日常維護和管理。所有銀行賬戶(hù)信息均有專(zhuān)門(mén)人員制作賬戶(hù)信息臺賬并對信息進(jìn)行實(shí)時(shí)更新。根據國資委及集團下發(fā)的有關(guān)銀行賬戶(hù)管理相關(guān)文件及會(huì )議精神，公司領(lǐng)導積極組織并積極配團全方位的賬戶(hù)清理工作，并結合公司的'實(shí)際經(jīng)營(yíng)發(fā)展需要，對公司所有的賬戶(hù)進(jìn)行了逐一清查，對相關(guān)零余額賬戶(hù)且在未來(lái)無(wú)經(jīng)營(yíng)安排的賬戶(hù)進(jìn)行了一定的清理，于20xx年xx月xx日撤銷(xiāo)了xx一般存款賬戶(hù)。截至目前公司擁有的資金賬戶(hù)主要是：銀行基本存款賬戶(hù)、一般存款賬戶(hù)等，其中基本存款賬戶(hù)1個(gè)，一般存款賬戶(hù)3個(gè)，現列表如下：
賬戶(hù)信息賬戶(hù)名賬戶(hù)性質(zhì)基本戶(hù)一般戶(hù)一般戶(hù)賬號開(kāi)戶(hù)行備注正常正常正常正常一般戶(hù)根據集團要求，結合公司的實(shí)際情況，擬在現有賬戶(hù)的基礎上再銷(xiāo)一個(gè)賬戶(hù)，報公司總裁辦公會(huì )通過(guò)，有權人審批后執行。綜上所述，我公司在資金及銀行賬戶(hù)管理方面總體情況良好。今后將進(jìn)一步加大力度、不斷完善公司的財務(wù)管理制度體系，提高日常財務(wù)工作的規范性；進(jìn)一步加強財務(wù)人員隊伍建設，努力提高財務(wù)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理水平，力爭使我公司財務(wù)管理工作和資金及銀行賬戶(hù)管理方面再上新臺階。
賬戶(hù)管理情況自查報告 6
為了加強銀行結算帳戶(hù)管理工作，維護支付結算的正常秩序，按照辦事處《轉發(fā)〈人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法實(shí)施細則〉和〈人民幣銀行賬戶(hù)管理系統業(yè)務(wù)處理辦法〉（試行）的通知》文件要求，我區聯(lián)社及時(shí)轉發(fā)了文件，結合賬戶(hù)管理實(shí)施細則，提出了具體的檢查要求，由各信用社安排專(zhuān)人對銀行結算賬戶(hù)進(jìn)行了一次全面詳細的檢查�，F檢查工作已經(jīng)結束匯報如下：
一、基本情況
我區信用社20xx年4月共有單位銀行結算帳戶(hù)1172個(gè)，其中，基本帳戶(hù)964個(gè)、一般帳戶(hù)60個(gè)、專(zhuān)用帳戶(hù)123個(gè)、臨時(shí)帳戶(hù)25個(gè)�，F有的銀行結算帳戶(hù)中，由于各種原因，未辦理開(kāi)戶(hù)許可證的帳戶(hù)404個(gè)，其中基本帳戶(hù)353個(gè)，一般帳戶(hù)19個(gè)，專(zhuān)用帳戶(hù)21個(gè)，臨時(shí)帳戶(hù)11個(gè)。通過(guò)本次自查，撤消不符合規定的賬戶(hù)13個(gè)，轉入久懸未取戶(hù)240個(gè)。
二、具體情況
〈一〉銀行結算帳戶(hù)的的管理和開(kāi)立情況
1、我區信用社銀行結算帳戶(hù)的開(kāi)立、使用和撤消，都由各社確定一名人員進(jìn)行審查和管理，實(shí)行專(zhuān)人負責。
2、新開(kāi)立的`銀行結算帳戶(hù)，都能按照要求，資料保存完整，實(shí)行專(zhuān)卷專(zhuān)夾保管。
3、大部分社的銀行結算帳戶(hù)的都建立了開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)登記簿，實(shí)行了開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)登記制度，開(kāi)戶(hù)資料基本完整。
4、開(kāi)立的基本存款帳戶(hù)、預算單位專(zhuān)用存款帳戶(hù)和臨時(shí)存款帳戶(hù)，絕大多數有人民銀行核發(fā)的開(kāi)戶(hù)登記證或開(kāi)戶(hù)核準通知書(shū)。
〈二〉銀行結算賬戶(hù)的使用情況
1、專(zhuān)用存款賬戶(hù)的支取現金大多能按照規定執行。
2、一般存款賬戶(hù)無(wú)違規支取現金的行為。
3、單位從銀行結算賬戶(hù)支付給個(gè)人銀行結算賬戶(hù)的款項，單筆超過(guò)5萬(wàn)元的，支付時(shí)基本能按照要求審查付款依據，保證款項支付合法合規。
三、存在問(wèn)題
1、個(gè)別社由于人員變動(dòng)，責任不清，賬戶(hù)資料保管不善等，使銀行結算賬戶(hù)資料留存不完整。
2、部分社的個(gè)別賬戶(hù)，因業(yè)務(wù)開(kāi)展等原因，需經(jīng)人民銀行批準的，未及時(shí)報送人行批準核發(fā)開(kāi)戶(hù)核準通知書(shū)。
3、個(gè)別社的專(zhuān)用賬戶(hù)和臨時(shí)賬戶(hù)提現未報經(jīng)人行審批。
4、因未對賬戶(hù)資料年審，部分存款人賬戶(hù)信息變更后，不及時(shí)通知開(kāi)戶(hù)銀行變更，致使信用社對存款人變更的信息無(wú)法及時(shí)處理。
四、糾改措施
針對自查中發(fā)現的問(wèn)題和我區農村信用社的實(shí)際情況，準備從以下幾個(gè)方面進(jìn)行糾改：
1、要求各社組織人員再次學(xué)習《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》，按照實(shí)施細則，嚴格遵守辦法規定，確保結算賬戶(hù)管理的合法合規。
2、對未經(jīng)人行批準開(kāi)立的部分銀行結算賬戶(hù)，督催各社限期清理或按照辦法要求重新審查后辦理開(kāi)戶(hù)手續。
3、對臨時(shí)賬戶(hù)超過(guò)一年期限，又未申請延期的以及一年未發(fā)生業(yè)務(wù)且與信用社無(wú)債務(wù)關(guān)系的銀行結算賬戶(hù)，通知存款人予以銷(xiāo)戶(hù)或轉入久懸未取專(zhuān)戶(hù)管理。
賬戶(hù)管理情況自查報告 7
為切實(shí)貫徹落實(shí)銀監會(huì )關(guān)于進(jìn)一步規范轄內新型農村金融機構經(jīng)營(yíng)行為，規范同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)行為，排查同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險，我行根據《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于規范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知》（銀監辦發(fā)〔20xx〕140號）及《關(guān)于規范金融機構同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》（銀發(fā)〔20xx〕127號）等相關(guān)文件，積極開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險排查自查工作，主要自查情況匯報如下：
一、組織開(kāi)展情況
為保證此次自查工作能夠順利開(kāi)展，同時(shí)為了更好了解我行同業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制、操作管理現狀和風(fēng)險暴露情況，我行對20xx年xx月xx日至20xx年xx月xx日的同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)自查，確保各項同業(yè)業(yè)務(wù)依法合規，風(fēng)險得到有效控制。
�。ㄒ唬┩瑯I(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展狀況
目前我行同業(yè)業(yè)務(wù)品種比較單一，僅開(kāi)展了存放同業(yè)和同業(yè)存放二項基本業(yè)務(wù)。截止至20xx年xx月xx日，我行存放同業(yè)業(yè)務(wù)余額為零，同業(yè)存放業(yè)務(wù)余額為xx萬(wàn)元，分別為xx同業(yè)存放xx萬(wàn)元與xx銀行同業(yè)存放xx萬(wàn)元。
�。ǘ﹥瓤刂贫冉ㄔO執行方面
1.內控管理情況。我行建立覆蓋同業(yè)業(yè)務(wù)各操作環(huán)節的管理制度《xx人民幣同業(yè)存款業(yè)務(wù)管理辦法》，并嚴格按照此制度執行，一是嚴格按要求對同業(yè)投融資業(yè)務(wù)實(shí)施分類(lèi)管理并制定相應的政策制度辦法、業(yè)務(wù)操作流程。二是簽訂同業(yè)業(yè)務(wù)授權委托書(shū)。三是對各類(lèi)同業(yè)業(yè)務(wù)的資本和撥備計提執行相應的制度與辦法。相關(guān)制度符合現行法律法規和監管部門(mén)監管政策要求。
2.同業(yè)業(yè)務(wù)授權授信管理情況。我行內部審計部依據銀監辦發(fā)[20xx]140號《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于規范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知》的要求，已建立健全我行同業(yè)業(yè)務(wù)授權管理體系，已簽發(fā)同業(yè)業(yè)務(wù)授權書(shū)，在今后的`業(yè)務(wù)操作中，我行同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)xx部將嚴格按照授權進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，嚴禁辦理未經(jīng)授權或超授權的同業(yè)業(yè)務(wù)。一是內部審計部對合規性進(jìn)行全程跟進(jìn)，建立健全了前中后臺分設的同業(yè)業(yè)務(wù)內部控制機制。二是建立健全統一的同業(yè)業(yè)務(wù)授信管理政策，將同業(yè)業(yè)務(wù)納入統一授信體系。內部制度規定不存在繞道監管或逃避監管，選擇性理解或曲解監管要求等。
�。ㄈ┩瑯I(yè)賬戶(hù)開(kāi)立管理方面
我行嚴格按照有關(guān)賬戶(hù)管理規定，辦理同業(yè)賬戶(hù)及異地賬戶(hù)的開(kāi)立、變更和撤銷(xiāo)，賬戶(hù)查詢(xún)、凍結、劃扣符合相關(guān)規定。定期對同業(yè)賬戶(hù)及異地賬戶(hù)開(kāi)立情況進(jìn)行內部檢查，對賬戶(hù)資金往來(lái)情況及時(shí)進(jìn)行臺賬登記。不存在同業(yè)賬戶(hù)出租、出借行為。不存在冒用本機構名義非法開(kāi)立異地同業(yè)賬戶(hù)情況。不存在異地賬戶(hù)給市場(chǎng)中介公司進(jìn)行票據買(mǎi)賣(mài)提供通道，定期收取固定費用。
�。ㄋ模┩瑯I(yè)業(yè)務(wù)開(kāi)展合規方面
同業(yè)業(yè)務(wù)治理體系較完善，落實(shí)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)制，授權管理體系較為健全。
一）同業(yè)業(yè)務(wù)操作復核相關(guān)規定，與具備準入資格的金融機構開(kāi)展業(yè)務(wù)。
二）我行按要求對同業(yè)投融資業(yè)務(wù)實(shí)施分類(lèi)管理，目前僅存在存放同業(yè)和同業(yè)存放兩種業(yè)務(wù)。
三）我行按同業(yè)余額的0.05%計提撥備；同業(yè)業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量狀況較好，我行同業(yè)存款均屬正常類(lèi)資產(chǎn)，交易對手信譽(yù)均良好，未出現不良業(yè)務(wù)。
四）我行不存在通過(guò)同業(yè)業(yè)務(wù)實(shí)現消貸款規模、降風(fēng)險資產(chǎn)、調節利潤等監管套利，不存在違規利益輸送，不存在賬外存放同業(yè)；不存在虛增、隱藏、截留存放同業(yè)利息收入；我行對同業(yè)業(yè)務(wù)的會(huì )計核算真實(shí)、完整、規范，不存在不合規問(wèn)題。一是各類(lèi)同業(yè)業(yè)務(wù)的會(huì )計處理合規真實(shí)，會(huì )計核算規范，及時(shí)、完整、真實(shí)、準確的在資產(chǎn)負債表內或表外記載和反映同業(yè)業(yè)務(wù)及其交易環(huán)節。二是不存在混用、錯用、亂用、私設會(huì )計科目和賬外核算、甚至不記賬的情況。三是不存在實(shí)際承擔業(yè)務(wù)風(fēng)險，通過(guò)不規范不真實(shí)的會(huì )計記賬創(chuàng )新業(yè)務(wù)模式規避監管的行為。
二、自查發(fā)現的主要問(wèn)題和風(fēng)險隱患
�。ㄒ唬┪唇�(zhuān)營(yíng)部門(mén)負責同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)。
�。ǘ┪倚袑`反規定辦理同業(yè)業(yè)務(wù)的責任追究措施尚不健全。
三、問(wèn)題存在的原因及分析
由于我行規模較小，同業(yè)業(yè)務(wù)種類(lèi)單一，除同業(yè)存款業(yè)務(wù)外其他同業(yè)業(yè)務(wù)暫未開(kāi)辦，考慮到人員短缺等問(wèn)題未建立專(zhuān)營(yíng)部門(mén)。
制度尚不健全。目前我行執行《xx人民幣同業(yè)存款業(yè)務(wù)管理辦法》，該制度中并未對違反規定辦理同業(yè)業(yè)務(wù)的責任進(jìn)行追究，我行在同業(yè)管理制度方面尚需完善。
四、整改及問(wèn)責
隨著(zhù)我行的日益發(fā)展，設立同業(yè)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)管理同業(yè)業(yè)務(wù)是大勢所趨，成立同業(yè)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)也將成為我行完善同業(yè)業(yè)務(wù)的一項重要工作。目前我行正在完善同業(yè)業(yè)務(wù)的相關(guān)制度，做到各項同業(yè)業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節都有章可循，合規有效，將具體追責措施納入相關(guān)制度中，對于違規辦理同業(yè)業(yè)務(wù)的行為絕不姑息。
五、下一步工作措施
定期開(kāi)展全面自查。針對銀監局的風(fēng)險問(wèn)題提示，該行結合自身實(shí)際情況，定期組織同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險排查，全面摸清自身同業(yè)業(yè)務(wù)交易背景真實(shí)性和業(yè)務(wù)合規性，排查工作實(shí)現重點(diǎn)科目、重點(diǎn)賬戶(hù)全覆蓋。
有效整改。針對每次自查中發(fā)現的問(wèn)題，采取有效方法進(jìn)行整改，對已經(jīng)開(kāi)展的持同業(yè)業(yè)務(wù)，采取安排專(zhuān)員進(jìn)行實(shí)時(shí)跟蹤監測，嚴格防范風(fēng)險，保證資金到期收回。嚴格執行交易對手準入制度，實(shí)行名單制管理。采取措施，穩健經(jīng)營(yíng)。合理進(jìn)行期限錯配，保證充分流動(dòng)性。我行也將根據同業(yè)業(yè)務(wù)的發(fā)展不斷完善各項管理制度，嚴格按照制度辦理業(yè)務(wù)，加強同業(yè)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)的管理，將同業(yè)業(yè)務(wù)做到符合監管部門(mén)及本行制度要求。加強同業(yè)知識的培訓學(xué)習，并熟練運用到實(shí)際工作中，使同業(yè)業(yè)務(wù)操作合規有效。
賬戶(hù)管理情況自查報告 8
根據重慶市國有資產(chǎn)監督管理委員會(huì )《關(guān)于的通知》文件精神要求，公司領(lǐng)導高度重視，成立自查自糾領(lǐng)導小組；召開(kāi)會(huì )議講解文件精神，并組織相關(guān)人員認真學(xué)習文件內容及相關(guān)公司相關(guān)文件制度；對單位資金及銀行賬戶(hù)管理情況進(jìn)行了自查，現將自查情況匯報如下：
一、成立自查領(lǐng)導小組
公司召開(kāi)了相關(guān)會(huì )議，會(huì )上傳達了集團文件精神，并成立了以董事長(cháng)為組長(cháng)的領(lǐng)導小組。
二、制度建設方面
我公司自成立以來(lái)，結合運營(yíng)情況不斷建立健全財務(wù)管理制度，不斷完善公司內控制度體系。公司財務(wù)管理制度由《公司財務(wù)制度》、《財務(wù)費用管理辦法》、《費用報銷(xiāo)管理辦法》、《財務(wù)印鑒管理制度》、《預算管理制度》以及《會(huì )計檔案管理制度》等組成，其內容涵蓋了有關(guān)資金的預算、支付、調度、運用等方面，在公司運行中得到了有效執行。
三、資金管理方面
結合公司實(shí)際情況對費用報銷(xiāo)、審批、資金調撥、資金劃撥權限等方面進(jìn)行自查，自查結果如下：
1、費用報銷(xiāo)及審批權限
集團財務(wù)部針對費用報銷(xiāo)、單位負責人履職待遇和業(yè)務(wù)支出的相關(guān)事宜進(jìn)行了進(jìn)一步規范并作出要求，使得公司的費用報銷(xiāo)制度更加完善，提升了執行力。
公司制定了相應的'費用報銷(xiāo)流程，即“申請（經(jīng)辦人）→審查（部門(mén)負責人）→審核（財務(wù)人員）→審簽（財務(wù)總監）→審批（總裁、董事長(cháng)）”，在日常費用報銷(xiāo)過(guò)程中，嚴格按照公司的規章制度執行，在每一個(gè)環(huán)節上嚴格審查，對不合理、不合規、不合法的費用單據一律拒絕報銷(xiāo)，做到規范化、合規化、合法化。
在費用報銷(xiāo)審批上，公司也制定了相應的規章制度，首先要進(jìn)行事前審批，審批同意后方可組織實(shí)施，再進(jìn)入報銷(xiāo)流程。公司費用報銷(xiāo)最終審批人為公司負責人，部門(mén)負責人、財務(wù)總監未設置費用審批權限。
經(jīng)自查未發(fā)現違規、違紀的費用報銷(xiāo)及賬務(wù)處理。
2、資金調撥管理。
公司目前資金調撥使用主要涉及以下幾個(gè)方面：
�。�1）銀行賬戶(hù)之間資金調撥。公司根據經(jīng)營(yíng)需要，銀行賬戶(hù)之間進(jìn)行資金調撥，調撥時(shí)進(jìn)行了事前申請，填寫(xiě)《付款/資金調撥通知書(shū)》，待逐級審核，經(jīng)有權人審批后執行調撥。
�。�2）按合同預付款或合同約定先付款后開(kāi)具發(fā)票的情況。該類(lèi)款項付款時(shí)，由經(jīng)辦人填寫(xiě)《付款/資金調撥通知書(shū)》，提交事前審批資料，待逐級審核，經(jīng)有權人審批后執行付款。
�。�3）對外投資的資金劃撥。公司對外投資資金劃撥時(shí)，由經(jīng)辦人填寫(xiě)《付款/資金調撥通知書(shū)》，提交董事會(huì )、投資決策委員會(huì )決議等資料，待逐級審核，經(jīng)有權人審批后執行付款。
3、資金劃撥權限
公司資金網(wǎng)銀劃撥設置了相應權限。資金對外支付時(shí)，金額在5萬(wàn)元以?xún)�，�?shí)行一級制授權，由財務(wù)負責人授權；金額5萬(wàn)元以上，實(shí)行二級授權，最終授權人為公司總裁。
經(jīng)自查，無(wú)越權操作行為。
四、銀行賬戶(hù)管理
公司財務(wù)部是銀行賬戶(hù)管理部門(mén)，負責公司銀行賬戶(hù)的開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)、使用管理。銀行賬戶(hù)實(shí)行統一開(kāi)立、統一管理。財務(wù)出納人員為經(jīng)辦人員，銀行賬戶(hù)開(kāi)立、撤銷(xiāo)、使用按公司的資金管理辦法執行，不存在違規開(kāi)戶(hù)、變更及銷(xiāo)戶(hù)情況。
公司財務(wù)中心負責銀行賬戶(hù)管理的基本信息臺賬的建立、日常維護和管理。所有銀行賬戶(hù)信息均有專(zhuān)門(mén)人員制作賬戶(hù)信息臺賬并對信息進(jìn)行實(shí)時(shí)更新。
根據國資委及集團下發(fā)的有關(guān)銀行賬戶(hù)管理相關(guān)文件及會(huì )議精神，公司領(lǐng)導積極組織并積極配合集團全方位的賬戶(hù)清理工作，并結合公司的實(shí)際經(jīng)營(yíng)發(fā)展需要，對公司所有的賬戶(hù)進(jìn)行了逐一清查，對相關(guān)零余額賬戶(hù)且在未來(lái)無(wú)經(jīng)營(yíng)安排的賬戶(hù)進(jìn)行了一定的清理，于20xx年8月7日撤銷(xiāo)了一般存款賬戶(hù)。截至目前公司擁有的資金賬戶(hù)主要是：銀行基本存款賬戶(hù)、一般存款賬戶(hù)等，其中基本存款賬戶(hù)1個(gè)，一般存款賬戶(hù)3個(gè)。
綜上所述，我公司在資金及銀行賬戶(hù)管理方面總體情況良好。今后將進(jìn)一步加大力度、不斷完善公司的財務(wù)管理制度體系，提高日常財務(wù)工作的規范性；進(jìn)一步加強財務(wù)人員隊伍建設，努力提高財務(wù)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理水平，力爭使我公司財務(wù)管理工作和資金及銀行賬戶(hù)管理方面再上新臺階。
賬戶(hù)管理情況自查報告 9
我謹向您提交單位結算賬戶(hù)管理自查報告，以便您對賬戶(hù)管理的現狀進(jìn)行評估和指導。
一、自查范圍
本次自查范圍包括單位結算賬戶(hù)的設立、使用、管理和監督等方面。
二、自查情況
(一)賬戶(hù)設立
1.單位在開(kāi)立結算賬戶(hù)時(shí)，應當符合銀行的規定，填寫(xiě)開(kāi)戶(hù)申請表格，提供必要的證件和資料，如營(yíng)業(yè)執照、稅務(wù)登記證、組織機構代碼證等。
2.開(kāi)立結算賬戶(hù)時(shí)，銀行應當審核單位的開(kāi)戶(hù)申請，確保開(kāi)戶(hù)單位合法、合規。
(二)賬戶(hù)使用
1.單位應當嚴格按照相關(guān)規定，正確使用結算賬戶(hù)，不得違規操作。
2.單位應當定期對結算賬戶(hù)進(jìn)行結算，確保賬戶(hù)余額準確無(wú)誤。
(三)賬戶(hù)管理
1.單位應當加強對結算賬戶(hù)的管理，及時(shí)更新賬戶(hù)余額、交易記錄等信息。
2.單位應當定期對結算賬戶(hù)進(jìn)行檢查，確保賬戶(hù)安全、合規。
(四)監督監督
1.銀行應當加強對單位結算賬戶(hù)的監督，確保賬戶(hù)使用合規、安全。
2.銀行應當定期對單位結算賬戶(hù)使用情況進(jìn)行評估，及時(shí)發(fā)現問(wèn)題，提出改進(jìn)建議。
三、自查結果
經(jīng)過(guò)本次自查，我們發(fā)現了一些問(wèn)題和不足，主要包括：
1.單位結算賬戶(hù)管理不規范，存在開(kāi)戶(hù)意愿不足、賬戶(hù)設立不規范、賬戶(hù)使用不合規等問(wèn)題。
2.銀行對單位結算賬戶(hù)的'監督力度不夠，存在監督不到位、記錄不完整等問(wèn)題。
針對這些問(wèn)題和不足，我們提出以下解決方案：
1.單位應當加強結算賬戶(hù)的設立和管理，規范賬戶(hù)使用流程，確保賬戶(hù)安全、合規。
2.銀行應當加強對單位結算賬戶(hù)的監督力度，完善監督機制，及時(shí)發(fā)現問(wèn)題，提出改進(jìn)建議。
3.銀行應當加強與單位的溝通，建立長(cháng)期合作關(guān)系，提高對單位結算賬戶(hù)的服務(wù)水平。
四、總結
通過(guò)本次自查，我們發(fā)現了單位結算賬戶(hù)管理中存在的問(wèn)題和不足，并提出了相應的解決方案。我們將繼續努力，加強單位結算賬戶(hù)管理，提高服務(wù)水平，為企業(yè)的發(fā)展提供更好的支持。
賬戶(hù)管理情況自查報告 10
城鄉居民社會(huì )養老保險個(gè)人賬戶(hù)是參保人員養老保險權益記錄和計算個(gè)人賬戶(hù)養老金的重要依據，涉及到參保人員的切身合法利益，為規范新農保和城居保個(gè)人賬戶(hù)管理，維護參保人員養老保險權益，我局嚴格按照《xx社會(huì )保險管理服務(wù)中心關(guān)于開(kāi)展新農保和城居保個(gè)人賬戶(hù)管理情況專(zhuān)項檢查工作的實(shí)施方案》（xx[20xx]12號）文件要求，切實(shí)加強領(lǐng)導，統籌安排，制定措施，邊查邊改，做到了建賬完善、記賬清楚、對賬及時(shí)、實(shí)賬管理、信息安全，并對我市城鄉居民社會(huì )養老保險個(gè)人帳戶(hù)管理進(jìn)行自檢自查，現將自查情況匯報如下：
�。ㄒ唬┘訌婎I(lǐng)導，認真抓好組織實(shí)施。
為確保我市城鄉居民社會(huì )養老保險個(gè)人帳戶(hù)管理專(zhuān)項檢查工作落到實(shí)處，我局認真研究，制定檢查方案，成立了由局長(cháng)任組長(cháng)，副局長(cháng)任副組長(cháng)，各股室相關(guān)人員為成員的專(zhuān)項工作檢查小組，明確分工，責任到人，組長(cháng)靠前指揮，親自抓落實(shí)，帶頭組織檢查工作。同時(shí)，我們還爭取市財政局、市農村信用社的支持，集中力量開(kāi)展檢查。在開(kāi)展檢查的過(guò)程中，我局嚴格對照文件精神和要求，深入細致地開(kāi)展自查，做到了“不留死角，不降低標準，不弄虛作假”，并針對檢查過(guò)程中發(fā)現的自查報告問(wèn)題和不足，研究具體整改措施，及時(shí)進(jìn)行整改，做到了不等、不靠、不拖。
�。ǘ┙ㄕ铝⒅�，個(gè)人帳戶(hù)管理規范。
為實(shí)現我市城鄉居民社會(huì )養老保險個(gè)人帳戶(hù)管理的規范化、制度化，我局根據個(gè)人帳戶(hù)目標管理要求，結合工作實(shí)際，建立了《個(gè)人賬戶(hù)管理制度》、《基金財務(wù)管理制度》、《信息及數據安全管理制度》、《內控稽核制度》、《業(yè)務(wù)經(jīng)辦制度》等辦法和措施，不斷完善和細化業(yè)務(wù)流程，規范操作流程，確保參保登記、繳費管理、待遇發(fā)放、個(gè)人賬戶(hù)管理、基金管理等各個(gè)環(huán)節規范運行，做到經(jīng)辦規范、管理科學(xué)、服務(wù)到位、高效優(yōu)質(zhì)，為個(gè)人帳戶(hù)管理規范有序科學(xué)高效運行提供了保障。
�。ㄈ╅_(kāi)展自查，實(shí)事求是查缺補漏。
針對專(zhuān)項檢查的內容和要求，我市新農保和城居保個(gè)人賬戶(hù)管理自查情況如下：
一是建賬情況：
為實(shí)現個(gè)人賬戶(hù)管理“記錄一生、保障一生、服務(wù)一生”的目標，依托《云南省城鄉居民社會(huì )養老保險信息管理系統》對參保人參保信息及時(shí)準確記錄，截止20xx年6月，為全市？萬(wàn)符合參保條件的參保人員及時(shí)建立了個(gè)人賬戶(hù)并進(jìn)行管理，個(gè)人賬戶(hù)建賬率達100%，準確率達100%。個(gè)人賬戶(hù)管理內容為：個(gè)人基本信息（參保人姓名、出生日期、身份證號、社會(huì )保險編號、戶(hù)籍地址、戶(hù)名、當前繳費檔次、繳費累計月數、繳費總額），參加險種信息（險種類(lèi)型、參保年月、參保狀態(tài)、繳費狀態(tài)）和綜合信息（繳費明細信息、待遇發(fā)放信息、當前待遇信息、待遇變更信息、特殊身份信息、人員變更信息）準確、齊全。
二是記賬情況
1.賬戶(hù)記賬：參保人員按規定繳費后，業(yè)務(wù)系統將“個(gè)人繳費”、“政府補貼”及時(shí)記入個(gè)人賬戶(hù)，個(gè)人賬戶(hù)記錄完整齊全準確，無(wú)缺記、漏記、錯記情況，截止20xx年6月，個(gè)人繳費共計xx萬(wàn)元，政府補貼xx萬(wàn)元。個(gè)人賬戶(hù)養老金由個(gè)人賬戶(hù)儲存額支付，并按照分開(kāi)記錄、按比例沖減的`原則分別從“個(gè)人繳費”和“政府繳費補貼”中列支，截止20xx年6月，共發(fā)放養老金xx億元。
2.賬戶(hù)計息：個(gè)人賬戶(hù)儲存額從繳費次月起開(kāi)始計息，于每年12月底結息；年內單利，逐年復利；業(yè)務(wù)系統及時(shí)準確地為參保人員的個(gè)人賬戶(hù)儲存額計算和記入利息；在一個(gè)結息年度結束時(shí)，按照規定對當年度的個(gè)人賬戶(hù)儲存額進(jìn)行結算；個(gè)人賬戶(hù)儲存額按中國人民銀行公布的人民幣一年期存款利率計息。截止20xx年12月，為全市71.6萬(wàn)參保人分別記息，個(gè)人賬戶(hù)利息共計xx萬(wàn)元。
3.賬戶(hù)轉移：參保人員在本市范圍內流動(dòng)時(shí)，只轉移基本養老保險關(guān)系，不轉移個(gè)人賬戶(hù)儲存額；參保人跨本市流動(dòng)時(shí)，調出地社保機構應向調入地社保機構轉移基本養老保險關(guān)系和個(gè)人賬戶(hù)中全部?jì)Υ骖~資金（含個(gè)人賬戶(hù)累計本息），現階段已啟動(dòng)市內轉移業(yè)務(wù)，市外轉移業(yè)務(wù)暫未啟動(dòng)。
4.賬戶(hù)繼承：參保人員死亡后，個(gè)人賬戶(hù)的儲存額尚未領(lǐng)取或未領(lǐng)取完的，個(gè)人賬戶(hù)儲存額或余額（不含政府補貼）一次性支付給法定繼承人或指定受益人，截止20xx年6月，共辦理一次性支付業(yè)務(wù)xx筆，死亡注銷(xiāo)登記xx人，發(fā)放喪葬補助xx萬(wàn)元。
三是對賬查詢(xún)情況。
1.與部門(mén)對賬：我局及時(shí)建立健全了財務(wù)制度和基金管理辦法，市人社局、市財政局、市農信社聯(lián)發(fā)《xx新型農村社會(huì )養老保險和城鎮居民社會(huì )養老保險保費收繳管理辦法（試行）》，對城鄉居民社會(huì )養老保險基金實(shí)行單獨記帳、單獨核算，在市農信社開(kāi)設了城鄉居民社會(huì )養老保險收入戶(hù)、支出戶(hù)、基金專(zhuān)戶(hù)，每月10日人社、財政、信用社三方集中對帳，不定期與鄉（鎮、街道）經(jīng)辦機構對帳,做到證、表、冊、賬、錢(qián)和管理信息系統六相符，市、鄉、村一致，確保戶(hù)清、人清、賬清，做到人表相符、人賬相符、賬賬相符，賬錢(qián)相符。
2.與參保人對賬：各鄉（鎮、街道）在繳費年度結算后，通過(guò)對參保人員個(gè)人賬戶(hù)收入明細、個(gè)人賬戶(hù)支出明細等基本信息進(jìn)行公示，開(kāi)始和參保人員對賬。參保人對個(gè)人賬戶(hù)信息有異議的由參保人員提出修改申請，經(jīng)辦人員初審，鄉（鎮、街道）負責人審核，市級經(jīng)辦機構復審，并保留調整前的記錄。凡參保人員對賬后書(shū)面申請對個(gè)人賬戶(hù)進(jìn)行核查的，其所屬鄉（鎮、街道）經(jīng)辦機構要30日內上報核查情況，市城鄉居民社會(huì )養老保險局將視情況進(jìn)行專(zhuān)項稽核。
四是個(gè)人賬戶(hù)實(shí)賬管理情況。
個(gè)人賬戶(hù)單獨記賬、單獨核算，并與基礎養老金分賬管理；在業(yè)務(wù)系統中按要求對個(gè)人賬戶(hù)養老金支出進(jìn)行核算；不存在將個(gè)人賬戶(hù)儲存額挪作他用或提前支取的情況；地方財政補貼及時(shí)到位；在財政補貼到賬或收到財政部門(mén)提供的到賬通知后及時(shí)完成個(gè)人賬戶(hù)記錄；參保人員個(gè)人繳費額到賬后，個(gè)人繳費額和地方各級財政對參保人員的繳費補貼同時(shí)記入個(gè)人賬戶(hù)；地方財政對參保人員的繳費補貼與參保人員個(gè)人繳費資金同步計息。
五是信息化與數據安全管理情況。
我局建立了業(yè)務(wù)經(jīng)辦、財務(wù)管理、數據管理等制度；個(gè)人賬戶(hù)依托信息系統進(jìn)行建賬、記賬、管理、結算與查詢(xún)；信息系統具備權限管理、口令控制等功能，專(zhuān)人負責；制定了信息系統安全防護辦法，在裝有信息系統的計算機上安裝了防火墻和殺毒軟件，及時(shí)備份數據，有效地確保了信息系統的安全。
�。ㄋ模┲贫ù胧�，確保整改及時(shí)到位。
針對自查發(fā)現的問(wèn)題和不足，我局進(jìn)行專(zhuān)題研究，制定了以下整改措施。
一是系統計息與銀行計息不一致，20xx年系統內按一年期存款利率計算，銀行按三個(gè)月整存整取利率計算，導致xx萬(wàn)元的利息差。針對這一問(wèn)題，我局牽頭聯(lián)系市財政局、市農信社研究基金保值增值辦法，擬定《xx城鄉居民社會(huì )養老保險基金管理服務(wù)協(xié)議》，計劃于今年7月三方共同簽署服務(wù)協(xié)議，市財政局將基金專(zhuān)戶(hù)中除備用金之外的基金轉為3-5年定期存款，市農信社對收入戶(hù)、支出戶(hù)、基金專(zhuān)戶(hù)的滯留資金按1年期存款利率計息。
二是宣威參保人數多，涉及個(gè)人賬戶(hù)對賬約57.4萬(wàn)人，定期與參保人員對賬工作量大，且外出務(wù)工人員多，無(wú)法與本人簽字確認，所以，目前我局只能采取信息公示、設立監督舉報電話(huà)、不定期對有疑問(wèn)的參保人進(jìn)行對賬等方式與參保人進(jìn)行對賬。
三是為確保個(gè)人賬戶(hù)做實(shí)、做細、做準，制定長(cháng)期的個(gè)人賬戶(hù)管理檢查制度，聯(lián)合業(yè)務(wù)股室、財務(wù)股室、市財政局、農村信用社等單位，將個(gè)人賬戶(hù)管理檢查作為城鄉居民社會(huì )養老保險工作的一項重要內容來(lái)抓，做到定期檢查、隨時(shí)整改，確保個(gè)人賬戶(hù)管理工作規范有序。此次，個(gè)人賬戶(hù)管理專(zhuān)項檢查是加強城鄉居民社會(huì )養老保險基礎管理、提高經(jīng)辦能力、實(shí)現精確管理的一個(gè)重要舉措，規范新農保和城居保個(gè)人賬戶(hù)管理，有利于維護參保人員的養老保險權益，調動(dòng)參保人員的繳費積極性。我局將嚴格按照此次檢查活動(dòng)的要求，查缺補漏，認真落實(shí)整改措施，切實(shí)把新農保和城居保個(gè)人賬戶(hù)管理工作提升到一個(gè)新水平，維護參保人員的合法權益，推動(dòng)新農保和城居保制度健康有序發(fā)展。
賬戶(hù)管理情況自查報告 11
我單位是一家從事經(jīng)濟活動(dòng)的公司，為了規范單位結算賬戶(hù)管理，確保單位財務(wù)穩健運行，現就我單位的結算賬戶(hù)管理自查報告如下：
一、結算賬戶(hù)管理情況
1.1單位結算賬戶(hù)設立情況
我單位在20xx年1月1日設立結算賬戶(hù)，共設立了3個(gè)結算賬戶(hù)，分別是結算A賬戶(hù)、結算B賬戶(hù)和結算C賬戶(hù)。
1.2賬戶(hù)開(kāi)立程序
我單位按照銀行規定，在開(kāi)立結算賬戶(hù)時(shí)，必須提供單位開(kāi)戶(hù)許可證、營(yíng)業(yè)執照、稅務(wù)登記證等相關(guān)證件，并經(jīng)過(guò)銀行審核批準后，才能開(kāi)立該賬戶(hù)。
1.3賬戶(hù)管理情況
我單位對結算賬戶(hù)實(shí)行嚴格的管理制度，建立結算賬戶(hù)管理制度，加強對結算賬戶(hù)的管理和監控。同時(shí)，我單位還建立了結算賬戶(hù)風(fēng)險管理制度，對結算賬戶(hù)的風(fēng)險進(jìn)行及時(shí)發(fā)現和防范。
1.4賬戶(hù)異常情況處理情況
我單位在開(kāi)立結算賬戶(hù)后，及時(shí)關(guān)注賬戶(hù)余額和使用情況，發(fā)現賬戶(hù)余額異�；虺霈F其他異常情況時(shí)，及時(shí)與客戶(hù)聯(lián)系，妥善處理，確保單位財務(wù)穩健運行。
二、結算賬戶(hù)風(fēng)險情況
2.1結算賬戶(hù)風(fēng)險概述
我單位結算賬戶(hù)存在一定的.風(fēng)險，主要是由賬戶(hù)余額異常、賬戶(hù)資金被非法占用、賬戶(hù)資金被盜竊等原因造成的。
2.2風(fēng)險防范措施
我單位采取以下措施防范結算賬戶(hù)風(fēng)險：
(1)加強賬戶(hù)管理，確保賬戶(hù)余額真實(shí)、準確、完整。
(2)加強賬戶(hù)監控，及時(shí)發(fā)現異常賬戶(hù)和異常情況。
(3)建立風(fēng)險管理制度，對賬戶(hù)風(fēng)險進(jìn)行及時(shí)發(fā)現和防范。
(4)加強與客戶(hù)的溝通，及時(shí)反饋賬戶(hù)使用情況，防范客戶(hù)利用賬戶(hù)資金進(jìn)行非法活動(dòng)。
三、結算賬戶(hù)審計情況
自20xx年以來(lái)，我單位未對結算賬戶(hù)進(jìn)行審計，目前結算賬戶(hù)的審計工作正在緊張進(jìn)行中。
以上是我單位結算賬戶(hù)管理自查報告，如有不足之處，請領(lǐng)導和有關(guān)部門(mén)指出，謝謝。
賬戶(hù)管理情況自查報告 12
根據上級行要求，我行對賬戶(hù)管理進(jìn)行了認真自查�，F將自查情況報告如下：
一、賬戶(hù)管理情況
我行嚴格按照《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》、《中國農業(yè)發(fā)展銀行人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》等制度和辦法要求，嚴把柜面審核關(guān)，加大賬戶(hù)管理力度。
一是合理運用人民銀行帳戶(hù)管理系統、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統，加強開(kāi)戶(hù)資料審查，加大對開(kāi)戶(hù)資料的真實(shí)性、完整性和合法性的審查力度。
二是對結算賬戶(hù)的`開(kāi)立、使用和撤銷(xiāo)重點(diǎn)審查,對客戶(hù)身份資料的變動(dòng)及時(shí)予以更新，對客戶(hù)身份實(shí)行聯(lián)網(wǎng)核查，進(jìn)行客戶(hù)身份有效的識別，積極做好客戶(hù)身份識別、大額及可疑交易數據報告工作，杜絕利用銀行結算賬戶(hù)進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)。
三是對開(kāi)戶(hù)企業(yè)訂立開(kāi)戶(hù)協(xié)議，明確雙方權利義務(wù)，細化和完善相關(guān)職責。四是嚴格預留印鑒及資料的管理，并實(shí)行建立登記簿專(zhuān)人登記保管制度。五是專(zhuān)人按月向開(kāi)戶(hù)單位簽發(fā)存貸款賬戶(hù)余額對賬單，進(jìn)行明細賬務(wù)核對，對業(yè)務(wù)發(fā)生頻繁、業(yè)務(wù)發(fā)生額大的賬戶(hù)，實(shí)行面對面逐筆勾對，發(fā)現問(wèn)題及時(shí)查找原因，確保資金安全及內外賬務(wù)相符。
二、完善內控制度，規范崗位職責
按照我行實(shí)際，比照上級行文件，完善崗位分工，規范崗位設置。做到不相容崗位相互分離、相互制約、相互監督，對結算賬戶(hù)對賬工作實(shí)行專(zhuān)人管理，做到權責分明，責任清晰。同時(shí)對會(huì )計人員崗位定期輪換和強制休假制度，進(jìn)一步落實(shí)以崗位制約為主要內容的內控機制，防范內控管理隱患。
三、加強自查力度，防范操作風(fēng)險
通過(guò)本次檢查，對開(kāi)戶(hù)申請、開(kāi)戶(hù)資料實(shí)行重點(diǎn)檢查，對開(kāi)戶(hù)資料的有效、真實(shí)性，實(shí)行逐一梳理，不留死角，真正把賬戶(hù)管理各項規章制度落到實(shí)處。對在綜合業(yè)務(wù)系統操作中的每筆大額支付匯劃往來(lái)業(yè)務(wù)、同城交換業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)進(jìn)行核查，嚴格按照操作規程，規范業(yè)務(wù)操作，確保資金安全，防范操作風(fēng)險。在今后的工作中，我行將以上級行有關(guān)文件精神為指導，對賬戶(hù)開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)嚴格實(shí)行臨柜人員、坐班主任審核把關(guān)，健全完善內控制度，加大獎懲力度，進(jìn)一步提高工作的責任心，真正從源頭上防止問(wèn)題發(fā)生。
賬戶(hù)管理情況自查報告 13
根據縣聯(lián)社《關(guān)于開(kāi)展人民幣銀行結算賬戶(hù)自查活動(dòng)的通知》（農信聯(lián)發(fā)〔xx〕75號）文件精神，我社領(lǐng)導高度重視，及時(shí)組織我社員工進(jìn)行學(xué)習，同時(shí)開(kāi)展一次人民幣銀行結算賬戶(hù)自查活動(dòng)，現在將自查情況匯報如下：
為確保此項工作有序開(kāi)展，我社成立了人民幣銀行結算賬戶(hù)自查小組：略
人民幣銀行結算賬戶(hù)自查情況：
一、銀行結算賬戶(hù)的基本情況：
�、邈y行結算賬戶(hù)業(yè)務(wù)內控管理：
1、明確專(zhuān)人負責銀行結算賬戶(hù)開(kāi)立、使用和撤銷(xiāo)的審查和管理；實(shí)行復核制度，防止銀行結算賬戶(hù)業(yè)務(wù)處理“一手清”。
2、賬戶(hù)管理系統二級操作員與三級操作員分開(kāi)，各司其職。
3、執行開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)登記制度；建立銀行結算賬戶(hù)檔案，并按規定由專(zhuān)人保管。
4、對銀行結算賬戶(hù)實(shí)行年檢，對未通過(guò)年檢的賬戶(hù)按規定及時(shí)處理。
5、規定與存款人進(jìn)行對賬，執行記賬與對賬相分離制度。
6、印鑒卡的保管、使用、更換符合規定。
�、驺y行結算賬戶(hù)的開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)業(yè)務(wù)處理情況：
1、對存款人提交的申請書(shū)填寫(xiě)事項和證明文件的真實(shí)性、完整性和合規性進(jìn)行審查。
2、與存款人簽訂銀行結算賬戶(hù)管理協(xié)議及補充協(xié)議，明確雙方的權利與義務(wù)。
3、不存在未經(jīng)人行核準，私自為存款人違規開(kāi)立核準類(lèi)賬戶(hù)（基本存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)、預算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)）的情況。
4、不存在為存款人違規開(kāi)立備案類(lèi)賬戶(hù)的情況。
5、為存款人開(kāi)立一般存款賬戶(hù)、專(zhuān)用存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)按規定及時(shí)書(shū)面通知基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)銀行。
6、銷(xiāo)戶(hù)時(shí)有按規定收回未用的重要空白憑證及印鑒卡等資料。
�、玢y行結算賬戶(hù)的使用情況：
1、單位銀行結算賬戶(hù)不允許自開(kāi)立之日起3個(gè)工作日內辦理付款業(yè)務(wù)。
2、一般存款賬戶(hù)沒(méi)有辦理現金支取。
3、專(zhuān)用存款賬戶(hù)按國家現金管理規定和賬戶(hù)使用規定支取現金。
�、栀~戶(hù)實(shí)名制落實(shí)和公民身份信息聯(lián)網(wǎng)核查工作情況按規定對銀行結算賬戶(hù)業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)個(gè)人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。
二、存在問(wèn)題
1、對銀行結算賬戶(hù)實(shí)行年檢，但對未通過(guò)年檢的賬戶(hù)按規定及時(shí)處理。
2、賬戶(hù)實(shí)名制落實(shí)和公民身份信息聯(lián)網(wǎng)核查工作情況按規定對銀行結算賬戶(hù)業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)個(gè)人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，但未對所有相關(guān)的業(yè)務(wù)相關(guān)個(gè)人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。
三、整改措施
1、盡快對未通過(guò)年檢的`銀行結算賬戶(hù)實(shí)行年檢，不能通過(guò)年檢的賬戶(hù)按規定及時(shí)處理。
2、按規定對銀行結算賬戶(hù)業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)個(gè)人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，對相關(guān)的業(yè)務(wù)相關(guān)個(gè)人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。
四、銀行結算賬戶(hù)管理工作中的不足和建議
經(jīng)自查，我社基本符合《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法實(shí)施細則》等有關(guān)規定，但自查開(kāi)展的自查過(guò)程中，距《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》的要求還存在一定的差距，突出表現在我社人員對此項工作認識不夠、使命感不強、責任心不強等。今后，我社將繼續圍繞《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法實(shí)施細則》工作部署，積極開(kāi)展人民幣銀行結算賬戶(hù)各項工作。
賬戶(hù)管理情況自查報告 14
按照xx號《轉發(fā)中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強人民幣銀行結算賬戶(hù)開(kāi)立、轉賬、現金支會(huì )業(yè)務(wù)管理的通知》，我支行對辦理的各項支付結算業(yè)務(wù)及相關(guān)管理工作進(jìn)行了全面細致的自查�，F就自查情況匯報如下：
一、認真組織學(xué)習，嚴格執行制度規定
我支行認真組織全體會(huì )計人員對此次中國人民銀行下發(fā)的通知進(jìn)行了學(xué)習，通過(guò)對人民幣銀行結算賬戶(hù)開(kāi)立、轉賬、現金支付、賬戶(hù)年檢及反洗錢(qián)報送等相關(guān)問(wèn)題的進(jìn)行解讀，使所有人員理解并掌握操作要點(diǎn)，統一了員工的思想認識，提高了對賬戶(hù)管理和反洗錢(qián)工作重要性的認識，確保了制度的執行到位。
二、人民幣銀行結算賬戶(hù)管理自查情況
(一)銀行結算賬戶(hù)內部控制和管理情況。
我行日常工作中能?chē)栏癜凑铡度嗣駧陪y行結算賬戶(hù)管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法實(shí)施細則》、《反洗錢(qián)法》等相關(guān)法律制度規定辦理單位銀行結算賬戶(hù)業(yè)務(wù)。按照“了解你的客戶(hù)”的原則，建立了客戶(hù)身份登記制度，嚴格執行開(kāi)戶(hù)程序，審查開(kāi)戶(hù)資料的真實(shí)性、完整性和有效性，通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統確認開(kāi)戶(hù)單位法人和經(jīng)辦人的身份。
(二)單位銀行結算賬戶(hù)辦理情況。
我行現共有賬戶(hù)xx個(gè)，其中：基本存款賬戶(hù)xx個(gè)、一般存款賬戶(hù)xx個(gè)、專(zhuān)用存款賬戶(hù)xx個(gè)……
1、檢查所有開(kāi)立的基本戶(hù)和核準類(lèi)專(zhuān)戶(hù)都具有人民銀行核準的開(kāi)戶(hù)許可證，開(kāi)戶(hù)單位提供的開(kāi)戶(hù)資料和證明真實(shí)、齊全，符合人民幣銀行結算賬戶(hù)的管理和使用要求。
2、經(jīng)辦人為單位負責人授權他人辦理單位銀行結算賬戶(hù)開(kāi)立業(yè)務(wù)的，我行嚴格審查被授權人是否為授權單位工作人員，我行在有授權書(shū)的情況下通過(guò)電話(huà)錄音核實(shí)開(kāi)戶(hù)行為的真實(shí)性。
3、結算賬戶(hù)資料合規、完整。經(jīng)檢查，未發(fā)生偽造、變造居民身份證、工商營(yíng)業(yè)執照、稅務(wù)登記證等開(kāi)戶(hù)證明文件騙取開(kāi)立銀行結算賬戶(hù)的案件，沒(méi)有可疑或已超過(guò)有效期的營(yíng)業(yè)執照、批文等開(kāi)戶(hù)證明辦理開(kāi)戶(hù)的現象。開(kāi)戶(hù)申請書(shū)填寫(xiě)規范，留存資料中的組織機構代碼證、企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執照、稅務(wù)登記證復印證件齊全，開(kāi)戶(hù)資料按照會(huì )計檔案進(jìn)行管理。
4、對于結算賬戶(hù)內容盡職審查，通過(guò)再次比對人民幣銀行結算賬戶(hù)管理系統與我行業(yè)務(wù)系統中客戶(hù)身份資料一致，確保賬戶(hù)名稱(chēng)與預留名稱(chēng)一致且符合規定。
5、結算賬戶(hù)開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)程序合規。在開(kāi)立一般存款帳戶(hù)、其他專(zhuān)用存款賬戶(hù)于5個(gè)工作日內通過(guò)人民幣銀行結算賬戶(hù)管理系統向當地人民銀行備案，備案類(lèi)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料的保存完整；對于存款戶(hù)進(jìn)行信息變更的，及時(shí)對相關(guān)文件的真實(shí)性、完整性、合規性進(jìn)行審查，并在2個(gè)工作日內辦理變更及報備手續。撤銷(xiāo)銀行結算賬戶(hù)，自撤銷(xiāo)賬戶(hù)之日起2個(gè)工作日內向人民銀行報告。
6、認真執行結算賬戶(hù)開(kāi)立、轉賬、現金支取業(yè)務(wù)相關(guān)規定。對于新開(kāi)立的單位銀行結算戶(hù)，我行自正式開(kāi)立之日起3個(gè)工作日后，辦理付款業(yè)務(wù)。通過(guò)調閱存款分戶(hù)賬進(jìn)一步核查，沒(méi)有發(fā)現一般存款賬戶(hù)提取現金的現象，專(zhuān)用存款賬戶(hù)支取現金嚴格按人民銀行規定辦理，嚴格按照法規制度辦理人民幣現金支取業(yè)務(wù)。
7、所有開(kāi)立的單位銀行結算賬戶(hù)執行年檢制度，對于未按時(shí)年檢的賬戶(hù)我支行在均對客戶(hù)進(jìn)行通知同時(shí)對相關(guān)賬戶(hù)進(jìn)行暫禁處理。接下來(lái)，將對于拒不參加年檢或年檢不合格的存款人辦理銷(xiāo)戶(hù)。
(三)個(gè)人銀行結算賬戶(hù)業(yè)務(wù)情況。
我行現共有賬戶(hù)xx戶(hù)，其中銀行卡類(lèi)賬戶(hù)xx戶(hù)。受理銀行卡申請時(shí)，通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查身份公民身份信息，對于聯(lián)網(wǎng)核查無(wú)記錄的同時(shí)審核客戶(hù)其他有效證件如戶(hù)口簿，并通過(guò)身份證鑒別儀進(jìn)行證件鑒別，嚴格落實(shí)客戶(hù)身份識別和賬戶(hù)實(shí)名制，確保申請人開(kāi)戶(hù)資料真實(shí)、完整、合規。我行通過(guò)制定《xx銀行儲蓄業(yè)務(wù)管理規定》，嚴格執行《儲蓄管理條例》確實(shí)落實(shí)客戶(hù)身份識別制度和賬戶(hù)實(shí)名制，不存在匿名或假名賬戶(hù)。對于個(gè)人代辦借記卡，柜臺人員是通過(guò)詢(xún)問(wèn)客戶(hù)本人，盡可能要求客戶(hù)提供工作證件及相關(guān)客戶(hù)經(jīng)理了解和審查代理人的職業(yè)背景、代辦目的和代辦性質(zhì)的，同時(shí)做到在賬戶(hù)開(kāi)立的現場(chǎng)通過(guò)錄音電話(huà)聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)，并留存電話(huà)記錄等聯(lián)系資料，在被代理人無(wú)異議的情況下進(jìn)行開(kāi)戶(hù)。對于單位員工集體開(kāi)立借記卡賬戶(hù)的，采取批量開(kāi)卡方式，通過(guò)簽訂代發(fā)協(xié)議規定單位應對員工身份的.真實(shí)性承擔責任。批量開(kāi)卡須修改密碼后方能正常使用。
三、人民幣銀行結算賬戶(hù)轉賬、現金支取業(yè)務(wù)的自查情況
我行嚴格執行《中華人民共和國反洗錢(qián)法》、《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人支付結算服務(wù)的通知》等法規制度，加強轉賬、匯兌等業(yè)務(wù)管理，對大額可疑交易按規定報告中國反洗錢(qián)監測分析中心。
對于單位銀行結算賬戶(hù)向個(gè)人轉賬單筆超過(guò)5萬(wàn)元的，我們要求提供個(gè)人身份證復印件并進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。對于賬戶(hù)資金急中轉入，分散轉出；快進(jìn)快出，不留余額；拆分交易，故意規避交易限額；對外收付與單位經(jīng)營(yíng)規模明顯不符等情況，我行拒絕辦理轉賬業(yè)務(wù)。對于辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上現金支取業(yè)務(wù)的，通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查取款人及代理人的身份證件給予輸。有合理理由認為現金支取與洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的，我行及時(shí)按規定報告中國反洗錢(qián)監測分析中心，同時(shí)向中國人民銀行當地分支機構報告。
四、反洗錢(qián)的自查情況
我行能認真落實(shí)反洗錢(qián)內部控制制度有關(guān)要求的執行，嚴格按照《中華人民共和國反洗錢(qián)法》、《金融機構客戶(hù)身份識別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》等規章制度，沒(méi)有違規操作現象。按要求制定反洗錢(qián)工作崗位責任制，結合本行實(shí)際制定反洗錢(qián)內部操作規程和控制措施；嚴格執行客戶(hù)身份識別及交易記錄保存制度。認真核對客戶(hù)身份資料并定期審核保存的客戶(hù)基本信息；嚴格執行大額交易和可疑交易報告制度。我行按照反洗錢(qián)有關(guān)規定及時(shí)上報大額和可疑支付交易，不存在遲報或漏報的情況。
五、存在問(wèn)題
1、存在賬戶(hù)報備不及時(shí)現象；
2、年檢情況不理想，未年檢賬戶(hù)雖進(jìn)行了凍結，但占比面大；
3、個(gè)人銀行卡代理開(kāi)立，存在經(jīng)辦人員只是口頭詢(xún)問(wèn)客戶(hù)、未按規定在相關(guān)開(kāi)戶(hù)資料注明代理原因現象。
六、整改措施
1、加強對支付系統管理辦法的學(xué)習；
2、積極開(kāi)展支付結算業(yè)務(wù)培訓，落實(shí)日常檢查。
3、強化宣傳，促進(jìn)支付結算發(fā)展。
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